基礎押題卷一(解析)

1、基礎押題卷一（解析）單選題(1) 2007年以來，主要發(fā)源于美國的（）危機廣泛影響了全球金融機構和市場。A、優(yōu)質(zhì)按揭貸款和相關證券化產(chǎn)品B、次級按揭貸款和相關證券化產(chǎn)品C、銀行信用危機D、實體企業(yè)信貸專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：292007年以來，主要發(fā)源于美國的次級按揭貸款和相關證券化產(chǎn)品危機廣泛影響了全球金融機構和市場。(2) 既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金，稱之為（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、上市開放式基金D、保本基金專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：128上市

2、開放式基金是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。(3) 1997年7月爆發(fā)的東南亞金融危機從下列哪一事件開始的()。A、韓國政府被迫宣布貨幣貶值 B、俄羅斯發(fā)生債務危機 C、泰銖貶值、泰國政府放棄實行多年的固定匯率 D、日本泡沫經(jīng)濟破滅 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：291997年7月東南亞金融危機從泰銖貶值、泰國政府放棄實行多年的固定匯率開始。(4) 在各類證券投資基金中，相對風險最大的基金是（ ）。A、貨幣市場基金B(yǎng)、股票基金C、國債基金D、指數(shù)基金專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：

3、易 頁碼：124-126股票基金風險大于指數(shù)基金大于國債基金大于貨幣市場基金。(5) 中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是（）。A、為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易B、具有獨立法人地位，采取會員制的組織形式，協(xié)會的權利機構為全體會員組成的會員大會C、為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人D、以上都不對專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：18中國證券業(yè)協(xié)會是證券行業(yè)自律組織，具有獨立法人地位，采取會員制的組織形式，協(xié)會的權利機構未全體會員組成的會員大會。(6) 下列關于證券市場法律法規(guī)的表述中，錯誤的是（）。A、證券法屬于行政法規(guī)B、證券

4、公司監(jiān)督管理條例和證券公司風險處置條例屬于行政法規(guī)C、證券投資基金法屬于法律D、反洗錢法屬于法律 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：317考察證券市場的法律法規(guī)的區(qū)分。證券法屬于法律。(7) OTC是()的簡稱。A、芝加哥期權交易所B、場外交易市場C、交易所市場D、首次公開發(fā)行專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：5有時人們也把無形市場稱為場外市場或柜臺市場(簡稱OTC市場),是指沒有固定交易場所的市場。(8) 下列關于債券的表述不正確的有 。A、債券和股票兩者的收益率相互影響B(tài)、公司破產(chǎn)時,債券清除順序在股票之前C、債券持有者可參與發(fā)行公司重大事項的事

5、議和表決D、在二級市場上,由于債券利率固定,期限固定,市場價格也相對穩(wěn)定專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：85不是所有債券持有者都可參與發(fā)行公司重大事項的事議和表決。(9) 從根本上講，證券價格的高低是由該證券所能提供的（）決定的。A、籌資功能B、發(fā)行人承諾C、投資功能D、預期報酬率專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：6在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的預期報酬率的高低來決定的。(10) 在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交收和交割，而是在幾個交易日內(nèi)完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質(zhì)上是（）的一種特殊情形。A

6、、期貨交易B、現(xiàn)貨交易C、期權交易D、互換交易專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：158很多人認為遠期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形。(11) 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的,整改期限最長不得超過()個工作日。A、5 B、20 C、30 D、60 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：303證券公司風險控制的監(jiān)管措施。(12) 為了增加國有商業(yè)銀行資本金而特別發(fā)行的國債是（ ）。A、國家重點建設債券B、基本建設債券C、特別國債D、長期建設國債專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：93為了增加國有商業(yè)銀行資本金而特別發(fā)

7、行的國債是特別國債。(13) 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司,因財務會計報告存在重要差錯或虛假記載被實行退市風險警示后,如在( )內(nèi)仍未按要求改正其財務會計報告,深交所將暫停其股票上市。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：220考察證交所暫停股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形。(14) 一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象的基金稱為（）。A、被動型基金B(yǎng)、主動型基金C、特定指數(shù)基金D、ETF專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：126考察基金的分類。(15) 上海證券交易所和深圳證券交易所分別于（）正式營業(yè)。A、1990年7月19日和1991年12

8、月3日B、1990年7月3日和1991年12月19日C、1990年12月19日和1991年7月3日D、1990年12月9日和1991年7月31日專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：331990年12月19日和1991年7月3日，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式營業(yè)。(16) 當期貨合約臨近到期日，現(xiàn)貨價格與期貨價格逐漸趨同，稱為（）。A、一致性B、穩(wěn)定性C、同一性D、收斂性專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：169此題考察期貨套期保值的原理的理論基礎。(17) 證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）。A、基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權證等B、基

9、金的各項負債C、基金的各項資產(chǎn)加負債D、基金的收入與支出專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：137證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權證等。(18) 我國上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定,可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結束之日起()個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。A、3 B、4 C、6 D、12 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：182我國上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定,可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結束之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。(19) 在我國加入WTO后3年內(nèi),允許外國機構設立合營公司,從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務,外資比例不超過()。A、

10、33%B、2/3C、49%D、1/4專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：41在我國加入WTO后3年內(nèi),允許外國機構設立合營公司,從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務,外資比例不超過49%。(20) 證券發(fā)行監(jiān)管以()為中心。A、強制性信息披露B、客戶資料登記 C、公平原則 D、清算制度 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：348證券發(fā)行監(jiān)管以強制性信息披露為中心，完善“事前問責、依法披露和事后追究”的管理制度。(21) 證券的價格是證券市場上（）共同作用的結果。A、證券供求雙方 B、投資者與證券交易所 C、證券供求者 D、證券需求者 專家解析：正確答案：A 題型

11、：常識題 難易度：易 頁碼：6證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果。(22) 可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日之幸的金融期權是 A、美式期權B、大西洋期權C、修正的美式期權D、歐式期權專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：177歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行；美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權也被稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。(23) 雙重交易機制是 的重要特征，投資者可以在一級市場交易也可以在二級市場交易。A、認股權證B、交易所交易基金C、備兌憑證D、普通股票專家解析：

12、正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：127本題考核特殊交易基金。(24) 為政府、金融機構和企業(yè)提供籌集資金的渠道是( )的基本功能。A、證券發(fā)行市場 B、證券流通市場 C、回購協(xié)議市場 D、同業(yè)拆借市場 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：6為政府、金融機構和企業(yè)提供籌集資金的渠道是證券發(fā)行市場的基本功能。 (25) 開放式基金的交易價格主要取決于( )。A、市場供求關系 B、每一基金份額資產(chǎn)凈值 C、凈資本 D、市場利率 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：124開放式基金的交易價格取決于每一基金份額資產(chǎn)凈值的大小，不直接受市場供求關系的影

13、響。(26) 根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。A、1B、2C、4D、5專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：333根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。(27) 雙重交易機制是( )的重要特征，投資者可以在一級市場交易，也可以在二級市場交易。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、ETFD、指數(shù)基金專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：128雙重交易機制是ETF的重要特征，投資者可以在一級市場交易，也可以在二級市場交易。(28) 同一發(fā)行主體發(fā)

14、行的債券,長期債券利率比短期債券高,這是對()的補償。A、利率風險 B、政策風險 C、信用風險 D、經(jīng)營風險 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：259考察利率風險對不同證券的影響。(29) 股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式簡稱為（）。A、配股B、增發(fā)C、定向增發(fā)D、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：204股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式簡稱為增發(fā)。(30) 通常情況下，債券的收益率（ ）。A、與償還期成反比，與風險性成反比B、與償還期成正比，與風險性成正比C、與償還期成正比，與風險性成反比D、與償還期成反比，與風

15、險性成正比專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：79通常情況下，期限越長收益率越高；風險性越大收益率越高。(31) 深圳證券交易所綜合指數(shù)不包括( )。A、中小企業(yè)板指數(shù) B、行業(yè)分類指數(shù) C、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù) D、深證100指數(shù) 專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：243深圳證券交易所綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)、深證新指數(shù)。深圳100指數(shù)屬于深圳證券交易所成分指數(shù)類。(32) 目前我國權證交易實行（）回轉(zhuǎn)交易。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3專家解析：正確答案：A 題型：常識

16、題 難易度：易 頁碼：181目前我國權證交易實行T+0回轉(zhuǎn)交易。(33) 質(zhì)押的證券一般應以信托形式過戶給獨立的中介機構,在約定的條件下,由()代全體債權人行使對質(zhì)押證券的處置權。A、證券發(fā)起人 B、證券機構 C、中介機構 D、證券監(jiān)管機構 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：83質(zhì)押的證券一般應以信托形式過戶給獨立的中介機構,在約定的條件下,由中介機構代全體債權人行使對質(zhì)押證券的處置權。(34) 證券登記結算公司將客戶融資買入的證券以（）為名義持有人，登記于證券持有人名冊。A、客戶B、登記計算公司C、存管銀行D、證券公司專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁

17、碼：289投資者在融資融券交易中提交的擔保證券實際上記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶中，并以證券公司為名義持有人登記在證券登記結算機構的證券持有人名冊上。(35) （）是證券市場上最活躍的投資者。 A、主權財富基金 B、保險經(jīng)營機構 C、證券經(jīng)營機構 D、銀行業(yè)金融機構 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：8證券經(jīng)營機構是證券市場上最活躍的投資者。(36) 下列債券中信用風險最小的是()。A、政府債券 B、金融債券 C、公司債券 D、企業(yè)債券 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：264考察不同債券的風險信用的比較。(37) 一般將25%-50%的資

18、產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是（）。A、成長型基金 B、平衡型基金 C、收入型基金 D、債券型基金 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：125平衡型基金一般將25-50的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。 (38) 證券市場的資本配置功能是指通過()引導資本流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。A、證券收益 B、籌資能力 C、預期報酬率 D、證券價格專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：6證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。(39) 首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法規(guī)定，發(fā)行審核

19、委員會審核申請文件前，發(fā)行人應當在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預先披露招股說明書（申報稿），還可同時在（）刊登該招股說明書（申報稿）。A、證券交易所網(wǎng)站 B、公司網(wǎng)站 C、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站 D、以上都對 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：336首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法規(guī)定，發(fā)行審核委員會審核申請文件前，發(fā)行人應當在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預先披露招股說明書（申報稿），還可同時在公司網(wǎng)站刊登該招股說明書（申報稿）。(40) 根據(jù)證券交易所管理辦法的規(guī)定，證券交易所應當就證券上市的條件、申請和批準程序等事項制定具體的規(guī)則。這一職能體現(xiàn)了證券交易所對（）的管理。A、上市公司B、會員C、

20、交易活動D、發(fā)行活動專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：367-368這一職能體現(xiàn)了證券交易所對上市公司的管理。(41) 反洗錢法于（ ）起施行。A、2007年10月1日B、2006年10月31日C、2008年1月1日D、2007年1月1日專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：326考察反洗錢法。(42) 為了特定的政策目標而發(fā)行的國債是()。A、特別國債 B、長期建設國債 C、專項債券 D、財政債券 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：92考察特別國債的概念。(43) 證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦,自營,資產(chǎn)管理,其他證券業(yè)務中兩項及兩

21、項以上的,其凈資本不得低于人民幣 。A、5億元B、1億元C、2000萬元D、5000萬元專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：268證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦,自營,資產(chǎn)管理,其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的,其凈資本不得低于人民幣5億元。(44) 證券投資基金所籌資金主要投向（ ）。A、實業(yè)B、房地產(chǎn)C、金融工具D、金融機構專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：121基金是間接投資工具，所籌措的資金主要投向有價證券等金融工具。(45) 持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股票的選擇權的債券是( )。A、可轉(zhuǎn)換債券 B、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 C、一般債券 D

22、、信用債券 專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：181考察可轉(zhuǎn)換債券。(46) 一般來說,當市場利率提高,債券的市場價格將（）。A、上漲B、不確定C、下跌D、不變專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：79市場利率水平是債券市場價格變化最主要的因素。市場利率水平的變化必然導致債券投資所要求的必要投資收益率隨之變化，如果市場利率上升，債券投資所要求的投資收益率也會上升，而利息是不變的，所以債券的市場價格就會下跌;反之，如果市場利率下降，債券的市場價格就會上升。(47) 開放式基金的基金份額申購或贖回價格都直接按 計價。A、基金資產(chǎn)凈值B、基金負債C、基金份額凈

23、值D、基金資產(chǎn)總值專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：124開放式基金的交易價格取決于每一份基金份額凈資產(chǎn)值的大小。(48) 世界上第一個股票交易所，應該是（）。A、阿姆斯特丹股票交易所B、費城證券交易所C、芝加哥證券交易所D、紐約證券交易所專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：201602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。(49) 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則于2009年1月19日由（）正式頒布實施。A、證券交易所 B、證券業(yè)協(xié)會 C、證券登記結算機構 D、證監(jiān)會 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：378證券業(yè)從業(yè)人

24、員執(zhí)業(yè)行為準則于2009年1月19日由中國證券業(yè)協(xié)會正式頒布實施。(50) 美國1980年銀行法廢除了Q條例，規(guī)定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的（）。A、最低利率要求B、最高利率限制C、平均利率限制D、基準利率要求專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：151美國1980年銀行法廢除了Q條例，規(guī)定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的最高利率限制。(51) 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金是合約價值的（）。A、10% B、12% C、15% D、20% 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：168滬深300股指期貨

25、合約的最低交易保證金是合約價值的12%。(52) 下列衍生工具中，（）通常在OTC市場交易。A、利率期貨 B、貨幣期權 C、天氣期貨 D、信用互換 專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：149金融機構之間、金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。(53) 我國證券法規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）。A、限制交易B、市場禁入C、終止交易D、暫停交易專家解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：366考察證交所的監(jiān)管權力。(54) 只有在公司有盈利時才支付利息的公司債券是（）。A、保證公司債券

26、 B、收益公司債券 C、附認股權證的公司債券 D、信用公司債券 專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：104收益公司債券其利息只在公司盈利時才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。(55) 以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)得到的股價平均數(shù)是 A、綜合股價平均數(shù)B、加權股價平均數(shù)C、簡單算術股價平均數(shù)D、修正股價平均數(shù)專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：237簡單算術股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)。(56) 一般來講,政府債券與公司債券相比 。A、公司債券風險小,收益高B、政府債券風險大,收益高C、公司債券風險大,收

27、益低D、政府債券風險小,收益穩(wěn)定專家解析：正確答案：D 題型：常識題 難易度：易 頁碼：86考察政府債券的特征。(57) 下列關于證券市場法律、法規(guī)層次的表述中，正確的是（）。A、證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次B、由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律是第一個層次C、國務院制定并頒布的法律是第一個層次D、證券交易所、證券業(yè)協(xié)會指定的自律性規(guī)則是第三個層次專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：317證券市場的法律、法規(guī)分為四個層次：第一個層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律；第二個層次是指由國務院制定并頒布的行政法規(guī)；

28、第三個層次是指由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件；第四個層次是指由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規(guī)則。(58) 從證券發(fā)行人層面看，證券市場一體化表現(xiàn)為（）等。A、隨著資本管制的放松，全球資產(chǎn)配置成為流行趨勢B、個人投資者可以借助互聯(lián)網(wǎng)輕松實現(xiàn)跨境投資，以全球基金、國際基金為代表的機構投資者大量投資境外證券C、異地上市、海外上市以及多個市場同時上市的公司數(shù)量和發(fā)行規(guī)模日益擴大，海外發(fā)行主權債務工具的規(guī)模也非常巨大D、全球資本市場之間的相關性顯著加強專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：24證券市場一體化的內(nèi)容。(59) 相對應

29、的證券收益率被稱為“無風險利率”的證券是( )。A、政府債券 B、政府機構債券 C、中央政府債券 D、中央銀行發(fā)行的債券 專家解析：正確答案：C 題型：常識題 難易度：易 頁碼：8中央政府債券不存在違約風險，因此這一類證券被稱為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為“無風險利率”。(60) 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（ ）。A、股東權利B、股票的記載方式C、股票名稱D、股票編號專家解析：正確答案：B 題型：常識題 難易度：易 頁碼：49按是否記在股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。多選題(61) 以下關于資產(chǎn)管理業(yè)務的說法正確的是 A、集合資產(chǎn)管理業(yè)務中客戶資產(chǎn)必須托管B、定向

30、資產(chǎn)管理業(yè)務可以是一對多的投資管理服務C、專項資產(chǎn)管理業(yè)務中,證券公司與客戶可以是一對一,也可以是一對多D、為單一客戶提供的定向資產(chǎn)管理業(yè)務在簽訂合同時,應當在管理合同中約定具體投資方向?qū)＜医馕觯赫_答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：285-288定向資產(chǎn)管理業(yè)務必須是一對一的投資管理服務。(62) 創(chuàng)業(yè)板臨時報告的實時披露制度要求（）。A、上市公司可以在中午休市期間或下午3:30后通過指定網(wǎng)站披露臨時報告B、公司股票及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響，需要進行澄清的，公司可以向深圳證券交易所申請相關股票及其衍生品種臨時停牌，并在上午開市前或者市場交易期間通過指定網(wǎng)站披露臨時報告C、

31、公司股票及其衍生品種交易異常波動，需要進行說明的，公司可以通過指定網(wǎng)站披露臨時報告D、公司及相關信息披露義務人發(fā)生可能對上市公司股票及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關信息難以保密或者已經(jīng)泄露的，公司可可以在指定網(wǎng)站披露臨時報告專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：356考核創(chuàng)業(yè)板臨時報告的實時披露制度。(63) 影響上市公司未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括( )。A、供求關系的變化 B、經(jīng)濟形勢變化 C、宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整 D、以上都不是 專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：56考察影響上市公司未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的

32、因素。(64) 我國證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場上市應當符合下列等條件（）。A、股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構核準已向社會公開發(fā)行B、公司股本總額不少于人民幣3000萬元C、公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上D、公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：217以上均是需要的條件。(65) 下列說法中,正確的有()。A、債券根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、政府機構債券、金融債券、公司債券 B、債券按付息方式不同可分為貼

33、現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券 C、債券按募集方式分類可分為公募債券、私募債券 D、債券按形態(tài)分類可分為實物債券、憑證式債券、記賬式債券 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：81考察債券的分類及依據(jù)。債券按發(fā)行主體不同，分為政府債券、金融債券、公司債券，并不包括政府機構債券。(66) 下列關于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法正確的有()。A、新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段 B、金融機構的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因 C、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展 D、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險 專家解

34、析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：151金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展動因：金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險；20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展；金融機構的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因；新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。(67) 有限售條件股份包括（）。A、人民幣普通股 B、境內(nèi)上市外資股 C、國家持股 D、外資持股 專家解析：正確答案：CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：73有限售條件股份：國家持股、國有法人持股、其他內(nèi)資持股、外資持股。(68) 在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要包括( )。A、

35、在我國香港上市的內(nèi)地公司 B、含N股的國內(nèi)上市公司 C、含B股的國內(nèi)上市公司 D、含A股的國內(nèi)上市公司 專家解析：正確答案：AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：188發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)主要分為兩類：一類是含B股的國內(nèi)上市公司。另一類主要是在我國香港上市的內(nèi)地公司。 (69) 關于股票的價值和價格，下列表述正確的是（）。A、股票本身有價值 B、股票只是一張資本憑證 C、股票的內(nèi)在價值時股票未來收益的現(xiàn)值 D、股票的市場價格由股票的價值決定 專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：56股票本身并無價值。(70) 按照流通受限與否分類，屬于已上市流通股份的是（）。A、優(yōu)

36、先股B、A股C、B股D、H股專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：73-74A、B、H股都屬于已上市流通股份。未上市流通股份包括：發(fā)起人股份，募集法人股份，內(nèi)部職工股，優(yōu)先股等。(71) 我國公司法規(guī)定，除了貨幣外，發(fā)起人還可以用（）作價出資。A、個人聲譽B、實物C、知識產(chǎn)權D、土地使用權專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：中 頁碼：65據(jù)公司法第二十七條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產(chǎn)權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。(72) 政府發(fā)行債券所籌集的資金用途包括()

37、。A、彌補政府預算赤字B、興建政府投資的大型基礎性的建設項目C、為了某種特殊政策D、彌補戰(zhàn)爭費用專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：87考察政府發(fā)行債券所募集資金的用途。 (73) 根據(jù)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法,應當對招股說明書內(nèi)容的真實、準確、完整作出保證的人員包括()。A、發(fā)行人控股股東 B、實際控制人 C、保薦人 D、保薦代表人 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：335發(fā)行人及其全體董事、監(jiān)事和高級管理人員，發(fā)行人的控股股東、實際控制人以及保薦人及其保薦代表人應當保證招股說明書內(nèi)容真實、準確、完整。 (74) 我國公

38、司法規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按（）發(fā)行。A、低于票面金額折價B、超過票面金額C、不低于票面金額D、票面金額專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：52我國公司法規(guī)定，股票發(fā)行價格不可以低于票面金額發(fā)行。(75) 金融衍生工具的基本特征包括()。A、套期保值性B、投機性C、聯(lián)動性D、杠桿性專家解析：正確答案：CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：146金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。(76) 根據(jù)我國企業(yè)會計準則第22號-金融工具確認和計量的規(guī)定，衍生工具包括（）。A、獨立衍生工具B、股票衍生工具C、嵌入式衍生工具D、信用衍生工具專家解析：正

39、確答案：AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：145按照我國企業(yè)會計準則第22號-金融工具確認和計量的規(guī)定，衍生工具包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。(77) 以下關于證券市場產(chǎn)生的表述正確的有()。A、證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展 B、證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展 C、證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展 D、隨著信用制度的發(fā)展，證券市場的產(chǎn)生成為必然 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：19-20考察證券市場產(chǎn)生的原因。(78) 無面額股票又可以稱為（）。A、份額股票B、無記名股票C、普通股票D、比例股票專家解析：正確答案：AD 題型：常識題

40、 難易度：易 頁碼：52無面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。(79) 深圳證券交易所在確定和調(diào)整深證成分股指數(shù)中的成分股時一般考慮的因素有（ ）。A、交易活躍程度B、平均總市值C、行業(yè)代表性D、平均可流通股市值專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：243深圳證券交易所在確定和調(diào)整深證成分股指數(shù)中的成分股時一般考慮的因素有交易活躍程度、平均總市值、行業(yè)代表性、平均可流通股市值。(80) 與基金業(yè)共同構成現(xiàn)代金融體系支柱的有（）。A、證券業(yè)B、期貨業(yè)C、銀行業(yè)D、保險業(yè)專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：119與基金業(yè)共同構成現(xiàn)代金融體系支柱的有

41、證券業(yè)、銀行業(yè)、保險業(yè)。(81) 普通股股東能否分到紅利以及分多少,取決于公司 。A、未來發(fā)展需要B、稅后利潤C、公司規(guī)模D、董事會對影響公司發(fā)展的諸多因素的權衡專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：66普通股股東能否分到紅利以及分多少,取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。(82) 中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于主板市場的特別安排有（ ）。A、實行T+0交易制度B、完善交易異常波動停牌制度C、改進收盤價的確定方式D、改進開盤集合競價制度專家解析：正確答案：BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：215中小企業(yè)板塊仍然實行T+1交易制度。(83) 下列關于有價

42、證券的表述中，錯誤的有（）。A、有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的賬面價格B、有價證券一般標有票面金額C、有價證券的價格應當?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的重置價格D、有價證券是一種虛擬資本專家解析：正確答案：AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：1本題考核有價證券。通常， 虛擬資本以有價證券的形式存在， 它的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。(84) 在國外，政府債券的舉債主體主要包括（）。A、財政部B、國務院C、中央政府D、地方政府專家解析：正確答案：CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：86中央政府發(fā)行的債券

43、稱為中央政府債券或國債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券。(85) 亞洲地區(qū)不健全的金融體系是形成東南亞金融危機的重要原因，重要的表現(xiàn)是（）。A、企業(yè)過于依賴銀行體系的間接融資B、普遍缺少發(fā)達的資本市場C、企業(yè)外部融資也以銀行借貸為主D、金融風險過度集中于銀行體系專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：115上述都是。(86) 我國證券法規(guī)定，公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易（）。A、公司有重大違法行為B、公司情況發(fā)生重大變化，但仍符合公司債券上市條件C、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準用途使用D、公司最近2年連續(xù)虧損專

44、家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：223我國證券法規(guī)定，公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（1）公司有重大違法行為；（2）公司情況發(fā)生重大變化，不符合公司債券上市條件；（3）發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準用途使用；（4）未按照公司債券募集辦法履行義務；（5）公司最近2年連續(xù)虧損。(87) 普通股股東行使資產(chǎn)收益權受到法律和其他方面的條件限制，其中其他方面的限制包括（）。A、公司對現(xiàn)金的需要 B、股東所處地位 C、公司的經(jīng)營環(huán)境 D、公司進入資本市場獲得資金的能力 專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易

45、頁碼：66普通股股東行使資產(chǎn)收益權受到法律和其他方面的條件限制，其中其他方面的限制包括公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。(88) 對投資者而言,優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象,這是因為( )。A、在公司財產(chǎn)清償時先于普通股票 B、在公司財產(chǎn)清償時后于普通股票 C、股息收益穩(wěn)定 D、風險相對較小 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：68考察優(yōu)先股的特點。(89) “國九條”提出了健全資本市場體系,豐富證券投資品種的綱領性意見,其含義有()。A、建立多層次股票市場體系 B、積極穩(wěn)妥發(fā)展債券市場 C、穩(wěn)步發(fā)展期權市場 D、建立

46、以政府為主導的品種創(chuàng)新機制 專家解析：正確答案：AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼：38健全資本市場體系，豐富證券投資品種：要建立多層次股票市場體系；積極穩(wěn)妥發(fā)展債券市場；穩(wěn)步發(fā)展期貨市場；建立以市場為主導的品種創(chuàng)新機制。 (90) 以下關于我國國際債券說法正確的是()。A、1981年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券 B、我國發(fā)行的國際債券的品種包括政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券 C、1993年中國投資銀行被批準首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券 D、1982年，中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上發(fā)行了100億日元債券，采用公募方式發(fā)行 專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：易 頁

47、碼：116考察我國國際債券。1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券；1982年，中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上發(fā)行了100億日元債券，采用私募方式發(fā)行。 (91) 按發(fā)行主體分類，有價證券可分為（）。A、政府證券B、政府機構證券C、公司證券D、金融證券專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：2按發(fā)行主體分類，有價證券可分為政府證券、政府機構證券和公司證券。(92) 中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括：（）。A、證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務B、子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適

48、應C、證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益D、證券公司和其子公司之間可以相互持股專家解析：正確答案：ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：272禁止子公司和證券公司之間相互持股。(93) 計算股票的理論價格需要考慮的因素包括( )。A、已實現(xiàn)的股息 B、預期股息 C、必要收益率 D、票面金額 專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：中 頁碼：57股票理論價格的計算。 (94) 我國證券法規(guī)定，公司債券上市交易，應當符合下列條件()。A、公司債券的期限為一年以上 B、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元 C、公司股本總額不少于人民幣三千萬元 D、

49、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件 專家解析：正確答案：ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：217公司債券上市交易，應當符合的條件。(95) 我國證券法規(guī)定，對操縱市場行為的監(jiān)管包括( )。A、事前監(jiān)管B、事前預防C、事后處理D、事后控制專家解析：正確答案：AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：350我國證券法規(guī)定，對操縱市場行為的監(jiān)管包括事前監(jiān)管和事后處理。(96) 20世紀80年代全球金融自由化的主要內(nèi)容包括 A、打破金融機構經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制,允許各金融機構業(yè)務交叉,互相自由參透,鼓勵銀行綜合化發(fā)展B、開放各類金融市場,放寬對資本流動的限制C、取消對存款利率的最

50、高限額,逐步實現(xiàn)利率自由化D、放松外匯管制專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：15120世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自由化，是指政府或有關監(jiān)管當局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體制。金融自由化的主要內(nèi)容包括： （1）取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。如美國1980年銀行法廢除了Q條例，規(guī)定從1980年3月起分6年逐步取消對定期存款和儲蓄存款的最高利率限制。 （2）打破金融機構經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構業(yè)務交叉、互相自

51、由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。 （3）放松外匯管制。 （4）開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。 (97) 證券投資基金管理暫行辦法頒布后，率先發(fā)行的兩只證券投資基金是（ ）。A、基金金泰B、基金裕隆C、基金開元D、基金安信專家解析：正確答案：AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：119證券投資基金管理暫行辦法頒布后，率先發(fā)行的兩只證券投資基金是基金金泰和基金開元。(98) 有關證券公司次級債務,正確的說法有 A、借入期限在2年以下 不含2年的為短期次級債務B、分為長期次級債務和短期次級債務C、短期刺激債務可以計入凈資本,并在開展特定業(yè)務時按規(guī)定扣除風險準備D、長期次級債務可以按一定比例計入

52、凈資本。專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：101本題考核證券公司次級債券。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級債務為長期次級債務。長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上（含3個月）、2年以下（不含2年）的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。(99) 證券交易所的組織形

53、式主要有（ ）。A、聯(lián)合制B、公司制C、合伙人制D、會員制專家解析：正確答案：BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：213證券交易所的組織形式主要有公司制和會員制。(100) 可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權特征是指（）。A、債權投資 B、期權投資 C、股權投資 D、A與C 專家解析：正確答案：ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：104可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。(101) 在境外上市的外資股除了應符合我國的有關法規(guī)外，還須符合（）制定的上市條件。A、美國證券交易所 B、上市所在地區(qū)證券交易所 C、上市所在地國家證券交易所 D、香港聯(lián)交所 專家解析：正確答案：BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼：72在境外上市的外資股除了應符合我國的有關法規(guī)外，還須符合上市所在地國家或者地區(qū)證券交易所制定的上市條件。(102) 影響投資者對社會經(jīng)濟發(fā)展前景的預期因素包括（）。A、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制定B、重要法規(guī)的頒布C、企業(yè)的年度預算方案的調(diào)整D、重大經(jīng)濟政策的出臺專家解析：正確答案：AB