中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第267篇

1、考試學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)押題2019 年國家中級經(jīng)濟(jì)師 中級金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1. 與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為 ( ) 。a、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)b、委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)c、受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)d、受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財(cái)產(chǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 1 節(jié)信托的概念與功能【答案】： c【解析】：委托人將信托財(cái)產(chǎn)委托給受托人之后， 就失去了對信托財(cái)產(chǎn)的直接控制權(quán)， 信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利在法律上屬于受托人。 受托人完全以自己的名義對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行理或者處分， 并以實(shí)現(xiàn)委

2、托人創(chuàng)設(shè)的信托目的為宗旨。這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。2. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo) ( 試行 ) ，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。a、風(fēng)險(xiǎn)控制b、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)c、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別d、風(fēng)險(xiǎn)測度 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 3 節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理【答案】： b【解析】：本題考查我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的指標(biāo)體系。 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 2005 年發(fā)布了 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行) ，廢止了商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法 ，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。3. 根據(jù)規(guī)定，信托公司固有業(yè)務(wù)不得參與 (

3、) 交易。a、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離式可轉(zhuǎn)債申購)b、企業(yè)債、封閉式證券投資基金cd、股指期貨 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營【答案】： d【解析】：本題考查證券投資信托業(yè)務(wù)。 2011 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了信托公司參與股指 期貨交易業(yè)務(wù)指引 ，規(guī)定信托公司可直接或間接參與股指期貨交易。其中，信托公司固有業(yè)務(wù) 不得參與股指期貨交易； 集合信托業(yè)務(wù)可以套期保值和套利為目的參與股指期貨交易； 信托公司單一信托業(yè)務(wù)可以套期保值、套利和投機(jī)為目的開展股指期貨交易。4. 選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象， 通過試圖復(fù)制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)， 這種基金稱

4、為 ( )。a、主動(dòng)型基金b、被動(dòng)型基金c、在岸基金d、離岸基金 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 3 節(jié)資本市場及其構(gòu)成【答案】： b【解析】：本題考查投資基金市場。 被動(dòng)型基金不主動(dòng)尋求超越市場的表現(xiàn)， 一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，通過試圖復(fù)制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)，因此通常被稱為指數(shù)型基金。5. 當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時(shí)， 一國之所以采用本幣貶值的匯率政策， 是因?yàn)楸編刨H值以后， 以外幣標(biāo)價(jià)的出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的進(jìn)口價(jià)格上漲，從而( ) ，使國際收支逆差減 少乃至恢復(fù)均衡。a、刺激出口和進(jìn)口b、限制出口和進(jìn)口c、刺激出口，限制進(jìn)口d、限制出口，刺激進(jìn)口 點(diǎn)擊展開答案

5、與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 1 節(jié)匯率的決定與變動(dòng)【答案】： c【解析】：匯率變動(dòng)產(chǎn)生的直接經(jīng)濟(jì)影響體現(xiàn)在： 匯率變動(dòng)影響國際收支。 首先， 匯率變動(dòng)會(huì)直接影響經(jīng)常項(xiàng)目收支。 當(dāng)本幣貶值以后， 以外幣計(jì)價(jià)的本國出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降， 而增加經(jīng)常項(xiàng)目收限制進(jìn)口，從而刺激出口，以本幣計(jì)價(jià)的本國進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲，入，減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。反之，當(dāng)本幣升值時(shí)，則影響正好相反，最終會(huì)減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出。其次，匯率變動(dòng)會(huì)直接影響資本與金融項(xiàng)目收支。匯率變動(dòng)影響外匯儲(chǔ)備。匯率變動(dòng)形成匯率風(fēng)險(xiǎn)。6. 提取信托賠償準(zhǔn)備金和計(jì)提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金屬于( ) 策略。a、信用風(fēng)險(xiǎn)管理b、

6、市場風(fēng)險(xiǎn)管理c、操作風(fēng)險(xiǎn)管理d、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)管理 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】： a【解析】：本題考查信托業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略的內(nèi)容。 信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略： 嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程、 制度規(guī)定和相應(yīng)程序開展信托業(yè)務(wù)， 確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)； 對交易對手進(jìn)行全面深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實(shí)的盡職調(diào)查報(bào)告；嚴(yán)格落實(shí)擔(dān)保等措施，注意對抵(質(zhì))押物權(quán)屬有效性、 合法性進(jìn)行審查， 客觀公正評估抵押物； 提取信托賠償準(zhǔn)備金和計(jì)提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。7. 某投資者購買了 10000 元的投資理財(cái)產(chǎn)品，期限2 年，年利率為6 ，按年支付利

7、息。假定不計(jì)復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財(cái)產(chǎn)品到期的本息和為 ( ) 元。a、 10600 00b、 11200 00c、 11910 16d、 11236 00 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 1 節(jié)單利與復(fù)利【答案】： b【解析】：本題考查單利計(jì)息的終值。 i=prn=100006 2=1200(元)，本利和=10000+1200=11200( 元)。8. 在貨幣供給過程中 ,( ) 的作用最重要a、中央銀行b、存款機(jī)構(gòu)c、儲(chǔ)戶d、信用社點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣供給過程【答案】： a【解析】：本題考查貨幣供給過程。在貨幣供給

8、過程中 ,中央銀行的作用最重要, 中央銀行的貨幣政策操作會(huì)影響其資產(chǎn)負(fù)債表。9. 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。a、全額包銷b、盡力推銷c、余額包銷d、混合推銷 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： b【解析】：本題考查盡力推銷的概念。 盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人， 按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。10. 日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于( ) 。a、歐洲債券b、外

9、國債券c、美國債券d、日本債券 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 5 節(jié)歐洲貨幣市場【答案】： b【解析】：非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券是外國債券。11. 網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認(rèn)購的新股合計(jì)不足本次公開發(fā)行數(shù)量的 ( ) 時(shí)，可以終止發(fā)行。a、 50 b、 60 c、 70 d、 80點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： c【解析】：本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制。 網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認(rèn)購的新股或可轉(zhuǎn)換公司債券數(shù)量合計(jì)不足本次公開發(fā)行數(shù)量的70 時(shí)，可以終止發(fā)行。12. 客戶賣出證券時(shí)，投資銀行

10、以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為 ( ) 。a、融資b、融券c、買空d、交割 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： b【解析】：融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。題干所述為融券。13. 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。a、物價(jià)穩(wěn)定b、充分就業(yè)c、經(jīng)濟(jì)增長d、國際收支平衡 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】： a【解析】：本題考查中央銀行貨幣政策的目標(biāo)。物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。14. 某投資者

11、欲買入一份6 x 12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是()。a、 6 個(gè)月之后開始的期限為12 個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率b、自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的 12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率c、 6 個(gè)月之后開始的期限為6 個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率d、自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 1 節(jié)金融遠(yuǎn)期合約c： 【答案】 【解析】 ：遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示通常是交割日x到期日，如 3x9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示3個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率。所以6 x 12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示 6個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸 款的遠(yuǎn)期利率。15. ( ) 是

12、指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。a、公募理財(cái)產(chǎn)品b、保本型理財(cái)產(chǎn)品c、預(yù)期收益率型理財(cái)產(chǎn)品d、私募理財(cái)產(chǎn)品 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 2 節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營【答案】： d【解析】：本題理財(cái)產(chǎn)品的類型。私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。16. 貨幣市場中交易的金融工具一般具有期限短、 流動(dòng)性高、 對利率敏感等特點(diǎn)， 具有 ( ) 特性。a、貨幣b、準(zhǔn)貨幣c、基礎(chǔ)貨幣d、有價(jià)證券 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 2 節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成【答案】： b【解析】：本題考查貨幣市場金融工具的特點(diǎn)。 貨幣市場中交易的金融工具一般具有期

13、限短、 流動(dòng)性高、 對 利率敏感等特點(diǎn)，具有準(zhǔn)貨幣特性。17. 保險(xiǎn)公司與投保人、 被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)去律關(guān)系 , 適用保險(xiǎn) ( ) 法律規(guī)范a、商事b、刑事c、民事d、行政點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 4 節(jié)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： c【解析】：保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)民事法律規(guī)范。18. 國際收支逆差時(shí)，緊的貨幣政策會(huì)使得價(jià)格下跌，從而( ) 。a、出口減少、進(jìn)口增加b、刺激出口和進(jìn)口c、限制出口和進(jìn)口d、出口增加、限制進(jìn)口 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第

14、 2 節(jié)國際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： d【解析】：在國際收支逆差時(shí)， 可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。 這樣， 以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，從而刺激出口，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而限制進(jìn)口。19. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約， 使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( ) 。a、看跌期權(quán)的賣方b、看漲期權(quán)的賣方c、看跌期權(quán)的買方d、看漲期權(quán)的買方 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： d【解析】：本題考查看漲期權(quán)的概念?？礉q期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi),以確定的價(jià)格購買相關(guān)資產(chǎn)。20. 二

15、手車市場上的次品車問題說明的是( ) 。a、交易成本問題b、信息不對稱問題c、金融自由化問題d、金融約束問題點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： b【解析】：在金融交易做出決策時(shí)， 時(shí)常存在因不了解交易的對方而導(dǎo)致信息不對稱。 二手車市場上的次品車問題，說明的就是信息不對稱問題。21. 以下不屬于影響存款經(jīng)營因素的是( ) 。a、支付機(jī)制的創(chuàng)新b、存款創(chuàng)造的調(diào)控c、政府的監(jiān)管措施d、客戶的存款習(xí)慣 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 2 節(jié) 負(fù)債經(jīng)營【答案】： d【解析】：影響存款經(jīng)營的因素很多， 主要包括支付機(jī)制的創(chuàng)新、 存款創(chuàng)造的

16、調(diào)控、 政府的監(jiān)管措施三個(gè)方面。22. ( ) 是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷商對所有有效申購按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。a、固定價(jià)格方式b、競價(jià)方式c、混合方式d、簿記方式 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】 ： b【解析】 ：本題考查競價(jià)方式的定義。 競價(jià)方式也稱拍賣方式， 是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量， 主承銷商 對所有有效申購按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。23. 大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向 ( ) 投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證。a、非銀行金融機(jī)構(gòu)

17、b、非金融機(jī)構(gòu)c、銀行d、金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 2 節(jié)我國的貨幣市場及其工具【答案】： b【解析】：本題考查我國同業(yè)存單市場。 大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證。24. 在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( ) 。a、政府投資、行政事業(yè)費(fèi)b、福利支出、行政事業(yè)費(fèi)c、福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼d、政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理【答案】： c【解析】：本題考查緊縮性的財(cái)政政策。購買性支出，包括政府投資、行政事

18、業(yè)費(fèi)等。轉(zhuǎn)移性支出，包括各種福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼等。25. 根據(jù)金融租賃公司管理辦法 , 金融租賃公司屬于( )。a、非營利性公共機(jī)構(gòu)b、銀行機(jī)構(gòu)c、非金融機(jī)構(gòu)d、非銀行金融機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 3 節(jié)我國融資租賃市場體系【答案】： d【解析】：金融租賃公司管理辦法指出 ,金融租賃公司屬于非銀行金融機(jī)構(gòu), 由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施監(jiān)督管理。26. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮( ) 職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。a、信用中介 b、金融服務(wù) c、支付中介 d、創(chuàng)造信用工具 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】

19、 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： c【解析】：金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮支付中介職能， 大大減少了現(xiàn)金的使用， 節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用， 加速了結(jié)算過程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了社會(huì)再生產(chǎn)的擴(kuò)大。27. 中央銀行進(jìn)行公開市場操作時(shí)，在金融市場上買賣的有價(jià)證券主要是( ) 。a、國債b、公司債券c、銀行承兌匯票d、商業(yè)承兌匯票 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】： a【解析】：公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價(jià)證券， 影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為。28. 在中央銀行體制下，貨幣供應(yīng)量等于( ) 。a、原始存款與貨幣

20、乘數(shù)之積b、基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積c、派生存款與原始存款之積d、基礎(chǔ)貨幣與原始存款之積 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣乘數(shù)【答案】： b【解析】：本題考查貨幣供應(yīng)量的公式。貨幣供應(yīng)量=基礎(chǔ)貨幣x貨幣乘數(shù)。29. 在信托業(yè)務(wù)開展過程中，信托公司面臨的如宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、市場供求風(fēng)險(xiǎn)等屬于( ) 風(fēng)險(xiǎn)。a、操作b、市場c、信用d、合規(guī)與法律 點(diǎn)擊展開答案與解析信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理節(jié) 2 第章 6：第【知識(shí)點(diǎn)】 【答案】： b【解析】：信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)。其中，市場風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司在業(yè)務(wù)開展過程中所面臨的市場的

21、整體風(fēng)險(xiǎn)，主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)(如財(cái)政貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)等) 、政策風(fēng)險(xiǎn)(突出體現(xiàn)在政府各種經(jīng)濟(jì)和非經(jīng)濟(jì)政策的變化給業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)) 、市場供求風(fēng)險(xiǎn)等。30. 以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的是( ) 。a、審貸分離機(jī)制b、額度管理機(jī)制c、授權(quán)管理機(jī)制d、系統(tǒng)管理機(jī)制 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： d【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括: 審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。31. 如果某公司的股票0系數(shù)為 1.4,市場組合的收益率為6%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是( )。a、 2

22、 8b、 5 6c、 7 6d、 8 4 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 4 節(jié)資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】： c【解析】：2 )+2 =7 6。32. 根據(jù)中國銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法( 試行) ，在同一崗位任職滿6年的該銀行高管人員應(yīng)進(jìn)行崗位輪換。這種舉措旨在控制 ( ) 。a、信用風(fēng)險(xiǎn)b、市場風(fēng)險(xiǎn)c、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)d 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】： d【解析】：操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總綱領(lǐng)， 主要內(nèi)容應(yīng)包括： 應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因

23、素及其變動(dòng)，及時(shí)評估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求。33. 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)( 試行 ) ，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( ) 。a、 2 b、 3c、 4 d、 5 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 4 節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： d【解析】：根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行 ) ，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。34. 信托公司管理辦法規(guī)定，信托公司的同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的 ( )。a、 10 b、 20 c、 30 d、 40 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營【答案】： b【解析】：信托公司管理辦法規(guī)定，

24、信托公司的同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的 20 。35. 流動(dòng)性比例 ( ) 。a、不應(yīng)低于60%b、不應(yīng)低于25%c、不得低于-10%d、不應(yīng)低于0. 6% 點(diǎn)擊展開答案與解析銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法節(jié) 4 第章 9：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】： b【解析】：本題考查流動(dòng)性比例的概念和指標(biāo)要求。 流動(dòng)性比例， 即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比， 不應(yīng)低于 25 。36. 金融機(jī)構(gòu)可以利用各種金融風(fēng)險(xiǎn)合約的有效組合 , 以最低成本在不同參與者之間重新分配風(fēng)險(xiǎn) , 達(dá)到管理風(fēng)險(xiǎn)的目的 , 這體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的 ( ) 職能。a、促進(jìn)資金融通b、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)c、減少信息成本d、便利支付結(jié)算 點(diǎn)擊展

25、開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： b【解析】：本題考查金融機(jī)構(gòu)的職構(gòu)具有規(guī)?；?jīng)營的特點(diǎn) ,可以通過專業(yè)化、規(guī)?；?、集中化的優(yōu)勢,為借貸雙方牽線搭橋,從而有效地降低交易成本。同時(shí)也可以通過各種業(yè)務(wù)、技術(shù)來管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風(fēng)險(xiǎn), 例如,利用各種金融風(fēng)險(xiǎn)合約的有效組合以最低成本在不同參與者之間重新分配風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到管理風(fēng)險(xiǎn)的目的。37. 中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的 ( ) 。a、穩(wěn)定性b、收益性c、風(fēng)險(xiǎn)性d、流動(dòng)性 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣層次【答案】： d【解析】：各國中央銀行在確定貨

26、幣供給的統(tǒng)計(jì)口徑時(shí)， 以金融資產(chǎn)流動(dòng)性的大小作為標(biāo)準(zhǔn)， 并根據(jù)自身政策目的的特點(diǎn)和需要，劃分了貨幣層次。38. 在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時(shí)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價(jià)水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為 ( ) 。a、需求拉上型通貨膨脹b、成本推進(jìn)型通貨膨脹c、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹、混合型通貨膨脹d 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理【答案】： c【解析】：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時(shí)， 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、 部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化， 也可能引起物價(jià)水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。39. 我國上海銀行間同業(yè)拆放利率( shibor) 是由

27、信用等級較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率, 其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( )a、報(bào)出的回購協(xié)議利率b、持有的國庫券收益率c、報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率d、報(bào)出的外幣存款利率 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 2 章 第 5 節(jié)我國利率市場化的進(jìn)程【答案】： c【解析】：本題考查我國上海銀行間同業(yè)拆放利率的知識(shí)。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shibor) 是由信用等縵較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率, 是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。40. 降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟(jì)的 ( ) 。a、緊縮的貨幣政策b、寬松的貨幣政策c、穩(wěn)健的貨幣政策d、寬松的財(cái)政政策

28、點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 9 章 第 2 節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： b【解析】：寬松的貨幣政策主要措施包括： 降低法定存款準(zhǔn)備金率； 降低再貼現(xiàn)利率： 公開市場業(yè)務(wù)。此外，中央銀行也可用“道義勸告” 的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)增加放款， 以增加貨幣供應(yīng)。二、多選題1. 在貨幣需求理論中，費(fèi)雪方程式認(rèn)為短期中不受一定時(shí)期內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量影響的 。 ( )變量是a、物價(jià)b、貨幣流通速度c、各類商品交易量d、恒常收入e、國民收入 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 1 節(jié)貨幣需求理論【答案】： b,c【解析】：本題考查費(fèi)雪方程式的相關(guān)知識(shí)。 費(fèi)雪方程式為

29、mv=pt ， m 是一定時(shí)期內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量，p 是價(jià)格水平， t 為各類商品的交易數(shù)量， v 是貨幣流通速度。費(fèi)雪認(rèn)為，短期里v 和 t 保持不變，所以 m 的變化決定了價(jià)格水平。2. 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括 ( ) 等類型。a、融資或稱買空b、融資或稱賣空c、融券或稱賣空d、融券或稱買空e、證券現(xiàn)貨交易 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】： a,c【解析】：本題考查投資銀行信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資( 買空 )或融券( 賣空 )。3. 人力資源管理的職責(zé)主要包括 ( ) 。a、計(jì)劃和錄用b、保持和發(fā)

30、展c、評價(jià)和調(diào)整d、教育和培訓(xùn)e、信息咨詢服務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 3 節(jié)人力資源開發(fā)與管理【答案】： a,b,c【解析】：本題考查人力資源管理的職責(zé)。人力資源管理的職責(zé)主要包括：計(jì)劃、錄用、保持、發(fā)展、評價(jià)、調(diào)整等六個(gè)環(huán)節(jié)。4. 我國股票市場融資融券交易的功能包括 ( )。a、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能b、市場穩(wěn)定功能c、增強(qiáng)流動(dòng)性功能d、風(fēng)險(xiǎn)管理功能e、支付中介功能 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 1 章 第 3 節(jié)我國的資本市場及其工具【答案】： a,b,c,d【解析】：本題考查融資融券交易的功能。 2010 年 3 月 31 日，我國股票市場融資融券交易正式啟動(dòng)。融資

31、融券交易具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、 市場穩(wěn)定功能、 增強(qiáng)流動(dòng)性功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能， 優(yōu)化了股票市場 的交易結(jié)構(gòu)，對我國股票市場的發(fā)展完善有著重要的意義。5. 商業(yè)銀行根據(jù)投資性質(zhì)的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為 ( ) 理財(cái)產(chǎn)品。a、固定收益類b、權(quán)益類c、商品及衍生品類d、混合類e、債權(quán)類 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第4 章 第 2 節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營【答案】： a,b,c,d【解析】：商業(yè)銀行根據(jù)投資性質(zhì)的不同， 將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、 權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、 商品及衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品。6. 在我國實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進(jìn)入我

32、國，具體的進(jìn)入方式有( ) 。a、投資于b股市場b、投資于央行票據(jù)c、投資于銀行承兌匯票d、通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于a股市場e、投資于銀行理財(cái)產(chǎn)品點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 10 章 第 6 節(jié)我國的外匯管理體制【答案】： a,d【解析】：人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理包括直接投資、 證券投資和其他投資。 其中， 證券投資的管理內(nèi)容包括：在證券資金流入環(huán)節(jié)，境外投資者可直接進(jìn)入境內(nèi) b 股市場；通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資境內(nèi) a 股市場，需符合額度規(guī)定；境內(nèi)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可以通過境外上市(h 股)，或者發(fā)行國際債券及離岸人民幣債券，到境外募集資金調(diào)回使用。7. 政策性

33、金融的金融性主要體現(xiàn)在 ( ) 。a、補(bǔ)貼性b、非營利性c、有償性d、效益性e、安全性 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第3 章 第 2 節(jié)政策性金融制度【答案】： c,d,e【解析】：政策性金融是一種特殊的金融活動(dòng)， 具有政策性和金融性雙重特征。 其中， 金融性表現(xiàn)在資金運(yùn)動(dòng)堅(jiān)持遵循信貸資金的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，體現(xiàn)有償性、效益性和安全性。8. 下列屬于商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成部分的是( ) 。a、賠償金b、營業(yè)利潤c、違約金d、營業(yè)外收支凈額e、證券交易差錯(cuò)損失 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 4 章 第 3 節(jié)財(cái)務(wù)管理【答案】： b,d【解析】：商業(yè)銀行利潤總額由以下兩部分構(gòu)成：營業(yè)利潤和營業(yè)外

34、收支凈額。9. 應(yīng)對通貨緊縮的政策有( )。a、擴(kuò)大財(cái)政支出b、增加稅收c、放松貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)調(diào)整de、實(shí)行從嚴(yán)的收入政策 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨緊縮及其治理【答案】： a,c,d【解析】：本題考查通貨緊縮的治理。通貨緊縮的治理措施包括：(1)擴(kuò)張性的財(cái)政政策；(2)擴(kuò)張性的貨幣政策； (3) 加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整； (4)其他措施。10. 金融機(jī)構(gòu)的職能包括( ) 。a、促進(jìn)資金融通b、反映和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)c、減少信息成本d、制定金融政策e、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： a,b,c,e【解析】：本題考查金融機(jī)構(gòu)