金融產品銷售系統(tǒng)_操作手冊_傭金管理

1、. 管理手冊 金融產品銷售系統(tǒng)第十三章 傭金管理客戶傭金策略的設計是客戶營銷的重要方面，傭金系統(tǒng)既要滿足業(yè)務部門對業(yè)務處理的要求，又要有良好的擴展性和可維護性，我們采用相對獨立的客戶傭金系統(tǒng)方案：日終清算時由日終管理模塊調用傭金系統(tǒng)傭金計算模塊，進行傭金計算；對于客戶傭金的實時交易凍結計算問題，為避免復雜的傭金策略計算量而帶來的巨大影響性能，白天交易只有固定協(xié)議傭金部分由傭金管理模塊來完成。目前系統(tǒng)支持4類傭金模式，包括：標準比例傭金、預測階段傭金、階梯傭金、嵌套傭金。使用客戶傭金類別表，記錄每個客戶的傭金類別。所有的傭金類別可以由4個基本的傭金模式構成，每個傭金模式有一套配置記錄表和對應的計

2、算存儲過程。通過增加配置記錄表和計算存儲過程，可以增加傭金模式。通過組合傭金模式，可以得到新的傭金類別。日終清算后需要進行傭金系統(tǒng)的數(shù)據(jù)匯總，匯總傭金類別按照周期設置的客戶進行周期統(tǒng)計，對按平均資產的客戶進行資產計算等，由清算發(fā)起請求匯總傭金數(shù)據(jù)。為支持原廣發(fā)傭金系統(tǒng)按群組設置傭金的功能，新傭金系統(tǒng)使用了批量設置傭金功能，可以按營業(yè)部、客戶類別、客戶分組、居間人人這四種方式批量設置在使用傭金管理后，相關的日終處理完全融合到現(xiàn)有的交易系統(tǒng)中，所以并不會給用戶的操作帶來額外的負擔；同時，在客戶的交割體現(xiàn)和交易系統(tǒng)的報表體現(xiàn)上，我們都在系統(tǒng)內置的智能業(yè)務邏輯計算單元中實現(xiàn)，客戶不必為此再有額外的操作

3、和擔心。這套系統(tǒng)帶來的只是系統(tǒng)傭金類型設置和股民傭金類型設置的工作量，而這種工作量是業(yè)務本身所必不可少的，除此之外的業(yè)務操作，我們都已經作了智能化的整合，一方面不增加額外的操作負擔，另一方面又能夠查詢到所有的操作流水明細。名詞解釋：傭金：證券公司對證券投資者發(fā)生交易后收取的費用。傭金模式：一種獨立的算法的單元體。在系統(tǒng)體現(xiàn)的是單個計算方法的存儲過程。傭金類別：是各種傭金模式按照一定的設置方法設置而得的傭金計算方案。其中可以是單個傭金模式的配置結果，也允許是多個傭金模型的組合，實現(xiàn)傭金的交叉收?。òㄗ畲?，最小，重復，平均等）。客戶傭金類別：指的是客戶對應的傭金類別，在客戶傭金菜單里設置客戶使用

4、的具體對應的傭金類別，注意客戶不同的幣種可以對應不同的傭金類別。標準比例傭金：每一筆交易，按照一定的比例收取傭金的方式，允許按照交易類別、證券類別、幣種類別、買賣方向、委托方式區(qū)分各種比例，可以按照成交數(shù)量或成交金額作為指標值。預測階段傭金：按照上一時間段的指標值的指標比例，作為下一段時間的收取傭金的比例標準。一般按照上個月的交易量或標準傭金，得出比例作為本月的傭金比例。包含的相關條件有：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；包含的指標值：成交數(shù)量、成交金額、已收傭金、標準傭金，該種方式，允許按照相關條件分種類對相應指標值分階段收取傭金。階梯階段傭金：按照這段時間內已經達到的指

5、標值制定相應的比例標準，計算的時候，按照指標值，時間段內到該筆交易前的指標總量得出相應的比例，計算出該筆交易的傭金。包含的相關條件：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；包含的指標有：累計成交數(shù)量、累計成交金額、累計已經收取的傭金、累計的標準傭金、平均資產；該種方式，允許按照相關的條件分種類對對應指標值分階段收取傭金。嵌套傭金：按照一定的指標值分階段的設定傭金類別。清算的時候，計算指標值取得相應的傭金類別，按照此傭金類別計算出該筆交易的傭金。包含的指標值有：本時段成交數(shù)量、本時段成交金額、本時段已收傭金、本時段標準傭金、上時段成交金額、上時段已收傭金、上時段標準傭金、上時段成交

6、數(shù)量、平均資產。相關的條件：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；該種方式，允許按照相關條件分種類對相應指標值分階段的收取傭金。§ 1傭金管理1 傭金模板設置功能簡介記錄傭金的基礎算法，傭金類別由這些基礎算法組成；一般來說，基礎算法在系統(tǒng)安裝好后就已經存在，前臺不需要設置。圖10-1詳細說明 傭金模式：每種傭金算法對應一個唯一的號碼。 模式名稱：模式的名稱。 配置功能號：配置對應的功能號。 配置功能表：算法對應的數(shù)據(jù)庫表名。 計算過程：算法對應的數(shù)據(jù)庫存儲過程。 相關條件：。 備注：備注信息。1 傭金類別設置功能簡介根據(jù)具體的營業(yè)部，設立不同的傭金類別；傭金類別增加，

7、對于每一種傭金類別允許多個傭金模版的組合，模版?zhèn)蚪鸲伎梢园凑战灰最悇e、證券類別、幣種、買賣方向、委托方式等條件組合成一個多模版的傭金類別，對于上述的條件，可能存在交叉的情況，系統(tǒng)提供集中處理原則:最大、最小、平均、重復，也允許設置成不允許條件交叉。圖10-2詳細說明a、點擊增加按鈕，出現(xiàn)如下界面；b、“傭金類別“：在系統(tǒng)中唯一表示傭金類別的，由系統(tǒng)自動生成。 “傭金類別名稱”：根據(jù)傭金類別的特點以及柜員的習慣取名。 ”營業(yè)部號“：顯示操作員有操作權限的機構，選擇需要增加傭金類別的營業(yè)部。 ”選擇傭金模式“：即在傭金模版設置里面的基礎算法，每個算法對應不同的設置內容，以下逐一進行演示。 選中某一

8、傭金模式以后，按下一步，出現(xiàn)如下界面。c、”允許交叉條件“：當在上一界面選擇了多個傭金模式的時候，此選擇框可用。 “交叉處理原則”： “設計傭金模式”：選擇相應的傭金模式，按設置按鈕，進入下一界面；d、點擊增加；對于所要設置的傭金類別可以有諸多的控制，比如可以控制到某些或者某個交易類別，證券類別，證券代碼，幣種類別，買賣方向，委托方式。如果客戶某項業(yè)務滿足了上面的條件，兩種計算傭金方式，按成交面額和成交金額，可以設置傭金的下限和上限，一旦計算所得的傭金小于下限，則按下限收取傭金，反之亦然。1 客戶傭金功能簡介給某一資產帳號設置傭金類別，只能使用資產帳號所在營業(yè)部的傭金類別。圖10-3詳細說明根

9、據(jù)界面選擇操作類別，包括增加、修改、刪除，輸入資產賬號后，窗口右側顯示資產賬戶部分信息，如果是增加則輸入幣種、選擇傭金類別、確定是否協(xié)議傭金、起止日期；如果是修改則在窗口上方顯示客戶傭金列表，選擇一條記錄則顯示該客戶傭金的相關信息。1 批量設置功能簡介為了方便柜員設置客戶傭金的，我們增加了傭金類別的批量設置，對于那些沒有設置傭金類別的客戶，我們查找是否在群組的傭金類別中，在日終時統(tǒng)一把群組的傭金類別更新到已經過期到賬戶上。圖10-4詳細說明群組類別包括營業(yè)部、客戶分類、客戶分組、居間人，日終更新優(yōu)先級是從低到高。選擇增加按鈕彈出傭金群組設置增加群組傭金，完成后在傭金群組窗口右側的樹中顯示群組類別，在傭金群組窗口的右側列表顯示與群組類別對應的群組傭金設置?？梢赃x中傭金群組窗口的右側列表的某一條記錄進行群組傭金修改刪除。1 帳戶連通功能簡介即建立交易量或者資產聯(lián)通，交易量聯(lián)通指賬戶間交易和資產合計統(tǒng)一累計。圖10-5詳細說明操作類別選擇設置或者刪除，輸入資產賬號后，在窗口右側現(xiàn)在資產賬號部分信息，如果是設置，并且賬戶沒有設置賬戶連通，則選擇連通內容（包括交易量和資產），輸入組號、組名等選擇確認按鈕完成賬戶連通增加；如賬戶已經設置賬戶連通，則在窗口上方顯示賬戶連通列表，選擇一條記錄進行賬戶連通修改；如果選擇刪除，輸入