國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫(kù)及答案6

1、最新國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫(kù)及答案盜傳必究題庫(kù)一試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 金融市場(chǎng)僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)。（）t vf x2. 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中國(guó)人民銀行，由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制和發(fā)行人民幣。（）t vf x3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）t vf x4. 除國(guó)有獨(dú)資銀行行長(zhǎng)和金融專(zhuān)家外，貨幣政策委員會(huì)其他委員的

2、任職期限不受限制。（）t vf x5. 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格確定上應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的, 可由董事會(huì)決定。（）t vf x6. 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（）t vf x7. 對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言，所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前，均不能免除債務(wù)人的身份。（）t vf x8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日，甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某，甲某以其小貨車(chē)一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)

3、作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣(mài)抵押物， 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車(chē)在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。請(qǐng)判斷本案例中，甲某無(wú)力償還貸款時(shí)，信用社可以 拍賣(mài)抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車(chē)和兩臺(tái)彩電，因此信用社可以就拍賣(mài)的價(jià)款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒(méi)有實(shí)現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù)人清償。（）t vf x9. 保險(xiǎn)法規(guī)定，保險(xiǎn)金

4、額不得超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值，超過(guò)保險(xiǎn)價(jià)值的，超過(guò)的部分無(wú)效。（）t vf x10. 我國(guó)證券法第77條規(guī)定，禁止任何人操縱證券市場(chǎng)。（）t vf x二、單選題（共10題，共40分）1. 銀行將機(jī)構(gòu)和個(gè)人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務(wù)庫(kù)稱(chēng)（）oa現(xiàn)金發(fā)行b現(xiàn)金回籠c現(xiàn)金投放d入庫(kù)2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（）。a死刑b有期徒刑c無(wú)期徒刑d 10年以上有期徒刑3. 我國(guó)的中央銀行是（ ）oa中國(guó)人民銀行b中國(guó)銀行c銀監(jiān)會(huì)d國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行4. 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（）依 法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。a中國(guó)人民銀行b財(cái)政部c中國(guó)銀行d銀監(jiān)會(huì)5. 除（）有明確的規(guī)定外

5、，任何單位和個(gè)人，包括金融機(jī)構(gòu)，均無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。a中國(guó)人民銀行b銀監(jiān)會(huì)c財(cái)政部d國(guó)務(wù)院6. 匯票與借貸合同或其他支付合同的一個(gè)重要區(qū)別是（）oa記載匯票字樣b記載無(wú)條件支付的委托字樣c記載不得轉(zhuǎn)讓字樣d記載不得背書(shū)字樣7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 h,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某，甲某以其小貨車(chē)一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸

6、款合同期限屆至， 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣(mài)抵押物， 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車(chē)在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中，下列（）抵押物哪項(xiàng)是符合擔(dān)保法規(guī) 定的抵押物。a 土地所有權(quán)b耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)c抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)d依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)8. 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（）oa定期和活期存款單b國(guó)債c匯票d本票9. （）是指證券公司及其工作人員在證券委托

7、交投業(yè)務(wù)中和其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)中，以損害客戶(hù)利益 為前提牟取自己利益的非法行為。a欺詐客戶(hù)b操縱市場(chǎng)c內(nèi)幕交易行為d虛假陳述10. 以下不是保險(xiǎn)危險(xiǎn)構(gòu)成條件的是（）。a必然危險(xiǎn)b可保危險(xiǎn)c危險(xiǎn)具有偶然屬性d保險(xiǎn)估價(jià)三、多選題（共10題，共40分）1. 如下屬于中間業(yè)務(wù)的金融工具有（）。a支票b匯票c信用卡d存款單2. 有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券包括（）ca國(guó)庫(kù)券b金融債券c票據(jù)d信用證3. 貨幣政策委員會(huì)金融專(zhuān)家委員的任職條件除一般委員的任職條件外，還應(yīng)具備：（）oa具有高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)b從事金融研究工作10年以上c非國(guó)家公務(wù)員d不在營(yíng)利性機(jī)構(gòu)任職4. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容包括：（）o

8、a風(fēng)險(xiǎn)管理b資本充足率c關(guān)聯(lián)交易d損失準(zhǔn)備金5. 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，拆借資金可用于（）。a有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)b彌補(bǔ)付款不足c發(fā)放固定資產(chǎn)貸款d補(bǔ)足準(zhǔn)備金6. 票據(jù)關(guān)系的基本當(dāng)事人,包括：（）。a出票人b收款人c付款人d保證人7. 2011年3月20 h,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬(wàn)元，共計(jì)1000 萬(wàn)元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí)，乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬(wàn)元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂一份保證 借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬(wàn)元，借款月利率為12%o,借款期限自2011

9、年6月1日至2012 年5月31日止；丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日，甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜举~戶(hù)，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶(hù)，充抵了乙公司 的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書(shū)，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。本案例中，主合同和擔(dān)保合同是否有效（）。a主

10、合同有效b主合同無(wú)效c擔(dān)保合同有效d擔(dān)保合同無(wú)效8. 下列行為屬于逃匯的有（）oa擅自將外匯存放在境外的b不按規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的c擅自將外匯匯出或者攜帶出境的d擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的9. 上市公司信息持續(xù)公開(kāi)包括（）。a上市公告書(shū)b年報(bào)c臨時(shí)重大事件報(bào)告d中報(bào)10. 我國(guó)保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）。a有限責(zé)任公司b股份有限責(zé)任公司c合伙企業(yè)d國(guó)有獨(dú)資公司題庫(kù)二試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 間接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司發(fā) 行股票、公司和其他機(jī)構(gòu)發(fā)行債

11、券等。（）t vf x2. 我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局及其分局。（）t vf x3. 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐 騙罪。（）t vf x4. 中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（）t vf x5. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的基本法律依據(jù)是銀監(jiān)法，能夠很好地滿(mǎn)足解決實(shí)際問(wèn)題的需要。（）t vf x6. 貸款通則中規(guī)定的借款人是指從經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)取得貸款的借款人。（）7. 公示催告是指票據(jù)權(quán)利人通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)告知的方法，將喪失的票據(jù)告知各界，催促不明利害關(guān)系 的有關(guān)當(dāng)事人在一定期間內(nèi)向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利的行為。（

12、）t vf x8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 r,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬(wàn)元給 甲某，甲某以其小貨車(chē)一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒(méi)，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無(wú)力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣(mài)抵押物， 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車(chē)在訂立合同

13、前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。請(qǐng)判斷本案例中，甲某無(wú)力償還貸款時(shí)，信用社可以 拍賣(mài)抵押物，但由于能作為抵押物的僅為兩臺(tái)彩電，因此信用社可以就這兩臺(tái)彩電拍賣(mài)的價(jià)款優(yōu)先受償。 優(yōu)先受償后信用社沒(méi)有實(shí)現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù)人清償。（）t vf x9. 如果被保險(xiǎn)人放棄對(duì)侵權(quán)人的追償權(quán)，其可要求保險(xiǎn)公司對(duì)該損失進(jìn)行賠償。（）t vf x10. 協(xié)議收購(gòu)的協(xié)商內(nèi)容無(wú)須公開(kāi)，收購(gòu)人用此種收購(gòu)方法收購(gòu)上市公司可以節(jié)省公開(kāi)收購(gòu)成本和其 他的交易成本。（）t vf x二、單選題（共10題，共40分）1. 中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（）oa會(huì)員制b公司制c集團(tuán)制d股份制2. 保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（）oa過(guò)失b

14、故意c過(guò)錯(cuò)d欺詐3. 關(guān)于信息的征集，說(shuō)法不正確的是（）oa被征集者的民族、政治觀點(diǎn)、派別、宗教信仰、性取向、刑事起訴等信息禁止被征集b涉及國(guó)家安全、公眾利益等情況時(shí)，有關(guān)敏感數(shù)據(jù)和個(gè)人知情權(quán)的規(guī)定不再有效c對(duì)有爭(zhēng)議的信息，被征信者無(wú)權(quán)要求消除d信息的保存和使用都要在具體、正當(dāng)?shù)哪康南逻M(jìn)行，任何與目的不相符的、超過(guò)范圍的保存和使 用必須被禁止4. 銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，應(yīng)在收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)a 10日b 15日c 30日d 60日5. 商業(yè)銀行不良貸款率為不良貸款與貸款總額之比，不應(yīng)高于（）oa 2%b 3%c 4%d 5%6. 在票據(jù)法律關(guān)系中，如果持票人

15、為出票人,則下列說(shuō)法中不正確的是：（）oa對(duì)其前手無(wú)追索權(quán)b有請(qǐng)求付款權(quán)c沒(méi)有第二次票據(jù)權(quán)利d可以向其后手追索7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購(gòu)銷(xiāo)合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某種化工原料100噸，貨 款總額為110萬(wàn)元，甲公司須預(yù)付40萬(wàn)元定金。合同訂立之后，甲公司開(kāi)出匯票委托書(shū)，該委托書(shū)載明: 匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬(wàn)元；收款人：乙廠。在銀行辦理匯票過(guò)程中，因工 作人員疏忽，將匯票用途誤寫(xiě)成貨款。甲公司財(cái)務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時(shí)，乙 廠財(cái)務(wù)人員也開(kāi)具了 “收到貨款40萬(wàn)元”的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請(qǐng)求雙倍 返還定金，乙廠

16、認(rèn)為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認(rèn)為，銀行工作人員 的疏忽，誤將定金寫(xiě)成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實(shí)意思，故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定, 乙廠須返還的數(shù)額是（）。a 40萬(wàn)元b 80萬(wàn)元c 22萬(wàn)元d 44萬(wàn)元8. 國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（）oa長(zhǎng)期貸款b風(fēng)險(xiǎn)資木信貸c戰(zhàn)爭(zhēng)賠款d中短期貸款9. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的自有資金應(yīng)不少于（），以應(yīng)付結(jié)算時(shí)客戶(hù)資金未能及時(shí)到位的需要，在受追 索時(shí)作為承擔(dān)民事責(zé)任的本金。a 1億元b 2億元c 5000萬(wàn)元d 1.5

17、億元10. 以下不是保險(xiǎn)危險(xiǎn)構(gòu)成條件的是（）。a必然危險(xiǎn)b可保危險(xiǎn)c危險(xiǎn)具有偶然屬性d保險(xiǎn)估價(jià)三、多選題（共10題，共40分）1. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）oa定期存款單b支票c定活兩便存款單d大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 信用卡詐騙罪是指（）oa偽造信用卡b變?cè)煨庞每╟惡意透支d冒用他人的信用卡3. 中央銀行統(tǒng)一保管存款準(zhǔn)備金的目的是（）oa保證存款機(jī)構(gòu)的清償能力b維護(hù)存款人的資金安全和金融機(jī)構(gòu)的安全c調(diào)整信用規(guī)模d控制貨幣供應(yīng)量4. 金融機(jī)構(gòu)可以拒絕銀監(jiān)會(huì)工作人員檢查的情況有：（）oa未能出示合法證件b未能出示銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的檢查通知書(shū)c未經(jīng)過(guò)金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)d單人檢查5. 下列屬于商

18、業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是：（）oa信貸業(yè)務(wù)b銀票的承兌和商票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)c透支業(yè)務(wù)d擔(dān)保業(yè)務(wù)6. 公示催告條件中利害關(guān)系人不明確指的是：（）oa失票人不知道票據(jù)的下落b有無(wú)可能申請(qǐng)票據(jù)權(quán)利的不明c利害關(guān)系人是誰(shuí)不明d有管轄權(quán)法院是誰(shuí)不明7. 2011年3月20 r,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬(wàn)元，共計(jì)1000 萬(wàn)元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí)，乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬(wàn)元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂一份保證 借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬(wàn)元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人，就全部借款木息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次 日，甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜举~戶(hù)，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶(hù)，充抵了乙公司 的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書(shū)，但均未 獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的