銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職能

1、.一、 職能部門設(shè)置（一）前臺(tái)市場(chǎng)營(yíng)銷部門：營(yíng)業(yè)部、個(gè)私業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、電子銀行部。（二）中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)稽核部、監(jiān)察保衛(wèi)部。（三）后臺(tái)綜合管理部門：綜合管理部、人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。二、部門主要職責(zé)（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部 1、負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)制定、調(diào)整本外幣信貸計(jì)劃，并對(duì)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)考評(píng)；3、負(fù)責(zé)全行客戶的統(tǒng)一授信管理、或有資產(chǎn)的管理；4、負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；5、負(fù)責(zé)全行利率管理；6、會(huì)同有關(guān)部門，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；7、

2、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息管理系統(tǒng)的研發(fā)、推廣應(yīng)用和監(jiān)控；8、負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租工作；9、負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作；10、負(fù)責(zé)辦理由貸審委審批的信貸業(yè)務(wù)批復(fù)；11、負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的簽發(fā)、管理；12、負(fù)責(zé)全行反洗錢工作；13、負(fù)責(zé)全行信貸審批責(zé)任認(rèn)定工作；14、負(fù)責(zé)全行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)辦理全行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，切實(shí)維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益； 15、負(fù)責(zé)對(duì)法院已判決的法律文書，在法律規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)向法院申請(qǐng)執(zhí)行。（六）審計(jì)稽核部 1、負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理全行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；2、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽

3、頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)全行的內(nèi)部控制情況開(kāi)展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向高級(jí)管理層提出改進(jìn)和處理意見(jiàn)，必要時(shí)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)；3、負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；4、組織實(shí)施支行行長(zhǎng)任期責(zé)任和離任審計(jì)；5、負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。6、對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法守規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，促進(jìn)全行經(jīng)營(yíng)管理工作合法守規(guī)；7、就合規(guī)法律、規(guī)章和銀行業(yè)監(jiān)管要求向高級(jí)管理層提出建議，隨時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告該領(lǐng)域的發(fā)展情況；8、會(huì)同有關(guān)部門，組織合法守規(guī)培訓(xùn)，整理合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件，為員工提供書面指引和咨詢；9、負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行業(yè)監(jiān)督管理部門，

4、提供相關(guān)數(shù)據(jù)、配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，收集、整理、上報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門行政許可各項(xiàng)審核資料。（一）營(yíng)業(yè)部 1、負(fù)責(zé)辦理總行對(duì)外經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)； 2、負(fù)責(zé)辦理本行內(nèi)現(xiàn)金余缺調(diào)劑；3、負(fù)責(zé)全國(guó)及全省特約電子匯兌業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)收發(fā)、資金結(jié)算、大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及同城清算；4、會(huì)同相關(guān)部門，開(kāi)辦新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，協(xié)助做好新產(chǎn)品推廣培訓(xùn)。5、擬訂資金營(yíng)運(yùn)相關(guān)制度和操作規(guī)程，負(fù)責(zé)全行資金營(yíng)運(yùn)管理，保持適度的備付金比例；6、負(fù)責(zé)內(nèi)部資金利率調(diào)整；7、負(fù)責(zé)辦理資金拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)；8、負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理；9、負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施；10、

5、負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬，定期與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部做好債券余額對(duì)賬工作；11、負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司等同業(yè)間的資金融通業(yè)務(wù)。（二）個(gè)私業(yè)務(wù)部 1、負(fù)責(zé)全行個(gè)人類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析，制定全行個(gè)人類業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和營(yíng)銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展個(gè)人客戶營(yíng)銷，協(xié)調(diào)支行個(gè)人客戶聯(lián)合營(yíng)銷；3、負(fù)責(zé)個(gè)人類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新，產(chǎn)品品牌的策劃和宣傳；4、負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)的運(yùn)用和管理；5、會(huì)同有關(guān)部門，組織個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；6、制定代客理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)代收代付和保險(xiǎn)代理等中間業(yè)務(wù)；8、擬訂個(gè)人類業(yè)務(wù)相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)個(gè)人類業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)

6、行檢查。（三）公司業(yè)務(wù)部 1、負(fù)責(zé)全行公司類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析，制定全行公司類業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和營(yíng)銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展公司客戶營(yíng)銷，協(xié)調(diào)支行公司客戶聯(lián)合營(yíng)銷；3. 負(fù)責(zé)公司類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新，產(chǎn)品品牌的策劃和宣傳；4、會(huì)同有關(guān)部門，組織公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)；5、負(fù)責(zé)制定公司類客戶代客理財(cái)和財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實(shí)施；6、開(kāi)展公司類客戶信用等級(jí)評(píng)定，會(huì)同電子銀行部開(kāi)發(fā)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，并據(jù)此建立公司類客戶評(píng)價(jià)體系和營(yíng)銷服務(wù)體系；7、擬訂公司類業(yè)務(wù)相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)公司類業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。（四）電子銀行部 1、擬訂全行信息管理系統(tǒng)、電子銀

7、行和銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、應(yīng)用、安全相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)電子銀行相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)電子化建設(shè)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)的規(guī)劃、開(kāi)發(fā)、培訓(xùn)和維護(hù)工作，做好自行開(kāi)發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；3、負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實(shí)施和網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維護(hù)和管理；4、擬訂全行科技電子設(shè)備購(gòu)置計(jì)劃，負(fù)責(zé)科技設(shè)備的安裝、維護(hù)和管理工作；5、 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展電子銀行和銀行卡等產(chǎn)品的發(fā)售、宣傳，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷；6、負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡新產(chǎn)品的測(cè)試、投產(chǎn)和應(yīng)用推廣，制定網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)銀行卡消費(fèi)積分、商戶積分的統(tǒng)計(jì)等日常管理工作，聯(lián)系溝通特約商戶；8、負(fù)責(zé)處理電子銀行和銀行卡的業(yè)務(wù)

8、投訴及相關(guān)問(wèn)題；9、負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的調(diào)查、匯總、分析、報(bào)告工作；10、負(fù)責(zé)全行科技、電子銀行系統(tǒng)其他事務(wù)管理。（七）監(jiān)察保衛(wèi)部 1、負(fù)責(zé)全行紀(jì)檢監(jiān)察工作；2、負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)管理工作；3、負(fù)責(zé)全行信訪工作；4、負(fù)責(zé)全行員工違規(guī)違紀(jì)處罰工作；5、負(fù)責(zé)全行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作；6、負(fù)責(zé)全行的案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作。（八）綜合管理部 1、負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；3、負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；4、

9、負(fù)責(zé)本行各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5、負(fù)責(zé)擬訂中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；6、分解本行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、督促、總結(jié)，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，及時(shí)調(diào)整全行發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃；7、負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；8、負(fù)責(zé)全行宣傳工作和工青婦團(tuán)工作；9、負(fù)責(zé)本行公共關(guān)系的協(xié)調(diào)處理及全行法律事務(wù)工作。（九）人力資源部 1、負(fù)責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行人員編制； 2、建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施，負(fù)責(zé)工資、社保金、公積金等管理工作；3、負(fù)責(zé)全行高級(jí)管理層以外員工的招收

10、、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲； 4、負(fù)責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施； 5、負(fù)責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評(píng)價(jià)； 6、負(fù)責(zé)人事檔案的整理和管理，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評(píng)審、聘任； 7、負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；8、負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)工作；9、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級(jí)別及領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項(xiàng)的管理。（十）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 1、負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；2、負(fù)責(zé)全行結(jié)算管理；3、負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會(huì)計(jì)空白憑證等管理工作；4、負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的實(shí)施和管理；5、負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核