第12章 國際銀行業(yè)

1、第十二章第十二章 國際銀行業(yè)國際銀行業(yè)1第一節(jié)第一節(jié)國際銀行業(yè)概述國際銀行業(yè)概述第二節(jié)第二節(jié)跨國銀行風(fēng)險管理跨國銀行風(fēng)險管理第三節(jié)第三節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第四節(jié)第四節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)外匯買賣業(yè)務(wù)第五節(jié)第五節(jié) 國際信貸業(yè)務(wù)國際信貸業(yè)務(wù)第六節(jié)第六節(jié)國際銀行業(yè)的監(jiān)管國際銀行業(yè)的監(jiān)管2第一節(jié)第一節(jié)國際銀行業(yè)概述國際銀行業(yè)概述34一、商業(yè)銀行的國際擴張一、商業(yè)銀行的國際擴張二、商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)機構(gòu)形式二、商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)機構(gòu)形式1代表處代表處2代理處代理處3海外分支行海外分支行4附屬銀行附屬銀行5代理銀行代理銀行6聯(lián)營銀行聯(lián)營銀行7銀團銀行銀團銀行5三、商業(yè)銀行的全球競爭三、商業(yè)銀行的全球競爭四、外資

2、銀行在中國四、外資銀行在中國第二節(jié)第二節(jié)跨國銀行風(fēng)險管理跨國銀行風(fēng)險管理67一、跨國銀行的風(fēng)險種類一、跨國銀行的風(fēng)險種類1信用風(fēng)險信用風(fēng)險2市場風(fēng)險市場風(fēng)險3結(jié)算風(fēng)險（赫斯塔特風(fēng)險）結(jié)算風(fēng)險（赫斯塔特風(fēng)險）4政治風(fēng)險政治風(fēng)險5法律風(fēng)險法律風(fēng)險8二、跨國銀行風(fēng)險管理的基本方法二、跨國銀行風(fēng)險管理的基本方法1風(fēng)險管理系統(tǒng)的四大功能風(fēng)險管理系統(tǒng)的四大功能（1）識別）識別（2）計量）計量（3）監(jiān)測）監(jiān)測（4）控制）控制92風(fēng)險管理的基本方法風(fēng)險管理的基本方法（1）風(fēng)險價值法（）風(fēng)險價值法（VaR）（2）風(fēng)險調(diào)整的資本收益法）風(fēng)險調(diào)整的資本收益法（RAROC）（3）全面風(fēng)險管理）全面風(fēng)險管理第三節(jié)第三節(jié)

3、 國際結(jié)算業(yè)務(wù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)10一、國際結(jié)算及其原則一、國際結(jié)算及其原則11二、國際結(jié)算工具二、國際結(jié)算工具 1. 匯票匯票 2. 本票支票本票支票 3. 支票支票 4. 旅行支票旅行支票12三、國際結(jié)算的基本方式三、國際結(jié)算的基本方式 1. 順匯方式順匯方式外匯支付型外匯支付型（1）電匯）電匯 （2）信匯）信匯 （3）票匯）票匯13第四節(jié)第四節(jié) 外匯買賣業(yè)務(wù)外匯買賣業(yè)務(wù)14一、即期外匯買賣業(yè)務(wù)一、即期外匯買賣業(yè)務(wù) 1. 外匯牌價外匯牌價 2. 即期外匯買賣業(yè)務(wù)的功能即期外匯買賣業(yè)務(wù)的功能15二、遠期外匯買賣業(yè)務(wù)二、遠期外匯買賣業(yè)務(wù) 1. 遠期匯率定價遠期匯率定價bbqqBASISDAYSiBA

4、SISDAYSiSF1116 遠期外匯業(yè)務(wù)的功能遠期外匯業(yè)務(wù)的功能 （1）套期保值功能）套期保值功能 （2）投機功能）投機功能17三、外匯衍生工具買賣業(yè)務(wù)三、外匯衍生工具買賣業(yè)務(wù) 1. 外匯掉期業(yè)務(wù)外匯掉期業(yè)務(wù)111bbqqBASISDAYSiBASISDAYSiSSFW18 外匯期貨業(yè)務(wù)（與遠期的比較）外匯期貨業(yè)務(wù)（與遠期的比較） （1）交易數(shù)量）交易數(shù)量 （2）交易方式）交易方式 （3）實際交割率）實際交割率 （4）履約保證）履約保證 （5）價格及其變動）價格及其變動 （6）結(jié)算）結(jié)算19 外匯期權(quán)業(yè)務(wù)外匯期權(quán)業(yè)務(wù) （1）買入期權(quán)）買入期權(quán) （2）賣出期權(quán)）賣出期權(quán)20第五節(jié)第五節(jié) 國際信

5、貸業(yè)務(wù)國際信貸業(yè)務(wù)21一、國際信貸及收益的確定一、國際信貸及收益的確定1定義定義2收益的確定收益的確定（1）管理費用）管理費用（2）收益費用）收益費用（3）利息差額）利息差額22二、國際銀團貸款二、國際銀團貸款1國際銀團貸款的種類國際銀團貸款的種類 （1）定期貸款）定期貸款 （2）循環(huán)貸款）循環(huán)貸款 （3）直接銀團貸款）直接銀團貸款 （4）間接銀團貸款）間接銀團貸款 （5） 備用貸款備用貸款 （6） 以備用信用證提供擔(dān)保的貸款以備用信用證提供擔(dān)保的貸款232國際銀團貸款的參與者國際銀團貸款的參與者（ 1）牽頭銀行）牽頭銀行 （2） 管理行管理行 （3） 代理行代理行 （4） 一般參與行一般參與

6、行 （5） 安排行安排行243國際銀團貸款的操作國際銀團貸款的操作 （1）操作程序）操作程序 （2）貸款協(xié)議）貸款協(xié)議 （3）成本分析）成本分析2526三、國際貿(mào)易融資三、國際貿(mào)易融資1短期貿(mào)易融資短期貿(mào)易融資2中長期出口信貸中長期出口信貸（1）賣方信貸）賣方信貸（2）買方信貸）買方信貸（3）福費廷）福費廷四、項目融資四、項目融資 1. 項目融資的特點項目融資的特點 （1）完工后經(jīng)濟效益為中心）完工后經(jīng)濟效益為中心 （2）多方擔(dān)保）多方擔(dān)保 （3）資金來源多樣化）資金來源多樣化 （4）利率較一般貸款高）利率較一般貸款高272項目融資的參與方項目融資的參與方（1）項目發(fā)起人）項目發(fā)起人（2） 項

7、目公司項目公司（3）貸款銀行）貸款銀行（4）承建商）承建商（5）供應(yīng)商）供應(yīng)商28（6）項目產(chǎn)品購買者）項目產(chǎn)品購買者（7）保險公司）保險公司（8）融資顧問）融資顧問（9）工程銀行）工程銀行（10）東道國政府）東道國政府293項目融資結(jié)構(gòu)項目融資結(jié)構(gòu)4項目融資的風(fēng)險管理項目融資的風(fēng)險管理30五、國際貸款協(xié)議五、國際貸款協(xié)議31六、我國的涉外信貸六、我國的涉外信貸1涉外企業(yè)的信貸涉外企業(yè)的信貸2我國的外貿(mào)信貸我國的外貿(mào)信貸32（4）抵押及轉(zhuǎn)讓協(xié)議）抵押及轉(zhuǎn)讓協(xié)議（5）貸款人間協(xié)議）貸款人間協(xié)議（6）安慰信）安慰信（7）專家的報告和法律意見書）專家的報告和法律意見書33第六節(jié)第六節(jié) 國際銀行業(yè)的監(jiān)管國際銀行業(yè)的監(jiān)管34一、國際范圍內(nèi)監(jiān)