企業(yè)信用(合同)管理狀況調(diào)查表講課講稿

1、企業(yè)信用（合同）管理狀況調(diào)查表、企業(yè)基本信息測評編號評價分值認定分值企業(yè)名稱注冊地址工商注冊號組織機構(gòu)代碼成立日期法定代表人企業(yè)類型注冊資本所屬行業(yè)在職 員工數(shù)經(jīng)營范圍聯(lián)系人聯(lián)系電話郵政編碼評價年度申報級別原重守級別附件：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件二、信用（合同）制度建立情況1、管理機構(gòu)、人員崗位責任規(guī)定信用管理機構(gòu)明確信用分管領(lǐng)導(dǎo)明確信用管理機構(gòu)職能明確信用管理人員職責明確相關(guān)部門崗位職責無上述規(guī)定2、客戶風險評價與授信制度規(guī)定客戶資信調(diào)查規(guī)定定期對客戶風險（或信用）評價根據(jù)客戶調(diào)查評價實行授信管理無上述規(guī)定3、法規(guī)學(xué)習(xí)及授權(quán)委托管理制度規(guī)定相關(guān)人員取得培訓(xùn)證書授權(quán)委托管理部門規(guī)定授權(quán)委

2、托辦理程序規(guī)定合同章管理部門或人員合同章用印規(guī)定合同章刻制注銷規(guī)定無上述規(guī)定4、簽訂前的評審管理制度規(guī)定合同評審程序規(guī)定對合同的審查規(guī)定對對方的審查規(guī)定對自身的審查規(guī)定對擔保合同的審查（或規(guī)定不簽訂擔保合同） 無上述規(guī)疋5、合同簽訂、履行、變更和解除管理制度規(guī)定登記合同簽訂履行臺帳規(guī)定對合同履行情況實行跟蹤管理規(guī)定變更解除的程序和處理辦法無上述規(guī)定6、應(yīng)收帳款與商帳追收管理制度規(guī)定對應(yīng)收帳款作分析規(guī)定商帳追收管理部門規(guī)定商帳追收辦法無上述規(guī)定7、失信責任追究和合同糾紛處理制度規(guī)定對方失信應(yīng)采取的措施規(guī)定本企業(yè)失信行為的糾正措施規(guī)定合同糾紛處理的辦法無上述規(guī)定8、信用合同檔案建立與管理制度規(guī)定合

3、同檔案保管內(nèi)容規(guī)定客戶信用資料內(nèi)容規(guī)定檔案查閱使用辦法無上述規(guī)定9、供應(yīng)商評價管理制度（商業(yè)服務(wù)業(yè)適用）規(guī)定對供應(yīng)商進行調(diào)查 規(guī)定定期對供應(yīng)商進行評價 無上述規(guī)定 附件：企業(yè)信用（合同）管理八項制度。三、信用（合同）制度執(zhí)行情況1、經(jīng)營者因素（單選）從事總經(jīng)理管理工作年限： 10年以上 5- 10年 3-5年 不到3年 近五年公司總經(jīng)理變動情況：無變動 2次以內(nèi) 超過2次。個人榮譽：獲地級政府以上政府榮譽獲縣級政府榮譽皆無。分管領(lǐng)導(dǎo)從事行業(yè)工作年限： 10年以上 5- 10年 3- 5 年 不到 3 年2、機構(gòu)人員崗位責任落實情況（單選）人員配備：專門機構(gòu)專職人員兼職機構(gòu)專職人員兼職機構(gòu)兼職人

4、員 皆無3、崗位資質(zhì)培訓(xùn)（單選）學(xué)歷：研究生 本科 大專 中專（高中）非上述學(xué)歷培訓(xùn)：信用管理專兼職人員有崗位培訓(xùn)證書無證但有培訓(xùn)記錄 皆無 4、合同規(guī)范情況使用示范文本情況：使用合同示范文本工商部門備案文本條款簽訂情況：當事人名稱或者姓名和住所質(zhì)量 價款或者報酬行業(yè)主管部門文本未使用標的 數(shù)量履行期限、地點和方式違約責任 解決爭議方式 皆無5、信用合同管理電子化水平（單選）信息化管理：電子軟件動態(tài)管理辦公軟件電子化等制表管理皆無6、客戶風險評價與授信管理（單選）資信調(diào)查：有第三方機構(gòu)出具的資信報告有本企業(yè)出具的調(diào)查報告有客戶或供應(yīng)商的主體資格資料 皆無風險評價：建立客戶信用評價系統(tǒng)定期經(jīng)驗式

5、手工評審授信管理：建立客戶授信管理系統(tǒng)7、授權(quán)委托及合同章管理定期依據(jù)指標進行綜合手工評審皆無經(jīng)驗式授信并按規(guī)定審批 皆無授權(quán)委托管理情況：授權(quán)委托申請審批記錄齊全授權(quán)委托書載明事項齊全合同抽查中無未經(jīng)授權(quán)簽約現(xiàn)象 皆無合同章的使用：有專門部門或人員保管有用章登記記錄有用章審批記錄皆無8、合同簽訂履行管理（單選）合同評審：有專門機構(gòu)或人員審查合同記錄直接由總經(jīng)理審批 皆無9、合同臺帳管理臺帳形式：電子軟件管理辦公軟件電子化等制表手工登記皆無臺帳內(nèi)容：合同編號客戶名稱數(shù)量金額 應(yīng)履行時間簽訂時間 標的實際履行時間實際履行金額 履行憑證號變更解除情況 皆無合同變更解除管理：有變更解除書面往來記錄未

6、發(fā)生但有制度規(guī)定皆無合同標的交付：按相關(guān)憑證交付標的皆無合同款項支付：按相關(guān)憑證支付金額皆無10、應(yīng)收帳款與商帳追收管理應(yīng)收帳款管理：有應(yīng)收帳款明細記錄 有應(yīng)收帳款帳齡分析記錄 皆無逾期帳款管理：逾期帳款原因分析記錄或無逾期帳款有專人負責逾期帳款追收 有核銷壞帳記錄或無壞帳 皆無有責任人懲戒記錄11、失信責任追究管理（單選）皆無失信追究管理：有違約責任認定記錄上述兩項均符合 未發(fā)生過違約行為，但有制度規(guī)定合同糾紛處理：有及時處理糾紛記錄皆無未發(fā)生過合同糾紛，但有糾紛處理規(guī)定12、信用（合同）檔案管理客戶信用檔案管理：對客戶資料、授信資料、合同文本、應(yīng)收帳款、商帳追收記錄等均進行歸檔對信用檔案資

7、料分類、有檔案查詢、借閱登記記錄 皆無附件：提供下列材料復(fù)印件法定代表人榮譽證書；信用管理機構(gòu)成立（調(diào)整）文件；信用管理人員學(xué)歷證書、培訓(xùn)證書（或培訓(xùn)記錄）；收入性和支出性合同各2-3份；收入性和支出性合同臺帳各1 2頁; 授權(quán)委托書2-3份；合同專用章用章登記表1-2頁；合同評審記錄表2-3份；客戶風險評價與 授信管理資料；帳齡分析、商帳追收資料；檔案管理資料等。四、行業(yè)因素、經(jīng)營因素、籌資能力1、行業(yè)因素、經(jīng)營因素（單選）服務(wù)質(zhì)量水平：很好較好 一般 較差 差市場競爭程度：完全壟斷競爭壟斷技術(shù)開發(fā)情況：自主開發(fā)生產(chǎn)購買技術(shù)許可其它技術(shù)水平：國內(nèi)領(lǐng)先水平一般水平落后客戶特性：穩(wěn)定性很高一般很

8、不穩(wěn)定無固定客戶商標狀況：有注冊商標授權(quán)使用商標皆無經(jīng)營資質(zhì)：一級資質(zhì)以上二級資質(zhì)三級資質(zhì)2、土地儲備（房地產(chǎn)企業(yè)適用） 年開發(fā)土地量（平方米）： 土地儲備總量（平方米）：3、籌資因素（單選）有項目基金皆無皆無政府支持：有政策性貸款銀行貸款：有銀行信用貸款額度其它籌資方式：上市公司、債券發(fā)行、風險投資（一項即可）皆無附件：資質(zhì)證書、注冊商標復(fù)印件；專利證書、銀行信貸證明；優(yōu)質(zhì)、長期穩(wěn)定客戶名 單各2戶等。五、財務(wù)因素財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（單位：元）項目期初數(shù)期末數(shù)項目上年數(shù)本年數(shù)貨幣資金主營業(yè)務(wù)收入短期投資主務(wù)業(yè)務(wù)成本應(yīng)收賬款財務(wù)費用存貨利潤總額流動資產(chǎn)凈利潤固定資產(chǎn)原值經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈額累計折舊長

9、期應(yīng)收賬款資產(chǎn)總額壞賬數(shù)流動負債賬款回收平均逾期天數(shù)負債總額賬款支付平均逾期天數(shù)六、合同履約情況單位：萬元合同到期情況到期書面合同到期口頭合同全部到期合同=+份數(shù)金額份數(shù)金額份數(shù)金額當 年收入性合同支出性合同上 年收入性合同支出性合同合同履約情況履約合同未履約合同不可抗力、對方違約自身違約份數(shù)金額份數(shù)金額份數(shù)金額當 年收入性合同支出性合同上 年收入性合同支出性合同說明：1、 上述關(guān)系式：二十；二+；2、收入性合同：企業(yè)獲得價款報酬的合同； 支出性合同：企業(yè)需支出款項的合同。3、除金融機構(gòu)、中介擔保機構(gòu)外的企業(yè)，貸款合同、擔保合同可不列入計算口徑。七、客戶滿意度客戶、供應(yīng)商履約滿意情況：企 業(yè)

10、名 稱調(diào)查意見滿意較滿意 一般滿意較滿意 一般滿意較滿意 一般滿意較滿意 一般滿意較滿意 一般滿意較滿意 一般附件：提供客戶、供應(yīng)商調(diào)查表各2-3戶八、社會榮譽、獎勵、公益資助及處罰情況骨口. 序號榮譽名稱授予單位授予時間榮譽級別備注12345骨口. 序號資助內(nèi)容資助對象資助日期資助金額 范圍備注12序 號不良信譽記錄名稱查處單位查處時間級別備注12附件：提供榮譽證書、資助證明和不良記錄復(fù)印件。說明：榮譽級別：1、國務(wù)院獎勵；2、國務(wù)院兩個以上部門聯(lián)合獎勵；3、省委、省政府獎勵;4、省政府兩個以上部門聯(lián)合獎勵； 5 、國家守合同重信用企業(yè)； 6 、省重合同守信用企業(yè)； 7、省工商局認定的重合同守信用企業(yè)； 8 、省轄市政府認定的重合同守信用企業(yè)； 9 、省轄 市工商局認定的重合同守信用企業(yè)； 10 、縣級政府認定的重合同守信用企業(yè)； 11 、縣級工 商局認定的重合同守信用企業(yè)； 12 、省政府單獨部門授予的精神文明方面榮譽； 13、省轄市 政府授予的精神文明方面榮譽； 14、馳名商標； 15、著名商標； 16、知名商標； 17、銀行資 信評級為AAA級；18、銀行資信評級為AA級；19、海關(guān)A類企業(yè)；20、省轄市國稅、地稅部 門評級為A級；21、ISO系列質(zhì)量認證；建筑企業(yè)二級以上資質(zhì)；中國名牌產(chǎn)品。企業(yè)資助公益事業(yè) ：要求單項資助公益事業(yè) 10萬元以上。處