保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)怎么寫

1、保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)怎么寫反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法 洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高xx信譽(yù),促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 根據(jù)中國(guó)人民 銀行制定的中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 、中華人 民共和國(guó)反洗錢法 、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資 料及交易記錄保存管理辦法 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 、人 民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法及廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定（粵xxXX106號(hào)）的要求,我市xx在過(guò)去 的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開展反 洗錢工作,取得了較好的成效?，F(xiàn)將xx年反洗錢工作總結(jié)如 下:一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

2、我市xx為了做好反洗錢工作,成立了以xx行長(zhǎng)xx為組 長(zhǎng),xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作,還指定 專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,構(gòu) 建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行 的工作要求,結(jié)全我行的實(shí)際情況,我行制定了反洗錢內(nèi)控 制度,為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要 性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué) 習(xí),提高管理人員的覺(jué)悟,為在開展反洗錢工作

3、中起到帶頭 作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。 為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),我們采取了一系列有力的 措施,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配 工作人員。xx要求,各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力 強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工 作崗位上來(lái),擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及 公安部門的合作,強(qiáng)化反洗錢意識(shí),初步形成了一支反洗錢 工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次,參加人次163人。 主要學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 、中華人 民共和國(guó)反洗錢法 、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資 料及交易記錄保存管理辦法 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)

4、定 、人 民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法及廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定等。三、注重宣傳,提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作,市行在每一季度 都開展了不同形式的宣傳活動(dòng),如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳 單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢宣傳 月”,我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案,成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排,宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易 記錄保存制度在開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資 料,要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行 核查,并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作

5、,對(duì)于 未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶 手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本 機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等 一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣 等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民 幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù) 的,核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制 度。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí),嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán) 格按照規(guī)定的要求,對(duì)客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年 或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度 在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套 現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提 前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項(xiàng)小組專 門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管 杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性 地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專人負(fù)責(zé)。