信用社（銀行）對基層社主任實行強制休假專項稽核檢查制度

1、強化基層社“一把手”管理的新舉措信用社（銀行）對基層社主任實行強制休假專項稽核檢查制度 為進一步加強信用社內(nèi)控制度建設，有效防范管理風險，丹東市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社對轄內(nèi)基層社“一把手”實行強制休假制度，對信用社主任離崗期間進行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查，收到良好效果。 創(chuàng)新干部休假制度。城區(qū)聯(lián)社對基層社“一把手”實行的強制休假制度采取事前不通知，并委派機關中層干部13人到信用社代理行使主任職責，在聯(lián)社確定的休假日期內(nèi)，要求信用社主任將所有工作一次性全部移交給聯(lián)社委派代職人員，雙方同時辦理了交接手續(xù)，在監(jiān)交人監(jiān)督下移交全部工作后離開信用社正式休假。 為做好信用社主任強制休假工作，聯(lián)社制定了強制

2、休假的基本工作要求和組織工作程序，確保“三個到位”：一是確保休假人員到位。根據(jù)有關規(guī)定，對轄內(nèi)13家信用社主任全部采取一次性強制離崗休假，休假期間安排好替班頂崗人員，保證信用社主任全部離崗休假。二是確保休假時間到位。根據(jù)休假制度規(guī)定，列出休假計劃，明確休假時間，做到休假天數(shù)一天不少。三是確保業(yè)務檢查到位。采取事先不通知的方式，對信用社重點業(yè)務進行全面監(jiān)督檢查，做到風險防控檢查到位。 開展“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查。在實行強制休假期間，城區(qū)聯(lián)社對基層社頂崗的中層干部布置了“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查內(nèi)容，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場方式對信用社主任工作進行一次重點檢查，為客觀公正地評價信用社主任整體工作提供可

3、靠依據(jù)。 監(jiān)督檢查分為八大項，主要內(nèi)容包括：一是庫存現(xiàn)金、空白重要憑證。要求對所有營業(yè)網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金、空白重要憑證進行一次全面檢查；二是貸款檢查。抽查聯(lián)保和小額信用貸款10戶、法人客戶貸款5戶以上；三是電話查崗。主任休假期間，夜間電話查崗不少于2次；四是檢查會計業(yè)務傳票。抽查1-2個工作日的會計傳票；五是電話核對他行存款是否相符；六是組織職工學習一次；七是找職工談話不少于5人次；八是綜合評價。通過上述工作，對信用社主任工作進行一次綜合性點評，指出優(yōu)缺點，促進他們在今后工作中發(fā)揚成績，克服不足，以利再戰(zhàn)。 為保證監(jiān)督檢查不走過場，城區(qū)聯(lián)社制訂了丹東市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任強制休假監(jiān)督檢查

4、表、丹東市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社強制休假監(jiān)督檢查工作底稿、丹東市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款檢查表等三種表格，要求下基層代職的干部在工作結束后將“作業(yè)”上交聯(lián)社。強制休假期間共檢查庫存現(xiàn)金、空白重要憑證共計28次；抽查聯(lián)保和小額信用貸款130戶、法人客戶貸款65戶，電話檢查夜間值班32次；檢查會計傳票15本；電話核對他行存款13筆，金額4億元；組織干部職工學習13次；找職工談話205人次。 梳理問題，認真整改。通過召開主任辦公會議，聽取代職人員的工作匯報，對全轄信用社在經(jīng)營管理上存在的問題進行了認真剖析。一是優(yōu)質文明服務水平有待提高，個別社環(huán)境衛(wèi)生仍有死角；二是對轉崗人員培訓不到位，使部分轉崗人員業(yè)務技能滯后；三是個別社業(yè)務處理不精不細，仍有未達帳項存在；四是信貸管理仍有漏洞，特別是小額和聯(lián)保貸款不夠規(guī)范，部分貸款到期未按時收回；五是大多數(shù)信用社清非工作開展不利；六是個別社會計傳票裝訂不規(guī)范；七是部分營業(yè)網(wǎng)點整合還需加大力度。 為糾正上述問題，丹東城區(qū)聯(lián)社提出了四項整改措施：一是加大清收逾期貸款力度，特別是小額農(nóng)戶和聯(lián)保貸款要格外關注，抓住旺季工作有利時機在全轄掀起清收不良貸款“攻堅戰(zhàn)”，把逾期貸款壓到最低水平；二是利用雙休日，對職工分專業(yè)普遍進行一次業(yè)務技能培訓，挖掘現(xiàn)有潛力，內(nèi)容涵蓋各個專業(yè)。三是加強