審核開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)

1、審核一份信用證申請(qǐng)書(shū)大體可以審核一份信用證申請(qǐng)書(shū)大體可以分三個(gè)環(huán)節(jié)分三個(gè)環(huán)節(jié): :1.1.信用證真實(shí)性審核信用證真實(shí)性審核; ;2.2.申請(qǐng)書(shū)表面是否完整申請(qǐng)書(shū)表面是否完整; ;3.3.申請(qǐng)書(shū)表面是否有前后矛盾的申請(qǐng)書(shū)表面是否有前后矛盾的地方。地方。一、信用證真實(shí)性審核一、信用證真實(shí)性審核信用證開(kāi)立應(yīng)具有真實(shí)貿(mào)易基礎(chǔ)，信用證開(kāi)立應(yīng)具有真實(shí)貿(mào)易基礎(chǔ)，銀行只負(fù)責(zé)審核信用證表面真實(shí)銀行只負(fù)責(zé)審核信用證表面真實(shí)性，具體操作應(yīng)比照合同進(jìn)行審性，具體操作應(yīng)比照合同進(jìn)行審查。查。 1.1.開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)上的申請(qǐng)人和受益人應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)上的申請(qǐng)人和受益人應(yīng)分別為合同的買(mǎi)方和賣(mài)方，如不一致，分別為合同的買(mǎi)方和賣(mài)方，如

2、不一致，應(yīng)要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)人與買(mǎi)方或受應(yīng)要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)人與買(mǎi)方或受益人與賣(mài)方關(guān)系的書(shū)面說(shuō)明，例如代益人與賣(mài)方關(guān)系的書(shū)面說(shuō)明，例如代理協(xié)議。理協(xié)議。 2.2.開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)上的貨物描述開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)上的貨物描述Description of goodsDescription of goods，應(yīng)與合同中，應(yīng)與合同中貨物描述相一致。申請(qǐng)人在貨物描述貨物描述相一致。申請(qǐng)人在貨物描述一欄中注明具體描述參考某一出處或一欄中注明具體描述參考某一出處或某一合同的情況是不允許的。例如某一合同的情況是不允許的。例如Details as per contract No.02PB-Details as per cont

3、ract No.02PB-94559GM94559GM細(xì)節(jié)依照細(xì)節(jié)依照02PB-94559GM02PB-94559GM號(hào)合號(hào)合同是不允許的。同時(shí)應(yīng)請(qǐng)申請(qǐng)人避免同是不允許的。同時(shí)應(yīng)請(qǐng)申請(qǐng)人避免貨描過(guò)多過(guò)細(xì)。貨描過(guò)多過(guò)細(xì)。3.3.我國(guó)對(duì)一些商品的進(jìn)口是有限我國(guó)對(duì)一些商品的進(jìn)口是有限制的，即進(jìn)口方在開(kāi)證前應(yīng)對(duì)限制的，即進(jìn)口方在開(kāi)證前應(yīng)對(duì)限制進(jìn)口商品辦理好批件、機(jī)電審制進(jìn)口商品辦理好批件、機(jī)電審等手續(xù)。銀行有責(zé)任對(duì)其進(jìn)行審等手續(xù)。銀行有責(zé)任對(duì)其進(jìn)行審查，申請(qǐng)人在開(kāi)證時(shí)應(yīng)提交批件、查，申請(qǐng)人在開(kāi)證時(shí)應(yīng)提交批件、機(jī)電審等資料，若該商品無(wú)須監(jiān)機(jī)電審等資料，若該商品無(wú)須監(jiān)管資料，請(qǐng)其提供稅號(hào)管資料，請(qǐng)其提供稅

4、號(hào) 。4.4.信用證開(kāi)證金額應(yīng)小于等于合信用證開(kāi)證金額應(yīng)小于等于合同金額。同金額。二、審核信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)表面完整性二、審核信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)表面完整性1.1.開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的有效期及地點(diǎn)、分批裝運(yùn)、開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的有效期及地點(diǎn)、分批裝運(yùn)、轉(zhuǎn)運(yùn)、起運(yùn)港轉(zhuǎn)運(yùn)、起運(yùn)港shipment fromshipment from、到運(yùn)港、到運(yùn)港for for transportation totransportation to、最遲裝船期、最遲裝船期not not later than later than 、價(jià)格條款、信用證兌付方式、價(jià)格條款、信用證兌付方式、費(fèi)用承擔(dān)方式費(fèi)用承擔(dān)方式( (附加條款第一項(xiàng)）都是客戶(hù)附

5、加條款第一項(xiàng)）都是客戶(hù)必須填列的項(xiàng)目，且僅可選擇一項(xiàng)。例如必須填列的項(xiàng)目，且僅可選擇一項(xiàng)。例如信用證兌付方式可以選擇議付信用證兌付方式可以選擇議付negotiationnegotiation，也可選擇即期付款也可選擇即期付款sight paymentsight payment，但不可，但不可兩項(xiàng)都選。兩項(xiàng)都選。2.2.通知行、付款行客戶(hù)可不指定。通知行、付款行客戶(hù)可不指定。3.3.注意審核申請(qǐng)書(shū)背面是否已加注意審核申請(qǐng)書(shū)背面是否已加蓋申請(qǐng)人財(cái)務(wù)章、法人章。蓋申請(qǐng)人財(cái)務(wù)章、法人章。 三、審核信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)表面三、審核信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)表面是否前后矛盾是否前后矛盾1 1、信用證有效期應(yīng)大于最遲裝船

6、、信用證有效期應(yīng)大于最遲裝船期，之間的時(shí)間差為單據(jù)提交時(shí)期，之間的時(shí)間差為單據(jù)提交時(shí)間。間。2 2、到運(yùn)港必須為中國(guó)港口，保證、到運(yùn)港必須為中國(guó)港口，保證貨物進(jìn)口到我國(guó)。貨物進(jìn)口到我國(guó)。3 3、價(jià)格條款與信用證要求的商業(yè)單據(jù)、價(jià)格條款與信用證要求的商業(yè)單據(jù)中的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)單密切相關(guān)。中的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)單密切相關(guān)。 （1 1）FOBFOB：FREE ON BOARDFREE ON BOARD船邊交貨船邊交貨 賣(mài)方負(fù)責(zé)將貨物裝上買(mǎi)方指定的船只，賣(mài)方負(fù)責(zé)將貨物裝上買(mǎi)方指定的船只，即完成交貨。租船定倉(cāng)，支付運(yùn)費(fèi)，即完成交貨。租船定倉(cāng)，支付運(yùn)費(fèi)，辦理保險(xiǎn)都由買(mǎi)方負(fù)責(zé)，且該條款只辦理保險(xiǎn)都由買(mǎi)方負(fù)責(zé)，且該條款只

7、適用海運(yùn)，所以在開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)中單據(jù)適用海運(yùn)，所以在開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)中單據(jù)應(yīng)要求海運(yùn)提單，運(yùn)費(fèi)標(biāo)注待付應(yīng)要求海運(yùn)提單，運(yùn)費(fèi)標(biāo)注待付TO TO COLLECTCOLLECT，不應(yīng)要求保險(xiǎn)單。，不應(yīng)要求保險(xiǎn)單。 （2 2）FCA FCA ：FREE CARRIERFREE CARRIER交至承運(yùn)人交至承運(yùn)人賣(mài)方承擔(dān)的責(zé)任類(lèi)同于賣(mài)方承擔(dān)的責(zé)任類(lèi)同于FOBFOB條款，但可適用條款，但可適用于各種運(yùn)輸方式，開(kāi)證申請(qǐng)運(yùn)費(fèi)標(biāo)注待付，于各種運(yùn)輸方式，開(kāi)證申請(qǐng)運(yùn)費(fèi)標(biāo)注待付，不應(yīng)要求保險(xiǎn)單。不應(yīng)要求保險(xiǎn)單。（3 3）CFR COST AND FREIGHTCFR COST AND FREIGHT成本成本加運(yùn)費(fèi)加運(yùn)費(fèi) 賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸過(guò)程的成本及費(fèi)用，賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸過(guò)程的成本及費(fèi)用，所以由賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)費(fèi)。開(kāi)證申請(qǐng)所以由賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)費(fèi)。開(kāi)證申請(qǐng)運(yùn)費(fèi)標(biāo)注已付運(yùn)費(fèi)標(biāo)注已付PREPAIDPREPAID，不應(yīng)要求，不應(yīng)要求保險(xiǎn)單。保險(xiǎn)單。（4 4）CIF COSTCIF COST，INSURANCE AND INSURANCE AND FREIGHTFREIGHT成本、保險(xiǎn)加運(yùn)費(fèi)付至成本、保險(xiǎn)加運(yùn)費(fèi)付至該條款賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸過(guò)程的成本，費(fèi)該條款賣(mài)方負(fù)責(zé)運(yùn)輸過(guò)程的成本，費(fèi)用并負(fù)責(zé)