2017年銀行零售業(yè)務(wù)一季度工作總結(jié)

1、2017 年零售業(yè)務(wù)一季度工作總結(jié)2017 年零售團隊認真貫徹落實總行、支行下達的各項方針政策， 緊緊圍繞全行發(fā)展戰(zhàn)略目標， 并以支行下達的各項任務(wù)指標為指引，有序的開展各項工作，現(xiàn)將工作匯報如下 ：一 、一季度主要工作（ 一）新年新要求，加強業(yè)務(wù)管理工作今年零售團隊大部分人員下沉到網(wǎng)點， 想要完成好各項指標任務(wù)，對我們來說，是新的挑戰(zhàn)，新的壓力，新的成長，要人少出佳績， 必須要有新的工作要求和管理制度來作支撐， 使隊員們能更團結(jié)、高效、嚴謹有序的開展各項工作。一是總結(jié)和思考上年零售團隊工作中存在的顯著問題和不足， 制定新的零售團隊工作管理辦法，嚴明工作紀律，強調(diào)工作要求，特別是工作時效性要求

2、，做事不推諉，不講條件，工作不散漫，營銷要到位，服務(wù)要做好等等；二是嚴格執(zhí)行周會制度，工作日志制度，工作要有計劃， 每天工作安排要合理高效， 將各項指標任務(wù)落實到每一天推進完成，增加業(yè)務(wù)工作緊迫感；三是制定零售全年學習計劃，提升團隊整體業(yè)務(wù)水平； 四是建立詳細的按揭客戶臺帳， 將按揭客戶作為綜合營銷客戶群體， 從中培養(yǎng)更多的信用卡、 手機銀行、posm、理財、對公、個人有效戶客戶；五是建立理財客戶臺帳，查找出每一個客戶的理財?shù)狡谌眨?到期前與客戶聯(lián)系， 及時推薦我行最新的理財信息，確保理財購買的連續(xù)性。（二）搶抓攬存好時機，配合網(wǎng)點做好儲蓄綜合營銷工作一是以“春天行動”為契機，大力開展儲蓄宣傳

3、營銷活動。針對不同的網(wǎng)點客戶群和地域特征， 適時配合網(wǎng)點出謀劃策， 拿出一系列春天攬存主題營銷活動方案供各網(wǎng)點參考， 并配合開展活動的網(wǎng)點一起實施； 二是全力配合社區(qū)銀行開業(yè)， 做好開業(yè)前相關(guān)的宣傳準備， 及開業(yè)期間的營銷服務(wù)工作； 三是配合支行做好 3.15 金融消費者日宣傳及營銷活動，搶抓攬存好時節(jié)，加強宣傳營銷，提高我行品牌影響力，力促支行穩(wěn)存增存的總目標。（三）加快按揭的辦理和投放，加強按揭樓盤儲備營銷一是將前期因政策原因未放款導致客戶資料過期的客戶，迅速重新收集資料，重新上報審批；二是因額度計劃制，將按揭客戶分類，根據(jù)客戶的輕重緩急程度，客戶質(zhì)量，客戶貸款金額，把握放款節(jié)奏，額度口子

4、一開就能馬上組織對應(yīng)金額的客戶放款；三是在業(yè)務(wù)各部門的全力配合下，加班加點，搶抓了 3 月末的個貸批量集中投放， 為完成個貸任務(wù)做緊要沖刺， 截止 3 月底，零售團隊累計發(fā)放個人貸款* 萬，其中個人住房按揭 * 筆，金額 * 萬元， 商業(yè)用房按揭* 筆， 金額 * 萬元 * 完成年度個貸任務(wù) ； 四是加強新樓盤的營銷儲備，收集2017 年上半年預計開盤的樓盤信息，前后走訪了庭瑞 u me西湖林語、海聯(lián)城市時代廣場、 金色港灣 mini 空間， 目前正在跟進mini 空間的營銷方案，為后期個人按揭做儲備。（四）積極營銷，加快中間業(yè)務(wù)指標的推進。一是根據(jù)總行信用卡營銷導向， 提高過件率， 組織機關(guān)

5、及網(wǎng)點人員， 于交通銀行、湖北銀行、漢口銀行、建設(shè)銀行等金融機構(gòu)互辦卡* 張，另對按揭客戶跟進營銷信用卡營銷 * 張，油菜花節(jié)設(shè)點營銷 * 張、去財政學校、平安保險、開發(fā)區(qū)環(huán)衛(wèi)、東本、社區(qū)居委會等單位上門營銷優(yōu)質(zhì)客戶， 手工統(tǒng)計進件* 張； 二是存量客戶營銷 pos機一臺，已激活使用；三是新營銷理財客戶 2 戶，金額 77 萬元。（五） 做好每筆貸款的到期收回和非應(yīng)計壓降工作。 一是每月頭將本月將要到期或有分期還款計劃的客戶明細給客戶經(jīng)理， 督促其提前做好催收工作， 確保每筆貸款的按期收回； 二是做好非應(yīng)計的收回， 本期通過走訪客戶所購房產(chǎn)和小區(qū)物業(yè)， 輾轉(zhuǎn)聯(lián)系借款人親屬等方式，終于收回了一筆

6、非應(yīng)計貸款，金額7000 多元； 三是做好前期有忘記過還款的客戶記錄， 每月扣劃提前通過短信或電話提醒客戶按期存款到還款帳戶，必須新的逾期產(chǎn)生。二、工作中存在的不足和問題（一）個貸業(yè)務(wù)品種較單一，新客戶儲備不足目前零售團隊所投放的個人貸款主要為個人住房按揭貸款，捷貸通、優(yōu)易貸、裝修貸、個人工商戶貸等品種雖然也有做，但做得較少， 占總貸款金額的比重也較少， 特別是新客戶營銷較少，客戶儲備不足， 如不積極營銷拓展新客戶新樓盤， 后期將存在座山吃空，存量客戶較少，新客戶跟不上的問題。（二）存款客戶較少，新增存款緩慢一是今年零售客戶經(jīng)理下沉， 原存款管戶隨之到原網(wǎng)點， 導致系統(tǒng)存款數(shù)據(jù)倒掛嚴重； 二是

7、新存款客戶營銷較乏力， 除新拓展了幾個親朋好友的存款戶外， 外出拓展的新客戶較少； 三是個人經(jīng)營性貸款客戶較少，資金流較大或能回款較多的客戶不多；四是對現(xiàn)有貸款客戶，包括按揭客戶的存款挖掘培養(yǎng)不夠。（三）客戶拓展和中間業(yè)務(wù)的營銷力度還不夠從一季度來看，目前客戶拓展、理財、企業(yè)網(wǎng)銀等指標營銷還停滯不前， 特別是客戶拓展指標， 營銷范圍在思想上就較局限，認為客戶拓展應(yīng)主要依托于網(wǎng)點客戶群體的提升和深度挖掘引戶，未從按揭客戶中努力的積極的去營銷和發(fā)掘有潛力的有效客戶，也沒有想辦法從外面拓展營銷新的客戶回來，包括理財和企業(yè)網(wǎng)銀， 從某種程度來講， 零售團隊全員的營銷激情還未被完全點燃，營銷方向和思路還

8、過于保守，需要更多的創(chuàng)新，全員的營銷職能還需進一步被激發(fā)。三、下一步的工作方向1、加大新客戶的營銷力度，打造多元化零售業(yè)務(wù)一是加大外出商業(yè)寫字樓、附近商業(yè)街道、商貿(mào)市場的掃街營銷，拓展個人經(jīng)營類貸款客戶群，從而帶動客戶存款、客戶拓展指標、pos機、企業(yè)網(wǎng)銀等任務(wù)指標的實現(xiàn)；二是加大與開發(fā)商及裝修公司的合作營銷，加快個人消費貸的客戶群營銷；三是及時掌握轄區(qū)內(nèi)各樓盤開盤情況，積極做好我行的按揭準入營銷。2、加強中間業(yè)務(wù)指標與信貸業(yè)務(wù)捆綁營銷一是加強按揭客戶的回頭看，將按揭客戶的臺帳建立完全，并分到人，一一電話或上門營銷，并按日進行反饋每天的營銷目標，按周推進成效和總結(jié)經(jīng)驗，主要營銷信用卡業(yè)務(wù)、個人手機電子業(yè)務(wù)等；二是在按揭客戶中發(fā)掘新對公客戶或個人經(jīng)營類客戶，帶動我行的對公有效戶新增和企業(yè)網(wǎng)銀指標；三是存量理財客戶的深入營銷，做好臺帳，定期推送我行新的理財信息，加強聯(lián)絡(luò)，力爭將客戶放在他行的存款或理財轉(zhuǎn)至我行。3、加強業(yè)務(wù)督辦力度，提高全員工作效率和營銷熱情堅持工作日志制度，每天上午9 點前工作安排到人，下班前工作完成情況及時反饋，并