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文檔簡(jiǎn)介
1、銀行回頭看自查報(bào)告“設(shè)繩墨而取曲直,立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,對(duì)我們金融行業(yè)而言,就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。某年,結(jié)合第八個(gè)“安全年”工作要求,省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動(dòng),我支行結(jié)合自身實(shí)際情況,在部?jī)?nèi)開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查,通過開展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。現(xiàn)就“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報(bào)告如下:一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體情況某年上半年,為進(jìn)一步牢固樹立“安全第一,安全促效益”的觀念,積極有效推進(jìn)案件防控和“安全年”風(fēng)險(xiǎn)防范工作,我支行制定并下發(fā)了支行某年“安全年”公司業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查計(jì)劃,仔細(xì)梳理20某年
2、以來的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查,如內(nèi)控工作專項(xiàng)檢查,對(duì)某年末有余額以及某年以來新發(fā)生的存單質(zhì)押對(duì)公授信業(yè)務(wù),對(duì)保理業(yè)務(wù)到期檢查,對(duì)某年全年外匯業(yè)務(wù)、省級(jí)財(cái)政國(guó)庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查,每月貸后團(tuán)隊(duì)對(duì)貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報(bào)等,檢查涵蓋對(duì)公條線各部門,業(yè)務(wù)范圍廣,包括各類專項(xiàng)檢查,定期和因需檢查相結(jié)合,力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的問題并立馬糾正,防患于未然。同時(shí),不放松對(duì)人員因素的合規(guī)檢查,從領(lǐng)導(dǎo)到員工,開展一系列的合規(guī)教育和培訓(xùn),如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會(huì)案例學(xué)習(xí)、專題座談會(huì)等,開展公司條線合規(guī)制度建設(shè),樹立合規(guī)文化。二、合規(guī)回頭看制度建設(shè)及落實(shí)情況(一)管理層高度重視,以身作則,發(fā)揮旗幟帶動(dòng)作
3、用。結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員“每季一課”要求,副行長(zhǎng)作了題為學(xué)、明、守規(guī)范報(bào)告,對(duì)公司業(yè)務(wù)條線各部門的全體工作人員及部門對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育,并與與會(huì)人員重溫了行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關(guān)規(guī)定和要求;支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余,各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過自學(xué),按時(shí)完成廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù),深入思考和積極踐行,重點(diǎn)掌握“四十五個(gè)不準(zhǔn)”的涵義,全面提高自己的廉潔自律意識(shí)。(二)落實(shí)日常合規(guī)工作,使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠,扎在實(shí)處。持續(xù)開展“一班一講一主題”教育,大力宣傳“安全年”活動(dòng)的有關(guān)要求,部門及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人定期召集開小組討論會(huì)
4、,加強(qiáng)溝通,立馬了解了員工思想動(dòng)態(tài),部署工作,提出合規(guī)要求,切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)的意識(shí);金融行業(yè)各項(xiàng)政策及管理辦法更新很快,需要立馬向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí),例如銀監(jiān)會(huì)最新要求,流動(dòng)資金貸款支用單筆超過1萬元的,必須采用受托支付方式,而原來是以3萬元為標(biāo)準(zhǔn);按照各部門業(yè)務(wù)開展階段分工,營(yíng)銷崗嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定開展新業(yè)務(wù),貸后管理部門落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查,每月對(duì)公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查,并且每月對(duì)對(duì)公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報(bào),使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求,與部門員工簽訂了支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所社會(huì)治安綜合管理、消
5、防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員及義務(wù)消防員責(zé)任書,并且外請(qǐng)消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。(三)組織合規(guī)自查自糾,排除隱患,向安全要效益。一是團(tuán)隊(duì)內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合,嚴(yán)格按照制度要求,發(fā)現(xiàn)問題,不論大小,如實(shí)通報(bào),最大程度地挖掘各類潛在問題,才能防患于未然,疏漏或者對(duì)一個(gè)小的細(xì)節(jié)問題忽視大意,就可能會(huì)造成巨大的危害,千里之堤,潰于蟻穴,充分說明了這個(gè)道理。二是整改查出問題,堅(jiān)持“不放過”原則,明確責(zé)任,逐一落實(shí),比如支行開展的員工積分制度,定期召開積分人員參加培訓(xùn),解疑各類問題,讓員工知其所以然,從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開展員工違規(guī)行為排查,主要對(duì)于商業(yè)賄賂、虛
6、開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī),立馬掌握員工行為動(dòng)態(tài)。(四)開展合規(guī)制度建設(shè),建設(shè)合規(guī)文化,不斷改進(jìn)創(chuàng)新工作。一是落實(shí)日常學(xué)習(xí)制度,督促員工定期更新自身合規(guī)知識(shí)框架,保證合規(guī)工作的常態(tài)化,如、“支行某年“安全年”活動(dòng)方案“等各項(xiàng)合規(guī)教育文件,提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力,推動(dòng)支行整體的風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè);二是各團(tuán)隊(duì)根據(jù)需要,對(duì)分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改,適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求,如我支行門制定了支行貸后管理工作考核辦法,支行中小企業(yè)貸后管理辦法,明確各項(xiàng)管理要求,使合規(guī)工作有制可循,有規(guī)可依,也便于考核工作效果,通過二次績(jī)效分配積極反作用于員工,努力達(dá)到考核辦法的要求,形成制度化的治
7、理機(jī)制。三是樹立榜樣,每季度評(píng)選出“合規(guī)之星”等,適時(shí)組織合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流,制作平面展板加強(qiáng)宣傳,強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。四是進(jìn)行合規(guī)考核制,將合規(guī)工作與二次分配績(jī)效聯(lián)系起來,使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤,引導(dǎo)員工主動(dòng)參與合規(guī)建設(shè)??傮w上,大部門下的團(tuán)隊(duì)細(xì)致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機(jī)銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、基礎(chǔ)工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式,增強(qiáng)了風(fēng)控意識(shí),規(guī)范經(jīng)營(yíng)。讓合規(guī)作為經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分,力求覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上,滲透到每一位員工心中,不僅要做到“有規(guī)可循”,還要做到高層發(fā)動(dòng)、基層響應(yīng),由上至下垂直落實(shí),使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者,在全行推行誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則,確立為客戶提供最佳服務(wù)。三、發(fā)現(xiàn)問題與下一步措施本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問題,一是每月對(duì)對(duì)公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報(bào),并對(duì)一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報(bào)。檢查中,發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達(dá)標(biāo)等問題,目前已在落實(shí)整改中;二是發(fā)現(xiàn)個(gè)別對(duì)公客戶經(jīng)理工作臺(tái)存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證,經(jīng)過培訓(xùn)學(xué)習(xí),此問題已經(jīng)基本解決。下一步我支行將采取三大措施,一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查,主動(dòng)向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,積極支持、配合合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)
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