反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

1、反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 近期參加了中國人民銀行組織的反洗錢崗位準入培訓(xùn),通過此次反洗錢的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢對社會秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴重危害。身為*銀行的一員，我深知反洗錢的重要性只有認真學(xué)好反洗錢的理論知識，才干更好的履行反洗錢的工作職責(zé)。 洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且更會助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。 在實際的業(yè)務(wù)處理中，我們在開戶和交易等服務(wù)時，要嚴格核查客戶的身份證件或者其他身份證實文件，并進行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時核查代理人和被代理人

2、的身份證件或者其他身份證實。以上身份證實核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件。 同時在天天的業(yè)務(wù)處理中認真審核反饋下來的大額和可疑交易的真實性，樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，加強反洗錢工作的緊迫感、主動性,嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。 鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義重大。作為金融機構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。 *銀行*支行*2

3、01*年11月10日 擴大閱讀：反洗錢培訓(xùn)工作總結(jié) xxx縣鄉(xiāng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié) xxx市辦： 201*年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓(xùn)，我社依據(jù)市辦關(guān)于強化反洗錢從業(yè)人員培訓(xùn)工作的有關(guān)指示和要求，認真組織反洗錢從業(yè)人員進行了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效地促進了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的熟悉，提升了反洗錢業(yè)務(wù)的能力?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：一、基本狀況及組織實施 依據(jù)市辦文件內(nèi)容安排，我聯(lián)社及時組織參加培訓(xùn)人員按時激活了所分配的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定

4、開始認真學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本次培訓(xùn)采用了以自學(xué)為主，集中學(xué)習(xí)為輔的手段。參加培訓(xùn)人員自學(xué)完成網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，達到規(guī)定的課時要求，然后在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上進行了階段性測試和終結(jié)性考試，其中階段性測試最高成績100分，終結(jié)性考試最高成績100分，按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員 xxx聯(lián)社全體會計人員及財務(wù)人員。 三、考試人數(shù)、平均分數(shù)狀況。 考試人數(shù)40人、平均分數(shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題 參加培訓(xùn)人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進行終結(jié)性考試，沒有取得培訓(xùn)成績。出現(xiàn)了這個問題，導(dǎo)致了整體培訓(xùn)工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓(xùn)學(xué)習(xí)過程中，我聯(lián)社將對培訓(xùn)人員集中登記，天天聯(lián)

5、系培訓(xùn)人員掌握學(xué)習(xí)進度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓(xùn)工作落到實處。五、收到效果 1、通過專題學(xué)習(xí)，全體培訓(xùn)人員強化了反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的熟悉。 2、我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要隨時警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為一般交易行為還是洗錢行為。3、熟悉了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。 4、要建立起反洗錢的牢固防線，在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金 額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。 六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對反洗錢工作的重要性熟悉不夠 由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達，洗錢犯罪活動不是十分特別，因此，從內(nèi)部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義熟悉還很不到位，缺乏足夠的熟悉。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力 由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識別和分析、遇情處理等知識。 xxx縣鄉(xiāng)村信用合