保險業(yè)財務(wù)人員工作小結(jié)

1、保險業(yè)財務(wù)人員工作小結(jié) 保險業(yè)財務(wù)人員工作小結(jié) 上半年工作小結(jié) 201*年8月17日我有幸加入*公司財務(wù)部工作，在中支公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心幫助下于201*年4月21日簽訂了勞作合同，回首幾個月的工作，我作如下工作總結(jié)： 一、半年來所做的具體工作 一、認真學(xué)習(xí)國家財政法規(guī)，熟悉財政、外匯治理制度，熱愛本職工作，忠于職守、清廉奉公、嚴守職業(yè)道德。1月份財務(wù)部開展對華泰人壽保險股份有限公司財務(wù)制度、分公司費用預(yù)算管理制度、鹽城中支企業(yè)內(nèi)部管理制度的學(xué)習(xí)；我認真學(xué)習(xí)管理制度，并認真作了筆記，在日常工作中指明了方向。 二、依據(jù)中支公司財務(wù)部的具體分工我做了如下工作：1、認真錄入每一筆業(yè)務(wù)收費項目，201*年1

2、-6月份共錄入現(xiàn)金件4687筆，金額5049503.26元；因現(xiàn)金件較多，并繳款單多為復(fù)印件，所以我做了繳款單復(fù)印件電子臺帳，保證了不重復(fù)錄費；及時聯(lián)系四級機構(gòu)內(nèi)勤，及時將業(yè)務(wù)錄入財務(wù)系統(tǒng)，并每月統(tǒng)計進行現(xiàn)金件統(tǒng)計。 2、強化了對保險發(fā)票的管理，首期保費發(fā)票及時依據(jù)合同進行打??；續(xù)期發(fā)票每星期按公司要求及時打印并及時登記發(fā)票打印臺帳。 3、按公司要求對將公司的現(xiàn)金收入及時繳款到銀行，做到第一天收到的現(xiàn)金第二天上午就解款到銀行；并天天上午做業(yè)務(wù)收費、付費業(yè)務(wù)日結(jié)工作。4、及時進行天天商務(wù)中心的收費工作和部分代理人培訓(xùn)費業(yè)務(wù)收費工作。 5、對有價單證的管理上，201*年1月份公司將單證卡單系列單證

3、定為非有價單證，按分公司要求已處理完畢原有價卡單；4月份進行銀保通單證的臺賬登記工作。 6、月終，把當(dāng)月財務(wù)單證記賬聯(lián)、保險發(fā)票記賬聯(lián)進行裝訂；協(xié)助財務(wù)部經(jīng)理對保險業(yè)務(wù)憑證、費用憑證、進行整理、裝訂和保存。 7、妥善保管發(fā)票專用章、業(yè)務(wù)收費、付費專用章，并按規(guī)定使用章印。 二、上半年工作取得的成績和存在問題 一、認真學(xué)習(xí)財務(wù)收費、付費工作，減少差錯率，提升工作了效率；服從公司領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一安排，在完成財務(wù)工作的同時積極加入個險業(yè)務(wù)的后勤服務(wù)中去。 二、存在問題是：由于業(yè)務(wù)不太熟悉，上半年將卡單錄入錯誤2次，后經(jīng)過撤單重投改正了錯誤，沒有給公司和客戶來不良影響和損失。 三、下半年工作計劃和打算 一、

4、持續(xù)認真學(xué)習(xí)財務(wù)收費付費業(yè)務(wù)知識，將財務(wù)錄入系統(tǒng)出錯率堅持為零。 二、不折不扣的完成領(lǐng)導(dǎo)布置的各項工作任務(wù)。三、團結(jié)同事，提升服務(wù)意識，服從大局，搞好個險、銀保業(yè)務(wù)的后援工作。 擴大閱讀：保險公司財務(wù)部工作總結(jié) 保險公司財務(wù)部工作總結(jié) 201*年計劃財務(wù)部依據(jù)省公司“全保會的會議精神，在市公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在全市各部門、各基層公司緊密配合下，以“規(guī)模服從效益，管理適應(yīng)發(fā)展，一切服從轉(zhuǎn)型為指導(dǎo)思想，始終如一地做好日常財務(wù)核算工作，細化各項管理，做到財務(wù)工作長計劃，短安排,使財務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的優(yōu)良環(huán)境中更好地發(fā)揮作用,保持科學(xué)發(fā)展觀，進一步更新觀念，理清工作思路，以公司效益為首要

5、目標，為公司提升盈利能力,步入健康發(fā)展之路,做出應(yīng)有的貢獻. 回憶12年的財務(wù)工作，在日?；A(chǔ)工作外，主要有以下幾個方面： 一認真做好201*年會計決算 依據(jù)決算日程安排，本部全體人員按照省公司要求，加班加點、同心協(xié)力，關(guān)于日程安排中所列各項工作，提前收集數(shù)據(jù)資料，做好相關(guān)準備，并認真核對決算報表，向省公司報送財務(wù)報表、財務(wù)年報及各類統(tǒng)計報表。并依據(jù)總公司要求及省公司的統(tǒng)一布暑進行了期初建帳，期初建賬的準確性關(guān)系到全年的數(shù)據(jù)質(zhì)量，因此對科目所屬明細進行了逐項認真核對，依據(jù)實際狀況進行了修改，以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰;同時按照總公司要求對部分科目的歸屬進行了調(diào)整。 二做好所得稅的預(yù)報工作按照省公司的

6、通知內(nèi)容，企業(yè)所得稅為總公司匯總交納，總公司需要預(yù)先對公司整體的申報狀況進行匯總計算，要求下屬公司依據(jù)審計表先做所得稅的預(yù)報，以方便總公司確定最終申報數(shù)據(jù)，為此總公司專門召開了關(guān)于所得稅申報的視頻會議，并要求專業(yè)稅務(wù)代理一同參加，在會議上，對12年的所得稅預(yù)申報進行了布暑，要求各公司按照要求，具體填報。隨后公司專門下發(fā)了所得稅的預(yù)報表樣，接到下發(fā)表樣后，我們馬上聯(lián)系專業(yè)稅務(wù)代理到公司進行所得稅匯算，組織本部人員積極配合，積極完成好省公司的所得稅的預(yù)報工作，同時依據(jù)總公司關(guān)于準備金的各類調(diào)整，進行所得稅的二次申報的電子表格填列，其中關(guān)于近年的準備金進行了核對和調(diào)整，在省公司認定后把二次申報的電子

7、表格上報省公司。 三強化應(yīng)收保費的管理 12年，我們按照顧收保費的各項管理規(guī)定，持續(xù)強化對應(yīng)收保費的管理，常常檢查各單位應(yīng)收保費狀況，并及時上報總經(jīng)理室，會同各部門主管經(jīng)理對應(yīng)收保費進行催收，由于總經(jīng)理室對應(yīng)收保費的嚴格管理和縣區(qū)經(jīng)理的努力催收，應(yīng)收保費率除今年新增的政策性農(nóng)險外符合省公司下達的目標范圍。政策性農(nóng)險也已經(jīng)專門向省公司打過專門的狀況報告。 四做好各項自查工作依據(jù)省公司所下的緊急通知，對三年內(nèi)的正常批退、注銷、批減金額;稅務(wù)申報和審計下賬差異;印花稅、個人所得稅進行自查，依據(jù)自查的狀況向國稅和地稅部門以及省公司上報了自查的報告和自查匯總表。 (五)做好財務(wù)集中管理工作。 依據(jù)省公司

8、集中管理的要求，業(yè)務(wù)部和客服部已經(jīng)先后于上半年完成了省公司的集中管理，依據(jù)省公司的計劃財務(wù)部將在下半年由省公司進行集中管理，在集中管理后，財務(wù)部門的工作會有部分變動，包括制度的修訂，工作流程的修訂等等，這樣勢必會在工作中會有一些新問題的出現(xiàn)，在這種狀況下，在同縣區(qū)財務(wù)人員研究后，我們將積極同其他地市進行聯(lián)系，針對新產(chǎn)生的問題及時做好溝通，同時積極向省公司進行匯報，積極努力協(xié)調(diào)好各方面的問題，保證財務(wù)集中管理前后，各項工作的平穩(wěn)運行。 六做好銀行賬戶及資金管理。 依據(jù)省公司“財務(wù)執(zhí)行收支兩條線，保費全額上劃，賠款費用資金下?lián)艿脑瓌t，下半年我們持續(xù)加大資金的管控力度，收入戶現(xiàn)在已實施了中管理，保證

9、了收入戶資金全額、及時的上劃;依據(jù)集中管理的要求，關(guān)于縣區(qū)所開設(shè)的費用戶和賠款戶進行消戶，所有費用和賠款將由市公司統(tǒng)一進行網(wǎng)上支付。 依據(jù)集中管理的需要，縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶為賠款戶，關(guān)于縣區(qū)每個月申請的資金，由本部人員和理賠部門人員結(jié)合，估計縣區(qū)賠款大致數(shù)據(jù)上報經(jīng)理室，方便經(jīng)理室關(guān)于賠款的審批，這樣可以防止縣區(qū)申請資金的隨意性，減少資金的沉淀，同時由出納員通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤，關(guān)于滯留在銀行賬戶的資金，及時通過網(wǎng)上銀行管理，加強其流動性，從而為企業(yè)帶來更大的效益。 七做好費用管控和預(yù)算管理。 為了實現(xiàn)公司產(chǎn)生效益，必須強化對各項費用成本的管控，關(guān)于機關(guān)的各類費用打算同綜合部一起建立日常

10、消耗明細表，以強化對今后各項費用支出的管控。省公司現(xiàn)已對各地市開始執(zhí)行費用預(yù)算撥付制度，即先由各地市公司預(yù)算自己的保費規(guī)模，然后依據(jù)保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預(yù)算表，省公司以此表為依據(jù)，分次對各地市進行費用的撥付，關(guān)于超出預(yù)算的部分省公司堅決不予撥付;依據(jù)省公司這樣的嚴控，關(guān)于縣區(qū)的管控我們將照此方法執(zhí)行，強化費用管控，即強化對縣區(qū)固定費用外的開支狀況進行嚴管，關(guān)于每筆開支要求向市公司說明狀況，列明用途，市公司將依據(jù)實際狀況核準此筆費用的開支，予以支付費用，不再像以前一樣依據(jù)保費規(guī)模直接把全部費用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權(quán)支配，達到壓縮不必要的費用開支的目的。 八做好各類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計

11、工作。做好對各類臺帳的登記匯總工作，關(guān)于應(yīng)收保費，在月末持續(xù)保持“隔天上報制度，及時向總經(jīng)理室上報應(yīng)收的動態(tài)，使其了解應(yīng)收保費的實時狀況，月末及時的提供各項費用類指標，及時反映出業(yè)務(wù)部門及險種的經(jīng)營效益狀況和費用支出狀況，同時依據(jù)省公司的培訓(xùn)內(nèi)容，盡量多羅列各類指標數(shù)據(jù)狀況，方便領(lǐng)導(dǎo)全面掌握經(jīng)營方面的各類狀況，方便公司總經(jīng)理室依據(jù)指標狀況進行相應(yīng)的政策調(diào)整，為公司最終效益的實現(xiàn)提供好數(shù)據(jù)支持。 九稽核工作方面 按照省公司下發(fā)的稽核工作手冊內(nèi)容，定期進行應(yīng)收保費狀況、稽核計劃等相關(guān)的資料報送，并按照省公司下發(fā)的費用管控調(diào)研通知，積極逐項去準備報送內(nèi)容和備查材料。同時做好稽核總結(jié)的報送工作。 十加強服務(wù)意識，作好各項服務(wù)工作。 要求本部人員依據(jù)公司要求的“四個一工程，持續(xù)為客戶做好個性化服務(wù)工作;關(guān)于基層公司人員，更要盡心協(xié)助，關(guān)于部門間的協(xié)同工作，積極提供配合，做好服務(wù)工作，使各項工作順利開展。 201*年工作打算: 由于公司在12年處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的一年,接到上級公司的新的措施、規(guī)定比較多,出臺的新的政策也比較多,處于快速變化時期,因此強化對各種方針政策的學(xué)習(xí)亟待強化,并依據(jù)公司出臺的政策,適時地調(diào)整各項財務(wù)管理工作,而且由于財務(wù)集中管理的逐步執(zhí)行,財務(wù)工作的各項工作流