農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試

1、農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽試一、填空題。1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與 信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的 關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念, 提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互 動。4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

2、的價值觀念。6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為,并充分保護(hù)舉報人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價,內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。8、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比,不應(yīng)低于8%c9、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商 業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊或崗位。10、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和

3、程序的一致性。二、單項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，僅有 1個選項是正確的，請 將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。11、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（ B ）應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工12、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（ D ）。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D、分管業(yè)務(wù)條線13、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是（ C ）。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問

4、責(zé)制度C、誠信舉報制度D、獨立管理制度14、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（ B ）個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。C、十五D、二十A、五B、十15、以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)?(D )A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量16、下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？(A )A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南17、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照(B )的規(guī)定向銀監(jiān)會報 告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度18、以下說法錯誤的是(C

5、 ) eA、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式 和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理 職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù) 責(zé)D 、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)19 、 以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件（ D ）。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能D、個人關(guān)系網(wǎng)20 、以下不屬于法律風(fēng)險的是（ A ）。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承

6、擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險D 、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險三、多項選擇題答題要求：在以下各小題所給出的選項中，至少有 1 個選項是正確的，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。21 、銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（ ACD ）相一致。A、法律B、法規(guī)C、準(zhǔn)則D、規(guī)則22 、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（ ABCD ）A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)D 、確保依法合規(guī)經(jīng)營23

7、、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（ A BCD ）A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D 、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性24 、 以下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引？（ A BCD ）A 、中資商業(yè)銀行B 、外資獨資銀行C、中外合資銀行D、外國銀行分行25 、董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括（ A BC ）A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，并對

8、商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督D 、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性26 、合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ A BCD ）的風(fēng)險。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務(wù)損失D、聲譽損失27 、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（ A CD ）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。A、經(jīng)營范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模28 、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容？（ A BCD ）A、特定政策和程序的實施與評價B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)性測試D 、合規(guī)培訓(xùn)與教育29

9、 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的（ A BD ）。A、要素B、格式C、具體內(nèi)容D、頻率30、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素（ A B C DE）：A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風(fēng)險管理計劃；D 、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。四、判斷題答題要求：請判斷以下各小題的對錯，正確的用，表示，錯誤的用X表示。31、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（ x ）32 、 銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（ V）33 、 銀行高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策， 并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管

10、理狀況以及法律、 規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（ x ）34、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（ x ）35 、 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度， 嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（ V ）36、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（ x ）37 、 銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管， 檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。（ x ）38、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（ x ）39、商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險、策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（ X ）40 、 合規(guī)管理部門應(yīng)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險， 但不包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)