信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)

1、信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) 信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) 信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) 副標(biāo)題：佚名文章來(lái)源：本站原創(chuàng)點(diǎn)擊數(shù)： 916更新時(shí)間：201*-3-22 文章標(biāo)題：信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) xx信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) 為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于強(qiáng)化防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開(kāi)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以強(qiáng)化制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推動(dòng)。一、

2、明確指導(dǎo)思想本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深入領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)布暑的要求，加強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同強(qiáng)化制度建設(shè)和深入鄉(xiāng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提升員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來(lái)，保持從嚴(yán)治社，切實(shí)強(qiáng)化管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為鄉(xiāng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造優(yōu)良環(huán)境。二、目標(biāo)和內(nèi)容專(zhuān)項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類(lèi)案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度

3、的落實(shí)和執(zhí)行狀況，包括崗位組織控制、權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了具體的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)改正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶(hù)、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證

4、領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行繼續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶(hù)和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問(wèn)題這次通過(guò)學(xué)習(xí)澄海鄉(xiāng)村信用合作社聯(lián)合社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過(guò)去的工作進(jìn)

5、行一次全面的自查，通過(guò)對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不夠和有待改善的地方：1、思想覺(jué)悟不夠高。一是本社連年來(lái)安全無(wú)事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。2、業(yè)務(wù)素養(yǎng)還有待進(jìn)一步提升，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提升。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)熟悉還不夠到位，與客戶(hù)溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提升。3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日

6、常解款時(shí)無(wú)法持槍解款，存在安全隱患等。三、采用的措施依據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不夠。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改善存在的缺點(diǎn)和不夠，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。1、為了強(qiáng)化自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，導(dǎo)班子樹(shù)立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確熟悉，保持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提升熟悉，牢固構(gòu)筑一道牢固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提升員工思想政治素養(yǎng)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型

7、案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹(shù)立正確世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養(yǎng)合格的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢(qián)關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不亂用職權(quán)，金錢(qián)面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，常常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、遵守法律、遵規(guī)章、講制度，提升法規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，隨時(shí)堅(jiān)持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承當(dāng)?shù)呢?zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，強(qiáng)化內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，保證內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹(shù)立起激烈的案件防范意識(shí)。2、我社從制度上防范，強(qiáng)化互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是互相控制的基礎(chǔ)，員

8、工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要互相控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分開(kāi)制度。3、我社從強(qiáng)稽核檢查，強(qiáng)化監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是強(qiáng)化對(duì)各別人員

9、的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀(guān)察了解員工思想行為變化狀況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪(fǎng)，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采用定期不定期抽檢，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，催促員工保持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提升熟悉，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。 擴(kuò)大閱讀：xx信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié) 南寧市區(qū)鄉(xiāng)村信用合作聯(lián)社西大分社201*年案防治理 差別管理工作年度總結(jié) 為了深入貫徹落實(shí)自治區(qū)聯(lián)社關(guān)于案防治理差別管理工作要求及強(qiáng)化防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件防控工作會(huì)

10、議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。我社召按照聯(lián)社關(guān)于強(qiáng)化案件防控的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推動(dòng)。現(xiàn)將本年度工作狀況總結(jié)如下： 一、明確指導(dǎo)思想 本次案防工作工作，我社要求全體職工深入領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門(mén)布暑的要求，加強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件防控同強(qiáng)化制度建設(shè)和深入鄉(xiāng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件防控和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件防控同加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提升員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來(lái)，保持從嚴(yán)治社，切實(shí)強(qiáng)化管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平

11、，為鄉(xiāng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造優(yōu)良環(huán)境。 二、目標(biāo)和內(nèi)容案 防工作工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類(lèi)案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行狀況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了具體的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)改正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人

12、員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶(hù)、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行繼續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。 三、存在問(wèn)題 本社過(guò)去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過(guò)對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不夠和有待改善的地方：

13、 1、思想覺(jué)悟不夠高。一是本社連年來(lái)安全無(wú)事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。 2、業(yè)務(wù)素養(yǎng)還有待進(jìn)一步提升，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提升。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)熟悉還不夠些制度落實(shí)不夠全面。 四、采用的措施依據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不夠。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改善存在的缺點(diǎn)和不夠，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力

14、做好本社的各項(xiàng)工作。1、為了強(qiáng)化自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹(shù)立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確熟悉，保持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提升熟悉，牢固構(gòu)筑一道牢固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提升員工思想政治素養(yǎng)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹(shù)立正確世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養(yǎng)合格的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢(qián)關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不亂用職權(quán)，金錢(qián)面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，常常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法

15、、懂法、遵守法律、遵規(guī)章、講制度，提升法規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，隨時(shí)堅(jiān)持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承當(dāng)?shù)呢?zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，強(qiáng)化內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，保證內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹(shù)立起激烈的案件防范意識(shí)。2、我社從制度上防范，強(qiáng)化互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是互相控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要互相控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分開(kāi)制度。3、我社從強(qiáng)稽核檢查，強(qiáng)化監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是強(qiáng)化對(duì)各別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀(guān)察了解員工思想行為變化狀況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的