(完整word版)購物卡管理辦法

1、大城縣盛泰超市有限公司 購物卡管理材料 購物卡名稱：大城縣盛泰超市有限公司購物卡 一 為確保購物卡發(fā)放流程的準確、順利，保證購物卡在定制、移交、充值、銷售、使用過 程中的安全有效，制定本辦法。二本辦法所稱購物卡，是可以在大城縣盛泰超市有限公司購物時使用的購物卡。三購物卡的進銷存業(yè)務(wù)由財務(wù)部負責(zé)， 信息部對該業(yè)務(wù)進行配合。 業(yè)務(wù)部門均須配備專職 操作人員做此項工作，并明確責(zé)任。四購物卡業(yè)務(wù)的職能部門分工（一）設(shè)團購管理中心，落實負責(zé)人（主管級） ，負責(zé)定制、前臺售卡的需求統(tǒng)計、備用卡 領(lǐng)用、銷售、售后服務(wù)等前臺銷售管理工作。（二）財務(wù)部負責(zé)購物卡的保管、開戶、開通、充值、復(fù)核；執(zhí)行與購卡單位的銜

2、接工作， 并且負責(zé)監(jiān)督購物卡的使用。（三）信息部保證會員管理系統(tǒng)的正常運行，及時解決系統(tǒng)出現(xiàn)的問題。五空白購物卡的定制、驗收、入庫（一）定制。 財務(wù)部根據(jù)市場需求，按季度制定購物卡需求計劃，確保常備 10 萬元的各 面值卡；在重大節(jié)假日前要提前制定節(jié)日用卡需求計劃，一律交由采購部門進行采購。（二）驗收。按批次抽檢空白購物卡的卡面印刷質(zhì)量及數(shù)量后將定制的購物卡交付財務(wù)部， 財務(wù)部在與需求計劃核對后交本部保管員入庫。（三）入庫。財務(wù)部保管員負責(zé)空白購物卡的保管。六資金管理（一）、我公司對預(yù)收資金進行嚴格管理。只用于主營業(yè)務(wù)，不得用于不動產(chǎn)、股權(quán)、證券 等投資或借貸。（二）預(yù)收金額不得超過上一年度的

3、 40%。存管資金比例不低于上已季度預(yù)收金額的20%。購物卡開戶、開通、充值、復(fù)核、交付（三）財務(wù)部根據(jù)市場情況制定購物卡需求計劃表。（四）由財務(wù)部保管員填寫購物卡注冊單由財務(wù)部記賬。（五）財務(wù)部專職人員根據(jù)購物卡注冊單開戶、開通、充值、復(fù)核完成。在刷卡寫磁前 應(yīng)核對每盒購物卡的初始卡號， 并在刷卡寫磁、開通、充值后進行復(fù)核，以核實系統(tǒng)號與磁 卡號的準確性，財務(wù)部安排兩人以上復(fù)核，復(fù)核率達到100%。（六）對無法刷卡寫磁的購物卡，由專職人員按照廢卡處理規(guī)定辦理。（七）交付。團購管理中心與財務(wù)部在購物卡交接單上簽字后，將已充值購物卡交付團 購管理中心，財務(wù)部以購物卡交接單作為入賬憑證，形成購物卡

4、庫存。七購物卡的領(lǐng)用（一） 日常待售備用卡的領(lǐng)用。 團購管理中心負責(zé)人按一天售卡量到財務(wù)部領(lǐng)備用卡， 一旦 接收視為已經(jīng)核對無誤。（二）大宗團購卡的領(lǐng)用：團購管理中心需在重大節(jié)日前合理時間向財務(wù)部提供明確面值、 數(shù)量、總金額的備用卡需求申請。 領(lǐng)卡時， 由團購管理中心業(yè)務(wù)人員陪同團購單位一同到財 務(wù)部取卡，標明折扣折扣率、折扣額、付款時間、發(fā)票要求等事項，由團購單位經(jīng)辦人和團 購管理中心人員簽字。（三）團購管理中心負責(zé)人對備用卡按照現(xiàn)金管理規(guī)范使用金柜進行保管。八服務(wù)及糾紛處理要求：售卡、退卡、調(diào)換、補磁（一）銷售（1）團購管理中心日常售卡根據(jù)購物卡售卡單操作，一式兩聯(lián)，一聯(lián)在售卡當日與現(xiàn) 金

5、一同交由財務(wù)記賬，二聯(lián)由售卡單位留存?zhèn)洳椤?同時，團購管理中心需接受財務(wù)部每周 不低于兩次的購物卡及現(xiàn)金對應(yīng)復(fù)查。（2）節(jié)假日大宗售卡，根據(jù)本辦法中“購物卡的領(lǐng)用”條款由團購管理中心輔助財務(wù) 部辦理售卡工作。（3）購卡人接收購物卡時， 必須由售卡人在前臺銷售管理系統(tǒng)的外掛程序中進行復(fù)核確認。 簽署購物卡售卡單 （單位購卡暫不付款的需加蓋購卡單位公章）時進行交付。（4）團購管理中心需對團購卡暫時賒欠萬元以上者保留其身份證明，對大宗購卡單位需保 留其工商執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證明等資料，已備相關(guān)職能部門復(fù)查。（二）退卡（1）因系統(tǒng)問題或它正當原因需作退卡處理的，售卡部門應(yīng)首先確認購

6、物卡無消費記錄，財務(wù)部經(jīng)理簽署意見后執(zhí)行退卡。（2）財務(wù)部接收退卡后作清零、消磁、入庫備售或作廢處理。（三）調(diào)換顧客因消磁、 卡損或改變面額等原因需要調(diào)換購物卡的， 售卡部門應(yīng)首先確認購物卡無消費 記錄， 財務(wù)部經(jīng)理簽署意見后給予調(diào)換。 原卡執(zhí)行退卡程序， 新卡執(zhí)行銷售程序， 廢卡執(zhí)行 廢卡處理規(guī)定。（四）補磁 無需調(diào)換的消磁卡，財務(wù)室直接給予補磁，即時辦理。（五）糾紛處理，按照不違反第八條的情況下，協(xié)商解決。九資金管理及庫存盤點。 備用卡保管員在每月末對備用卡進行盤點， 財務(wù)部責(zé)成其他人員會同團購管理中心負責(zé)人應(yīng) 在每月底對庫存卡進行盤點，填寫購物卡盤點表并向分管副總書面匯報售存情況。十 購

7、物卡回收 購物卡金額消費為空后，收銀員將其收回。財務(wù)部需要按照廢卡處理。十一 廢卡處理（一） 被確定為廢卡的， 由財務(wù)部憑團購管理中心的廢卡確認意見和揀選后的記錄，會同防損部共同進行銷毀。（二）廢卡銷毀方式為在磁條上打孔處理，或直接焚毀。十二 購物卡業(yè)務(wù)流程中的所有表格須按要求填寫完整，并嚴格審批流程。十三 顧客申辦購物卡的支付方式可以現(xiàn)金、銀聯(lián)卡、支票等方式交易，不得收取手續(xù)費， 款到帳后方可開通。十四顧客購卡需要開具發(fā)票的， 需在購卡時一同開取， 使用購物卡消費時， 不再另行開具發(fā) 票。十五 當事人的權(quán)利與義務(wù)。 購物卡必須實名登記、不掛失、不兌現(xiàn)。個人或單位購買記名卡的，或一次性購買 1

8、 萬元 （含）以上不記名卡的，要求顧客出示有效 身份證件，并留存顧客姓名或單位名稱、 身份證件號碼和聯(lián)系方式。 -個人有效證件包括身 份證、戶口簿、武警身份證、港澳居民通行證、護照等。單位：營業(yè)執(zhí)照、法人身份證書、 稅務(wù)登記證、機構(gòu)代碼證。此信息保存 5 年以上。單位一次性購買單用途卡金額達到5000 元含以上或個人一次性購卡金額 5 萬含以上的，以及單位或個人采用非現(xiàn)場購卡的， 不得使用現(xiàn)金， 應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬， 并對轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入賬戶名稱、 賬號、金額逐筆登記。單張記名卡限額不得超過 5000 元，單張不記名卡限額 1000 元。十六 罰則（一）對于不按本辦法規(guī)定的程序辦理的工作人員給予警告處分，

9、 造成后果的處以 300 元以 下罰款，造成損失的處以 300 元至 1000 元罰款，此外還應(yīng)如數(shù)補足損失。（二） 在購物卡業(yè)務(wù)操作過程中營私舞弊、 故意違反規(guī)定企圖謀取私利的， 除賠償已經(jīng)造成 的損失外，一律開除。十七 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，購卡如無異議需按本章程協(xié)議（第一至十五條）執(zhí)行附表： 1.購物卡發(fā)行流程2.購物卡注冊單3. 購物卡交接單4.購物卡售卡單附表 1： 購物卡發(fā)行及售后流程一、購物卡發(fā)行財務(wù)開戶、開通、充值T管理中心填寫購物卡申領(lǐng)單T財務(wù)部與管理中心復(fù)核并在購 物卡交接單簽字T管理中心領(lǐng)取購物卡二、 購物卡銷售管理中心填寫購物卡售卡單 顧客簽字T管理中心與客戶在前臺銷

10、售系統(tǒng)同時確認T收款T將收款上交財務(wù)三、 售后服務(wù)管理中心接待T根據(jù)內(nèi)容向相關(guān)部門協(xié)調(diào)T答復(fù)客戶附表 2（系統(tǒng)單據(jù)）購物卡注冊單時間： 單據(jù)號面值（元）起始卡號終止卡號數(shù)量（張）錄入日期 記賬日期財務(wù)負責(zé)： 附表 3：購物卡交接單 單張面額（元）起始卡號 終止卡號 制卡數(shù)量（張） 實際數(shù)量（張）合計金額（萬元） 備注日期：經(jīng)辦人：合計團購卡管理中心：經(jīng)辦人附表 4：購物卡售卡單充值卡銷售登記表日期：序號起始號 截止號張數(shù) 面值金額 返點 返利顧客簽字 售卡人備注單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表 備案編號（備案機關(guān)填寫） 企業(yè)名稱（中文）組織機構(gòu)代碼所屬行業(yè)綜合零售法定代表人姓名身份證件號碼企業(yè)住所聯(lián)系電話郵政編碼注冊資本售卡場所地址（可附頁）兌付場所地址（可附頁）工商注冊登記日期營業(yè)執(zhí)照 工商注冊登記號上年度營業(yè)收入上年度發(fā)卡金額上年末預(yù)收資金余額是否品牌或集團經(jīng)營備注：填表前請認真閱讀背面的條款，并由企業(yè)法定代表人簽字、蓋章。備案機關(guān) 簽章 年 月 日 單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表背面 本企業(yè)作如下承諾：一、遵守單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行） 及相關(guān)法律法規(guī)。二、不偽造、變造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓