2964100788信用社（銀行）支票影像交換業(yè)務(wù)操作流程

1、信用社（銀行）支票影像交換業(yè)務(wù)操作流程一、前提1、使用銀之杰驗印系統(tǒng)建立印鑒庫，包含將來開戶單位。由錄入員輸入開戶單位信息并掃描印鑒卡，復(fù)核員復(fù)核以上信息。2、向客戶簽發(fā)支票時，加蓋支付系統(tǒng)行號印章。二、具體業(yè)務(wù)支票提出業(yè)務(wù)：1、客戶提交一式三聯(lián)進賬單、支票；2、根據(jù)有關(guān)制度審核票據(jù)，業(yè)務(wù)受理后：第1聯(lián)退客戶，2、3聯(lián)保管3、進入中聯(lián)影像交換業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作界面（1）錄入員進入“支票管理”錄入支票明細，掃描支票正反面；（2） 復(fù)核員進入“待辦業(yè)務(wù)”提出業(yè)務(wù)，對支票信息審核，提交；（3）超過金額上限需要授權(quán)員進行授權(quán)后提交（4）在t+n日之內(nèi)（1=n5，t為系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù)時間，n為業(yè)務(wù)回執(zhí)時間），若提

2、入行同意付款，小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自動進行賬務(wù)處理,可查詢到如下會計分錄：借：4641貸：客戶賬在小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)，進入“查詢”，菜單碼為2c03，可進行回執(zhí)查詢，在菜單碼2f02中打印回執(zhí)作為入賬憑證，進賬單第2聯(lián)做附件。在t+n日之內(nèi)，若提入行退票，在中聯(lián)支票業(yè)務(wù)系統(tǒng)中：進入“報表”“打印退票理由書”（5）在n日之內(nèi)，可向提入行發(fā)出查詢。（6）若提出業(yè)務(wù)有誤，在中聯(lián)支票業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“止付業(yè)務(wù)”止付申請，經(jīng)過錄入復(fù)核后，可向提出行發(fā)出“止付申請”。支票提入業(yè)務(wù)：1、進入中聯(lián)支票業(yè)務(wù)系統(tǒng)待辦業(yè)務(wù)提入業(yè)務(wù)2、業(yè)務(wù)狀態(tài)分為（1）票據(jù)待核驗（系統(tǒng)自動核驗印鑒通過）審核支票要素，同意付款的業(yè)務(wù)，錄入員錄入付款回

3、執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。若不同意付款，錄入員錄入退票回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。（2）待手工驗?。ㄏ到y(tǒng)自動核驗印鑒未通過）通過人工核驗，驗證票據(jù)印章。若通過，審核支票要素，同意付款的業(yè)務(wù)，錄入員錄入付款回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后發(fā)送。若不通過，錄入員錄入退票回執(zhí)，切換復(fù)核員復(fù)核后，發(fā)送退票回執(zhí)。3、若發(fā)送付款回執(zhí)，在小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自動進行賬務(wù)處理，可查詢到如下會計分錄：借：客戶賬貸:4641三、小額業(yè)務(wù)系統(tǒng)新增及更新菜單1、“手工監(jiān)控”（2d01）中新增及更新菜單：（1）普通借記來賬未回執(zhí)；（2）接收普借會執(zhí)未打?。▽Ψ浇o本行的回執(zhí)）；（3）發(fā)送普借回執(zhí)未打?。ū拘邪l(fā)往對方回執(zhí)）；（4）定期借記來賬未回執(zhí)；（5）接收定期借記回執(zhí)未打印；（6）發(fā)送定期借記回執(zhí)未打?。唬?）接收影像回執(zhí)未打?。ū拘刑岢鐾~的回執(zhí)）；（8）發(fā)送影像回執(zhí)未打印（它行提入來賬的回執(zhí)）；2、“查詢打印處理”（b200）中新增“支票影像回執(zhí)查詢”（2c13），此交易查詢“本行提出的往賬回執(zhí)”和“它行提入的來賬回執(zhí)”。 3、打印憑證在“打印交易處理”（b400）下“