理財業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理助理崗位---職位說明書

1、理財業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理助理崗位工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)證券投資理財項(xiàng)目拓展協(xié)助總經(jīng)理根據(jù)公司經(jīng)營計劃，制定部門經(jīng)營與管理工作計劃，并組織實(shí)施；協(xié)助總經(jīng)理組織部門證券投資理財項(xiàng)目市場營銷與推介；協(xié)助總經(jīng)理根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，組織完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。協(xié)助總經(jīng)理組織部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高員工素質(zhì)。法律、法規(guī)公司制度崗位問責(zé)管理規(guī)定第三條：公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總裁負(fù)責(zé)制度，總裁在授權(quán)范圍內(nèi)對公司的日常經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)，分管副總裁對分管部門的經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)，部門負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理活動負(fù)責(zé)。2內(nèi)部管理不完善，銜接不順暢，造成業(yè)務(wù)無法開展或出現(xiàn)重大失誤的，扣2分

2、；未能及時制定部門工作方案，主持部門工作不利，造成公司經(jīng)營指標(biāo)不能完成的，扣1分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品研究協(xié)助總經(jīng)理根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及市場需求，開發(fā)設(shè)計證券投資理財產(chǎn)品，不斷擴(kuò)大資產(chǎn)管理規(guī)模。法律、法規(guī)理財公司管理辦法第十八條理財公司可以根據(jù)市場需要，按照理財目的、理財財產(chǎn)的種類或者對理財財產(chǎn)管理方式的不同設(shè)置理財業(yè)務(wù)品種。 第十九條理財公司管理運(yùn)用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。理財公司不得以賣出回購方式管理運(yùn)用理財財產(chǎn)。2理財產(chǎn)品的設(shè)計不符合法律法規(guī)

3、定規(guī)定的，扣1分；理財產(chǎn)品的設(shè)計存在明顯紕漏的，扣1分。盡職調(diào)查協(xié)助總經(jīng)理組織證券投資理財項(xiàng)目盡職調(diào)查、可行性分析與風(fēng)險評估，擬定業(yè)務(wù)操作方案，從源頭上做好投資風(fēng)險防范工作。法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第九條 理財公司設(shè)立理財計劃，事前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項(xiàng)出具盡職調(diào)查報告。公司制度理財業(yè)務(wù)操作規(guī)程第九條 理財業(yè)務(wù)中臺部門負(fù)責(zé)牽頭組織開展理財項(xiàng)目盡職調(diào)查。理財項(xiàng)目盡職調(diào)查原則上由兩名（含）以上人員進(jìn)行，并設(shè)主調(diào)查人一名。 2盡職調(diào)查結(jié)果存在明顯錯誤或資料不實(shí)的扣1分工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)組織證券投資日常管理協(xié)助總經(jīng)理

4、組織理財經(jīng)理和交易員完成劃轉(zhuǎn)資金、買賣證券等日常業(yè)務(wù)操作。 法律、法規(guī)理財公司集合資金理財計劃管理辦法第二十五條：理財公司運(yùn)用理財資金進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險。公司制度理財資金證券投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定第四條 投資決策與授權(quán)管理（三）投資管理部門理財經(jīng)理根據(jù)理財文件規(guī)定及公司理財投資決策委員會、風(fēng)險控制委員會的審批確定的投資原則和風(fēng)險控制措施，在投資策略報告、投資建議和備選資產(chǎn)池的基礎(chǔ)上，篩選投資品種、構(gòu)建投資組合、擬定具體的投資操作計劃，報投資管理領(lǐng)導(dǎo)小組（分管總裁簽字確認(rèn)）批準(zhǔn)后，具體負(fù)責(zé)證券買賣業(yè)務(wù)操作，并負(fù)責(zé)證券投資風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)

5、統(tǒng)計分析等日常理財事務(wù)管理。（四）投資管理部門總經(jīng)理、理財經(jīng)理必須按照理財計劃文件約定，嚴(yán)格執(zhí)行理財投資決策委員會、風(fēng)險控制委員會審定的理財計劃和投資風(fēng)險防范措施，在分管總裁授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行投資操作，禁止任何人超越授權(quán)進(jìn)行證券投資操作。理財資金證券投資操作由理財經(jīng)理具體實(shí)施，理財經(jīng)理買賣證券須得到投資管理部門總經(jīng)理審批，禁止未經(jīng)審批擅自買賣證券。5對理財經(jīng)理的投資操作、資金劃轉(zhuǎn)疏于管理，造成業(yè)務(wù)操作違反法規(guī)、理財合同的，扣2分；對部門業(yè)務(wù)操作審核不嚴(yán)格，風(fēng)險識別、未有效貫徹風(fēng)險防范措施，造成不良影響的，扣3分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)理財事務(wù)管理協(xié)助總經(jīng)理組織辦理理財費(fèi)用支付、申

6、購、贖回、收益分配、期滿清退等業(yè)務(wù)；組織編制理財管理運(yùn)用報告、清算報告、信息披露材料。法律、法規(guī)理財法第三十三條：受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將理財財產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報告委托人和受益人。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第三十四條：理財公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和理財計劃文件的約定按時批露信息，并保證所批露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。公司制度理財資金證券二級市場投資操作規(guī)程十二、理財事務(wù)管理1、理財計劃管理運(yùn)用報告。理財業(yè)務(wù)二部理財經(jīng)理按照理財合同約定，按季度編制理財財產(chǎn)管理運(yùn)用報告。2、清算報告。理財業(yè)務(wù)二部理財經(jīng)理按照理財合同約定，于理財終止后5個工作日內(nèi)編制清算報告。3、理財計劃單位

7、凈值披露。理財業(yè)務(wù)二部理財經(jīng)理按照理財文件約定按日或按周通過公司網(wǎng)站披露理財計劃單位凈值。4、支付理財費(fèi)用。理財業(yè)務(wù)二部理財經(jīng)理按照理財合同的規(guī)定，定期辦理內(nèi)部審批手續(xù)，及時支付理財報酬、保管費(fèi)等理財費(fèi)用。十三、到期清退理財業(yè)務(wù)二部理財經(jīng)理根據(jù)理財財務(wù)部提供的理財計劃資產(chǎn)報表制作資金理財分配/兌付項(xiàng)目通知單，交理財中心、理財財務(wù)部復(fù)核，經(jīng)理財業(yè)務(wù)二部合規(guī)與風(fēng)險控制員與總經(jīng)理、理財中心總經(jīng)理、理財財務(wù)部總經(jīng)理、理財業(yè)務(wù)二部信分管總裁、總裁簽字確認(rèn)后，理財經(jīng)理制作劃款指令，履行公司內(nèi)部審批手續(xù)，協(xié)調(diào)保管銀行支付相關(guān)費(fèi)用、分配理財利益。3理財費(fèi)用支付、申購、贖回、收益分配、期滿清退發(fā)生差錯，扣1分；

8、理財管理運(yùn)用報告、清算報告、信息披露材料不及時、不準(zhǔn)確的，扣1分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)投資風(fēng)險管理按照公司及監(jiān)管部門要求，組織部門業(yè)務(wù)風(fēng)險審查與防范工作，保證業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)、市場風(fēng)險得到有效控制。法律、法規(guī)公司制度理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度第十四條：風(fēng)險識別是指對所有可能存在的、對公司理財財產(chǎn)管理運(yùn)作有重大影響的潛在風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行考察和識別，確定其類型。它是有效實(shí)施風(fēng)險控制的前提和基礎(chǔ)。風(fēng)險識別主要采用由下至上和由上至下相結(jié)合的分析方法，由各業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)部門內(nèi)潛在的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行識別，出具風(fēng)險自查報告，風(fēng)險控制部門就已提取的風(fēng)險信息進(jìn)行考察，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，確定其類型。第十五條：風(fēng)險評估

9、是指由公司風(fēng)險控制部門、業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制崗、理財經(jīng)理根據(jù)理財財產(chǎn)運(yùn)用中風(fēng)險發(fā)生的可能性以及由此對理財財產(chǎn)運(yùn)作造成的潛在影響進(jìn)行評估。第十六條：風(fēng)險控制措施的實(shí)施是指在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，由風(fēng)險點(diǎn)所在業(yè)務(wù)部門采取相應(yīng)的控制措施，制定具體降低風(fēng)險的實(shí)施方案，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。各部門相互協(xié)調(diào)，形成完整的風(fēng)險控制體系。同時，風(fēng)險控制崗在項(xiàng)目進(jìn)行過程中要對風(fēng)險點(diǎn)隨時監(jiān)控，做好日常記錄，一旦出現(xiàn)異常情況，及時向風(fēng)險控制部和本部門總經(jīng)理匯報。證券投資風(fēng)險管理暫行辦法第三條 單一證券的預(yù)警、止損管理（四）單一證券市價觸及或跌破預(yù)警線（價位）時，理財經(jīng)理應(yīng)立即向部門總經(jīng)理、分管總裁報告。分管總裁立即召集投資管理領(lǐng)

10、導(dǎo)小組開會討論操作策略，作出補(bǔ)倉、觀望或者清倉等書面意見，下達(dá)至理財經(jīng)理執(zhí)行。（五）單一證券市價觸及止損線（價位）時，理財經(jīng)理必須立即向部門總經(jīng)理、分管總裁報告。第四條 理財計劃的預(yù)警、止損管理（二）理財計劃單位凈值觸及或跌破預(yù)警線時，理財經(jīng)理需按理財文件約定書面通知次級受益人追加資金。若次級受益人未按照通知要求及時追加資金，理財經(jīng)理有權(quán)按照理財文件約定暫停證券買入操作、降低理財計劃持倉比例等操作，直至理財計劃單位凈值恢復(fù)至預(yù)警線之上。（三）理財計劃單位凈值觸及或跌破止損線時，理財經(jīng)理需按理財文件約定書面通知次級受益人追加資金。若次級受益人未按照通知要求及時追加資金，理財經(jīng)理有權(quán)按照理財文件約

11、定對理財計劃持有的證券進(jìn)行續(xù)變現(xiàn)操作，直至理財計劃財產(chǎn)全部變現(xiàn)為止。3監(jiān)督部門風(fēng)險管理存在重大失誤,扣2分；未能按證券投資風(fēng)險管理暫行辦法實(shí)現(xiàn)證券投資風(fēng)險控制，扣1分。工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)研發(fā)工作收集證券類理財產(chǎn)品信息，根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及市場需求，開發(fā)設(shè)計證券投資理財產(chǎn)品。法律、法規(guī)理財公司管理辦法第十八條理財公司可以根據(jù)市場需要，按照理財目的、理財財產(chǎn)的種類或者對理財財產(chǎn)管理方式的不同設(shè)置理財業(yè)務(wù)品種。第十九條 理財公司管理運(yùn)用或處分理財財產(chǎn)時，可以依照理財文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行。統(tǒng)計管理根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定，組織部門業(yè)務(wù)統(tǒng)計

12、分析。公司制度統(tǒng)計工作管理規(guī)定第三條（二）統(tǒng)計人員的要求1、具有極強(qiáng)的工作責(zé)任心；2、掌握統(tǒng)計知識和技能，熟悉公司業(yè)務(wù)；3、按照要求及時準(zhǔn)確編制報表，保證報表質(zhì)量；4、嚴(yán)格履行報表審批手續(xù)；5、妥善保管統(tǒng)計資料檔案；6、嚴(yán)格遵守公司保密規(guī)定，禁止擅自泄露公司數(shù)據(jù)資料。2監(jiān)督部門統(tǒng)計管理存在重大失誤,扣2分工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)檔案管理按照公司檔案管理規(guī)定，采集、整理理財文件、重要業(yè)務(wù)資料，并按照公司規(guī)定立卷編號、歸檔保管，保證業(yè)務(wù)檔案資料完整。法律、法規(guī)理財法第三十三條：受托人必須保存處理理財事務(wù)的完整記錄。理財公司集合資金理財計劃管理辦法第三十九條：理財公司應(yīng)當(dāng)妥善保存管理