宏藝黃金交易業(yè)務(wù)

1、宏藝黃金交易業(yè)務(wù)居間人管理辦法（試行）第一章 總則為規(guī)范宏藝黃金交易業(yè)務(wù)居間人行為，切實(shí)維護(hù)市場秩序，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康有序開展，根據(jù)國家相關(guān)居間人政策法規(guī)以及上海黃金交易所的有關(guān)規(guī)定，特制訂本辦法。第二章 宏藝黃金交易業(yè)務(wù)居間人的條件第一條 黃金交易業(yè)務(wù)居間人是指獨(dú)立于黃金交易公司和投資者之外，在規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)接受投資者的委托，為其提供訂立黃金交易代理合同的機(jī)會或者中介服務(wù)，由黃金交易公司按約定比例支付傭金，同時進(jìn)行黃金交易宣傳、市場開發(fā)、客戶維護(hù)并獨(dú)立承擔(dān)基于居間法律關(guān)系所產(chǎn)生的民事責(zé)任的法人或自然人第二條 異地居間人須具備法人資格。具有現(xiàn)代營銷理念，具有良好的商譽(yù)和商德，擁有較強(qiáng)的經(jīng)營

2、管理能力，擁有良好的協(xié)作配合精神，具備相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力，符合交易中心要求的經(jīng)營場地。第三條 交易中心對加盟的居間人收取一定的加盟費(fèi)。(暫未執(zhí)行,執(zhí)行時另行通知)第三章 法人居間人開戶須知第四條 法人居間人開戶須提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件（以上復(fù)印件一式兩份并加蓋公司公章）；法定代表人的身份證復(fù)印件;被授權(quán)人（包括指令下達(dá)人和資金調(diào)撥人）的身份證復(fù)印件和簽字留樣。如屬一般納稅人，則須提供納稅人證明。第五條 交易中心在對法人居間人提供信息審核確認(rèn)后給予開戶。在居間人保證金未到賬之前，暫不發(fā)放居間人權(quán)利。第六條 法人居間人開戶時須提供公司地址、法人電話、銀行賬戶、公司座機(jī)

3、、傳真、QQ、夜間值班電話等指定有效聯(lián)系方式，否則不予開戶。在日后經(jīng)營當(dāng)中如有變更事項(xiàng)須向交易中心申請備案。如居間人擅自改動聯(lián)系方式，或者提供的電話等聯(lián)系方式關(guān)機(jī)、無人接聽等原因產(chǎn)生損失，所產(chǎn)生的后果概由居間人承擔(dān)。 第七條 法人居間人在開戶后須認(rèn)真學(xué)習(xí)交易規(guī)則、相關(guān)合同文件及上海黃金交易所的所有章程。第四章 居間人的權(quán)利和義務(wù)第八條 根據(jù)黃金交易居間人協(xié)議享有居間人應(yīng)有的權(quán)利但在享有權(quán)利的同時必須承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。（一）權(quán)利：1、居間人可在合同指定區(qū)域進(jìn)行市場調(diào)研和市場開發(fā)。2、居間人享有交易手續(xù)費(fèi)按約定比例返還的權(quán)利。3、居間人在協(xié)議范圍內(nèi)享有免費(fèi)使用“山西宏藝黃金交易中心”名稱及“宏藝”標(biāo)志

4、的權(quán)利。4、居間人享有接受公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技術(shù)指導(dǎo)的權(quán)利。5、居間人享有優(yōu)先對交易中心業(yè)務(wù)提出意見及建議的權(quán)利。（二）義務(wù)1、在合同指定區(qū)域進(jìn)行市場開發(fā)、客戶維護(hù)的義務(wù)。2、對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險教育的義務(wù)。熟讀上海黃金交易所風(fēng)險控制管理辦法使客戶能夠了解風(fēng)險控制并能夠自行控制風(fēng)險。3、熟讀相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、合同文件和居間人協(xié)議，配合公司管理的義務(wù)。4、對自行開發(fā)的客戶做好維護(hù)的義務(wù)。對于客戶的意見收集后可反饋給交易中心。5、自覺接受交易中心居間人管理部門對居間人的業(yè)務(wù)管理和審核的義務(wù)。對于居間人不積極開發(fā)市場造成網(wǎng)絡(luò)資源浪費(fèi)的，交易中心有權(quán)取消其居間人資格。6、對客戶進(jìn)行準(zhǔn)確指導(dǎo)的義務(wù)。如發(fā)布誤導(dǎo)信息

5、產(chǎn)生的糾紛由居間人自行負(fù)責(zé)，交易中心保留追究責(zé)任，酌情處罰的權(quán)利。7、不得以宏藝名義或冒用“宏藝”商標(biāo)從事授權(quán)范圍以外的業(yè)務(wù)。第五章 居間人管理第九條 商標(biāo)管理為了居間人可以在當(dāng)?shù)馗玫倪M(jìn)行市場開發(fā)提高居間人的知名度。居間人可以使用“山西宏藝黃金交易中心”字樣進(jìn)行市場開發(fā)。但居間人啟用商標(biāo)開始就代表居間人遵從交易中心商標(biāo)管理辦法。1、交易中心商標(biāo)授權(quán)只限于本中心交易品種宣傳，不得宣傳其他相關(guān)產(chǎn)品。否則追究其法律責(zé)任。2、“山西宏藝黃金交易中心”字樣要按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行安裝。（具體要求參照居間人裝修方案）3、居間人裝修方案必須通過交易中心審核認(rèn)可。（具體要求參照居間人裝修方案）4、居間人不得利用

6、“山西宏藝黃金交易中心”等宏藝系列商標(biāo)或字樣進(jìn)行非法活動。一經(jīng)查明，追究其法律責(zé)任。第十條 合同管理1、客戶開戶合同統(tǒng)一由黃金交易中心印發(fā)，由法人居間人統(tǒng)一領(lǐng)取，并進(jìn)行登記，在客戶開戶后需要定期將合同寄回宏藝黃金交易中心，居間人不做合同管理。2、為了保證居間人能夠及時寄回，交易中心收取合同文件押金為十元每本,在收到合同文件后退還押金。3、居間人如需要合同時應(yīng)填寫申請單，傳真致第十一條 開戶管理客戶在簽好合同后，居間人應(yīng)按交易中心開戶快速通道格式遞交給相關(guān)部門，在保證金和客戶資金到帳后方給予交易系統(tǒng)和行情系統(tǒng)的相關(guān)資料?？蛻糍Y料不完整、重復(fù)

7、開戶或?yàn)樯虾｜S金交易所規(guī)定不得開戶等情況下不予開戶?？蛻舻淖畹烷_戶資金為 元第十二條 出入金管理入金：客戶將資金匯至公司賬戶（請查閱）后，須把銀行開具的銀行回執(zhí)單傳真或自行在資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)自助入金，經(jīng)核查無誤后，及時給客戶辦理入金。2、出金：（1）本地客戶可以直接到宏藝黃金交易中心辦理，或登錄在資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)進(jìn)行自主出金，我公司財務(wù)人員將再次以電話詢問方式進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)審核后辦理出金，同時將資金直接劃付客戶工行個人結(jié)算賬戶。（2）外地客戶登錄在資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)進(jìn)行自主出金，我公司財務(wù)人員將再次以電話詢問方式進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)審核后辦理出金，同時將資金直接劃付客戶工行個人結(jié)算賬戶。3

8、.出入金管理：客戶出金只能劃款至工行個人結(jié)算類賬戶內(nèi)，其他銀行不予出金（沒有工商銀行網(wǎng)點(diǎn)的區(qū)域另行處理）。異地客戶出入金產(chǎn)生的費(fèi)用由客戶自行承擔(dān)。第十三條 風(fēng)險控制管理1、居間人須對客戶進(jìn)行開戶前風(fēng)險教育。（具體參照上海黃金交易所風(fēng)險控制管理辦法）2、居間人開發(fā)的客戶在出現(xiàn)穿倉情況時，交易中心有權(quán)先行凍結(jié)居間人其相應(yīng)金額（應(yīng)返傭金或風(fēng)險保證金），居間人負(fù)責(zé)追繳欠款。3、每日的客戶日結(jié)單視作交易中心向客戶發(fā)出的書面催款通知書，同時作為輔助通知方式，交易中心將按照客戶預(yù)留的聯(lián)系方式向客戶發(fā)出追加保證金的通知，如客戶在規(guī)定的時間內(nèi)仍未及時補(bǔ)倉或自行減、平倉，上海黃金交易所根據(jù)風(fēng)控管理辦法進(jìn)行強(qiáng)行平倉

9、。交易中心向客戶以電話或傳真方式發(fā)送通知，一經(jīng)發(fā)出即視為客戶已收到，如果客戶所留的聯(lián)系方式無效，交易中心將按照上述程序進(jìn)行強(qiáng)平操作，由此產(chǎn)生的后果由客戶自行承擔(dān)。居間人有對客戶進(jìn)行風(fēng)險控制教育的義務(wù)。具體內(nèi)容可以到宏藝黃金交易中心網(wǎng)站（）或登陸上海黃金交易所網(wǎng)站（www.sge.sh）進(jìn)行下載學(xué)習(xí)。第十四條 交割管理1、法人辦理IC卡使用費(fèi)用為200元/年。2、自然人現(xiàn)貨黃金交割收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為黃金10元/克，最低交割量為300克；現(xiàn)貨白銀交割收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為200元/公斤，最低交割量為15公斤，IC卡使用費(fèi)為50元/次?？蛻羲徺I金錠公司負(fù)責(zé)回購，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為3元/克，黃金最低交割標(biāo)準(zhǔn)為1公斤。3、提取現(xiàn)

10、貨時客戶須提供提貨委托書。第十五條 銷戶管理1、如客戶銷戶，須將客戶開戶合同寄回交易中心進(jìn)行注銷登記。2、客戶在確認(rèn)交易中心收到客戶開戶合同后，填寫出金單傳真或登錄資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)提交出金申請后，由財務(wù)部做出金預(yù)算。3、客戶把原件寄回交易中心后，財務(wù)部在審核無誤后做出金指示，提交結(jié)算交割部出金并核準(zhǔn)銷戶。第十六條 手續(xù)費(fèi)返還手續(xù)費(fèi)返還按照地區(qū)居間人協(xié)議嚴(yán)格執(zhí)行。手續(xù)費(fèi)返還期限為下個月的15日前，當(dāng)月未收到居間人上月返還收據(jù)，暫停當(dāng)月手續(xù)費(fèi)的返還。 第十七條 居間人培訓(xùn)居間人在簽訂好合同后可對公司提出申請進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第六章 附則本居間人管理辦法所指對象山西宏藝黃金交易中心法人或自然人資格的居間人，此管理辦法為合同的必要附件，為合同不可