銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)EAST30

1、附件1:監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)升級(jí)(EAST3.0需求說(shuō)明書(shū)廣西北部灣銀行股份有限公司2017年4月1. 系統(tǒng)建設(shè)背景為了更規(guī)范的進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送工作， 并對(duì)國(guó)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送規(guī)范層面進(jìn)行統(tǒng) 一，銀監(jiān)會(huì)于 2017年 3月發(fā)布了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的通知 及相關(guān)說(shuō)明附件， 將國(guó)內(nèi)銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)行統(tǒng)一與規(guī)范， 通知要求國(guó)內(nèi) 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要按照該發(fā)文的要求， 進(jìn)行數(shù)據(jù)的全面梳理、 映 射、采集、檢核和上報(bào)。2. 系統(tǒng)建設(shè)價(jià)值根據(jù)銀監(jiān)會(huì)通知要求，該系統(tǒng)將于 2017年 7月在全國(guó)范圍內(nèi)正 式

2、上線運(yùn)行，能否在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系 統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造， 建立一個(gè)功能完善、 高效率的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo) 準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)，將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會(huì)之間日常報(bào)備工作的 順利開(kāi)展。3. 系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 化規(guī)范的通知的有關(guān)要求以及我行的接口要求， 建設(shè)EAST數(shù)據(jù)采集報(bào)送系統(tǒng)，幫助我行（包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行）及時(shí)、完整、準(zhǔn)確 地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送要求，保證報(bào)送質(zhì)量，提升管理水平， 并促進(jìn)行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)改良以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析工作。建成后系統(tǒng)報(bào)送表單如下:序號(hào)主題域表名表名1101機(jī)構(gòu)信息表2102員工表3公共信息103柜員表

3、4104崗位信息表5105機(jī)構(gòu)關(guān)系表6201總賬會(huì)計(jì)全科目表7202內(nèi)部科目對(duì)照表8203個(gè)人活期存款分戶賬9204個(gè)人活期存款分戶賬明細(xì)記錄10205個(gè)人定期存款分戶賬11206個(gè)人定期存款分戶賬明細(xì)記錄12207對(duì)公活期存款分戶賬13會(huì)計(jì)記賬信息類208對(duì)公活期存款分戶賬14209對(duì)公定期存款分戶賬15210對(duì)公定期存款分戶賬明細(xì)記錄16211內(nèi)部分戶賬17212內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄18213個(gè)人信貸分戶賬19214個(gè)人信貸分戶賬明細(xì)記錄20215對(duì)公信貸分戶賬21216對(duì)公信貸分戶賬明細(xì)記錄22301個(gè)人基礎(chǔ)信息23302個(gè)人客戶關(guān)系信息24客戶信息類303對(duì)公客戶25304股東信息263

4、05關(guān)聯(lián)關(guān)系27401信貸合同表28402項(xiàng)目貸款信息表29授信交易對(duì)手信 息403票據(jù)票面信息表30405表外授信業(yè)務(wù)31406貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表32407銀團(tuán)貸款33408委托貸款34409個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)35410對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)36411信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同37412擔(dān)保關(guān)系38413信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物39卡片信息類501借記卡信息40502存折信息41503信用卡信息42504信用卡帳戶交易明細(xì)表43信貸管理類601授信信息44602貸款核銷45603貸款展期46丨口貸管理類604信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓47605資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表48606貸款五級(jí)形態(tài)變動(dòng)49交易流水類701交易流水50統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)

5、類801資產(chǎn)負(fù)債科目統(tǒng)計(jì)表51802涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)表52資金業(yè)務(wù)類1001資金交易信息表531002金融工具信息表541003匯率信息表55理財(cái)業(yè)務(wù)類1101理財(cái)產(chǎn)品信息表561102理財(cái)產(chǎn)品狀態(tài)表571103客戶理財(cái)賬戶信息表581104理財(cái)產(chǎn)品銷售明細(xì)4. 我行相關(guān)系統(tǒng)描述我行應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)主要分為：業(yè)務(wù)支撐應(yīng)用、客戶服務(wù)渠道、 企業(yè)管理應(yīng)用等幾大部分。目前已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用系統(tǒng)有：業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)：包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)、綜合前置及多渠道接入系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、貸記卡 系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)等；客戶服務(wù)渠道：包括網(wǎng)點(diǎn)柜面、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、客戶服務(wù) 中心、各類自助設(shè)備 （

6、如：多媒體查詢機(jī)、 存取款機(jī)） 、短信系統(tǒng)等； 企業(yè)管理系統(tǒng)： 包括統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理平臺(tái)、報(bào)表系統(tǒng)、信息報(bào)送系 統(tǒng)、辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)、績(jī)效管理系統(tǒng)、ECIF、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)等。5. 項(xiàng)目實(shí)施需求請(qǐng)投標(biāo)人依據(jù)以下項(xiàng)目實(shí)施要求提出可行的項(xiàng)目實(shí)施方案， 包括 但不僅限于項(xiàng)目實(shí)施方法、項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目組織、項(xiàng)目實(shí)施前提、項(xiàng) 目關(guān)鍵里程碑、項(xiàng)目交付物、項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施等。5.1. 主要業(yè)務(wù)需求5.1.1. 多法人支持所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行。5.1.2. 報(bào)送內(nèi)容中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化 規(guī)范的通知要求，主要包含以下業(yè)務(wù)內(nèi)容：1. 公共信息

7、類2. 會(huì)計(jì)記賬信息類3. 客戶信息類4. 授信交易對(duì)手信息類5. 卡片信息類6. 信貸管理類7. 交易流水類8. 統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類9. 資金業(yè)務(wù)類10. 理財(cái)業(yè)務(wù)類5.1.3. 全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)引擎根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求，建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)， 要求校驗(yàn)規(guī) 則能夠可視化配置，并且可靈活參數(shù)化啟用。在數(shù)據(jù)報(bào)送前，根據(jù)銀 監(jiān)局和我行（如必要）的校驗(yàn)規(guī)則自動(dòng)識(shí)別數(shù)據(jù)問(wèn)題，需要對(duì)不合規(guī) 的數(shù)據(jù)按不同類型進(jìn)行篩選后補(bǔ)錄。5.14靈活的補(bǔ)錄機(jī)制提供系統(tǒng)頁(yè)面補(bǔ)錄方式、數(shù)據(jù)導(dǎo)出導(dǎo)入（通過(guò) excel等方式）補(bǔ) 錄方式。系統(tǒng)應(yīng)提供對(duì)于缺失字段或者報(bào)表的手工補(bǔ)錄頁(yè)面， 并且能夠提 供補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的校驗(yàn)。展示所需補(bǔ)錄的

8、條數(shù)、字段及已經(jīng)通過(guò)校驗(yàn)的條 數(shù)記錄，同時(shí)支持將校驗(yàn)失敗數(shù)據(jù)導(dǎo)出，補(bǔ)錄完成后導(dǎo)入系統(tǒng)。5.1.5. 合理可配的工作流程系統(tǒng)應(yīng)提供可靈活配置的工作流程， 包括任務(wù)模板配置、任務(wù)下 發(fā)、數(shù)據(jù)跑批進(jìn)程、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)復(fù)核、數(shù) 據(jù)審核、數(shù)據(jù)打回、報(bào)文生成、報(bào)文打包下載等。數(shù)據(jù)脫敏實(shí)現(xiàn)脫敏字段的配置，包括不脫敏、銀行脫敏（身份證號(hào)脫敏、 客戶名稱脫敏）、監(jiān)管脫敏等。在EAS數(shù)據(jù)庫(kù)中完全保留真實(shí)數(shù)據(jù)， 僅在數(shù)據(jù)生成報(bào)文時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)脫敏處理。系統(tǒng)要求能夠按照監(jiān)管制度要求對(duì)脫敏字段、 脫敏規(guī)則進(jìn)行靈活配置， 系統(tǒng)打包時(shí)實(shí)現(xiàn)脫敏數(shù)據(jù) 處理。5.1.6. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換按業(yè)務(wù)建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)則

9、，支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAS報(bào)送 數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換， 支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換， 支 持?jǐn)?shù)據(jù)字典和轉(zhuǎn)換規(guī)則的自定義， 支持報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)補(bǔ)充和人工添 加。5.1.7. 數(shù)據(jù)打包系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報(bào)文， 提供增量數(shù)據(jù)判斷比 對(duì)功能，支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能。 支持系統(tǒng)靈活定制自 動(dòng)打包和手動(dòng)打包；支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報(bào)頻度和時(shí)間。5.2. 主要功能需求5.2.1. 數(shù)據(jù)操作?任務(wù)調(diào)度：提供EAST3.0報(bào)送制度的任務(wù)的的調(diào)度處理功能，實(shí) 現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的還原，比對(duì)，校驗(yàn)，報(bào)文生成等操作。?批量加工：提供對(duì)EAST3.0報(bào)送內(nèi)容的批量處理，通過(guò)機(jī)構(gòu)集、 報(bào)文集進(jìn)行批量的數(shù)

10、據(jù)初始化、數(shù)據(jù)還原、數(shù)據(jù)比對(duì)、數(shù)據(jù)校驗(yàn) 等操作。? 時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)操作：提供對(duì)截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進(jìn)行 補(bǔ)錄加載，數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報(bào)送狀態(tài)查詢。? 報(bào)送數(shù)據(jù)操作：提供基于時(shí)間及機(jī)構(gòu)兩個(gè)維度對(duì)對(duì)正在報(bào)送和未報(bào)送的報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)操作。5.2.2. 數(shù)據(jù)處理? 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄 : 提供對(duì) EAST3.0 報(bào)文數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄，支持新增，修改，刪 除，校驗(yàn)，提交，導(dǎo)入導(dǎo)出等功能支持。? 批量處理 : 提供按照機(jī)構(gòu)集、 報(bào)文集進(jìn)行報(bào)文數(shù)據(jù)的批量校驗(yàn)、 批 量補(bǔ)錄加載的功能。? 導(dǎo)入導(dǎo)出 : 按照?qǐng)?bào)表模板對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行離線加工和數(shù)據(jù)導(dǎo)入。? 數(shù)據(jù)復(fù)核 : 提供對(duì) EAST3.0 報(bào)文的復(fù)核及打回功能。? 數(shù)據(jù)審

11、核 : 提供對(duì) EAST3.0 報(bào)文的審核及打回功能。5.2.3. 報(bào)送管理? 報(bào)文生成 : 提供 EAST3.0 報(bào)文生成和下載功能， 滿足生成對(duì)外報(bào)送 的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文數(shù)據(jù)。? 報(bào)文生成 - 報(bào)文集 : 提供按照?qǐng)?bào)文集生成標(biāo)準(zhǔn)自身外債報(bào)文的功 能。? 報(bào)文查詢 : 提供按照日期查看報(bào)文生成狀態(tài)和報(bào)文下載的功能。? 電子版報(bào)送說(shuō)明 : 提供自動(dòng)生成說(shuō)明數(shù)據(jù)文件與表名、 時(shí)間范圍之 間的關(guān)系文本文件。? 必填項(xiàng)報(bào)備說(shuō)明 : 提供快速生成需要報(bào)備的字段匯總文檔， 以供我 行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。5.2.4. 綜合查詢? 數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計(jì) : 提供基于 EAST3.0 報(bào)文補(bǔ)錄的狀態(tài)及補(bǔ)錄條數(shù)的 統(tǒng)計(jì)功能。? 時(shí)

12、點(diǎn)數(shù)據(jù)查詢 : 提供截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù)查詢和導(dǎo)出功能 ? 報(bào)送數(shù)據(jù)查詢 : 提供 EAST3.0 報(bào)送數(shù)據(jù)查詢和導(dǎo)出功能。? 批量日志查詢 : 提供批量加工日志的查詢功能。? 補(bǔ)錄完成情況 : 提供按機(jī)構(gòu)和報(bào)文查詢補(bǔ)錄完成情況。? 歷史數(shù)據(jù)查詢 : 提供對(duì)遷移到歷史存儲(chǔ)表中的已上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行查 詢，可根據(jù)時(shí)間、機(jī)構(gòu)查詢各表的上報(bào)數(shù)據(jù)量。? 源數(shù)據(jù)質(zhì)量查詢 : 提供對(duì) EAST3.0 源數(shù)據(jù)表進(jìn)行檢驗(yàn)， 顯示詳細(xì)的 出錯(cuò)信息（數(shù)據(jù)總量、出錯(cuò)量、出錯(cuò)率、出錯(cuò)趨勢(shì)分析等）。? 報(bào)送數(shù)據(jù)量查詢 : 提供報(bào)送數(shù)據(jù)查詢支持，顯示本期報(bào)送數(shù)據(jù)量、 上期報(bào)送數(shù)據(jù)量、本期于上期報(bào)送量差異等查詢

13、結(jié)果。? 評(píng)價(jià)指標(biāo)查詢 : 提供對(duì)報(bào)送質(zhì)量的總體評(píng)價(jià)查詢功能， 評(píng)價(jià)指標(biāo)包 括校驗(yàn)出錯(cuò)率、業(yè)務(wù)總量、監(jiān)管契合度等方面的評(píng)價(jià)。5.2.5. 配置管理? 補(bǔ)錄模板配置 : 提供 EAST3.0 報(bào)文補(bǔ)錄模板的靈活配置功能， 配置 報(bào)文基本的配置和報(bào)文字段校驗(yàn)規(guī)則配置等功能。? 運(yùn)行參數(shù)維護(hù) : 提供系統(tǒng)運(yùn)行參數(shù)的維護(hù)功能，包括報(bào)文生成路 徑，審核機(jī)制等。? 數(shù)據(jù)字典維護(hù) : 提供系統(tǒng)公共碼值的維護(hù)功能。? FTP參數(shù)維護(hù)：提供FTP文件路徑的配置維護(hù)功能，支持兩種模式。?報(bào)送機(jī)構(gòu)配置：提供對(duì)EAST3.0送機(jī)構(gòu)編碼映射關(guān)系維護(hù)的功能。? 緩存信息刷新 ： 提供實(shí)時(shí)刷新緩存、 日志清理以及報(bào)送數(shù)據(jù)遷

14、移等功能? 評(píng)價(jià)指標(biāo)配置 : 配置 EAST3.0 系統(tǒng)校驗(yàn)統(tǒng)計(jì)、 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)總分、 監(jiān)管契合度評(píng)價(jià)指標(biāo)。? 系統(tǒng)操作日志 : 記錄數(shù)據(jù)的新增，修改，刪除等操作及導(dǎo)出查看。? 涉密法人名單維護(hù) : 對(duì)涉密法人的信息維護(hù)，便于脫敏處理。5.2.6. 系統(tǒng)管理該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置，主要包括：1. 機(jī)構(gòu)管理：根據(jù)我行各系統(tǒng)機(jī)構(gòu)的設(shè)置，建立完善的機(jī)構(gòu)管理功 能，能對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行增刪改查，能夠適應(yīng)未來(lái)機(jī)構(gòu)擴(kuò)展或者變 化的需求。2. 用戶管理：對(duì)使用系統(tǒng)的人員進(jìn)行管理，包括人員增刪改查等。3. 角色管理：對(duì)使用系統(tǒng)的用戶按照不同的角色進(jìn)行劃分，包括填 報(bào)角色、復(fù)核角色、審核角色等。5.2.7. 數(shù)

15、據(jù)采集? 調(diào)度配置：設(shè)置調(diào)度的數(shù)據(jù)源連接方式（或本地路徑或直連數(shù)據(jù) 庫(kù)）、設(shè)置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑、賬戶、密碼、設(shè)置源 數(shù)據(jù)進(jìn)入監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等。? 采集頻度配置： 設(shè)置調(diào)度的執(zhí)行的頻度 （按小時(shí)/ 按日/按周/ 按旬 / 按月 / 按季 / 按年）、設(shè)置執(zhí)行的具體時(shí)間、執(zhí)行的次數(shù)、是否可 以遇錯(cuò)繼續(xù)。? 參數(shù)設(shè)置：提供維護(hù)調(diào)度中常規(guī)參數(shù)變量化處理，維護(hù)數(shù)據(jù)源連 接方式中所需的路徑、賬戶、密碼等信息。?日志查詢：對(duì)ETL調(diào)度日志進(jìn)行綜合查詢6. 其他要求6.1. 總體技術(shù)要求系統(tǒng)設(shè)計(jì)遵循的性能要求：可靠性、安全性、可定制化、可擴(kuò)展 性、界面友好性、集成能力等；采取模塊化設(shè)計(jì)思想，滿足應(yīng)用實(shí)施 的靈活伸縮。體現(xiàn)但不限于以下方面：1、采用主流的架構(gòu)和開(kāi)發(fā)語(yǔ)言；2、提供具有成熟的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行快速開(kāi)發(fā)支持；3、使用參數(shù)化配置；4、盡量采用開(kāi)源項(xiàng)目（若使用有閉源產(chǎn)品，需要事先列出并告 知甲方）；6.2. 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 因履行本項(xiàng)目合同所產(chǎn)生的研究開(kāi)發(fā)成果及其相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán) 利歸屬，按下列條款確定：本合同簽署之前， 乙方已取得的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包含著作權(quán)、專利申 請(qǐng)權(quán)、專利權(quán)及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)），歸乙方所有；本合同項(xiàng)目下完 成的智力成果及對(duì)應(yīng)的