反洗工作總結(jié)

1、上半年反洗錢工作總結(jié)2011 年上半年，支行在上級(jí)行和當(dāng)?shù)厝诵械闹笇?dǎo)、幫助下，緊緊圍繞改革發(fā)展大局， 以提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力和經(jīng)營(yíng)效益為核心， 不斷加大反洗錢工作力度， 努力提高內(nèi)控管理水平和服務(wù)水平， 有力促進(jìn)邊疆金融的穩(wěn)健發(fā)展。 并根據(jù)臨銀檢驗(yàn)字 2011 第 5 號(hào)中國(guó)人民銀行臨滄市中心支行、國(guó)家外匯管理局臨滄市中心支局執(zhí)法檢查通知書精神，及時(shí)傳達(dá)通知，認(rèn)真組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查，并將自查情況，數(shù)據(jù)信息及存在問題進(jìn)行整改， 在查缺補(bǔ)漏中及時(shí)報(bào)送相關(guān)機(jī)構(gòu)，做好配合人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)性工作，一、縣情行情XX 縣地處祖國(guó)西南中緬邊境，邊境線 157 公里，為革命老區(qū)，全國(guó)兩，總?cè)丝?17 萬(wàn)人，

2、世居佤、傣、漢等 26 個(gè)民族，其中佤族占85%，五十年代初從半原始社會(huì)進(jìn)入社會(huì)主義社會(huì)，社會(huì)文明起步晚，各項(xiàng)基礎(chǔ)較為薄弱， 95%以上為山區(qū)，以農(nóng)業(yè)為主 , 緬北廣大地區(qū)普遍使用人民幣，這使邊境人民幣體外循環(huán)量較大。支行現(xiàn)有在職干部員工49 人，其中營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)人員24 人，機(jī)關(guān)部室人員 26 人，設(shè)綜合管理部、財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部、客戶部三個(gè)職能部門，轄設(shè)支行營(yíng)業(yè)室、分理處二個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。承辦公眾存款、各項(xiàng)貸款、結(jié)算、匯兌、代理保險(xiǎn)、基金、理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)，為滿足社會(huì)公眾經(jīng)濟(jì)金融生活需要不斷努力提高服務(wù)質(zhì)量和水平。二、反洗錢工作情況在人行、銀監(jiān)局和農(nóng)行上級(jí)行的嚴(yán)格指導(dǎo)下， 通過全行不懈努力，農(nóng)行支行反洗錢工

3、作已經(jīng)步入穩(wěn)步實(shí)施的軌道，在預(yù)防、打擊洗錢犯罪活動(dòng)和加強(qiáng)內(nèi)部控制管理方面，取得了明顯成效。（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)健全1、是適時(shí)調(diào)整由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 在支行財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部設(shè)立反洗錢工作辦公室，明確辦公室主任和成員工作職責(zé)。 2、是明確各級(jí)反洗錢聯(lián)絡(luò)員， 設(shè) 4 名反洗錢聯(lián)絡(luò)員， 支行設(shè) 1 名反洗錢兼職綜合報(bào)告員，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)分別設(shè) 1 名反洗錢員， 全行反洗錢一線崗位人員達(dá) 27 人，占全行員工的 55%，為有效履行反洗錢職責(zé)提供了堅(jiān)實(shí)的組織保證。3、是加強(qiáng)管理職能。反洗錢主管部門充分發(fā)揮組織管理職責(zé)，克服困難，采取措施，積極協(xié)調(diào)各部門，

4、 努力推進(jìn)反洗錢工作的開展，促進(jìn)反洗錢工作與各項(xiàng)業(yè)務(wù)同步發(fā)展。（二）不斷完善反洗錢工作制度根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所處社會(huì)環(huán)境，結(jié)合反洗錢工作要求，把支行營(yíng)業(yè)室和分理處作為高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)來(lái)重點(diǎn)指導(dǎo)監(jiān)督反洗錢工作， 這兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)更接近邊境，涉外客商和邊民客戶較多。分理處地處鄉(xiāng)鎮(zhèn)，業(yè)務(wù)規(guī)模較小，主要客戶為鄉(xiāng)鎮(zhèn)公職人員、村寨民眾、正常企業(yè)客戶等，所以我行作為反洗錢一般網(wǎng)點(diǎn)來(lái)監(jiān)測(cè)。( 三) 提高反洗錢工作規(guī)章制度執(zhí)行的自覺性隨著國(guó)家反洗錢法律法規(guī)的不斷完善健全和反洗錢工作力度的不斷加大，農(nóng)行支行干部員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)有很大提高，從簡(jiǎn)單的履行義務(wù)主動(dòng)向內(nèi)控合規(guī)和防范風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變，執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度的自覺性明顯增強(qiáng)， 加強(qiáng)

5、對(duì)反洗錢工作要點(diǎn)的實(shí)施，和內(nèi)部工作部門職責(zé)的履行，使反洗錢工作得到順利進(jìn)行，并取得實(shí)效。（四）采取的工作措施1、是不斷加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作。采取多種措施，利用科技手段，使用 ABIS 中聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和辦公網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信系統(tǒng)，提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的有效性和準(zhǔn)確性。2、是加強(qiáng)大額交易和可疑交易報(bào)送工作。我行有針對(duì)性的對(duì)部分重點(diǎn)關(guān)注客戶實(shí)施分層次、不同標(biāo)準(zhǔn)、不同級(jí)別監(jiān)測(cè)，以不同的信息報(bào)送方式，及時(shí)、正確、完整報(bào)送監(jiān)測(cè)客戶大額交易和可疑交易信息，半年來(lái)，全行在帳戶、身份識(shí)別、大額、可疑交易方面做了大量艱苦細(xì)致有效的工作，上報(bào)大額交易 1206 筆 88402 萬(wàn)元，可疑 1395 筆 724

6、58 萬(wàn)元，及時(shí)處理重點(diǎn)可疑報(bào)送 4 筆、 9494 萬(wàn)元，同時(shí)紙質(zhì)報(bào)送人行、公安局，并做好相關(guān)溝通協(xié)調(diào)工作。分層次、范圍的開會(huì)學(xué)習(xí)，以會(huì)代訓(xùn)，宣傳培訓(xùn) 4 次，以職工大會(huì)、行務(wù)會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)的形式主要學(xué)習(xí)“一法四規(guī)” 和反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法 、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行云南省分行 2010 年反洗錢工作要點(diǎn) 。法律規(guī)章、 業(yè)務(wù)規(guī)程。側(cè)重于外部、多形式的專項(xiàng)宣傳培訓(xùn) 1 次，散發(fā)宣傳手冊(cè)、小知識(shí)手冊(cè) 300 余份，講解、咨詢解答、柜臺(tái)宣傳二千多人次，提高了我行廣大員工對(duì)反洗錢工作重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，使其轉(zhuǎn)變思想觀念，增強(qiáng)責(zé)任感和使命感， 進(jìn)一步嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意

7、識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，也使我城鎮(zhèn)居民對(duì)反洗錢工作有了一個(gè)明顯的認(rèn)識(shí)和了解，初淺掌握其相關(guān)知識(shí)，明白反洗錢的內(nèi)容、范圍、形式、洗錢渠道以及反洗錢的目的，從而對(duì)反洗錢工作起到顯明的積極作用。龍其在我佤族自治， 地處邊陲，少數(shù)民族聚居地，與緬甸相鄰的高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，顯得具有十分重要的意義和作用。 以市分行為主的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)工作督導(dǎo)1 次，有效提高我行反洗錢職責(zé)的執(zhí)行力、工作業(yè)務(wù)水平?？傊?，經(jīng)過支行領(lǐng)導(dǎo)層的重視、員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，知難而上，緊緊圍繞反洗錢工作夯實(shí)基礎(chǔ)，反洗錢工作從無(wú)到有，從被動(dòng)到主動(dòng)，在摸索中前進(jìn)，實(shí)踐中取得了進(jìn)展， 不但為推進(jìn)我行反洗錢工作開好了頭、起好了步，也較好的履行了法律責(zé)任。三、反洗錢

8、工作存在的問題和努力方向（一）是加大科技支撐力度。 經(jīng)過幾年的反洗錢工作實(shí)踐， 農(nóng)行支行反洗錢工作雖然已經(jīng)走上制度化、 規(guī)范化軌道，但目前仍有不少相關(guān)工作在摸索當(dāng)中，仍有工作經(jīng)驗(yàn)不足情況，需要更加科學(xué)化、制度化、操作性強(qiáng)、 簡(jiǎn)便易行的管理操作科技系統(tǒng)來(lái)支撐，才能適應(yīng)我國(guó)反洗錢工作的需要和要求。 系統(tǒng)設(shè)置較為繁雜， 業(yè)務(wù)適應(yīng)性有待提高。（二）是人員偏少，年齡結(jié)構(gòu)矛盾突出，30 歲以下員工僅 2 人，30 歲至 40 歲十余人，40 歲以上占比近 60%，人少事多矛盾較為突出 . ( 三) 反洗錢崗位的人員都是兼職，工作任務(wù)繁重、壓力較大，對(duì)反洗錢的工作的操作流程和制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，造成有些業(yè)務(wù)操作不盡