公司治理案例民生銀行課件

1、民生銀行治理案例分析民生銀行治理案例分析對(duì)對(duì)“董事會(huì)虛化董事會(huì)虛化”與與“一會(huì)獨(dú)大一會(huì)獨(dú)大”的的思考思考民生銀行概況1996年年1月月12日日中國(guó)民生銀行成立，是我國(guó)首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行中國(guó)民生銀行成立，是我國(guó)首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行 2000年年12月月19日日中國(guó)民生銀行中國(guó)民生銀行A股股票在上海證券交易所掛牌上市股股票在上海證券交易所掛牌上市 2005年年10月月26日日中國(guó)民生銀行成功完成股權(quán)分置改革，成為國(guó)內(nèi)首家完成股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行中國(guó)民生銀行成功完成股權(quán)分置改革，成為國(guó)內(nèi)首家完成股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行 2007年年12月月3

2、1日日民生銀行總資產(chǎn)規(guī)模民生銀行總資產(chǎn)規(guī)模9198億元億元,凈利潤(rùn)凈利潤(rùn)63億元億元,不良貸款率不良貸款率1.22%民生銀行組織結(jié)構(gòu)圖民生銀行組織結(jié)構(gòu)圖民生銀行超前的公司治理(1/2) 民生銀行成立伊始，就確立了較好的公民生銀行成立伊始，就確立了較好的公司治理架構(gòu)，明確并嚴(yán)格規(guī)定了司治理架構(gòu)，明確并嚴(yán)格規(guī)定了“三會(huì)三會(huì)”和高級(jí)管理層的職責(zé)：和高級(jí)管理層的職責(zé)： 股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)；股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)； 董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，執(zhí)行股東大會(huì)的決董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，執(zhí)行股東大會(huì)的決議，決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，決定議，決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，決定聘任或者解聘行長(zhǎng)；聘任或者解聘

3、行長(zhǎng)； 監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行財(cái)務(wù)以及董事、高級(jí)管理監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行財(cái)務(wù)以及董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督；人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督； 行長(zhǎng)對(duì)日常經(jīng)營(yíng)管理全面負(fù)責(zé)。行長(zhǎng)對(duì)日常經(jīng)營(yíng)管理全面負(fù)責(zé)。 民生銀行超前的公司治理(2/2) 在上市過程中，民生銀行在公司治理方面最超前的舉在上市過程中，民生銀行在公司治理方面最超前的舉措就是在行業(yè)內(nèi)率先聘請(qǐng)外部董事，也就是后來(lái)的獨(dú)措就是在行業(yè)內(nèi)率先聘請(qǐng)外部董事，也就是后來(lái)的獨(dú)立董事。立董事。 2003年，公司參照國(guó)際經(jīng)驗(yàn)制定通過了年，公司參照國(guó)際經(jīng)驗(yàn)制定通過了董事會(huì)議董事會(huì)議事規(guī)則事規(guī)則和和股東大會(huì)議事規(guī)則股東大會(huì)議事規(guī)則兩個(gè)規(guī)定。兩個(gè)規(guī)定。 按

4、法定程序設(shè)立了董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、按法定程序設(shè)立了董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)及關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委審計(jì)及關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)。員會(huì)。 2004年，民生銀行高級(jí)管理人員實(shí)行新的年薪制管年，民生銀行高級(jí)管理人員實(shí)行新的年薪制管理辦法，進(jìn)一步將管理人員薪酬收入與管理水平、經(jīng)理辦法，進(jìn)一步將管理人員薪酬收入與管理水平、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。民生銀行強(qiáng)大的董事會(huì)(1/3) 2006年年7月月16日，民生銀行董事會(huì)換屆日，民生銀行董事會(huì)換屆選舉完成，新一屆董事會(huì)提出選舉完成，新一屆董事會(huì)提出“高效高效”和和“透明透明”的董事會(huì)運(yùn)作主題，

5、將充分的董事會(huì)運(yùn)作主題，將充分發(fā)揮獨(dú)立董事和董事會(huì)專門委員會(huì)的職發(fā)揮獨(dú)立董事和董事會(huì)專門委員會(huì)的職能作用作為突破口，進(jìn)一步進(jìn)行制度改能作用作為突破口，進(jìn)一步進(jìn)行制度改革和創(chuàng)新，提高了董事會(huì)科學(xué)決策水平，革和創(chuàng)新，提高了董事會(huì)科學(xué)決策水平，強(qiáng)化了董事會(huì)的戰(zhàn)略管理職能，并努力強(qiáng)化了董事會(huì)的戰(zhàn)略管理職能，并努力改善經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。改善經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 民生銀行強(qiáng)大的董事會(huì)(2/3) 目前民生銀行的第四屆董事會(huì)共有董事成員目前民生銀行的第四屆董事會(huì)共有董事成員18名，其中董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)名，其中董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)2名，股東董名，股東董事事9名，獨(dú)立董事名，獨(dú)立董事6名，執(zhí)行董事名

6、，執(zhí)行董事3名。名。 董事會(huì)下設(shè)包括戰(zhàn)略發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、董事會(huì)下設(shè)包括戰(zhàn)略發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、提名、薪酬與考核、關(guān)聯(lián)交易控制六個(gè)專門委提名、薪酬與考核、關(guān)聯(lián)交易控制六個(gè)專門委員會(huì)，除了戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)，其他五個(gè)專門委員會(huì)，除了戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)，其他五個(gè)專門委員會(huì)都是由獨(dú)立董事?lián)沃飨?。員會(huì)都是由獨(dú)立董事?lián)沃飨?民生銀行董事會(huì)下設(shè)民生銀行董事會(huì)下設(shè)6個(gè)專門委員會(huì)，其中個(gè)專門委員會(huì)，其中5個(gè)個(gè)委員會(huì)主席是由獨(dú)立董事?lián)蔚?。委員會(huì)主席是由獨(dú)立董事?lián)蔚?。民生銀行強(qiáng)大的董事會(huì)(3/3) 董事長(zhǎng)董文標(biāo)上任以來(lái)專注地做著三件事：五年規(guī)劃、董事長(zhǎng)董文標(biāo)上任以來(lái)專注地做著三件事：五年規(guī)劃、公司治理，以

7、及如何充分發(fā)揮董事能量。公司治理，以及如何充分發(fā)揮董事能量。 民生銀行董事長(zhǎng)董文標(biāo)：董事會(huì)有多強(qiáng)，商業(yè)銀行才民生銀行董事長(zhǎng)董文標(biāo)：董事會(huì)有多強(qiáng)，商業(yè)銀行才有多強(qiáng)！有多強(qiáng)！ 民生銀行董事、高管、監(jiān)事享有較高的薪酬水平民生銀行董事、高管、監(jiān)事享有較高的薪酬水平,其中其中稅前薪酬稅前薪酬600萬(wàn)元以上的有九人，董事長(zhǎng)薪酬高達(dá)萬(wàn)元以上的有九人，董事長(zhǎng)薪酬高達(dá)1748.62萬(wàn)元。萬(wàn)元。完善的董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)(1/3) 董事會(huì)下設(shè)的董事會(huì)下設(shè)的6個(gè)專門委會(huì)除了戰(zhàn)略發(fā)展委員個(gè)專門委會(huì)除了戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)的主席由董事長(zhǎng)董文標(biāo)兼任外，其余會(huì)的主席由董事長(zhǎng)董文標(biāo)兼任外，其余5個(gè)委個(gè)委員會(huì)全部由獨(dú)立董事?lián)沃飨麄?/p>

8、是：提名員會(huì)全部由獨(dú)立董事?lián)沃飨麄兪牵禾崦瘑T會(huì)主席高尚全、審計(jì)委員會(huì)主席和關(guān)聯(lián)交委員會(huì)主席高尚全、審計(jì)委員會(huì)主席和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主席張克、薪酬與考核委員會(huì)主易控制委員會(huì)主席張克、薪酬與考核委員會(huì)主席吳志攀、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主席王松奇。席吳志攀、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主席王松奇。 董事會(huì)下屬幾個(gè)委員會(huì)都設(shè)了秘書處，具體負(fù)董事會(huì)下屬幾個(gè)委員會(huì)都設(shè)了秘書處，具體負(fù)責(zé)獨(dú)立董事上班及專門委員會(huì)工作的相關(guān)事宜。責(zé)獨(dú)立董事上班及專門委員會(huì)工作的相關(guān)事宜。完善的董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)(2/3) 民生銀行于民生銀行于2007年年2月修訂了董事會(huì)議事規(guī)則。月修訂了董事會(huì)議事規(guī)則。新議事規(guī)則規(guī)定：正確處理董事會(huì)專門委員

9、會(huì)、新議事規(guī)則規(guī)定：正確處理董事會(huì)專門委員會(huì)、董事會(huì)非決策性會(huì)議與董事會(huì)決策會(huì)議之間的關(guān)董事會(huì)非決策性會(huì)議與董事會(huì)決策會(huì)議之間的關(guān)系，充分發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的作用，努力把系，充分發(fā)揮董事會(huì)專門委員會(huì)的作用，努力把非決策性會(huì)議辦成全體董事信息共享、溝通協(xié)調(diào)、非決策性會(huì)議辦成全體董事信息共享、溝通協(xié)調(diào)、達(dá)成共識(shí)的交流平臺(tái)。達(dá)成共識(shí)的交流平臺(tái)。 為了強(qiáng)化專門委員會(huì)的作用，修訂后的議事規(guī)則為了強(qiáng)化專門委員會(huì)的作用，修訂后的議事規(guī)則規(guī)定：決策性會(huì)議提案原則上由董事會(huì)專門委員規(guī)定：決策性會(huì)議提案原則上由董事會(huì)專門委員會(huì)提出；其他有權(quán)提案人提出提案的，應(yīng)先由相會(huì)提出；其他有權(quán)提案人提出提案的，應(yīng)先由相應(yīng)的

10、董事會(huì)專門委員會(huì)研究討論，通過后再提交應(yīng)的董事會(huì)專門委員會(huì)研究討論，通過后再提交董事會(huì)。董事會(huì)。完善的董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)(3/3) 根據(jù)年度工作目標(biāo)，董事會(huì)根據(jù)年度工作目標(biāo)，董事會(huì)6個(gè)專門委員會(huì)個(gè)專門委員會(huì)2007年合計(jì)召開年合計(jì)召開33次會(huì)議，供討論審議次會(huì)議，供討論審議57項(xiàng)提案，其中戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)全年共召開項(xiàng)提案，其中戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)全年共召開14次會(huì)議，審議次會(huì)議，審議19項(xiàng)提案，審計(jì)委員會(huì)全項(xiàng)提案，審計(jì)委員會(huì)全年召開年召開5次會(huì)議，共審議次會(huì)議，共審議12項(xiàng)議案。項(xiàng)議案。獨(dú)立董事“豪華陣容” 高尚全，原國(guó)家體改委副主任，現(xiàn)任中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研高尚全，原國(guó)家體改委副主任，現(xiàn)任中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改

11、革研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)；究會(huì)會(huì)長(zhǎng)； 吳志攀，曾任北京大學(xué)副校長(zhǎng)，現(xiàn)任北京大學(xué)常務(wù)副書記；吳志攀，曾任北京大學(xué)副校長(zhǎng)，現(xiàn)任北京大學(xué)常務(wù)副書記； 張克，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)張克，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所董事長(zhǎng)；所董事長(zhǎng)； 王松奇，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究員、金融研究中心副主任。王松奇，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究員、金融研究中心副主任。 梁金泉，曾任中央統(tǒng)戰(zhàn)部常務(wù)副部長(zhǎng)、中共云南省委副書梁金泉，曾任中央統(tǒng)戰(zhàn)部常務(wù)副部長(zhǎng)、中共云南省委副書記；記； 王聯(lián)章，曾是香港恒生銀行總行大中華業(yè)務(wù)區(qū)總裁，曾就王聯(lián)章，曾是香港恒生銀行總行大中華業(yè)務(wù)區(qū)總裁，曾就職于東京銀行、加拿大皇家銀行等多個(gè)

12、跨國(guó)銀行。職于東京銀行、加拿大皇家銀行等多個(gè)跨國(guó)銀行。勤勉的獨(dú)立董事 獨(dú)立董事上班的主要工作是：研究所屬委員會(huì)的工作事項(xiàng)；獨(dú)立董事上班的主要工作是：研究所屬委員會(huì)的工作事項(xiàng)；研究并確定委員會(huì)提出的議案；聽取管理層或總行部門的研究并確定委員會(huì)提出的議案；聽取管理層或總行部門的工作匯報(bào)；討論制定相關(guān)制度等。工作匯報(bào)；討論制定相關(guān)制度等。 自自2007年年3月份開始實(shí)施了獨(dú)立董事到行內(nèi)上班制度，規(guī)月份開始實(shí)施了獨(dú)立董事到行內(nèi)上班制度，規(guī)定獨(dú)立董事每月上班定獨(dú)立董事每月上班1-2天，并為獨(dú)立董事安排了專門辦天，并為獨(dú)立董事安排了專門辦公室和辦公設(shè)備。目前公室和辦公設(shè)備。目前6名獨(dú)立董事均能按規(guī)定上班。

13、名獨(dú)立董事均能按規(guī)定上班。 根據(jù)民生銀行提供的數(shù)據(jù)，從根據(jù)民生銀行提供的數(shù)據(jù)，從2007年年3月份開始實(shí)施獨(dú)立月份開始實(shí)施獨(dú)立董事上班制度到董事上班制度到2007年末，公司年末，公司6名獨(dú)立董事累計(jì)上班名獨(dú)立董事累計(jì)上班50余個(gè)工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員余個(gè)工作日，約見管理層及相關(guān)部室人員20余次，共提出余次，共提出建議建議50余項(xiàng)。余項(xiàng)。民生銀行贏得了較高聲譽(yù)國(guó)內(nèi)聲譽(yù)國(guó)內(nèi)聲譽(yù)國(guó)外聲譽(yù)國(guó)外聲譽(yù)2004年,“2004年中國(guó)最具生命力百?gòu)?qiáng)企業(yè)”稱號(hào)2005年，“2005年度最佳網(wǎng)上銀行”稱號(hào)；2005年，英國(guó)銀行家雜志公布，在亞洲200家銀行中按總資產(chǎn)排名，民生銀行位列第28位; 在該雜志公

14、布的中國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力報(bào)告中，中國(guó)民生銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力排名第二，其中資產(chǎn)質(zhì)量、人力資源競(jìng)爭(zhēng)力、公司治理競(jìng)爭(zhēng)力排名第一公司治理競(jìng)爭(zhēng)力排名第一；金融創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng)力、服務(wù)質(zhì)量競(jìng)爭(zhēng)力排名第二；科技競(jìng)爭(zhēng)力、內(nèi)控機(jī)內(nèi)控機(jī)制競(jìng)爭(zhēng)力排名第三制競(jìng)爭(zhēng)力排名第三。2006年,“2006民營(yíng)上市公司100強(qiáng)”中位列第一名，并在市值、社會(huì)貢獻(xiàn)兩項(xiàng)分榜單中名列第一2006年，在美國(guó)著名財(cái)經(jīng)雜志福布斯評(píng)選的“2006中國(guó)頂尖企業(yè)十強(qiáng)榜”上，民生銀行位列第七名。2007年11月，2007第一財(cái)經(jīng)金融品牌價(jià)值榜十佳中資銀行稱號(hào)，同時(shí)榮獲21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道等機(jī)構(gòu)評(píng)選的“最佳貿(mào)易融資銀行獎(jiǎng)”；2007年12月，民生銀行“非凡理財(cái)”業(yè)務(wù)獲得

15、“中國(guó)銀行業(yè)卓越創(chuàng)新獎(jiǎng)”和“中國(guó)銀行業(yè)最佳個(gè)人理財(cái)品牌” 2007年12月，民生銀行榮獲福布斯頒發(fā)的第三屆“亞太地區(qū)最大規(guī)模上市企業(yè)50強(qiáng)”獎(jiǎng)項(xiàng)。2008年4月，民生銀行榮獲第四屆中國(guó)上市公司董事會(huì)第四屆中國(guó)上市公司董事會(huì)“金金圓桌獎(jiǎng)圓桌獎(jiǎng)”。銀監(jiān)會(huì)拉響民生銀行公司治理警報(bào) 民生銀行民生銀行(600016.SH)作為我國(guó)第一家由民營(yíng)作為我國(guó)第一家由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起成立的股份制商業(yè)銀行，其公司治理企業(yè)發(fā)起成立的股份制商業(yè)銀行，其公司治理備受關(guān)注。同為上市銀行，證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)都備受關(guān)注。同為上市銀行，證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)都加強(qiáng)了對(duì)其公司治理的監(jiān)管和檢查。加強(qiáng)了對(duì)其公司治理的監(jiān)管和檢查。 2008年年05月月

16、27日，日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，報(bào)道了世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，報(bào)道了銀監(jiān)會(huì)檢查組檢查的結(jié)果。結(jié)果發(fā)現(xiàn)董事會(huì)存銀監(jiān)會(huì)檢查組檢查的結(jié)果。結(jié)果發(fā)現(xiàn)董事會(huì)存在在“違規(guī)違規(guī)”現(xiàn)象?，F(xiàn)象。董事會(huì)與管理層的權(quán)力邊界模糊董事會(huì)與管理層的權(quán)力邊界模糊 董事會(huì)與管理層的權(quán)力邊界不清晰，董事會(huì)與管理層的權(quán)力邊界不清晰，高管缺乏配高管缺乏配置人力資源的權(quán)力，分行行長(zhǎng)的提名程序沒有置人力資源的權(quán)力，分行行長(zhǎng)的提名程序沒有得到有效履行。得到有效履行。 民生銀行董事會(huì)提名委員會(huì)民生銀行董事會(huì)提名委員會(huì)2007年第一次會(huì)年第一次會(huì)議討論分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)提名與任免問題時(shí)，議討論分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)提名與任免問題時(shí)，當(dāng)時(shí)就有委員提出要協(xié)調(diào)董事會(huì)

17、、黨委和經(jīng)營(yíng)當(dāng)時(shí)就有委員提出要協(xié)調(diào)董事會(huì)、黨委和經(jīng)營(yíng)管理層之間的關(guān)系。管理層之間的關(guān)系。利益同化的薪酬制度 民生銀行董事、監(jiān)事薪酬制度民生銀行董事、監(jiān)事薪酬制度第第8條規(guī)定，條規(guī)定，“董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)在本行領(lǐng)取薪酬，金額為行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)在本行領(lǐng)取薪酬，金額為行長(zhǎng)薪酬的長(zhǎng)薪酬的1.5倍倍”。 董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)與行長(zhǎng)的職責(zé)存在較大的不同，董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)與行長(zhǎng)的職責(zé)存在較大的不同，因此決定薪酬的考核標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)存在差異。銀監(jiān)因此決定薪酬的考核標(biāo)準(zhǔn)也應(yīng)存在差異。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)人士認(rèn)為，會(huì)有關(guān)人士認(rèn)為，“這樣的薪酬安排，無(wú)法合這樣的薪酬安排，無(wú)法合理評(píng)估董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)的業(yè)績(jī)，并且董事長(zhǎng)、理評(píng)估董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)的業(yè)績(jī)

18、，并且董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和行長(zhǎng)的薪酬利益來(lái)源的基礎(chǔ)相同，不監(jiān)事長(zhǎng)和行長(zhǎng)的薪酬利益來(lái)源的基礎(chǔ)相同，不利于相互之間的制約和監(jiān)督。利于相互之間的制約和監(jiān)督。 董事提名的違規(guī) 股份制商業(yè)銀行公司治理指引股份制商業(yè)銀行公司治理指引規(guī)定，同一規(guī)定，同一股東不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人股東不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東提名的董事選；同一股東提名的董事(監(jiān)事監(jiān)事)人選已擔(dān)任董人選已擔(dān)任董事事(監(jiān)事監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名監(jiān)事得再提名監(jiān)事(董事董事)候選人。候選人。 但民生銀行股東單位但民生銀行股東單位東方集團(tuán)向董事會(huì)和東方集團(tuán)向董事會(huì)

19、和監(jiān)事會(huì)均派出了成員。監(jiān)事會(huì)均派出了成員。監(jiān)事會(huì)職能虛置 此外監(jiān)管部門還發(fā)現(xiàn)，民生銀行的監(jiān)事未能有此外監(jiān)管部門還發(fā)現(xiàn)，民生銀行的監(jiān)事未能有效履行對(duì)董事會(huì)的監(jiān)督作用，監(jiān)事會(huì)對(duì)于如何效履行對(duì)董事會(huì)的監(jiān)督作用，監(jiān)事會(huì)對(duì)于如何檢查和評(píng)估董事會(huì)的盡職情況監(jiān)督工作不到位。檢查和評(píng)估董事會(huì)的盡職情況監(jiān)督工作不到位。 監(jiān)事會(huì)對(duì)各專門委員會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效考核，監(jiān)事會(huì)對(duì)各專門委員會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效考核，特別是關(guān)聯(lián)交易審批等方面是否盡職沒有制定特別是關(guān)聯(lián)交易審批等方面是否盡職沒有制定專門的方案，也沒有開展評(píng)估。專門的方案，也沒有開展評(píng)估。 董事會(huì)存在履職缺陷（1/2）2007年，國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)重大宏觀調(diào)控政策，涉及

20、房地產(chǎn)等諸年，國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)重大宏觀調(diào)控政策，涉及房地產(chǎn)等諸多領(lǐng)域，銀監(jiān)會(huì)也提出了根據(jù)資本規(guī)模合理控制貸款增速、調(diào)多領(lǐng)域，銀監(jiān)會(huì)也提出了根據(jù)資本規(guī)模合理控制貸款增速、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)等多項(xiàng)要求，但是，民生銀行董事會(huì)沒有對(duì)此進(jìn)行整信貸結(jié)構(gòu)等多項(xiàng)要求，但是，民生銀行董事會(huì)沒有對(duì)此進(jìn)行專題研究，以落實(shí)國(guó)家和監(jiān)管部門的相關(guān)政策和要求。專題研究，以落實(shí)國(guó)家和監(jiān)管部門的相關(guān)政策和要求。2007年上半年，民生銀行的新增人民幣貸款已經(jīng)超過了去年全年的年上半年，民生銀行的新增人民幣貸款已經(jīng)超過了去年全年的總量?？偭?。民生銀行董事會(huì)沒有確定民生銀行在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的偏好類民生銀行董事會(huì)沒有確定民生銀行在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方

21、面的偏好類型，同時(shí)也未明確可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平，可從事的業(yè)務(wù)品種、型，同時(shí)也未明確可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平，可從事的業(yè)務(wù)品種、相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)限額等，沒有履行董事會(huì)對(duì)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行決策、相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)限額等，沒有履行董事會(huì)對(duì)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行決策、管理和監(jiān)督的責(zé)任，違反了管理和監(jiān)督的責(zé)任，違反了商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第八第八條內(nèi)容中對(duì)董事會(huì)的要求。條內(nèi)容中對(duì)董事會(huì)的要求。 董事會(huì)存在履職缺陷（2/2） 民生銀行雖然制定了資本充足率達(dá)標(biāo)的中長(zhǎng)期目民生銀行雖然制定了資本充足率達(dá)標(biāo)的中長(zhǎng)期目標(biāo)，但沒有建立具體的實(shí)施方案，包括中長(zhǎng)期風(fēng)標(biāo)，但沒有建立具體的實(shí)施方案，包括中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)預(yù)測(cè)

22、、盈利預(yù)測(cè)、資本可能缺口以及相關(guān)險(xiǎn)資產(chǎn)預(yù)測(cè)、盈利預(yù)測(cè)、資本可能缺口以及相關(guān)補(bǔ)充規(guī)劃，有關(guān)監(jiān)管部門無(wú)法判斷資本充足率中補(bǔ)充規(guī)劃，有關(guān)監(jiān)管部門無(wú)法判斷資本充足率中長(zhǎng)期目標(biāo)的可行性和嚴(yán)肅性。長(zhǎng)期目標(biāo)的可行性和嚴(yán)肅性。 民生銀行總是在資本充足率達(dá)到或接近警戒線時(shí)民生銀行總是在資本充足率達(dá)到或接近警戒線時(shí)才采取臨時(shí)性的應(yīng)急措施，導(dǎo)致才采取臨時(shí)性的應(yīng)急措施，導(dǎo)致2006年大部分時(shí)年大部分時(shí)間資本充足率低于監(jiān)管警戒線，資本管理工作比間資本充足率低于監(jiān)管警戒線，資本管理工作比較薄弱。這說(shuō)明，民生銀行董事會(huì)沒有形成完善較薄弱。這說(shuō)明，民生銀行董事會(huì)沒有形成完善的資本管理機(jī)制。的資本管理機(jī)制。董事會(huì)超范圍授權(quán) 民

23、生銀行董事會(huì)第二次臨時(shí)會(huì)議審議通過了接收民生銀行董事會(huì)第二次臨時(shí)會(huì)議審議通過了接收運(yùn)營(yíng)炎黃藝術(shù)館暨組建民生現(xiàn)代藝術(shù)館的議案。運(yùn)營(yíng)炎黃藝術(shù)館暨組建民生現(xiàn)代藝術(shù)館的議案。該議案內(nèi)容主要是，由民生銀行指派館長(zhǎng)組成管該議案內(nèi)容主要是，由民生銀行指派館長(zhǎng)組成管理團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)炎黃藝術(shù)館至少理團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)炎黃藝術(shù)館至少10年，預(yù)計(jì)每年管理年，預(yù)計(jì)每年管理運(yùn)營(yíng)費(fèi)用為運(yùn)營(yíng)費(fèi)用為600萬(wàn)元。另外，民生銀行將組建民萬(wàn)元。另外，民生銀行將組建民生現(xiàn)代美術(shù)館，由民生出資注冊(cè)，以收藏、陳列、生現(xiàn)代美術(shù)館，由民生出資注冊(cè)，以收藏、陳列、展覽中國(guó)現(xiàn)代美術(shù)作品，民生銀行將在每年財(cái)務(wù)展覽中國(guó)現(xiàn)代美術(shù)作品，民生銀行將在每年財(cái)務(wù)預(yù)算中列支專

24、門的額度用于藝術(shù)品收購(gòu)。預(yù)算中列支專門的額度用于藝術(shù)品收購(gòu)。 銀監(jiān)會(huì)的檢查發(fā)現(xiàn)，民生銀行有些董事會(huì)決議已銀監(jiān)會(huì)的檢查發(fā)現(xiàn)，民生銀行有些董事會(huì)決議已經(jīng)違反了經(jīng)違反了商業(yè)銀行法商業(yè)銀行法和相關(guān)法規(guī)的要求。該和相關(guān)法規(guī)的要求。該議案超出了銀行經(jīng)營(yíng)范圍。議案超出了銀行經(jīng)營(yíng)范圍。 重大事項(xiàng)表決違規(guī) 股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引第第34條明確條明確指出，特別重大的事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決形式，指出，特別重大的事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決形式，這些事項(xiàng)由銀行章程或董事會(huì)議事規(guī)則規(guī)定，但這些事項(xiàng)由銀行章程或董事會(huì)議事規(guī)則規(guī)定，但至少應(yīng)當(dāng)包括利潤(rùn)分配方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、至少應(yīng)當(dāng)包括利潤(rùn)分配方

25、案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置、聘任或解聘商業(yè)銀行重大投資、重大資產(chǎn)處置、聘任或解聘商業(yè)銀行高級(jí)管理層成員等。高級(jí)管理層成員等。 民生銀行發(fā)行混合資本民生銀行發(fā)行混合資本債券債券、設(shè)立合資基金管理、設(shè)立合資基金管理公司等重大事項(xiàng)，均以通訊方式表決。檢查組認(rèn)公司等重大事項(xiàng)，均以通訊方式表決。檢查組認(rèn)為，這不利于董事充分研究、討論具有重大影響為，這不利于董事充分研究、討論具有重大影響的議案，同時(shí)，通訊表決也沒有說(shuō)明采取通訊表的議案，同時(shí)，通訊表決也沒有說(shuō)明采取通訊表決的理由，違反了上述規(guī)定。決的理由，違反了上述規(guī)定。 專業(yè)委員會(huì)越權(quán)決策（1/2） 民生銀行第四屆董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)第

26、一次民生銀行第四屆董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)第一次會(huì)議審議研究了激勵(lì)政策：建立董事會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)基會(huì)議審議研究了激勵(lì)政策：建立董事會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)基金；建立融資和投資并購(gòu)工作獎(jiǎng)勵(lì)制度；對(duì)第金；建立融資和投資并購(gòu)工作獎(jiǎng)勵(lì)制度；對(duì)第三屆經(jīng)營(yíng)班子實(shí)施三屆經(jīng)營(yíng)班子實(shí)施5000萬(wàn)元一次性獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)萬(wàn)元一次性獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)股權(quán)分置改革領(lǐng)導(dǎo)小組和相關(guān)人員實(shí)施股權(quán)分置改革領(lǐng)導(dǎo)小組和相關(guān)人員實(shí)施2000萬(wàn)元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。萬(wàn)元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。 檢查認(rèn)為，民生銀行的上述事項(xiàng)明顯超越該委檢查認(rèn)為，民生銀行的上述事項(xiàng)明顯超越該委員會(huì)職責(zé)范圍，違反了相互制衡的原則，上述員會(huì)職責(zé)范圍，違反了相互制衡的原則，上述做出獎(jiǎng)勵(lì)決定的人員大多既是做出獎(jiǎng)勵(lì)決定的人員大多既是“運(yùn)動(dòng)員運(yùn)動(dòng)員”又是又是“裁判員裁判員”。 專業(yè)委員會(huì)越權(quán)決策（2/2） 股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引第第36條規(guī)定，條規(guī)定，董事會(huì)可以根據(jù)需要，設(shè)立專門委員會(huì)，專門委董事會(huì)可以根據(jù)需要，設(shè)立專門委員會(huì)，專門委員會(huì)經(jīng)董事會(huì)明確授權(quán)，向董事會(huì)提供專業(yè)意見員會(huì)經(jīng)董事會(huì)明確授權(quán)，向董事會(huì)提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策?；蚋鶕?jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。 然而