保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定

1、保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定2006 年第 4 號(hào)保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)治理人員任職資格治理規(guī)定 差不多 2006年 6 月 12日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督治理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)， 現(xiàn)予公布， 自 2006 年 8 月 1 日起施行。主 席 吳定富二oo六年七月十二日保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)治理人員任職資格治理規(guī)定第一章 總 則第一條 為了加大和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)治理人員的 治理，保證保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康進(jìn)展，按照中華人民共 和國(guó)保險(xiǎn)法（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)法 ）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本 規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批 準(zhǔn)設(shè)置，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保

2、險(xiǎn)公司。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)置的分 公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司總公司及其分支機(jī)構(gòu)。 本規(guī)定所稱營(yíng)業(yè)部，是指由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)置的持有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn) 業(yè)務(wù)許可證的營(yíng)業(yè)部。第三條 本規(guī)定所稱高級(jí)治理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)治 理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大阻礙的下列人員：（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總 經(jīng)理助理；（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù) 責(zé)人；三）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；（四）與上述高級(jí)治理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。第四條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)治理人員任 職資格實(shí)行分級(jí)審查、分級(jí)治理。中國(guó)保監(jiān)

3、會(huì)審查和治理保險(xiǎn)公司總公司董事、高級(jí)治理人員 的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)審查和治理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu) 高級(jí)治理人員的任職資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)治理人員任 職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報(bào)告制。（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng) 理、總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù) 責(zé)人。支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。第六條適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)治理人員，在任命前應(yīng)當(dāng) 由任命機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。適用報(bào)告制的高級(jí)治理人員，在任命后應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向派 出機(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)保監(jiān)

4、會(huì)派出機(jī)構(gòu)能夠按照轄區(qū)內(nèi)具體情形，規(guī)定對(duì)適用 報(bào)告制的高級(jí)治理人員統(tǒng)一由分公司報(bào)告任職。第二章任職資格條件第七條 董事、高級(jí)治理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險(xiǎn)監(jiān)管 制度，遵守保險(xiǎn)公司章程。第八條 董事、高級(jí)治理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的良好品行 和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷和治理能力。第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó) 公民。第十條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理 助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；二）從事金融工作 5 年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作 8 年以上；（三）具有在企事業(yè)單位或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者治理職 務(wù)的任職經(jīng)歷。第十一條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司獨(dú)立董

5、事應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，能夠?qū)?保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立客觀的判定。第十二條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有 5 年以上金融、 法律、財(cái)會(huì)等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。第十三條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；（二）5 年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。第十四條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總 經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；（二）從事金融工作 3 年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作 5 年以上。 第十五條 擔(dān)任保險(xiǎn)公司支公司或者營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)從事 經(jīng)濟(jì)工作 3 年以上。第十六條 擬任董事、高級(jí)治理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì) 治理、投資、法

6、律、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限能 夠適當(dāng)放寬。擬任董事長(zhǎng)、高級(jí)治理人員從事保險(xiǎn)工作 8 年以上或者在保 險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有突出奉獻(xiàn)的，學(xué)歷能夠由大學(xué)本科放寬至大學(xué)專科。第十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事或者 高級(jí)治理人員：（一）有公司法第一百四十七條規(guī)定情形的；（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市 場(chǎng)禁入措施未滿規(guī)定年限的；（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項(xiàng)規(guī)定的情形，自被 責(zé)令撤換之日起未逾 7 年的；（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項(xiàng)規(guī)定的情 形，自被責(zé)令撤換之日起未逾 5 年的；（五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項(xiàng)規(guī)定的情形， 自

7、被責(zé)令撤換之日起未逾 3 年的；（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門、中 國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級(jí)治理人員的其 他情形。第十八條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、高級(jí)治理 人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直截了當(dāng)責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得 到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、高級(jí)治理人員。第三章 任職資格審查第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)治理人員， 應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列書面材料一式三份， 并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：（一）擬任董事、高級(jí)治理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書；（二）擬任董事、高級(jí)治理人員任職資

8、格申請(qǐng)表；（三）擬任董事、高級(jí)治理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證 書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；（四）對(duì)擬任董事、高級(jí)治理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能 力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)的，提交離任審計(jì)報(bào)告； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)進(jìn)行審查，審查包括下列方式：（一）審查任職申請(qǐng)材料； （二）對(duì)擬任董事、高級(jí)治理人員進(jìn)行任職考察談話第二十一條 任職考察談話能夠包括下列內(nèi)容：（一）了解擬任董事、高級(jí)治理人員的差不多情形；（二）考察擬任董事、高級(jí)治理人員對(duì)重要的保險(xiǎn)法律、行 政法規(guī)和規(guī)章的把握情形；

9、（三）對(duì)擔(dān)任董事、高級(jí)治理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的咨詢題進(jìn) 行提示；（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的 其他內(nèi)容。任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高 級(jí)治理人員雙方簽字。第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格 核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起 20 日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒 發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并講明理由。第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命適用報(bào)告制的高級(jí)治理人員，應(yīng) 當(dāng)自任命之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提交下列書面材 料一式兩份：（一）高級(jí)治理人員任職報(bào)告表；（二）任命高級(jí)治理人員的決定；（三）高級(jí)治

10、理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件， 有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件。第二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)能夠向下列機(jī)構(gòu)發(fā) 出征詢意見(jiàn)函，了解董事、高級(jí)治理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法合規(guī)性：（一）董事、高級(jí)治理人員從其他行業(yè)進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)任職的， 向原監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解情形，沒(méi)有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的，向原任職機(jī)構(gòu)了解情形；（二）董事、高級(jí)治理人員在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由 擬任地派出機(jī)構(gòu)向離任地派出機(jī)構(gòu)了解情形。第二十五條 已核準(zhǔn)任職資格的董事長(zhǎng)、高級(jí)治理人員，在 其任職的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)治理人員 職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。第二十六條 董事、高級(jí)治理人員有下列情形之一的

11、，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)味?、高?jí)治理人員的，需通過(guò)任職資格審 查：（一）不再為該保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；（三）顯現(xiàn)公司法第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。第二十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和同意任職資格審查的董事、高級(jí)治理人員對(duì)提交 材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。第二十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的董事、高級(jí)治理人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。第四章 監(jiān)督治理第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)

12、治理人員， 未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因?qū)ｉT情形需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)刻 不得超過(guò) 3 個(gè)月。第三十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30 日內(nèi)，作出對(duì)董事、高級(jí)治理人員的任命文件。第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命董事、高級(jí)治理人員，有下列情 形之一的，該任命無(wú)效：（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)治理人員，未經(jīng)核準(zhǔn)擅自 任命的；（二）對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)治理人員，違反本規(guī)定任職條件 予以任命的。第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）對(duì)適用核準(zhǔn)制的董事、高級(jí)治理人員任命或者調(diào)整職 責(zé)分工的決定；（二）對(duì)董事、高級(jí)治

13、理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；（三）對(duì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職或者免職的決定；（四）對(duì)高級(jí)治理人員撤職或者開(kāi)除處分的決定；（五）因責(zé)令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級(jí)治理人 員的決定?？绲貐^(qū)調(diào)任高級(jí)治理人員的，應(yīng)當(dāng)在向離任地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 免職時(shí)，同時(shí)報(bào)告高級(jí)治理人員的任職去向。第三十四條 董事、高級(jí)治理人員在任職期間犯罪、受到行 業(yè)紀(jì)律處分或者非保險(xiǎn)類行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自明白或者應(yīng)當(dāng)明白 判決、行業(yè)紀(jì)律處分或者行政處罰決定作出之日起 15 日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì) 或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)治理人員隱瞞有關(guān)情 形或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)不予

14、受 理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在 1 年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)治理 人員的任職資格申請(qǐng)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者董事、高級(jí)治理人員以欺詐、賄賂等不正當(dāng)手 段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格，并在 3 年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、高級(jí)治理人員的任職資格申請(qǐng)。第三十六條 董事、高級(jí)治理人員在任職期間顯現(xiàn)公司法 第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)，中國(guó) 保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)也能夠依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)解除其職務(wù)。第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)顯現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或 者其派出機(jī)構(gòu)能夠?qū)ω?fù)有直截了當(dāng)責(zé)任的董事、高級(jí)治理人員出示重大風(fēng) 險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，并能夠視情形責(zé)令限

15、期整改：（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者 內(nèi)操縱度等方面顯現(xiàn)重大隱患的；（二）有證據(jù)證明董事、高級(jí)治理人員違抗公司法規(guī)定 的有關(guān)忠實(shí)和勤奮義務(wù)，給保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)峻危害的；（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險(xiǎn)的其 他情形。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將整改情形書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派 出機(jī)構(gòu)。第三十八條 董事、高級(jí)治理人員在離任前，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó) 保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計(jì)。第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 董事、高級(jí)治理人員檔案，檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）行政處罰、保險(xiǎn)行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄； （二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；（三）離任審

16、計(jì)報(bào)告；（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。第四十條 董事、高級(jí)治理人員受到的保險(xiǎn)行政處罰，由中 國(guó)保監(jiān)會(huì)予以公布。第五章 罰 則第四十一條 對(duì)違反保險(xiǎn)法規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行 為負(fù)有直截了當(dāng)責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)治理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其 派出機(jī)構(gòu)能夠區(qū)不不同情形予以警告，責(zé)令予以撤換，處以 2 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下的罰款：（一）未依法報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料； （二）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送備案；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險(xiǎn)公司的名稱、章程、注冊(cè)資 本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等有關(guān)事項(xiàng)；（四）欺詐投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，阻礙投保人履行 如實(shí)告知義務(wù)，或者拒不履行保

17、險(xiǎn)合同約定的賠償或者給付保險(xiǎn)金的義務(wù)， 或者承諾給予各種非法利益；（五）進(jìn)行虛假理賠；（六）未依法將有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)送審批；（七）未依法提取或者使用保證金、各項(xiàng)預(yù)備金、保險(xiǎn)保證 基金、公積金；（八）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)；（九）違法運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金；（十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)或 者代表機(jī)構(gòu)；（十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)峻，或者為無(wú)民事行為能力人承保 以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的保險(xiǎn)；（十二）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；（十三）拒絕或者阻礙依法檢查監(jiān)督；（十四）超出核定的業(yè)務(wù)范疇從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者兼營(yíng)法律、 行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù)；（十五）擅自設(shè)置保險(xiǎn)公司或者非法

18、從事商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)；（十六）其他違反保險(xiǎn)法的行為。第四十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)董事、高級(jí)治理 人員作出責(zé)令予以撤換的處罰決定，應(yīng)當(dāng)將處罰決定書同時(shí)抄送任命該董 事、高級(jí)治理人員的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)的要求，限期 作出撤換董事、高級(jí)治理人員的決定， 并將撤換決定自作出之日起 10日內(nèi)， 抄報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)。第四十三條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)違反保險(xiǎn)法規(guī)定的，對(duì) 其上一級(jí)機(jī)構(gòu)中負(fù)有直截了當(dāng)責(zé)任的董事、高級(jí)治理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或 者其派出機(jī)構(gòu)能夠按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。第四十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰， 或者采取各種方式阻礙執(zhí)行處罰決定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé) 令改正，處以 10萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下罰款。第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請(qǐng)或者取得 任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 10 萬(wàn)元以上 5 0 萬(wàn)元以下的罰款。第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級(jí)治理人 員，或者對(duì)適用報(bào)告制的高級(jí)治理人員，違反任職條件予以任命的，由中 國(guó)保監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 1 萬(wàn)元以下罰款。第四十七條