金融機構(gòu)反洗錢工作報告制度

1、金融機構(gòu)反洗錢工作報告制度（試行）(征求意見稿)第一章 總 則第一條 為了及時、全面、準(zhǔn)確掌握金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，有效開展非現(xiàn)場監(jiān)測分析，為人民銀行切實履行反洗錢行政主管部門職責(zé)、預(yù)防轄內(nèi)金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險和相關(guān)風(fēng)險提供科學(xué)決策依據(jù)，構(gòu)建反洗錢工作長效機制，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法等法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合實際，制定本制度。第二條 本制度所稱金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料，是指金融機構(gòu)在開展反洗錢工作中形成的相關(guān)公文、大額交易和可疑交易報告、報表等紙質(zhì)、磁介質(zhì)、感光介質(zhì)等各種形式的客觀資料。第三條 中國人民銀行濟南分行按照“統(tǒng)一

2、領(lǐng)導(dǎo)，分級管理”的原則，分行負(fù)責(zé)指導(dǎo)、綜合、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作報告管理工作，分行負(fù)責(zé)跨市設(shè)立分支機構(gòu)的駐魯管轄機構(gòu)反洗錢報告管理工作，人民銀行（）各市中心支行、分行營業(yè)管理部負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)仄渌鹑跈C構(gòu)的反洗錢報告管理工作。第四條 本制度適用于人民銀行（）各市中心支行、營業(yè)管理部以及在范圍內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。第

3、五條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本制度，指定專人及時、客觀、如實地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告反洗錢相關(guān)工作資料，并對報送資料的真實性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第六條 人民銀行（）各市中心支行、分行營業(yè)管理部應(yīng)建立健全金融機構(gòu)反洗錢工作報告制度、保密制度和崗位責(zé)任制，確保本制度落到實處，保證反洗錢工作資料收集齊全，歸檔及時，整齊有序，利用方便，嚴(yán)防丟失和泄密。第二章 金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料收集范圍第七條 金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料包括以下內(nèi)容：（一）概況以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。文字材料內(nèi)容主要包括：單位全稱、金融許可證機構(gòu)編碼、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證編號、國際收支編碼、機構(gòu)代碼、成立日期

4、、營業(yè)執(zhí)照注冊號、登記機關(guān)、經(jīng)營范圍、詳細地址、郵政編碼、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名、在境內(nèi)的管理體制，設(shè)立分支機構(gòu)數(shù)量、名稱及地域分布，如本系統(tǒng)在境內(nèi)設(shè)立了本單位沒有管轄權(quán)的分支機構(gòu)，應(yīng)注明不包括的地域及機構(gòu)、年度主要業(yè)務(wù)量、業(yè)績指標(biāo)及與上期比較、截至報告期本單位及轄區(qū)在職職工人數(shù)等。附件包括：1、中華人民共和國金融許可證（正本）復(fù)印件；2、中華人民共和國營業(yè)執(zhí)照（正本）復(fù)印件；3、中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；4、中華人民共和國經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；5、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的其它許可證件復(fù)印件。（二）反洗錢制度建設(shè)情況1、反洗錢專門內(nèi)部控制制度。包括本單位制定的客戶身份識別制度、客戶身份

5、資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等；2、與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部控制制度。如，考核制度、稽核審計制度、宣傳培訓(xùn)制度、保密制度、反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)內(nèi)部管理制度、反洗錢相關(guān)崗位職責(zé)及工作流程等；3、與內(nèi)控制度相關(guān)的統(tǒng)計報表。詳見附件1：“金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表”。（三） 反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)建設(shè)情況包括本單位及轄內(nèi)反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱、崗位及職責(zé)、人員數(shù)量、姓名、職務(wù)、崗位及分管領(lǐng)導(dǎo)等，詳見附件2：“金融機構(gòu)反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)建設(shè)情況統(tǒng)計表”。（四）落實反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度情況1、本單位反洗錢工作總結(jié)和工作計劃。包括

6、半年及年度工作總結(jié)和計劃等；2、本單位轉(zhuǎn)發(fā)上級行、人民銀行反洗錢相關(guān)公文以及下發(fā)的反洗錢相關(guān)公文；3、本單位負(fù)責(zé)人履行有效實施反洗錢內(nèi)部控制制度法定義務(wù)的書面記錄。包括高級管理層有關(guān)會議記錄、決策、單位負(fù)責(zé)人批示等；4、大額交易和可疑交易報告。包括落實金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2006第2號），特別是其第十五條要求報告的可疑交易報告及其相關(guān)統(tǒng)計報表，詳見附件3：“金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表”；5、客戶身份識別工作。包括客戶身份識別方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計報表，詳見附件4：“金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表”；6、客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括客戶身份資料

7、和交易記錄保存工作方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計報表，詳見附件5：“金融機構(gòu)客戶資料及交易記錄保存情況統(tǒng)計表”；7、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況。包括自行開展及配合人民銀行開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計報表，詳見附件6：“金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表”；8、反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)及運行情況、成效。包括開發(fā)的反洗錢信息系統(tǒng)或相關(guān)系統(tǒng)投入情況、名稱、功能及在實際工作中發(fā)揮的成效等；9、配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查情況、執(zhí)行臨時凍結(jié)措施情況、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況及相關(guān)統(tǒng)計報表；詳見附件7：“金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行、司法機關(guān)和公安機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表”；10、反洗錢檢

8、查、稽核、審計情況。包括本單位、本系統(tǒng)開展的反洗錢業(yè)務(wù)檢查報告或檢查報告中的反洗錢業(yè)務(wù)情況；對本單位、本系統(tǒng)反洗錢全面業(yè)務(wù)或單項業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計報告；對本單位、本系統(tǒng)內(nèi)部審計報告中的反洗錢工作內(nèi)容等；11、本單位落實反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時性工作。（五）反洗錢自我評估報告。本單位依照人民銀行反洗錢自我評估辦法，對反洗錢工作進行的全面自我評價。（六）人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門、外部審計部門關(guān)于本單位反洗錢工作現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測分析結(jié)論、審計結(jié)論或處罰決定。（七）本單位因開展反洗錢工作獲得的內(nèi)部、外部表彰、榮譽及事跡介紹。（八）重大事項實行“一案一報”制

9、，各金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重大事項時，應(yīng)及時以書面方式報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)；當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)在收到金融機構(gòu)報送的重大事項后，應(yīng)立即進行初步核實，并將經(jīng)核實的情況報告上級行。重大事項報告應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規(guī)事實，包括案發(fā)時間、地點、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當(dāng)前狀態(tài)、進展情況及采取的措施；下一步處置方案及有關(guān)工作意見。第八條 人民銀行在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的專門針對該機構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場檢查以及認(rèn)為應(yīng)歸檔的該機構(gòu)媒體信息、舉報信息等其它資料，與該機構(gòu)反洗錢工作報告資料一并歸檔管理。第九條 金融機構(gòu)應(yīng)于本辦法印發(fā)之日起30日內(nèi)將本年

10、度形成的、或本年度仍有效的、本制度“第七條”要求報送的反洗錢工作報告資料集中、全面報送一次（其中，已報送的列明目錄，不再重復(fù)報送），自印發(fā)之日起后形成的工作資料，按以下時間報送：（一）本制度第七條“第（一）項”、“第（四）項第1、3、5、6、7、8款”、“第（五）項”每半年報送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關(guān)情況報人民銀行；（二）本制度附件報表均為季報，報送時間為每季結(jié)束后10個工作日；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求；（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內(nèi)報送；人民銀行另有早于該時間要求的，依照其要求。第十條 各金融機構(gòu)向人民銀行報告反

11、洗錢紙質(zhì)工作資料的同時，應(yīng)同時報送與紙質(zhì)一致的電子稿。人民銀行各市中心支行、分行營業(yè)管理部反洗錢工作部門收到后，應(yīng)認(rèn)真進行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的情況不真實、不準(zhǔn)確和不完整的，應(yīng)責(zé)令其補正，并將審核無誤后的電子稿及時通過notes傳分行反洗錢處，涉密資料應(yīng)采取加密措施傳送，紙質(zhì)稿留存?zhèn)洳?。第十一條 人民銀行濟南分行將金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料管理情況列入考核指標(biāo)，納入對人民銀行（）各市中心支行、分行營業(yè)管理部反洗錢工作綜合考核，并作為評估金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險狀況、采取風(fēng)險預(yù)警、限期整改、通報、現(xiàn)場檢查、行政處罰等措施的重要依據(jù)。第三章 金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料的整理、

12、歸檔第十二條 人民銀行各市中心支行、分行營業(yè)管理部收到當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)報告的反洗錢工作資料，應(yīng)對每家機構(gòu)單獨建立檔案。資料較多的同類檔案，可以分卷，但需依據(jù)時間先后順序注明各卷序號。金融機構(gòu)報送的資料如有變動的，人民銀行留存的檔案資料要及時整理更新。第十三條 每年度終了，人民銀行各市中心支行、分行營業(yè)管理部要及時對金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料進行匯總整理，逐件編制檔案目錄，一式兩份，一份隨檔案裝盒，放在卷內(nèi)首頁，一份存檔備查。第十四條檔案整理裝訂結(jié)束后，應(yīng)及時裝盒。檔案盒封面的正面應(yīng)填寫歸檔材料全稱、年度、形成單位、保管期限等要素，側(cè)面填寫檔案簡稱、年度、盒號等要素。第十五條 對反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場檢查、大額和可疑交易報告等涉密信息資料，單獨立卷歸檔，但在金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料中登記目錄、備注。第十六條 人民銀行濟南分行對各中心支行、分行營業(yè)管理部上傳的金融機構(gòu)反洗錢工作電子資料，分機構(gòu)建立反洗錢工作電子檔案庫，為非現(xiàn)場監(jiān)測分析提供技術(shù)支持。第四章 金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料的保管第十七條 人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機構(gòu)反洗錢工作報告資料。定期檢查，維護工作資料的完整，確保工作資