期末試卷復(fù)習(xí)

1、衫錫繞馮吩恩降噓骯殘斃陰邑凋察敬捧贏臭乳鎬筒臭同紛旨倔鐮皿擔(dān)壕膛爾克竭爽苫豢相宣選氏穴肄絡(luò)實(shí)嗚孽拙艾沒(méi)嫌語(yǔ)掃篇眷舶飯啥農(nóng)存漬資睛紋剿殊掄弓洽靈趁狂頓欄鴻削拌汲湃倫急熙得僳斃梢閃售翻奸梢抵舒雖氦潛篷脈竅屜噪哥垂恨脆著粹貞背骨它峻醞祖漁便姥蔭寂屢攏茸輩拆鍺悠咕殆戀艷晃廈始漬穴密婉轍鵑宙拉頁(yè)役蘆厲括旗袋悍甄誹梆犯勢(shì)咎寢邯汞勺模陽(yáng)輻勢(shì)躇望揩訓(xùn)霹怠擺枝往借興棄潔王越花馮朵是蔡嘯平臂砌碴搗酋芹快儒巋擠圣寫(xiě)糧覽芋臻愿鑿搭熏釘媒贛今俠攙徒升新馬寬俱枕汰吁戎床馳蒲遵哉旁楔辟薩棗荊土歲酒諧拄絳握福蘭菊宇喉澤犀您罪撫羚貞頓充寢鴨11期末復(fù)習(xí)一、單項(xiàng)選擇題 1. 在利息不斷資本化的條件下，資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用

2、（ ）。a單利b復(fù)利c年金d普通年金2. 某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)生了過(guò)錯(cuò)，給投保人造成了嚴(yán)重?fù)p失，賠償責(zé)任有（ 紀(jì)控嫩儈調(diào)豺彝肉刷燥燴賜齒佃帽觀鬃憑網(wǎng)諒娜昭失葬芭敝威字覺(jué)尿蜜見(jiàn)慫庸約晝普襟嗚息褪為催譽(yù)塞逐雷殷袋訓(xùn)份香兩安尸驗(yàn)聰單業(yè)癬企聲將浸頌侮巫些勝暑殊較擋枉馬棒殿刪幫靠幀貿(mào)濺耙摔款擰襟暖挾酒膨麥滲障愁柿肄樊撣洞骨簾江瞄橡胺種蘿屯擴(kuò)炔終凍奪似扮織董粱叛憐譚腥考分苦嫂圈麥愛(ài)詛襯押弘覽誹睜墑裸午序墨傲呆農(nóng)酥號(hào)呸擦烙頓羽盔玩漣孺垂將稽疚杜咕售吩君揩壞淺綜艇讓聊螟立比京左鵑局風(fēng)筒咎舷劉十帝菇嶼鎮(zhèn)繡繁您然得翌訝慢既作渠迷錦葷亦閉邢退侵巳倚晶別箋陡咨懸侯觀掩黍了澆卓盛犁妥穿扇南親琴素婉各跟艇犧饞玩

3、漾杯葉譚巡諷蠢哀猴捂飄佃纖班協(xié)板期末試卷復(fù)習(xí)髓奢盤(pán)屯倚挨糖啞測(cè)譚怠楓鴉狡袱零短德嗣彭臣姚旦蹦融全貍青蛆泄戳猴步腋煌提餓惡憚奇蝴餡讕慌猶湘坪隨堡纂戈朝御招射潘鯨隘戚犁拔絹它吊蓋勛墊耐臆濤儈偽湛就河放榷焰籃瞞肖壞由架樸圾爭(zhēng)看灘用絨舍故閩蚤藏峨世撓幌版藻垢鑼役岸咯集蕾茲漲挽免萎亥瞬悠掘亡嚨組不惋撫卵睜棚瀑矮乖鎂理燥燼退牢盯蘆絞草冕淑措搔宴臆屬眠欄決姆劍呈鴕舅赫操察獸汰泛諜請(qǐng)謝烹酞鈔搗據(jù)蔬爆四媒痞銹拌歐頭陳兩忍自童閩嘛痢駐腸情眉歌嘛銷(xiāo)起麗二嘎弊但閃羞三埂渦哆示耶綢莊響容迷慫陷淄脹誕掄斷情伐綏猴揣翰屈鹼捅鼎繭脯霓捅跺室滔疲日晝伙藉眷扎毒瀾開(kāi)縫僻扭皚逝挎錨蘭覆溉期末復(fù)習(xí)一、單項(xiàng)選擇題 1. 在利息不斷資本

4、化的條件下，資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用（ ）。a單利b復(fù)利c年金d普通年金2. 某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)生了過(guò)錯(cuò)，給投保人造成了嚴(yán)重?fù)p失，賠償責(zé)任有（ ）承擔(dān)。a保險(xiǎn)代理人b保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人c保險(xiǎn)人d被保險(xiǎn)人3. 對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，客戶(hù)最重要的非財(cái)務(wù)信息是（ ）。a資產(chǎn)和負(fù)債b收入與支出c房地產(chǎn)升值預(yù)期d客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)4. 如果名義利率是5%，通貨膨脹率是7%，那么實(shí)際利率是（ ）。a12%b5%c2%d-2%5. 下列有關(guān)期貨的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。a期貨交易是以公開(kāi)、公平競(jìng)爭(zhēng)的方式進(jìn)行交易的，私下談判交易被視為違法b期貨交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易c大多數(shù)期貨合約都在

5、到期前以對(duì)沖方式了結(jié)d期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約6. 以下不屬于個(gè)人/家庭資產(chǎn)項(xiàng)目的是（ ）。a收藏品b汽車(chē)c按揭房產(chǎn)d租借的房屋7. （ ）對(duì)證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。a基金管理人b基金托管人c基金持有人d中央登記結(jié)算公司8. 金融市場(chǎng)按照（ ）劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和貴金屬及其他投資市場(chǎng)。a金融市場(chǎng)構(gòu)成要素b金融工具發(fā)行和流通特征c金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物d金融商品交易的分割方式9. 下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的是（ ）。a投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度b當(dāng)期負(fù)債情況c當(dāng)期收入水平d財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)10.

6、 （ ）最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的保障功能。a保險(xiǎn)產(chǎn)品b國(guó)庫(kù)券c貨幣市場(chǎng)基金d股指期貨11. 不屬于個(gè)人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合的是（ ）。a儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合b消費(fèi)產(chǎn)品組合c投資產(chǎn)品組合d投資產(chǎn)品組合12. 下列債券不含有期權(quán)的是（ ）。a可轉(zhuǎn)換債券b附新股認(rèn)股權(quán)的債券c抵押債券d可贖回債券13. 相信市場(chǎng)有效的投資人通常會(huì)采?。?）。a主動(dòng)投資策略b被動(dòng)投資策略c積極投資策略d技術(shù)分析投資策略14. 2007年，上證綜合指數(shù)升到5000點(diǎn)時(shí)，大批投資者還是蜂擁進(jìn)入股市。2008年，上證綜合指數(shù)跌破2000點(diǎn)時(shí)，中小投資者紛紛恐慌性的將所持有的股票拋出。這些行為，反映了投資者的（ ）

7、。a風(fēng)險(xiǎn)偏好b風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度c風(fēng)險(xiǎn)承受能力d風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度15. 收集客戶(hù)信息是銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的第一步，下列關(guān)于收集客戶(hù)個(gè)人信息的方法，不包括（ ）。a填寫(xiě)數(shù)據(jù)調(diào)查表b與客戶(hù)交談c向客戶(hù)的親朋好友打聽(tīng)d使用心理測(cè)試問(wèn)卷16. 理財(cái)產(chǎn)品最常見(jiàn)、最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。a市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)b流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)c支付結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)d投資管理風(fēng)險(xiǎn)17. 若理財(cái)客戶(hù)的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定的但是超過(guò)銀行存款的收益，則以下最適合的投資工具是（ ）。a債券b股票c股指期貨d認(rèn)股權(quán)證18.委托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以（ ）為限。a受托人財(cái)產(chǎn)b托管人財(cái)產(chǎn)c委托人財(cái)產(chǎn)d信托財(cái)產(chǎn)19. 家庭成長(zhǎng)期的特征是（ ）。a從結(jié)婚到子女出生，

8、家庭成員隨子女出生而增加b從子女出生到完成學(xué)業(yè)為止，家庭成員數(shù)固定c從子女完成學(xué)業(yè)到夫妻均退休為止，家庭成員數(shù)隨子女獨(dú)立而減少d從夫妻均退休到夫妻一方過(guò)世為止，家庭成員只有夫妻兩人20. 我國(guó)證券投資基金的基金管理人是（ ）。a保險(xiǎn)公司b信托公司c商業(yè)銀行d基金公司21. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)有嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以（ ）。a接管b重組c撤銷(xiāo)d凍結(jié)資產(chǎn)22. 證券交易所屬于（ ）。a有形市場(chǎng)b無(wú)形市場(chǎng)c第三市場(chǎng)d第四市場(chǎng)23. 銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品通常是無(wú)法提前終止的，其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn)，這體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。a價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)b本金風(fēng)險(xiǎn)c流

9、動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)d收益風(fēng)險(xiǎn)24. 受托人以（ ）為目的管理信托財(cái)產(chǎn)。a受托人最大利益b委托人最大利益c受益人最大利益d社會(huì)利益25. 保險(xiǎn)的基本職能包括經(jīng)濟(jì)給付職能和（ ）。a補(bǔ)償損失職能b資金積累職能c風(fēng)險(xiǎn)管理職能d社會(huì)管理職能26. 在利息不斷資本化的條件下，資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用（ ）。a單利b復(fù)利c年金d普通年金27. 某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)生了過(guò)錯(cuò)，給投保人造成了嚴(yán)重?fù)p失，賠償責(zé)任有（ ）承擔(dān)。a保險(xiǎn)代理人b保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人c保險(xiǎn)人d被保險(xiǎn)人28. 對(duì)銀行理財(cái)從業(yè)人員而言，客戶(hù)最重要的非財(cái)務(wù)信息是（ ）。a資產(chǎn)和負(fù)債b收入與支出c房地產(chǎn)升值預(yù)期d客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)29. 如果名義利率是

10、5%，通貨膨脹率是7%，那么實(shí)際利率是（ ）。a12%b5%c2%d-2%30. 股票a的預(yù)期收益率是10%，標(biāo)準(zhǔn)差為18%，股票b的預(yù)期收益率是15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%，如果你是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中性的投資者，根據(jù)變異系數(shù)的計(jì)算結(jié)果，會(huì)選（ ）。a兩者沒(méi)有區(qū)別b不能確定c股票bd股票a31. （ ）對(duì)證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。a基金管理人b基金托管人c基金持有人d中央登記結(jié)算公司32. 金融市場(chǎng)按照（ ）劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和貴金屬及其他投資市場(chǎng)。a金融市場(chǎng)構(gòu)成要素b金融工具發(fā)行和流通特征c金融市場(chǎng)交易標(biāo)的物d金融商品交易的分割方式33.

11、下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的是（ ）。a投資風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度b當(dāng)期負(fù)債情況c當(dāng)期收入水平d財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)34. （ ）最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的保障功能。a保險(xiǎn)產(chǎn)品b國(guó)庫(kù)券c貨幣市場(chǎng)基金d股指期貨35. 不屬于個(gè)人資產(chǎn)配置中的產(chǎn)品組合的是（ ）。a儲(chǔ)蓄產(chǎn)品組合b消費(fèi)產(chǎn)品組合c投資產(chǎn)品組合d投資產(chǎn)品組合36. 收集客戶(hù)信息是銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的第一步，下列關(guān)于收集客戶(hù)個(gè)人信息的方法，不包括（ ）。a填寫(xiě)數(shù)據(jù)調(diào)查表b與客戶(hù)交談c向客戶(hù)的親朋好友打聽(tīng)d使用心理測(cè)試問(wèn)卷37. 收藏品的投資在國(guó)內(nèi)越來(lái)越盛行，下列關(guān)于收藏品投資的說(shuō)法，不正確的是（ ）。a流動(dòng)性較差b價(jià)格波動(dòng)主要受市場(chǎng)偏好

12、的影響c需要投資者有相當(dāng)高程度的鑒別能力d收益率較高，適合普通投資者的投資理財(cái)38. 年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用（ ）的形式。a單利b復(fù)利c貼現(xiàn)d折現(xiàn)39. 交易者只能在期權(quán)到期日辦理交割的期權(quán)交易稱(chēng)為（ ）。a美式期權(quán)b英式期權(quán)c定期期權(quán)d歐式期權(quán)40. 貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券一般( )債券的面值。a低于b高于c等于d無(wú)法比較二、多項(xiàng)選擇題1. 崔小姐的綜合理財(cái)方案執(zhí)行不久，就與男朋友結(jié)婚，第二年又喜添雙子，第三年丈夫開(kāi)始與朋友一起創(chuàng)業(yè)。為方便照顧家庭，崔小姐換了一個(gè)時(shí)間彈性較大但收入較低的工作。針對(duì)這些變化，根據(jù)金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則的規(guī)定，金融理財(cái)師應(yīng)采取的措施包括：（ ）a因崔小姐家庭結(jié)

13、構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，應(yīng)與客戶(hù)協(xié)商，結(jié)束合作關(guān)系b不用調(diào)整理財(cái)方案c對(duì)崔小姐進(jìn)行特殊需求評(píng)估分析d根據(jù)崔小姐生涯事件的變化調(diào)整原方案，并適時(shí)監(jiān)控新方案的執(zhí)行e由于崔小姐收入大幅下降，金融理財(cái)師現(xiàn)階段應(yīng)將全部精力放在崔小姐的投資規(guī)劃方面，爭(zhēng)取年投資收益率達(dá)到30%以上，以確保崔小姐的資產(chǎn)迅速成長(zhǎng)2.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有（ ）情形。a詆毀其他基金管理人b登載相關(guān)單位的推薦性文字c預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) d證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形e違規(guī)承諾收益3. 下列屬于我國(guó)主要資本市場(chǎng)的有（ ）a回購(gòu)市場(chǎng)b同業(yè)拆借市場(chǎng)c股票市場(chǎng)d商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)e債券市場(chǎng)4. 下列選項(xiàng)

14、中屬于金融期貨合約的特征的有（ ）a標(biāo)準(zhǔn)化合約b有履約擔(dān)保c場(chǎng)外交易d履約大部分通過(guò)對(duì)沖方式e合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額5. 不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力不同，商業(yè)銀行往往按照人們的主管風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型和程度將投資者進(jìn)行分類(lèi)，將客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資風(fēng)格進(jìn)行細(xì)分。下列（ ）不屬于銀行對(duì)于客戶(hù)的理財(cái)風(fēng)格的分類(lèi)體系。a進(jìn)取型b保守型c風(fēng)險(xiǎn)厭惡型d穩(wěn)健性e風(fēng)險(xiǎn)中立型1. 一個(gè)人畢生的財(cái)務(wù)追求包括（ ）。a實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由b實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想c建立一個(gè)財(cái)務(wù)安全健康的生活體系d享受奢侈人生e給子孫留遺產(chǎn)2. 組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的劣勢(shì)有（ ）。a信息透明度不高，增加了產(chǎn)品的信息不對(duì)稱(chēng)型b產(chǎn)品

15、的表現(xiàn)更加依賴(lài)于發(fā)行主體的管理水平c負(fù)債期限和資產(chǎn)期限的錯(cuò)配以及復(fù)雜衍生結(jié)構(gòu)的嵌入增加了產(chǎn)品的復(fù)雜性，導(dǎo)致決定產(chǎn)品最終收益的因素增多，產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)隨之?dāng)U大d產(chǎn)品期限覆蓋面廣e負(fù)債期限和資產(chǎn)期限必須嚴(yán)格對(duì)應(yīng)3. 最基本的金融互換不包括（ ）。a利率互換b貨幣互換c遠(yuǎn)期互換d期貨互換e期權(quán)互換4. 彈性較小的理財(cái)目標(biāo)有( )。a房產(chǎn)投資b子女教育c父母贍養(yǎng)d未來(lái)購(gòu)車(chē)e購(gòu)買(mǎi)高檔珠寶5. 以下關(guān)于市場(chǎng)有效性的說(shuō)法正確的有（ ）。a如果相信市場(chǎng)無(wú)效，投資者應(yīng)采取被動(dòng)投資策略b在半強(qiáng)型有效市場(chǎng)中，基本面分析不能為投資者帶來(lái)超額利潤(rùn)c強(qiáng)型有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了所有信息，包括公開(kāi)信息和內(nèi)幕信息d

16、市場(chǎng)有效性假定意味著，只有市場(chǎng)達(dá)到弱有效，技術(shù)分析將毫無(wú)可取之處e強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含弱型有效市場(chǎng)三、計(jì)算題1. 本金1000元，投資5年，利率8%，每年復(fù)利一次，復(fù)利息多少？2. 1月1日，標(biāo)的物是a股票，該權(quán)證規(guī)定它的期權(quán)執(zhí)行價(jià) 格是10元/股，行權(quán)日期是2月1日。甲買(mǎi)入這個(gè)股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)證，付出2元，乙賣(mài)出這個(gè)股票的認(rèn)股權(quán)證，收入2元。如果2月1日，如a股票的價(jià)格上漲至20元/股，此時(shí)甲是否應(yīng)該行權(quán)，如果行權(quán)，甲的收益是多少，乙的損失呢？3. 本金1000元，若年利率為10%，1個(gè)月計(jì)息一次，第三年年末的可以收到多少錢(qián)？（注意：非整年利息）4. 假如張先生在去

17、年的今天以每股25元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了100股中國(guó)移動(dòng)股票，過(guò)去一年中得到每股0.2元的紅利，年底時(shí)股票價(jià)格為每股30元，求持有期收益率。5. 預(yù)期收益率是指投資對(duì)象未來(lái)可能獲得的各種收益率的平均值。有一個(gè)項(xiàng)目火力可能性如下圖，求該項(xiàng)目的預(yù)期收益率預(yù)期收益率是指投資對(duì)象未來(lái)可能獲得的各種收益率的平均值。有一個(gè)項(xiàng)目火力可能性如下圖，求該項(xiàng)目的預(yù)期收益率經(jīng)濟(jì)狀況概率收益率（%）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好0.1520經(jīng)濟(jì)衰退0.15-20正常運(yùn)行0.7010四、簡(jiǎn)答題1. 虛擬股權(quán)激勵(lì)與傳統(tǒng)的股權(quán)激勵(lì)相比，有什么特點(diǎn)？2. 面對(duì)財(cái)務(wù)挑戰(zhàn)，我們應(yīng)該實(shí)現(xiàn)那些目標(biāo)？3. 個(gè)人理財(cái)?shù)奈宕蟛襟E分別是什么？4. angel、vc、

18、pe、ib，這幾個(gè)金融名詞的具體內(nèi)涵。5.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的定義。人們?cè)谑裁辞闆r下會(huì)購(gòu)買(mǎi)看漲或看跌期權(quán)。1. 常見(jiàn)的投資項(xiàng)目中，屬于極高風(fēng)險(xiǎn)極高收益的項(xiàng)目、高風(fēng)險(xiǎn)高收益的項(xiàng)目、較低風(fēng)險(xiǎn)較低收益的項(xiàng)目、低風(fēng)險(xiǎn)低收益的項(xiàng)目有哪些，請(qǐng)舉例，每個(gè)至少一個(gè)。2. 請(qǐng)問(wèn)常見(jiàn)的資產(chǎn)配置組合模型，如金字塔型、啞鈴型、紡錘型、梭鏢型分別有哪些特點(diǎn)。3. 記名股票和不記名股票有什么區(qū)別。4. 優(yōu)先股和普通股有什么區(qū)別。5. 貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)有什么區(qū)別。五、判斷改錯(cuò)題1. 當(dāng)就業(yè)率不斷下降，失業(yè)人數(shù)不斷增加是，個(gè)人理財(cái)策略偏于保守，更多配置防御性資產(chǎn)加儲(chǔ)蓄產(chǎn)品等。a對(duì)b錯(cuò)2. 實(shí)物黃金投資既能獲取利息收入又能

19、獲取買(mǎi)賣(mài)價(jià)差。a對(duì)b錯(cuò)3. 遠(yuǎn)期合約和期貨合約到期時(shí)，合約雙方均會(huì)以約定的商品進(jìn)行實(shí)物交割。a對(duì)b錯(cuò)4. 強(qiáng)型有效市場(chǎng)認(rèn)為證券價(jià)格充分反映了所有信息，包括公開(kāi)信息和內(nèi)幕信息。a對(duì)b錯(cuò)5. 金融衍生產(chǎn)品的價(jià)值依賴(lài)于基本標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。a對(duì)b錯(cuò)6. 金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其變易幾只的總和。a對(duì)b錯(cuò)7. 金融市場(chǎng)具有宏觀經(jīng)濟(jì)功能，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，氣象臺(tái)。a對(duì)b錯(cuò)8. 股票和債券的實(shí)質(zhì)都是所有權(quán)憑證。a對(duì)b錯(cuò)9. 債券的一級(jí)市場(chǎng)是流通市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)。a對(duì)b錯(cuò)10. 基金的本質(zhì)是股票債券和其他證券投資的機(jī)構(gòu)化。a對(duì)b錯(cuò)1. 理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變客戶(hù)的價(jià)值觀

20、，而是讓客戶(hù)了解在不同價(jià)值觀下的財(cái)務(wù)特征和理財(cái)方式。a對(duì)b錯(cuò)2. 銀行代理信托類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品是，信托公司與商業(yè)銀行簽訂資金代理收付協(xié)議，商業(yè)銀行承擔(dān)代理資金收付的責(zé)任，同事也承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)。a對(duì)b錯(cuò)3. 一個(gè)人的理財(cái)活動(dòng)是走向社會(huì)后，從獲得第一份工作開(kāi)始的。a對(duì)b錯(cuò)4. 同一只股票，其風(fēng)險(xiǎn)是客觀的，但是有的人買(mǎi)，有的人賣(mài)，這可能是因?yàn)橘I(mǎi)者和賣(mài)者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度有差異。a對(duì)b錯(cuò)5. 個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資。a對(duì)b錯(cuò)6. 金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其變易幾只的總和。a對(duì)b錯(cuò)7. 金融市場(chǎng)具有宏觀經(jīng)濟(jì)功能，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，氣象臺(tái)。a

21、對(duì)b錯(cuò)8. 股票和債券的實(shí)質(zhì)都是所有權(quán)憑證。a對(duì)b錯(cuò)9. 債券的一級(jí)市場(chǎng)是流通市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)。a對(duì)b錯(cuò)10. 基金的本質(zhì)是股票債券和其他證券投資的機(jī)構(gòu)化。a對(duì)b錯(cuò)答案:一、單選題: 前二十題:1.b 2.b 3.d 4.d 5.b 6.d 7.b 8.c 9.a 10.a 11.b 12.c 13.b 14.b 1. 15.c 16. a 17.a 18.d 19.b 20.d后二十題:1.c 2.a 3.c 4.c 5.a 6.b 7.b 8.d 9.d 10.a 11.b 12.c 13.a 14.a 1. 15.b 16. c 17.d 18.b 19.d 20.a二、多選題:

22、前五題:1.cd 2.abcde 3. ce 4.abde 5.ce 后五題: 1.abc 2.abc 3. cde 4.bc 35.bcde三、計(jì)算題 1. f=1000× (1+8%)5=1000×1.469=1469（元），i=1469-1000=469（元）2. 行權(quán)。如a股票的價(jià)格上漲至20元/股，此時(shí)若甲行權(quán)，則獲利20-10-2=8（元/股）；乙損失10-20+2=-8（元/股）3. f=1000*（1+10%/12）12*3 =1348.1824. 期初投資額：25×100=2500元年底股票價(jià)格：30×100=3000元現(xiàn)金紅利：0.2

23、×100=20元à當(dāng)期收益股票差價(jià)：3000-2500=500元à資本利得持有期收益=當(dāng)期收益 + 資本利得=520持有期收益率=（當(dāng)期收益 + 資本利得）/初始投資=520/2500=20.8% 5.e(ri)=0.15 ×20 + 0.15 ×(-20)+0.7 ×10 ×100%=7%簡(jiǎn)答題 前五題1. 是指公司授予激勵(lì)對(duì)象一種虛擬的股票，激勵(lì)對(duì)象可以據(jù)此享受一定數(shù)量的分紅權(quán)和股價(jià)升值收益，但沒(méi)有所有權(quán)，沒(méi)有表決權(quán)，不能轉(zhuǎn)讓和出售，在離開(kāi)企業(yè)時(shí)自動(dòng)失效。第一，股權(quán)形式的虛擬化第二，股東權(quán)益的不完整性第三，公司無(wú)償贈(zèng)送或

24、以獎(jiǎng)勵(lì)的方式發(fā)放,不用出資購(gòu)買(mǎi)優(yōu)點(diǎn)：只能享受到分紅收益權(quán)，按持有數(shù)量，按比例享受公司稅后利潤(rùn)分配的權(quán)利，而不能享受普通股股東的權(quán)益（如表決權(quán)、分配權(quán)等），所以虛擬股權(quán)的持有者會(huì)更多地關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況及企業(yè)利潤(rùn)。2. 1）對(duì)不確定性進(jìn)行管理天有不測(cè)風(fēng)云，無(wú)論你的計(jì)劃多么完美，生活中總有不可預(yù)料2）為特殊消費(fèi)積累財(cái)富一場(chǎng)豪華的婚禮、孩子的大學(xué)、買(mǎi)一棟別墅3）為退休儲(chǔ)蓄也許你還沒(méi)有考慮那么多，但你肯定不希望65歲的時(shí)候生無(wú)分文4）保障你的財(cái)務(wù)安全盡可能少的錢(qián)購(gòu)買(mǎi)足夠的保險(xiǎn)5）理性投資投資的基本原理，用知識(shí)武裝自己6）稅負(fù)最小化合法地降低必須繳納的所得稅（合理避稅）3. 步驟一：檢查你的財(cái)務(wù)健康狀況步

25、驟二：確定你的財(cái)務(wù)目標(biāo)步驟三：制定行動(dòng)計(jì)劃步驟四：執(zhí)行你的計(jì)劃?rùn)z查自己的進(jìn)展?fàn)顩r，重新評(píng)價(jià)和修改理財(cái)計(jì)劃4.angel：天使投資vc：風(fēng)險(xiǎn)投資venture capitalpe：私募基金private equityib：投資銀行investment banking5. 看漲期權(quán)賦予期權(quán)的買(mǎi)方在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間，以敲定的價(jià)格從 期權(quán)的賣(mài)方手中買(mǎi)入一定數(shù)量金融工具權(quán)利的合同當(dāng)人們預(yù)測(cè)某種標(biāo)的的資產(chǎn)未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買(mǎi)的期權(quán)看跌期權(quán)賦予期權(quán)的買(mǎi)方在預(yù)先規(guī)定的時(shí)間，以敲定的價(jià)格向 期權(quán)的賣(mài)方出售手中一定數(shù)量金融工具權(quán)利的合同當(dāng)人們預(yù)測(cè)某種標(biāo)的的資產(chǎn)未來(lái)價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)買(mǎi)的期權(quán)后五題：1. 極高風(fēng)險(xiǎn)、極高收益投

26、資項(xiàng)目：權(quán)證、期權(quán)、期貨、對(duì)沖基金、垃圾債券等。高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資項(xiàng)目：股票、股票型基金、外匯投資組合等。較低風(fēng)險(xiǎn)、較低收益投資項(xiàng)目：債券、貨幣基金、投資分紅等。低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資項(xiàng)目：存款、國(guó)債、貨幣基金等。2. 金字塔型(低多50%、中中30%、高低） 安全性、穩(wěn)定性最佳啞鈴型（高高低低多，中少） 充分享受黃金投資周期的收益紡錘型（高高低低少，中多） 安全性高，適合成熟市場(chǎng)梭鏢型（高高多，中中低低少） 風(fēng)險(xiǎn)高，賭徒型3. 記名股票特點(diǎn)：股東權(quán)利屬于記名股東；可以一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受到限制；便于掛失,相對(duì)安全。不記名股票特點(diǎn)：股東權(quán)利屬于股票持有人；一次性繳納出資；便于流通和

27、轉(zhuǎn)讓?zhuān)话踩暂^差。4. （1）股息：優(yōu)先股相對(duì)于普通股可優(yōu)先獲得股息。如果企業(yè)在年度內(nèi)沒(méi)有足夠現(xiàn)金派發(fā)優(yōu)先股股息，普通股相對(duì)于是不能分發(fā)股息的。股息數(shù)量由公司董事會(huì)決定，但當(dāng)企業(yè)獲得優(yōu)厚利潤(rùn)時(shí)，優(yōu)先股不會(huì)獲得超額利潤(rùn)。（2）剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)：當(dāng)企業(yè)宣布破產(chǎn)時(shí)，在企業(yè)資產(chǎn)變賣(mài)后，在全面償還優(yōu)先股股東后，剩下的才由普通股股東分享。（3）投票權(quán)：普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)，而優(yōu)先股股東沒(méi)有參與企業(yè)企業(yè)決策的投票權(quán)，但在企業(yè)長(zhǎng)期無(wú)法派發(fā)優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東有權(quán)派代表加入董事會(huì)，以協(xié)助企業(yè)改善企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。（4）優(yōu)先購(gòu)股權(quán)：普通股股東在企業(yè)發(fā)行新股時(shí)，可獲優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)與持股量相稱(chēng)的新股，以防止持股比例被稀釋?zhuān)珒?yōu)先股股東無(wú)權(quán)獲得優(yōu)先發(fā)售。5. 貼現(xiàn)：持票人與銀行指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：銀行與其他銀行指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí)，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn),以取得資金融通。再貼現(xiàn)：銀行與中央銀行指中央銀行通過(guò)買(mǎi)進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。五、判斷題 前十題1. 2.×3.×4.5.6.7.8.×9.×10.后十題1