0919漢語學(xué)院POS機(jī)使用及管理規(guī)定

1、20120919 漢語學(xué)院POS機(jī)使用及管理規(guī)定北京國(guó)際漢語學(xué)院POS機(jī)使用及管理規(guī)定一、 目的為了保障學(xué)院資金安全服務(wù)客戶制定本規(guī)定。二、 使用范圍1、適用于學(xué)院財(cái)務(wù)部門及安裝POS機(jī)終端的 POS機(jī)使用及管理。2、POS機(jī)交易業(yè)務(wù)只能用于學(xué)院學(xué)費(fèi)及考試費(fèi)的收取。三、 職責(zé)1、財(cái)務(wù)部 : 負(fù)責(zé)與銀聯(lián)卡專業(yè)化收單機(jī)構(gòu)辦理POS機(jī)使用手續(xù)監(jiān)督 POS機(jī)收款情況指導(dǎo)POS機(jī)終端收款人員操作使用。2、各 POS機(jī)終端收款員 : 負(fù)責(zé)日常 POS機(jī)收款、撤銷交易、退回等使用管理。3、各 POS機(jī)終端收款員 : 負(fù)責(zé) POS機(jī)具體操作與財(cái)務(wù)部對(duì)賬。四、內(nèi)容1、POS機(jī)終端操作說明1.1 POS 機(jī)收款員

2、在收到銀聯(lián)卡后先看卡片本身是否完整卡片應(yīng)無剪角、打洞、磁條彎折、污損等情況。1.2 卡片背面簽名條上是否有簽名如卡片后無簽名請(qǐng)持卡人在簽名條上簽名。1.3POS機(jī)在每次結(jié)算后自動(dòng)簽退在使用POS機(jī)時(shí)是否為簽到狀態(tài)依照屏幕提示進(jìn)行操作。1.4POS機(jī)在待機(jī)時(shí)默認(rèn)交易為消費(fèi)可直接刷卡進(jìn)行消費(fèi)交易, 按綠色的確認(rèn)鍵進(jìn)進(jìn)入操作畫面按照提示進(jìn)行操作。1.5 消費(fèi) : 根據(jù)客戶消費(fèi)金額按屏幕提示進(jìn)行操作。注意在刷卡后屏幕顯示卡號(hào)與卡面卡號(hào)是否一致卡號(hào)一致繼續(xù)操作即可。本操作必須刷卡如卡有密碼必須輸入。打印單據(jù)后第一聯(lián)存根由持卡人簽字留存核對(duì)簽名, 第二聯(lián)交持卡人留存。1.6 撤銷交易 : 在交易成功后發(fā)現(xiàn)

3、金額錯(cuò)誤或想取消此筆交易選擇撤銷交易根據(jù)提示進(jìn)行操作本操作需刷卡不需要密碼。第一聯(lián)由持卡人簽字后留存。1.7 對(duì)隔日退款交易應(yīng)聯(lián)系財(cái)務(wù)部憑退款單及原始交易簽購(gòu)單向發(fā)機(jī)銀行提出調(diào)賬 , 退款 , 申請(qǐng)。1.8 當(dāng)天結(jié)賬 :POS機(jī)收款員在當(dāng)天有POS機(jī)收款交易發(fā)生將POS機(jī)結(jié)賬以便核對(duì) POS機(jī)終端每日銀聯(lián)卡交易打印出結(jié)算單據(jù)同每筆結(jié)算單據(jù)一并上報(bào)財(cái)務(wù)部。2、其他規(guī)定2.1POS機(jī)不得虛假交易套取現(xiàn)金不得為其他單位個(gè)人在POS機(jī)上刷卡假冒學(xué)院業(yè)務(wù)交易。2.2 不得將 POS機(jī)消費(fèi)交易手續(xù)費(fèi)以任何形式轉(zhuǎn)嫁給持卡人。2.3 客戶銀聯(lián)卡賬戶信息和POS機(jī)交易數(shù)據(jù)只能用于輔助完成銀聯(lián)卡交易不得將賬戶信息

4、以及交易數(shù)據(jù)信息披露給第三方。2.4 使用 POS機(jī)設(shè)備和空白業(yè)務(wù)憑證由POS機(jī)收款員專門負(fù)責(zé)。銷售終端結(jié)賬后或不營(yíng)業(yè)時(shí)應(yīng)將POS機(jī)設(shè)備和空白業(yè)務(wù)憑證放入保險(xiǎn)柜或有安全保障的地方存放。2.5POS機(jī)設(shè)備除有發(fā)機(jī)銀行或發(fā)機(jī)銀行授權(quán)的相關(guān)人員進(jìn)行維護(hù)和更換其他人員不得對(duì)該設(shè)備進(jìn)行檢測(cè)、維護(hù)、更換、移動(dòng)或加裝設(shè)備。2.6POS機(jī)收款員更換要報(bào)財(cái)務(wù)部備案辦理交接手續(xù)交接清單記錄詳實(shí)并一式兩份 : 一份財(cái)務(wù)部備查一份交給離任人員。不辦理交接手續(xù)的不得離任。2.7 財(cái)務(wù)部門財(cái)務(wù)主管和出納定期對(duì)各POS機(jī)終端進(jìn)行檢查如發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用POS機(jī)上報(bào)分管財(cái)務(wù)的院長(zhǎng)進(jìn)行處理。注 : 附 POS機(jī)收款員登記表北京國(guó)際漢語學(xué)院2012年 9月 19日POS機(jī)收款員登記表日期 : PO