金融法規(guī)形成性考核冊

1、第一章 金融概論一、單項(xiàng)選擇題1下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（b） a定期和活期存款單 b國債 c匯票 d本票 2、 金融市場按照融資的期限，可分為（a ） a、短期金融市場和長期金融市場 b、股票市場和債券市場 c、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 d、間接融資市場和直接融資市場 3金融法律關(guān)系的客體是指（c） a金融業(yè) b金融市場 c金融工具 d金融體系4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（c ）a、證券 b、金銀 c、財(cái)產(chǎn) d、貨幣 5國際貨幣基金組織主要對會員國提供（d） a長期貸款 b風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 c戰(zhàn)爭賠款 d中短期貸款二、 多項(xiàng)選擇題 1金融業(yè)的特征主要有（abcd） a以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容

2、 b金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 c金融交易主體廣泛 d金融活動場所相對固定 2金融業(yè)的作用主要有（abd ） a、中介作用 b、調(diào)節(jié)作用 c、轉(zhuǎn)換作用 d、服務(wù)作用 、 3金融市場的范圍分類（ab） a直接融資市場 b間接融資市場 c票據(jù)市場 d同業(yè)拆借市場 4下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（acd ） a、定期存款單 b、支票 c、定活兩便存款單 d、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5金融工具的特征有（abcd） a收益率 b償還期 c變現(xiàn)能力 d風(fēng)險(xiǎn)性三、判斷題 1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對 ） 2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯(cuò) ） 3、金融法的調(diào)整對

3、象是金融業(yè)。（錯(cuò) ） 4 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯(cuò)） 5金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動為主體的有固定場所的金融市場（錯(cuò)） 6 金融工具的信用等級越高，流動性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)（對） 7風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對低。（對） 8 國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會。（錯(cuò)）第二章 貨幣管理法一、 單項(xiàng)選擇題1票面殘缺不超過1/5的人民幣（a）a可全額兌換 b可兌換4/5 c可半數(shù)兌換d不予兌換2殘缺的人民幣由（a）收回、銷毀a中國人民銀行b國有獨(dú)資商業(yè)銀行c儲蓄所d財(cái)政部: i3 p: d3 ! 4

4、v& d( k3下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是（d ）a、證券投資 b、私人長期投資_c、政府間長期借貸 d、單方面轉(zhuǎn)移收支4我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ d）a固定匯率制 b多重匯率制 c自由浮動匯率制 d管理浮動匯率制5中國外匯交易中心實(shí)行（ a）a會員制 b公司制 c集團(tuán)制 d股份制二、 多項(xiàng)選擇題1. 人民幣的形式，主要包括（ab）a銀行券 b存款通貨 c紀(jì)念幣 d信用幣2 我國對人民幣的保護(hù)包括（abcd）a禁止偽造人民幣 b禁止變造人民幣 c禁止代幣票券 d禁止使用人民幣作為宣傳材料3（bcd）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為,a印制代幣票券 b使用人民幣制作商品 c使用人民

5、幣作為祭拜物品 d使用人民幣裝飾工藝品4、下列行為屬于逃匯的有（abcd ）a、 擅自將外匯存放在境外的b不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。c擅自將外匯匯出或攜帶出境d擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境5下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（bc）a人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 b人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行c人民幣的法償性來自于國家法律的保障d人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換. 三、 判斷題1w 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院（對）) 2根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（對）3我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。（對）4以人民幣支付或者以實(shí)物償付

6、應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯（錯(cuò)）金融犯罪及其法律責(zé)任一、單項(xiàng)選擇題1犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（a）以下有期徒刑或者拘役。a 3年b 4年 c 5年 d 6年2利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（c）a 變造票據(jù)罪5 b偽造票據(jù)罪 c變造貨幣罪 d偽造貨幣罪3擅自發(fā)行股票債券罪屬于（c）a非法從事金融業(yè)務(wù)罪 b偽造貨幣罪c偽造證券罪 d金融詐騙罪4票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（a）a死刑b有期徒刑c無期徒刑d 10年以上有期徒刑5保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（b）a過失b故意c過錯(cuò)d欺詐二多選題1偽造、

7、變造金融票證罪包括（abcd）a偽造變造匯票、支票和本票b偽造變造委托收款憑證b偽造變造信用證d偽造變造銀行存單2貸款詐騙罪的形式包括（abd）a編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由b使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的c冒用他人的匯票、本票、支票d使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的3信用卡詐騙罪是指（abcd）a偽造信用卡b變造信用卡c惡意透支 d冒用他人的信用卡5有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（ab）a國庫券b金融債券c票據(jù) d信用證6保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（bcd）a保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)b保險(xiǎn)事故的證明人c保險(xiǎn)事故的鑒定人d財(cái)產(chǎn)評估人三、判斷題 1金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)）2犯罪嫌疑人本身

8、不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯(cuò)） 集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)（對）4使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪（錯(cuò)）5) r6 r* 2 j1 t u保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對第四章中國人民銀行法一單選題1中國人民銀行行長由（b）任命a 國務(wù)院總理b國家主席 c委員長 d全國人大常委會2下列不屬于中國人民

9、銀行的職能是（c）a發(fā)行的銀行 b銀行的銀行c企業(yè)的銀行 d政府的銀行3我國貨幣政策的目標(biāo)是 a穩(wěn)定物價(jià)b充分就業(yè) c平衡國際收支d保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長) 4貨幣政策委員會是中國人民銀行（d）a貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) b貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)c貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu)d制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu).5下列不是貨幣政策委員會當(dāng)然委員的是（b）a中國人民銀行行長b中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長c國家外匯管理局局長 d中國證監(jiān)會主席二多選題12003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（ab）a反洗錢局b管理信貸征信局 c資金安全局d現(xiàn)金管理局2中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（

10、abc）a存款準(zhǔn)備金b再貼現(xiàn)政策 c公開市場業(yè)務(wù) d利率3( o$ x+ t1 d- j4 y a5 q/ y下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（bcd）a分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的b分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位c分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)d分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu). 4貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（bd）a國民收入 b利率. c就業(yè)率 d貨幣供應(yīng)量56 u: m$ ; v7 b% z征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（abcd）a保證征信數(shù)據(jù)可靠原則b保證被征信人的合法權(quán)益原則; c保證征信數(shù)據(jù)的安全性d保證征信市場公正、有序競爭原則三判斷題1中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。（

11、對）2中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對）3中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（對）4貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)）5中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（錯(cuò)）第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一 單選題1 中國銀監(jiān)會的法律地位是（c） a企業(yè)法人 b社會團(tuán)體 c行政監(jiān)管部門 d行業(yè)協(xié)會2擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（c）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。 a 90天 b 60天 c 30天 d 15天 3發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（b）依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。

12、 a中國人民銀行 b銀監(jiān)會 c財(cái)政部 d國家計(jì)委 4如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（a） a駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 b駐外機(jī)構(gòu)本國的法律 c中國的法律 d行為人所在國法律 5銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（c）內(nèi)予以回復(fù)。 a 90天 b 60天 c 30天 d 15天二多選題 1銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（abcd） a銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 b銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 c針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 d銀監(jiān)會行

13、使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。 2銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（abc） a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) c駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) d中國人民銀行 3銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（bcd） a抽查 b不定期檢查 c金融機(jī)構(gòu)年檢 d專題檢查 4下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（abcd） a未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的 b未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 c違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動 d違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 5銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（cd） a決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b審查注冊資本 c監(jiān)管其組織行為的合法性 d監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三判斷題 1設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融