擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度

1、山西安泰集團(tuán)股份擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度第一章 總那么第一條 為了標(biāo)準(zhǔn)上市公司對外擔(dān)保行為,加強(qiáng)擔(dān)保業(yè)務(wù)管理,明確擔(dān)保業(yè)務(wù)審批權(quán)限,有效防范對外擔(dān)保的風(fēng)險,保證公司資產(chǎn)平安,依據(jù)?中華人民共和國公司法?、?中華人民共和國擔(dān)保法?、?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)上市公司對外擔(dān)保行為的通知?等其他相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)定以及?上海證券交易所股票上市規(guī)那么?和?山西安泰集團(tuán)股份章程?的規(guī)定,特制定本制度。第二條 公司對外擔(dān)保行為除遵守有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)性文件和公司章程的規(guī)定外,還需遵守本制度的有關(guān)規(guī)定。第三條 本制度適用于山西安泰集團(tuán)股份(以下稱“公司)及公司控股子公司。第四條 本制度中的“對外擔(dān)保指公司為他人提供的擔(dān)保,包括公

2、司對控股子公司的擔(dān)保,擔(dān)保方式包括但不限于保證、抵押或質(zhì)押。第五條 本制度中的公司及公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~,是指包括公司對控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對外擔(dān)?？傤~與公司控股子公司對外擔(dān)?？傤~之和。第二章 對外擔(dān)保的決策程序第六條公司對對外擔(dān)保事項必須經(jīng)董事會或股東大會審議。第七條 公司應(yīng)就對外擔(dān)保適宜調(diào)查被擔(dān)保人的經(jīng)營和信譽(yù)情況,認(rèn)真分析被擔(dān)保人的財務(wù)狀況、營運(yùn)狀況、行業(yè)前景和信用情況。被擔(dān)保人應(yīng)滿足以下標(biāo)準(zhǔn):(一)管理標(biāo)準(zhǔn),運(yùn)營正常,資產(chǎn)優(yōu)良;(二)近三年連續(xù)盈利,現(xiàn)金流穩(wěn)定,并能提供外部審計審定的報告;(三)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率不超過70%;(四)資信狀況良好,銀行評定信用等級應(yīng)不低于A級;(

3、五)近一年內(nèi)無因擔(dān)保問題引起的訴訟或未決訴訟。1被擔(dān)保人不滿足上述標(biāo)準(zhǔn)中的任一一條標(biāo)準(zhǔn)的,該等擔(dān)保事項需由股東大會審議批準(zhǔn),假設(shè)公司認(rèn)為需要,被擔(dān)保人需向公司提供反擔(dān)保。公司可在必要時聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對實施對外擔(dān)保的風(fēng)險進(jìn)行評估,以作為董事會或股東大會進(jìn)行決策的依據(jù)。第八條 對被擔(dān)保人的資信審查由公司財務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。財務(wù)負(fù)責(zé)人可以要求被擔(dān)保人提供如下資料:(一)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照;(二)現(xiàn)行有效的公司章程;(三)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理人員名單;(四)信用等級的證明文件;(五)最近一期經(jīng)審計的財務(wù)報告;(六)貸款用途的詳細(xì)說明;(七)貸款工程的可行性研究報告;(八)開展前景的說明;(九)財務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)

4、為的其它必要文件。財務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時,可提請董事會要求聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查,董事會決定是否聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。第九條公司財務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)在調(diào)查完成后作出詳細(xì)的調(diào)查報告,并提交董事會審議。提交董事會審議的議案應(yīng)包括擔(dān)?；蛸J款金額、被擔(dān)保方的根本情況及財務(wù)狀況、貸款的用途、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式、貸款期限、對公司財務(wù)結(jié)構(gòu)的影響等。第十條董事會應(yīng)對公司財務(wù)責(zé)任人提交的報告認(rèn)真審慎的審議,并就相關(guān)對外擔(dān)保事宜最終作出決議。第十一條 公司以下對外擔(dān)保行為,須經(jīng)股東大會審議通過:(一)公司及其控股子公司的對外擔(dān)?？傤~,超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保;(二)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象

5、擔(dān)保的擔(dān)保;(三)單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保; 2(四)按照擔(dān)保金額連續(xù)十二個月內(nèi)累計計算原那么,到達(dá)或超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%以后的擔(dān)保;(五)對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。第十二條 股東大會在審議為股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的議案時,該股東或受該實際控制人支配的股東,不得參與該項表決,該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。第十三條除本制度第十一條所述須經(jīng)股東大會審議通過的對外擔(dān)保事宜以外,其余對外擔(dān)保行為均須由董事會審議通過。第十四條由董事會審批的對外擔(dān)保,必須經(jīng)出席董事會的三分之二以上董事審議同意并作出決議。第三章

6、對外擔(dān)保的管理要求第十五條 公司對外擔(dān)保應(yīng)盡可能要求對方提供反擔(dān)保(對控股子公司的擔(dān)保除外),謹(jǐn)慎判斷反擔(dān)保提供方的實際擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。第十六條公司獨立董事應(yīng)在董事會審議對外擔(dān)保事項時發(fā)表獨立意見,必要時可聘請會計師事務(wù)所對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況進(jìn)行核查。如發(fā)現(xiàn)異常,應(yīng)及時向董事會和監(jiān)管部門報告并公告。第十七條公司的對外擔(dān)保事宜由公司財務(wù)部管理,財務(wù)部負(fù)責(zé)對公司擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理和統(tǒng)計研究分析,并定期向董事會報告擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。財務(wù)部應(yīng)妥善管理擔(dān)保合同及相關(guān)原始資料,及時進(jìn)行清理檢查,并定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對,保證存檔資料的完整、準(zhǔn)確、有效,注意擔(dān)保的時效期限。財務(wù)部在合

7、同管理過程中,一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會或股東大會審議程序批準(zhǔn)的異常合同,應(yīng)及時向董事會和監(jiān)事會報告。第十八條公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況,收集被擔(dān)保人最近一期的財務(wù)資料和審計報告,定期分析其財務(wù)狀況及償債能力,關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)負(fù)債、對外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況,建立相關(guān)財務(wù)檔案,定期向董事會報告。如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司破產(chǎn)、清算、解散、分立等重大事項的,有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時報告董事會。董事會有義務(wù)采取有效措施,將損失3降低到最小程度。第十九條對外擔(dān)保的債務(wù)到期后,公司應(yīng)催促被擔(dān)保人在限定時間內(nèi)履行償債義務(wù)。假設(shè)被擔(dān)保人未能按時履行義務(wù),公司董事會應(yīng)及時采取必要

8、的補(bǔ)救措施。第二十條 公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的,應(yīng)作為新的對外擔(dān)保,重新履行擔(dān)保審批程序。第二十一條 公司控股子公司辦理對外擔(dān)保的有關(guān)資料應(yīng)報公司備案,并按季度向公司報告有關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況。第四章 其他事項第二十二條 本制度未盡事宜,依照國家有關(guān)法律、法規(guī)公司章程及其他標(biāo)準(zhǔn)性文件的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本制度與有關(guān)法律、法規(guī)或公司章程的有關(guān)規(guī)定不一致的,以有關(guān)法律、法規(guī)或公司章程的規(guī)定為準(zhǔn)。第二十三條本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。第二十四條本制度自公司董事會審議批準(zhǔn)后生效實施,公司于2005年8月8日制定的?山西安泰集團(tuán)股份擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度?自本制度生效之日起即行失效。山西安

9、泰集團(tuán)股份董事會二一年四月二十六日 4以下精品內(nèi)容為贈送文檔！與本文檔無關(guān)！下載后將文字顏色設(shè)置為黑色即可看到！按住CTRL鍵點擊文字鏈接 【強(qiáng)烈推薦精品資源】 分   類  ·A管理培訓(xùn)精品 ·B論文方案報告 ·C營銷籌劃精品 ·D求職面試禮儀 ·E教育教管精品 ·E熱賣試題題庫 ·E精品教程教案 ·E高考真題解析 ·F高中數(shù)學(xué)精選 ·G初中數(shù)學(xué)精選 ·H小學(xué)數(shù)學(xué)精選 ·I語文教學(xué)精選 ·J英語精品文檔 ·K政史地等精品 &

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11、是設(shè)定了目標(biāo)才成功。 一次做好一件事 著名的效率提升大師博思.崔西有一個著名的論斷：“一次做好一件事的人比同時涉獵多個領(lǐng)域的人要好得多。富蘭克林將自己一生的成就歸功于對“在一定時期內(nèi)不遺余力地做一件事這一信條的實踐。 培養(yǎng)重點思維 從重點問題突破，是高效能人士思考的一項重要習(xí)慣。如果一個人沒有重點地思考，就等于無主要目標(biāo)，做事的效率必然會十分低下。相反，如果他抓住了主要矛盾，解決問題就變得容易多了。 發(fā)現(xiàn)問題關(guān)鍵 在許多領(lǐng)導(dǎo)者看來，高效能人士應(yīng)當(dāng)具備的最重要的能力就是發(fā)現(xiàn)問題關(guān)鍵能力，因為這是通向問題解決的必經(jīng)之路。正如微軟總裁兼首席軟件設(shè)計師比爾。蓋茨所説：“通向最高管理層的最迅捷的途徑，是

12、主動承當(dāng)別人都不愿意接手的工作，并在其中展示你出眾的創(chuàng)造力和解決問題的能力。 把問題想透徹 把問題想透徹，是一種很好的思維品質(zhì)。只要把問題想透徹了，才能找到問題到底是什么，才能找到解決問題最有效的手段。 不找借口 美國成功學(xué)家格蘭特納說過這樣的話：“如果你有為自己系鞋帶的能力，你就有上天摘星星的時機(jī)！一個人對待生活和工作是否負(fù)責(zé)是決定他能否成功的關(guān)鍵。一名高效能人士不會到處為自己找借口，開脫責(zé)任；相反，無倫出現(xiàn)什么情況，他都會自覺主動地將自己的任務(wù)執(zhí)行到底。 要事第一 創(chuàng)設(shè)普及全美的事務(wù)公司的亨瑞。杜哈提說，不管他出多小錢的薪水，都不可能找到一個具有兩種能力的人。這兩種能力是：第一，能思想；第

13、二，能按事情的重要程度來做事。因此，在工作中，如果我們不能選擇正確的事情去做，那么唯一正確的事情就是停止手頭上的事情，直到發(fā)現(xiàn)正確的事情為止。 運(yùn)用20/80法那么 二八法那么向人們揭示了這樣一個真理，即投入與產(chǎn)出、努力與收獲、原因和結(jié)果之間，普遍存在著不平衡關(guān)系。小局部的努力，可以獲得大的收獲；起關(guān)鍵作用的小局部，通常就能主宰整個組織的產(chǎn)出、盈虧和成敗。 合理利用零碎時間 所謂零碎時間，是指不構(gòu)成連續(xù)的時間或一個事務(wù)與另一事務(wù)銜接時的空余時間。這樣的時間往往被人們毫不在乎地忽略過去，零碎時間雖短，但倘假設(shè)一日、一月、一年地不斷積累起來，其總和將是相當(dāng)可觀的。凡事在事業(yè)上有所成就的人，幾乎都是

14、能有效地利用零碎時間的人。 習(xí)慣10、廢除拖延 對于一名高效能人士來説，拖延是最具破壞性的，它是一種最危險的惡習(xí)，它使人喪失進(jìn)取心。一旦開始遇事推托，就很容易再次拖延，直到變成一種根深崹蒂固的習(xí)慣。 習(xí)慣11、向競爭對手學(xué)習(xí) 一位知名的企業(yè)家曾經(jīng)說過，“對手是一面鏡子，可以照見自己的缺陷。如果沒有了對手，缺陷也不會自動消失。對手，可以讓你時刻提醒自己：沒有最好的，只有更好。 習(xí)慣12、善于借助他人力量 年輕人要成就一番事業(yè)，養(yǎng)成良好的合作習(xí)慣是不可少的，尤其是在現(xiàn)代職場中，靠個人單打獨斗的時代已經(jīng)過去了，只有同別人展開良好的合作，才會使你的事業(yè)更加順風(fēng)順?biāo)?。如果你要成為一名高效能的職場人士，?/p>

15、應(yīng)當(dāng)養(yǎng)成善于借助他人力量的好習(xí)慣。 習(xí)慣13、換位思考 在人際的相處和溝通里，“換位思考扮演著相當(dāng)重要的角色。用“換位思考指導(dǎo)人的交往，就是讓我們能夠站在他人的立場上，設(shè)身處地理解他人的情緒，感同身受地明白及體會身邊人的處境及感受，并且盡可能地回應(yīng)其需要。 樹立團(tuán)隊精神 一個真正的高效能人士，是不會依仗自己業(yè)務(wù)能力比別人更優(yōu)秀而傲慢地拒絕合作，或者合作時不積極，傾向于一個人孤軍奮戰(zhàn)。他明白在一個企業(yè)中，只有團(tuán)隊成功，個人才能成功。 善于休息 休息可以使一個人的大腦恢復(fù)活力,提高一個人的工作效能。身處劇烈的競爭之中,每一個人如上緊發(fā)條的鐘表.因此,一名高效能人士應(yīng)當(dāng)注意工作中的調(diào)節(jié)與休息,這不但

16、于自己健康有益,對事業(yè)也是大有好處的。 及時改正錯誤 一名高效能人士要善于從批評中找到進(jìn)步的動力.批評通常分為兩類,有價值的評價或是無理的責(zé)難.不管怎樣,坦然面對批評,并且從中找尋有價值、可參考的成分,進(jìn)而學(xué)習(xí)、改良、你將獲得意想不到的成功。 責(zé)任重于一切 著名管理大師德魯克認(rèn)為,責(zé)任是一名高效能工作者的工作宣言.在這份工作宣言里,你首先說明的是你的工作態(tài)度:你要以高度的責(zé)任感對待你的工作,不懈怠你的工作、對于工作中出現(xiàn)的問題能敢于承當(dāng).這是保證你的任務(wù)能夠有效完成的根本條件。 不斷學(xué)習(xí) 一個人,如果每天都能提高1%,就沒有什么能阻擋他抵達(dá)成功.成功與失敗的距離其實并不遙遠(yuǎn),很多時候,它們之間

17、的區(qū)別就在于你是否每天都在提高你自己;如果你不堅持每天進(jìn)步1%的話,你就不可能成為一名高效能人士. 讓工作變得簡單 簡單一些,不是要你把事情推給別人或是逃避責(zé)任,而是當(dāng)你焦點集中很清楚自己該做那些事情時,自然就能花更小的力氣,得到更好的結(jié)果. 重在執(zhí)行 執(zhí)行力是決定一個企業(yè)成敗的關(guān)鍵,同時也是衡量一個人做事是否高效的重要標(biāo)準(zhǔn). 只做適合自己的事 找到適宜自己的事,并積極地發(fā)揮專長,成為行業(yè)的能手,是高效能人士應(yīng)當(dāng)努力追求的一個目標(biāo). 把握關(guān)鍵細(xì)節(jié) 精細(xì)化管理時代已經(jīng)到來,一個人要成為一名高效能人士,必須養(yǎng)成重視細(xì)節(jié)的習(xí)慣.做好小事情既是一種認(rèn)真的工作態(tài)度,也是一種科學(xué)的工作精神.一個連小事都做不好的人,絕不可能成為一名高效能人士. 不為小事困擾 我們通常都能夠面對生活中出現(xiàn)的危機(jī),但卻常常被一些小事搞得垂頭喪氣,整天心情不快,精神憂悶緊張。一名高效能人士應(yīng)當(dāng)及時擺脫小事困擾,積極地面對工作和生活。 專注目標(biāo) 美國明尼