石嘴山征信信息安全應(yīng)急處置預(yù)案

1、專業(yè)資料附件 3征信信息安全應(yīng)急處置預(yù)案一、總則（一）編制目的信息安全涉及以設(shè)備為中心的信息安全， 技術(shù)涵蓋網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計算機操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)和應(yīng)用軟件系統(tǒng)；涉及計算機病毒的防范、入侵的監(jiān)控；涉及以用戶（包括內(nèi)部員工和外部相關(guān)機構(gòu)人員）為中心的安全管理，包括用戶的身份管理、身份認證、授權(quán)、稽查等；涉及征信信息傳輸?shù)臋C密性、完整性等。為切實加強我中心征信信息運行安全與信息安全的防范，做好應(yīng)對征信信息安全突發(fā)公共事件的應(yīng)急處置工作，進一步提高預(yù)防和控制征信信息安全突發(fā)事件的能力和水平，最大限度地減輕或消除征信信息安全突發(fā)事件的危害和影響，確保征信信息安全，結(jié)合本中心工作實際，特制定本應(yīng)急預(yù)案

2、。（二）本預(yù)案適用于石嘴山市住房公積金管理中心征信信息安全應(yīng)急處理工作。二、應(yīng)急組織機構(gòu)及職責成立征信信息安全事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，負責領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)全中心征信信息安全突發(fā)事件的應(yīng)急保障工作。（一）領(lǐng)導(dǎo)小組成員:精心整理專業(yè)資料組長：中心主任、黨組書記梁慶副組長：分管征信信息副主任王敏成員：由貸款管理科、辦公室、歸集執(zhí)法科、稽查科、核算監(jiān)審科、大武口管理部、平羅管理部、惠農(nóng)區(qū)管理部科部負責人組成。應(yīng)急小組日常工作由核算監(jiān)審科承擔，信息安全責任人：柏瓊，安全員為齊巍、 樊一馨， 其他各相關(guān)科室、管理部積極配合。（二）領(lǐng)導(dǎo)小組職責： 制訂專項應(yīng)急預(yù)案，負責定期組織演練，監(jiān)督檢查各科室、管理部在本

3、預(yù)案中履行職責情況。對發(fā)生事件啟動應(yīng)急處置預(yù)案進行決策，全面指揮應(yīng)急處置工作。三、工作原則（一）積極防御、綜合防范立足安全防護， 加強預(yù)警， 重點保護征信信息安全； 從預(yù)防、監(jiān)控、應(yīng)急處理、應(yīng)急保障和打擊不法行為等環(huán)節(jié)，在管理、技術(shù)、宣傳等方面，采取多種措施，充分發(fā)揮各方面的作用，構(gòu)筑征信信息安全保障體系。（二）明確責任、分級負責按照“分級管理、逐級負責”和“誰主管誰負責、誰使用誰負責”的原則，分級分類建立和完善安全責任制度、協(xié)調(diào)管理機制和聯(lián)動工作機制。切實加強對中心各級征信管理人員和從業(yè)人精心整理專業(yè)資料員的全員征信合規(guī)性教育培訓(xùn)，進一步提高工作人員的征信信息安全意識。（三）落實措施、確保安

4、全定期對征信管理工作開展檢查， 檢查內(nèi)容包括用戶安全管理、異議管理、查詢使用、數(shù)據(jù)上報、個人不良信息告知等。對出現(xiàn)的異常查詢、違規(guī)查詢、非法提供、違規(guī)使用、信用報告泄漏等征信信息安全漏洞和隱患進行及時整改。（四）科學決策，快速反應(yīng)加強技術(shù)儲備，規(guī)范應(yīng)急處置措施和操作流程，征信信息安全突發(fā)公共事件發(fā)生時，要快速反應(yīng)，及時獲取準確信息，跟蹤研判，及時報告，果斷決策，迅速處理，最大限度地減少危害和影響。四、事件分類和風險程度分析（一）物理層的安全風險分析主要為系統(tǒng)環(huán)境安全風險1. 水災(zāi)、火災(zāi)、雷電等災(zāi)害性故障引發(fā)的征信信息網(wǎng)絡(luò)中斷、系統(tǒng)癱瘓、數(shù)據(jù)被毀等；2. 因接地不良、機房屏蔽性能差引起的靜電干擾

5、或外界的電磁干擾使系統(tǒng)不能正常工作；3. 機房電力設(shè)備和其它配套設(shè)備本身缺陷誘發(fā)征信信息系統(tǒng)故障；精心整理專業(yè)資料4. 機房安全設(shè)施自動化水平低，不能有效監(jiān)控環(huán)境和征信信息系統(tǒng)工作；5. 征信信息系統(tǒng)中網(wǎng)絡(luò)設(shè)備交換機，服務(wù)器，移動設(shè)備自身的安全性也會直接關(guān)系征信信息系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)。6. 其它環(huán)境安全風險。（二）網(wǎng)絡(luò)安全風險1. 網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)的安全風險網(wǎng)絡(luò)平臺是一切應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)的基礎(chǔ)平臺，網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)是否按照安全體系結(jié)構(gòu)和安全機制進行設(shè)計，直接關(guān)系到網(wǎng)絡(luò)平臺的安全保障能力。中心網(wǎng)絡(luò)是由多個局域網(wǎng)和廣域網(wǎng)組成，網(wǎng)絡(luò)體系結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜。征信信息網(wǎng)、因特網(wǎng)之間是否進行隔離及如何進行隔離，網(wǎng)段劃分是否合理

6、，路由是否正確，網(wǎng)絡(luò)的容量、帶寬是否考慮客戶上網(wǎng)的峰值，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備有無冗余設(shè)計等都與安全風險密切相關(guān)。2. 網(wǎng)絡(luò)通信協(xié)議的安全風險網(wǎng)絡(luò)通信協(xié)議存在安全漏洞，網(wǎng)絡(luò)黑客就能利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和協(xié)議的安全漏洞進行網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息竊取。例如未經(jīng)授權(quán)非法訪問征信信息系統(tǒng)；對其進行監(jiān)聽，竊取用戶的口令密碼和通信密碼；對征信信息系統(tǒng)安全漏洞進行探測掃描；對通信線路和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備實施拒絕服務(wù)攻擊，造成線路擁塞和系統(tǒng)癱瘓。3. 網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)的安全風險精心整理專業(yè)資料網(wǎng)絡(luò)操作系統(tǒng)，不論是蘋果操作系統(tǒng)，安卓操作系統(tǒng)，還是微軟操作系統(tǒng)，都存在安全漏洞；一些重要的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，如路由器、交換機、網(wǎng)關(guān)，防火墻等，由于操作系統(tǒng)存在安全漏洞，

7、導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的不安全；有些網(wǎng)絡(luò)設(shè)備存在“后門”。（三）系統(tǒng)安全風險1. 操作系統(tǒng)安全風險操作系統(tǒng)的安全性是系統(tǒng)安全管理的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、中間層服務(wù)器，以及各類業(yè)務(wù)和辦公客戶機等設(shè)備所使用的操作系統(tǒng)，不論是微軟操作系統(tǒng)，還是Unix 操作系統(tǒng)都存在信息安全漏洞，由操作系統(tǒng)信息安全漏洞帶來的安全風險是最普遍的安全風險。2. 數(shù)據(jù)庫安全風險征信信息系統(tǒng)運行的數(shù)據(jù)都是需要安全保護的信息資產(chǎn)，不僅需要統(tǒng)一的數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)以及高可用性的保障機制，還需要對數(shù)據(jù)庫的安全管理，包括訪問控制，敏感數(shù)據(jù)的安全標簽，日志審計等多方面提升安全管理級別，規(guī)避風險。建立在征信信息系統(tǒng)上的各種應(yīng)用系統(tǒng)軟件在數(shù)據(jù)的安全管理

8、設(shè)計上也不可避免地存在或多或少的安全缺陷，需要對數(shù)據(jù)庫和應(yīng)用的安全性能進行綜合的檢測和評估。3. 病毒危害風險精心整理專業(yè)資料計算機病毒的傳播會破壞數(shù)據(jù)信息，占用系統(tǒng)資源，影響計算機運行速度，引起網(wǎng)絡(luò)堵塞甚至癱瘓。盡管防病毒軟件安裝率已大幅度提升，但如果沒有好的防毒概念，從不進行病毒代碼升級，而新病毒層出不窮，因此威脅性愈來愈大。4. 黑客入侵風險一方面入侵者通過網(wǎng)絡(luò)探測、 掃描征信信息系統(tǒng)存在的安全漏洞，如網(wǎng)絡(luò) IP 地址、應(yīng)用操作系統(tǒng)的類型、開放 TCP端口號、系統(tǒng)保存用戶名和口令等安全信息的關(guān)鍵文件等，并采用相應(yīng)的攻擊程序進行攻擊。另一方面入侵者通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)聽、用戶滲透、系統(tǒng)滲透、拒絕服務(wù)

9、、木馬等綜合手段獲得合法用戶的用戶名、口令等信息，進而假冒內(nèi)部合法身份進行非法登錄， 竊取征信信息，或使系統(tǒng)終止服務(wù)。所以，必須要對外部和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進行必要的隔離，避免信息外泄；同時還要對外網(wǎng)的服務(wù)請求加以過濾，只允許正常通信的數(shù)據(jù)包到達相應(yīng)主機，其它的請求服務(wù)在到達主機之前就應(yīng)該遭到拒絕。（四）應(yīng)用安全風險1. 身份認證與授權(quán)控制的安全風險依靠用戶名和口令的認證很不安全，容易被猜測或盜取，會帶來很大的安全風險。為此，動態(tài)口令認證、 CA第三方認證等被認為是先進的認證方式。但是，如果使用和管理不當，同樣會帶來安全風險。要基于征信信息系統(tǒng)建立基于統(tǒng)一策略的用戶身份精心整理專業(yè)資料認證與授權(quán)控制機制

10、，以區(qū)別不同的用戶和信息訪問者，并授予他們不同的信息訪問和事務(wù)處理權(quán)限。2. 信息傳輸?shù)臋C密性和不可抵賴性風險必須保證征信信息系統(tǒng)處理的實時信息傳輸?shù)臋C密性和網(wǎng)上活動的不可抵賴性，能否做到這一點，關(guān)鍵在于采用什么樣的加密方式、密碼算法和密鑰管理方式。采用國內(nèi)經(jīng)過國家密碼管理委員會和公安部批準的加密方式、密碼算法和密鑰管理技術(shù)來強化這一環(huán)節(jié)的安全保障。3. 管理層安全風險分析管理是整個征信信息安全中最為重要的一環(huán)，認真地分析管理所帶來的安全風險，并采取相應(yīng)的安全措施。責權(quán)不明、管理混亂、安全管理制度不健全及缺乏可操作性等都可能引起管理安全的風險。由于征信安全管理、異議管理、查詢使用、數(shù)據(jù)上報、個

11、人不良信息告知等級方面存在違規(guī)操作造成信用報告泄露等征信信息安全事故，未能進行實時的檢測、監(jiān)控、報告與預(yù)警。五、預(yù)防預(yù)警（一）完善征信信息安全突發(fā)公共事件監(jiān)測、預(yù)測和預(yù)警制度。加強對征信信息安全突發(fā)事件和可能引起突發(fā)征信信息安全突發(fā)公共事件的有關(guān)信息的收集、分析、判斷和持續(xù)監(jiān)測。當檢精心整理專業(yè)資料查到有征信信息安全突發(fā)事件發(fā)生或可能發(fā)生時，應(yīng)及時對發(fā)生事件或可能發(fā)生事件進行調(diào)查核實、保存相關(guān)證據(jù)，并立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告。報告內(nèi)容主要包括信息來源、影響范圍、事件性質(zhì)、事件發(fā)展趨勢和采取的措施建議等。若發(fā)現(xiàn)下列情況應(yīng)及時向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告：利用征信信息從事違法犯罪活動；征信信息系統(tǒng)通信和資源使

12、用異常；征信信息系統(tǒng)癱瘓，應(yīng)用服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)篡改、丟失；其他影響征信信息安全的信息。（二）設(shè)定征信信息安全等級保護，實行征信信息安全風險評估。通過相關(guān)設(shè)備實時監(jiān)控征信信息安全狀況。征信信息系統(tǒng)建設(shè)要充分考慮抗毀性和災(zāi)難恢復(fù)，制定并不斷完善征信信息安全應(yīng)急處理預(yù)案。針對征信信息的突發(fā)性、大規(guī)模安全事件，建立制度優(yōu)化、程序化的處理流程。（三）做好服務(wù)器及數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)備份及登記工作，建立災(zāi)難性數(shù)據(jù)恢復(fù)機制。一旦發(fā)生征信信息安全事件，立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取應(yīng)急處置措施，判定事件危害程度，并立即將情況向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報告。在處置過程中，應(yīng)及時報告處置工作進展情況，直至處置工作結(jié)束。六、處置流程精心整理專業(yè)資

13、料（一）預(yù)案啟動在發(fā)生征信信息安全事件后，核算監(jiān)審科應(yīng)盡最大可能迅速收集事件相關(guān)信息，鑒別事件性質(zhì)，確定事件來源，弄清事件范圍和評估事件帶來的影響和損害，一旦確認為征信信息安全事件后，立即將事件上報應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組并著手處置。（二）應(yīng)急處理1. 電源斷電（ 1）查明故障原因。（ 2）檢查 UPS是否正常供電。（ 3）匯報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)， 確認供電恢復(fù)時間， 評估 UPS供電能力。（ 4）備份服務(wù)器數(shù)據(jù)、交換機配置。（ 5）通知網(wǎng)信辦進行電源維修，做好事件記錄。（ 6）必要時請示應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，主動關(guān)閉服務(wù)器、交換機、存儲等設(shè)備，以免設(shè)備損壞或數(shù)據(jù)損失。2. 局域網(wǎng)中斷緊急處理措施（ 1）信息安全負

14、責人立即判斷故障節(jié)點，查明故障原因，及時匯報應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（ 2）若是專線故障，及時通知網(wǎng)絡(luò)運營商搶修。（ 3）若是路由器、交換機等設(shè)備故障，應(yīng)立即從將備用設(shè)備取出接上，并調(diào)試暢通。精心整理專業(yè)資料（ 4）若是路由器、交換機等配置文件損壞，應(yīng)迅速按照要求重新配置，并調(diào)試暢通。（ 5）匯報應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，做好事件記錄。3. 廣域網(wǎng)線路中斷（ 1）信息安全負責人員應(yīng)立即判斷故障節(jié)點，查明故障原因。（ 2）如是本中心管轄范圍，由信息安全負責人員立即維修恢復(fù)。（ 3）如是電信部門管轄范圍， 應(yīng)立即與電信運營商聯(lián)系修復(fù)。（ 4）做好事件記錄。4. 核心交換機故障（ 1）檢查、備份核心交換機日志。（

15、2）啟用備用核心交換機，檢查接管情況。（ 3）備份核心交換機配置信息。（ 4）將服務(wù)器接入備用核心交換機，檢查服務(wù)器運行情況，將樓層交換機、接入交換機接入備用核心交換機，檢查各交換機運行情況。（ 5）匯報應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，做好事件記錄。（ 6）聯(lián)系維修核心交換機。5. 光纜線路故障（ 1）立即聯(lián)系光纖熔接人員攜帶尾纖等輔助材料，及時熔接連通。精心整理專業(yè)資料（ 2）檢查并做好備用光纜或備用芯的跳線工作，隨時切換到備用網(wǎng)絡(luò)。（ 3）做好事件記錄，及時上報。6. 計算機病毒爆發(fā)（ 1）關(guān)閉計算機病毒爆發(fā)網(wǎng)段上聯(lián)端口。（ 2）隔離中病毒計算機。（ 3）關(guān)閉中病毒計算機上聯(lián)端口。（ 4）根據(jù)病毒特征使

16、用專用工具進行查殺。（ 5）系統(tǒng)損壞計算機在備份其數(shù)據(jù)后，進行重裝。（ 6）通過專用工具對網(wǎng)絡(luò)進行清查。（ 7）做好事件記錄，及時上報。7. 服務(wù)器設(shè)備故障（ 1）主要服務(wù)器應(yīng)做多個數(shù)據(jù)備份。（ 2）如能自行恢復(fù)，則立即用備件替換受損部件，如：電源損壞更換備用電源，硬盤損壞更換備用硬盤，網(wǎng)卡、主板損壞啟用備用服務(wù)器。（ 3）若數(shù)據(jù)庫崩潰應(yīng)立即啟用備用系統(tǒng)。并檢查備用服務(wù)器啟用情況。（ 4）對主機系統(tǒng)進行維修并做數(shù)據(jù)恢復(fù)。（ 5）如不能恢復(fù)，立即聯(lián)系系統(tǒng)集成商，要求派維護人員前來維修。精心整理專業(yè)資料（ 6）匯報應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，做好事件記錄。8. 黑客攻擊事件（ 1）若通過入侵監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)有黑

17、客進行攻擊，立即通知系統(tǒng)集成商和維保單位處理。（ 2）將被攻擊的服務(wù)器等設(shè)備從網(wǎng)絡(luò)中隔離出來。（ 3）及時恢復(fù)重建被攻擊或被破壞的系統(tǒng)（ 4）記錄事件，及時上報，若事態(tài)嚴重，應(yīng)及時向信息化主管部門和公安部門報警。9. 數(shù)據(jù)庫安全事件（ 1）平時應(yīng)對數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)做多個備份。（ 2）發(fā)生數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)丟失、 受損、篡改、泄露等安全事件時，信息安全人員應(yīng)查明原因，按照情況采取相應(yīng)措施：如更改數(shù)據(jù)庫密碼，修復(fù)錯誤受損數(shù)據(jù)。（ 3）如果數(shù)據(jù)庫崩潰，信息安全人員應(yīng)立即啟用備用系統(tǒng)，并向應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組報告；在備用系統(tǒng)運行期間，信息安全人員應(yīng)對主機系統(tǒng)進行維修并作數(shù)據(jù)恢復(fù)。（ 4）做好事件記錄，及時上報。10.

18、發(fā)生自然災(zāi)害后的緊急措施（ 1）遇到重大雷暴天氣，可能對機房設(shè)備造成損害時，應(yīng)關(guān)閉所有服務(wù)器，切斷電源，暫停內(nèi)部計算機網(wǎng)絡(luò)工作。雷暴天氣結(jié)束后，及時開通服務(wù)器，恢復(fù)內(nèi)部計算機網(wǎng)絡(luò)工作。精心整理專業(yè)資料（ 2）確認災(zāi)害不會造成人身傷害后，盡快將網(wǎng)絡(luò)恢復(fù)正常，若有設(shè)備、數(shù)據(jù)損壞，及時使用備份設(shè)備或備用數(shù)據(jù)。（ 3）及時核實、報損，并將詳細情況向應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組匯報。11. 關(guān)鍵人員不在崗的緊急處置措施（ 1）對于關(guān)鍵崗位平時應(yīng)做好人員儲備，確保一項工作有兩人能夠操作。對于關(guān)鍵賬戶和密碼進行密封保存。（ 2）一旦發(fā)生征信信息系統(tǒng)安全事件，關(guān)鍵人員不在崗且聯(lián)系不上或 1 小時內(nèi)不能到達機房的情況，首先應(yīng)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報情況。（ 3）經(jīng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組批準后， 請求系統(tǒng)集成商技術(shù)支援。（ 4）做好事件記錄。12. 對異常查詢、違規(guī)查詢、信息泄露的緊急處置措施（ 1）根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的線索，與對應(yīng)的業(yè)務(wù)進行逐筆核實，從授權(quán)、審核、查詢、使用、存儲等各環(huán)節(jié)梳理是否存在征信違規(guī)風險隱患。（ 2）確認存在隱患，立即停用該用戶查詢權(quán)限。（ 3）記錄事件，及時上報，若事態(tài)嚴重，應(yīng)及時向信息化主管部門和公安部門報警。（三）后續(xù)處理