融資性擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格考試題庫

1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高管人員任職資格考試題庫設(shè)立、變更、終止：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司名稱由（）等依次組成。A、行政區(qū)劃 B、字號 C、行業(yè) D、組織形式答案：ABCD2. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）階段。A.籌建B、開業(yè) C、產(chǎn)生 D、開始答案：AB3. 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，全部為（）資本，由發(fā)起人或出資人（）繳納。A.實(shí)物，分批 B、實(shí)物，一次足額C、實(shí)繳貨幣，一次足額D、實(shí)繳貨幣，分批答案：C4、 安徽省融資性擔(dān)保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（）萬元。A、200 B、300 C、400 D、500答案：D5、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和

2、贈與，但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1 B、2 C、3 D、4答案：B6. 注冊資本在人民幣 5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公司由 （）審批: 注冊資本在人民幣 5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融辦備案。A、省政府金融辦B、市政府金融辦 C、政府指定部門D、市政府答案：A7. 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人。A、3 B、5 C、10 D、15答案：C8. 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)

3、營行為，不予撤銷將（）的，由行業(yè)主管部門予以撤銷。A.嚴(yán)重危害市場秩序 B、損害公共利益C、對公司有輕微損失D、導(dǎo)致公司虧損答案：AB9. 融資性擔(dān)保公司解散的原因有（）。A.章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)B、股東大會決議解散C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案：ABCD1. 、判斷題1. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（V）2. 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（X）3、 融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額為人民幣400萬元°（X）4、融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能

4、力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（V）1. 、簡答題1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答案：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法 規(guī)定的章程；1. （）有具備持續(xù)出資能力的股東；2. （）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；3. （）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；4. （）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；5. （）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；6. （）有符合要求的營業(yè)場所；7. （）符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；8. （）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、申請融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，

5、應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；1. （）董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè) 知識；2. （）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交哪些文件、資料？答案：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍 等事項(xiàng)；（二）可行性研究報(bào)告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略

6、和規(guī)劃；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。4、融資性擔(dān)保公司有哪些變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門審查批準(zhǔn)？答案：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更公司住所；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東;（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。業(yè)務(wù)范圍：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合（）條件。A、近兩年無違法、違規(guī)不良記錄B、注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元 C、連

7、續(xù)營業(yè)兩年以上 D、省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件答案：ABCD1. 、簡答題1. 列舉融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。答案：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、融資性擔(dān)保公司可以兼營哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？答案：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進(jìn)行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。3、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動?答案：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受

8、托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件？答案：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，除了滿足以上兩個(gè)條件外，注冊資本不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織結(jié)構(gòu)1. 、選擇題1、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期

9、間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1 B、2 C、3 D、4答案：B2、融資性擔(dān)保公司董事和高級管理人員對融資性擔(dān)保公司負(fù)有（）義務(wù)和（）義務(wù)。A、忠實(shí)，節(jié)儉 B、無限，勤勉 C、忠實(shí)，勤勉 D無限，節(jié)儉答案：C二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（X）2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成 的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。（V）3、融資性擔(dān)保公司董事會或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對董事長或其經(jīng)營負(fù)責(zé)人實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會、股東會或股東大會報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門備案

10、。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。（X）4、融資性擔(dān)保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任o（V）三、簡答題1、境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利；（三）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；（七）擬入股的企業(yè)法人屬于原

11、企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績計(jì)算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制、選擇題:1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善（），保持公司治理的有效性。A、議事規(guī)則 B、決策程序 C、內(nèi)審制度 D、會計(jì)報(bào)表答案：ABC2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（）名以上的獨(dú)立董事。A、兩

12、B、三 C、四 D、五答案：A3. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）。A、首席執(zhí)行官 B、首席行政官 C、首席合規(guī)官 D、首席風(fēng)險(xiǎn)官答案：CD4. 融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。A、10%，15%，20% B、10%，20%，25%C、10%，15%，30% D、10%，15%，40%答案：C5. 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）倍。A、5 B、8 C、10 D、15

13、答案：C6. 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工 具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。A、10% B、20% C、25%D、30%答案：B7. 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（）的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（）的，實(shí)行差額提取。A、50%，1%，10% B、50%，5%，10%C、60% , 5% , 20% D、60% , 10% , 20%答案：A&融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（）等的要求，建立健全財(cái)務(wù)

14、會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。A、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則B、企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則C、人事制度D、發(fā)展規(guī)劃答案：AB9、融資性擔(dān)保公司要建立（）承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。A、發(fā)起人 B、股東 C、法人 D自然人、答案：AB二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān) 保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。（V）2、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（X）3、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理 狀況、資

15、本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（V）監(jiān)督管理1. 一、選擇題1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)送（）等文件和資料。提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A、經(jīng)營報(bào)告B、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C、合法合規(guī)報(bào)告 D、信息報(bào)告答案：ABC2、 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告資本金運(yùn)用情 況。答案：B3、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)（）以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急 措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T報(bào)告。A、4% B、5% C、8% D、10%答案：B二、判斷題1、各級政府金融辦（或政府指定部門）