銀行違規(guī)操作整改措施

1、銀行違規(guī)操作整改措施整改報告市分行審計組于xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計報告書我支行接 到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認真提出整改措施, 現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下: 一、個人業(yè)務(wù)1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、早、晚必須雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記 溥8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、

2、公司業(yè)務(wù)1、盡可能減少驗印時的強制通過率 2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管 3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識， 在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認識, 在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責 任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題 及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度

3、光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度 學習，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓力度，強化內(nèi)控制度貫 徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工 對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一 反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工, 進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低 限度。銀行業(yè)有關(guān)客戶投訴的整改報告某某部：根據(jù)關(guān)于對支行及營業(yè)部客戶投訴事件進行處罰的通報文件下發(fā),我支行立即組織全體人員認真學習，深刻領(lǐng)會對照自己日 常中的本職工作來作重分析和剖析：營業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、 員工儀表儀容、文明用語、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)效等各個

4、方 面進行了一系列的自查自糾?，F(xiàn)將情況報告如下：一、就 文件內(nèi)容進行集中學習討論，研究投訴事件發(fā)生的原因及 帶給我們的教訓a:就中兩起服務(wù)投訴事件來看第一起是由 于服務(wù)態(tài)度較差服務(wù)意識淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導 致客戶的不滿加上過程中”你可以投訴我”等過激言語進一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業(yè)務(wù)流程不熟練操作不規(guī)范導致業(yè)務(wù)差錯使得客戶憤然 投訴。我們支行應(yīng)本著“有則改正無則加勉”及對自己負 責的原則自查自檢不斷提高服務(wù)質(zhì)量熟練業(yè)務(wù)技能，為客 戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。b：在服務(wù)過程中，我們不能僅僅追求辦 理業(yè)務(wù)的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求, 都應(yīng)該本著“客戶就是上

5、帝”的原則，盡可能滿足客戶的 要求。c :銀行是個發(fā)展迅速的行業(yè)，銀行知識可以用日新月異來形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業(yè)務(wù) 操作，吸收新的知識，努力提升自己的服務(wù)技能，創(chuàng)造整 潔舒適的營業(yè)環(huán)境，才能適應(yīng)客戶要求。二、自查自檢內(nèi) 容及其他現(xiàn)象分析自身存在的問題，進一步重視服務(wù)質(zhì)量, 提岀整改解決方案及措施完善客戶服務(wù)的各項細化制度， 嚴格執(zhí)行賞罰制度，積極推行；二是不定期對員工自學情況進行抽查，避“微笑服務(wù)，真誠待人”免形式主義，真 正做到全心全意為客戶服務(wù)。針對“服務(wù)技能”，由于支行 的老員工和年輕員工各占一半，對于服務(wù)技能的看法也各 有不同，各有優(yōu)勢，也意味著需要多交流多溝通，所

6、謂 “揚長避短”，沒有十全十美的人，只有看不到自缺點的 人，就這點，開發(fā)區(qū)支行實行的措施：一是要求每個員工 按時參加總部舉辦的各種學習課程及講座，做好學習筆記, 并及時上交學習心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經(jīng)理，還是主辦會計、行長，一視同仁，不搞特殊化，也是 為“首問制”打好業(yè)務(wù)知識的基礎(chǔ)。三是主動對學過。的 知識進行實踐，在銀行技能的掌握上，切實做到“理論聯(lián) 系實踐”支行定期或不定期組織進行學習討論交流會，內(nèi) 容包括新理論新知識、總部文件新規(guī)定等，通過各員工的 積極程度，評選出“學習，使大家學習更有積極性。之星” 通過這次學習，對本支行整體情況及員工的自查自糾，大 家意識到必須樹立正確的服務(wù)

7、意識，建立完善的服務(wù)規(guī)范 制度并嚴格執(zhí)行，同時不斷豐富個人的業(yè)務(wù)知識和技能， 才能為客戶提供真正意義上的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，杜絕客戶不 滿，甚至投訴的現(xiàn)象，在客戶群體中樹立良好的服務(wù)形象， 成為客戶辦理業(yè)務(wù)需求的首選。年月日分行關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風險防范工作的整改 報告根據(jù)一副行長在一省銀行卡風險防范工作電視電話會議上的講話及此次會議精神，xx年3月20日至xx年3月29日，一分行銀行卡風險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進行了認真的梳 理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結(jié)果并提出了整 改意見，同時要求分行各部門、各支行務(wù)必認真對照檢查 中存在的問題，及時做好整改工作和整改

8、報告。現(xiàn)將我分 行有關(guān)整改措施匯報如下:1）我行在領(lǐng)取一卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴格把關(guān)，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核 查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認，在身份 證復印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真 偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣?。對?代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原 因，經(jīng)辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)

9、議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點領(lǐng)導批量新卡。5 ）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，確保 我行自助設(shè)備正常供客戶使用。6 ）我行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī) 定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。7）我行對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。8 ）我行對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到 吞沒卡登記簿，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工 作。通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:1）提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融 風險；二是要提高對存在問

10、題的整改認識，在整改中規(guī)范 操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約 自我。2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別 義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。3 ）強化銀行卡受理市場風險管理。嚴把特約商戶準入 關(guān)，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的 現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風險控制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機。4 ）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常 運作。5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù) 風險。今后