上海外資金融機構(gòu)中外合資金融機構(gòu)管理辦法

1、上海外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)管理辦法第一章總則第一條 為了適應(yīng)上海市對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要， 加強和完善外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的管理，制定本辦法。第二條 本辦法所稱外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國其他法律、 法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準設(shè)立、登記注冊和營業(yè)的下列機構(gòu)：（一）總行設(shè)在上海市的外國資本的銀行（以下簡稱外資銀行）；（二）外國資本的銀行在上海市設(shè)立的分行（以下簡稱外資銀行分行）；（三）外國資本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資銀行）；（四）外國資本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的財務(wù)公司（以下簡稱合資財

2、務(wù)公司） 。第三條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國的法律、法規(guī)，其正當業(yè)務(wù)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。第四條 中國人民銀行是審批、 管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)的主管機關(guān)； 中國人民銀行授權(quán)上海市分行對外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)進行日常管理和監(jiān)督。第二章設(shè)立與登記第五條申請設(shè)立外資銀行應(yīng)當具備下列條件：（一）投資者為金融機構(gòu)；（二）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)三年以上；（三）申請設(shè)立外資銀行前一年年末資產(chǎn)總額在一百億美元以上。第六條申請設(shè)立外資銀行分行應(yīng)當具備下列條件：（一）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)三年以上；（二）申請設(shè)立外資銀行分行前一年

3、年末資產(chǎn)總額在二百億美元以上；（三）其所在國或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。第七條申請設(shè)立合資銀行、合資財務(wù)公司應(yīng)當具備下列條件：（一）合資各方均為金融機構(gòu)；（二）外方投資者在中國境內(nèi)設(shè)有代表機構(gòu)。第八條 設(shè)立外資銀行， 應(yīng)當由投資者向中國人民銀行提出申請， 并提交下列證件、資料：（一）設(shè)立外資銀行的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)銀行的名稱，注冊資本和實收資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）可行性研究報告；（三）最近三年的資產(chǎn)、負債狀況的報告及有關(guān)證明文件；（四）擬設(shè)銀行的章程草案；（五）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)給投資者的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第九條 設(shè)立

4、外資銀行分行， 應(yīng)當由其總行向中國人民銀行提出申請， 并提交下列證件、資料：（一）由董事長或者總經(jīng)理簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱，總行撥給的營運資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；（二）最近三年的年報；（三）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)給申請設(shè)立分行的銀行的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（四）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第十條 設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司， 應(yīng)當由合資各方共同向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件、資料：（一）設(shè)立合資機構(gòu)的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資機構(gòu)的名稱，合資各方名稱，注冊資本和實收資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等。（二）合資各方共同編制的可行性

5、研究報告；（三）由合資各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營協(xié)議， 合同以及擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；（四）合資各方最近三年的資產(chǎn)、負債狀況的報告及有關(guān)證明文件；（五）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照（副本）；（六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。第十一條 本辦法第八、九、十條中所列證件、資料，除年報外，凡用外文書寫的，均須附具中文譯本。第十二條設(shè)立申請經(jīng)中國人民銀行審查同意后，發(fā)給申請者正式申請表。正式申請表填寫后，向中國人民銀行提出正式申請，申請文件包括：（一）由申請者法定代表或者授權(quán)代表簽字的正式申請表（一式三份）；（二）擬設(shè)機構(gòu)主要負責人名單和簡歷；（三）對擬任該機構(gòu)主要負責人的

6、授權(quán)書；（四）設(shè)立外資銀行分行的， 其總行對該分行承擔稅務(wù)、 債務(wù)的責任擔保書；（五）其他資料。第十三條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當在接到中國人民銀行批準證書后三十天內(nèi)， 依照中華人民共和國有關(guān)法律、 法規(guī)規(guī)定，向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊， 領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并應(yīng)當依法自開業(yè)之日起三十天內(nèi)向稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記。第十四條 已經(jīng)批準的外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，向國家外匯管理局申領(lǐng)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證 。第十五條 已經(jīng)批準的外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)自接到中國人民銀行批準證書之日起十二個月內(nèi)未營業(yè)者，原批準文件自動失效。第十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機

7、構(gòu)有下列情況之一的， 須經(jīng)中國人民銀行核準：（一）投資股本的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓；（二）變更營業(yè)場所；（三）更換董事長（副董事長） 、行長（副行長）、總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、分行長（副分行長）；（四）在境外設(shè)立分支機構(gòu)。第三章注冊資本和營運資金第十七條 外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為三千萬美元等值的自由兌換貨幣，合資財務(wù)公司的最低注冊資本為二千萬美元等值的自由兌換貨幣； 其實收資本均不得低于其注冊資本的。外資銀行分行應(yīng)當由其總行專門撥給不少于一千萬美元等值的自由兌換貨幣的營運資金。第十八條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當在接到中國人民銀行批準證書之后三十天內(nèi)， 籌足其實收資本或者營運資金， 由中國注

8、冊會計師驗證并出具證明。第十九條 外資銀行、合資銀行、合資財務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤中提取的資金補充資本金， 直至其實收資本加儲備金的總額達到其注冊資本的二倍。外資銀行分行須每年將稅后凈利潤的保留在中國境內(nèi)， 用以補充營運資金，直至該保留盈利等于該行營運資金。第四章業(yè)務(wù)范圍第二十條 根據(jù)申請，中國人民銀行批準外資銀行、 合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：（一）外幣存款；（二）外幣放款；（三）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；（四）外幣投資；（五）外幣匯款；（六）外匯擔保；（七）進出口結(jié)算；（八）自營或者代客買賣外匯；（九）外幣有價證券買賣；（十）代理外幣及外幣票據(jù)兌換；（十一）代理外幣信用卡付款

9、；（十二）保管及保管箱；（十三）資信調(diào)查和咨詢；（十四）經(jīng)批準的其他業(yè)務(wù)。第二十一條 根據(jù)申請，中國人民銀行批準合資財務(wù)公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：（一）外幣放款；（二）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；（三）外幣投資；（四）外匯擔保；（五）外幣有價證券買賣；（六）資信調(diào)查和咨詢；（七）外幣信托；（八）每筆不少于十萬美元、期限為三個月以上的外幣存款；（九）經(jīng)批準的其他業(yè)務(wù)。第二十二條本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款：（一）境內(nèi)外同業(yè)存款；（二）境外的非同業(yè)存款；（三）中國境內(nèi)的外國人的存款；（四）華僑和香港、澳門、臺灣同胞的存款；（五）外商投資企業(yè)存款；（六）外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對非外商投資

10、企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款；（七）經(jīng)批準的其他存款。第二十三條 外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進出口結(jié)算業(yè)務(wù)時，服務(wù)對象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進出口經(jīng)營權(quán)的非外商投資企業(yè)。 但辦理非外商投資企業(yè)的進口結(jié)算業(yè)務(wù)的，該項進口所需資金應(yīng)當來自本銀行的貸款。第五章業(yè)務(wù)管理第二十四條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)， 應(yīng)當向中國人民銀行上海市分行繳存存款準備金， 其比率由中國人民銀行制定， 并根據(jù)需要進行調(diào)整。存款準備金不計利息。第二十五條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對一個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實收資本加儲備金總額的， 但經(jīng)中國人民銀行特許的除外。第二十六條 外資金融機構(gòu)，中

11、外合資金融機構(gòu)的投資總額不得超過其實收資本加儲備金總額的，但經(jīng)中國人民銀行批準投資于金融企業(yè)的除外。第二十七條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的二十倍。第二十八條 外資銀行分行的營運資金的應(yīng)當以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行存款等。第二十九條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的房地產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的， 其他固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的。第三十條外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當確保其資產(chǎn)的流動性。第三十一條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過該機構(gòu)在中國境內(nèi)的總資產(chǎn)的。第三

12、十二條準備金。外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定保留適當?shù)拇魩さ谌龡l外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)的外幣存、 放款利率及各種手續(xù)費率，通過同業(yè)公會協(xié)商確定或者參照國際市場行情制定， 報中國人民銀行上海市分行核準。第三十四條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)依法納稅后的利潤， 應(yīng)當按照規(guī)定提取儲備基金、職工獎勵基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。第三十五條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當至少聘用一名中國公民為高層管理人員。外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟組織的重要職務(wù)。第三十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當固定聘用中國注冊會計師，并經(jīng)中國人民銀行上海

13、市分行認可。第六章監(jiān)督檢查第三十七條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當建立完善的內(nèi)部稽核制度，增強自我的約束的能力。第三十八條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)須按規(guī)定向中國人民銀行報送財務(wù)和業(yè)務(wù)報表。第三十九條 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)檢查、稽核外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況。第七章解散與清算第四十條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動， 須在終止前三十天以書面形式向中國人民銀行提出申請， 經(jīng)中國人民銀行批準后予以解散并進行清算。第四十一條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)無力償付其債務(wù)的， 中國人民銀行可令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力的機

14、構(gòu)，需要復(fù)業(yè)的，須向中國人民銀行提出申請。第四十二條 自行終止業(yè)務(wù)活動和依法被停業(yè)的外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)，其解散和清算事項，須按照中華人民共和國有關(guān)規(guī)定辦理。第四十三條外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)進行清理， 須在依法繳清稅款和清償全部債務(wù)后，方可退還股本、分配股利。第四十四條外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)清算完畢， 應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。第八章罰則第四十五條 違反本辦法第二章規(guī)定， 擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)的，中國人民銀行有權(quán)責令其停業(yè)，沒收其非法所得，處以五萬元以上、十萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十六條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融

15、機構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定， 超越批準業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的， 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責令其停止所超越部分的經(jīng)營活動， 依法沒收其超越部分的非法所得， 處以一萬元以上、 五萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十七條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定， 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責令其糾正、 調(diào)整或者補足， 并根據(jù)情節(jié)處以五千元以上、三萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十八條 外資金融機構(gòu)、 中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定， 未按期報送報表或者抗拒監(jiān)督檢查的， 中國人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報或者處以三千元以上、一萬元以下人民幣等值外匯的罰款。第四十九條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可責令其