2018年《銀行管理》試題(十)

1、2018年銀行管理（初級）試題（十）單選題-1/知識點：章節(jié)測試經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率（RAROC的計算公式是（）。A. RAROC益-預(yù)期損失）/非預(yù)期損失B. RAROC收益-非預(yù)期損失）/預(yù)期損失C. RAROC非預(yù)期損失-預(yù)期損失）/收益D. RAROC預(yù)期損失-非預(yù)期損失）/收益單選題-2/知識點：章節(jié)測試（或業(yè)務(wù)從現(xiàn)代商業(yè)銀行管理，特別是風(fēng)險管理的角度來看，市場交易人員 部門）的收入和獎金應(yīng)當(dāng)以（）為參照基準。A.風(fēng)險價值B經(jīng)濟增加值C經(jīng)濟資本D.市場價值單選題-3/知識點：章節(jié)測試商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有實行全行系統(tǒng)垂直管理（）的特性。A. 戰(zhàn)略性B. 獨立性C綜合性D.交流性

2、單選題-41知識點：章節(jié)測試（）是提供金融服務(wù)和產(chǎn)品的企業(yè)。A.金融市場B金融體系C金融工具D.金融中介單選題-5/知識點：章節(jié)測試銀行從業(yè)人員應(yīng)（），不得利用內(nèi)幕信息謀取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.規(guī)范操作B自覺抵制內(nèi)幕交易C遵循公平競爭原則D.遵守相關(guān)法律法規(guī)單選題-61知識點：章節(jié)測試銀行業(yè)務(wù)中不存在信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)是（）。A. 信用擔(dān)保B. 貸款承諾C代理收費D.貿(mào)易融資單選題-7/知識點：章節(jié)測試客戶身份識別是指（）。A. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影

3、印件B. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件 或影印件C金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以 及資金來源等D.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶 有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或 身份證明文件的復(fù)印件或影印件單選題-8/知識點：章節(jié)測試商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合 法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報，防止犯

4、罪 分子進行洗錢活動。A. 了解你的客戶B. 認識你的客戶C審查你的客戶D.檢查你的客戶單選題-9/知識點：章節(jié)測試商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資 金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循（）原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。A. 銀行不虧損B. 銀行不挪用C 銀行不墊款D.銀行不支付多選題-10/知識點：章節(jié)測試貸款風(fēng)險遷徙率指標主要包括（）。A. 正常類貸款遷徙率B. 關(guān)注類貸款遷徙率C可疑類貸款遷徙率D.次級類貸款遷徙率E損失類貸款遷徙率多選題-11/知識點：章節(jié)測試銀監(jiān)會新修訂的案件防控工作考核辦法對銀行業(yè)各金融機構(gòu)采取三掛鉤”的方式考評，三掛鉤”是指（）。A. 與資本

5、監(jiān)管掛鉤B. 與行業(yè)標準掛鉤C與市場準入掛鉤D.與日常監(jiān)管掛鉤E與客戶反饋掛鉤多選題-12/知識點：章節(jié)測試下列銀行績效考評指標不包括（）。A. 合規(guī)經(jīng)營類指標B. 風(fēng)險管理類指標C發(fā)展改革類指標D.盈利潛力類指標E社會責(zé)任類指標多選題-13/知識點：章節(jié)測試所有者權(quán)益主要由（）組成。A. 實收資本B. 資本公積C長期貸款D.未分配利潤E短期貸款多選題-14/知識點：章節(jié)測試不屬于租賃業(yè)務(wù)的基本特征的是（）A. 租賃物的使用權(quán)與所有權(quán)相分離B. 承租人必須擁有租賃物的所有權(quán)C租金必須一次性回流D.出租人具有對租賃標的物的選擇權(quán)E以上都正確多選題-15/知識點：章節(jié)測試選取貨幣政策中介目標的最基

6、本要求是（）。A. 抗干擾性B. 可測性C相關(guān)性D.可控性E與經(jīng)濟體制、金融體制有較好的適應(yīng)性多選題-16/知識點：章節(jié)測試信托當(dāng)事人至少包括（），從而區(qū)別于只有兩方當(dāng)事人的合同關(guān)系。A.委托人B保險人C被保險人D.受益人E受托人多選題-17/知識點：章節(jié)測試對金融消費者的投訴，應(yīng)（），并在規(guī)定時限內(nèi)告知消費者處理結(jié)果A. 認真調(diào)查B. 弄清事實C依法處理D.批評教育E制定改正措施多選題-18/知識點：章節(jié)測試公司債券是由（）發(fā)行的。A. 政府機構(gòu)B. 證券交易所C工商企業(yè)D. 商業(yè)銀行E. 中央銀行多選題-19/知識點：章節(jié)測試投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動包括 （A. 證券發(fā)行與承銷B. 兼并收購C基金管理D.風(fēng)險投資E證券經(jīng)紀與交易F列