整理反洗錢知識測試含答案

1、精品文檔反洗錢知識測試一、單項(xiàng)選擇題共 19題,每題1分,共計(jì)19分1. 我國的?反洗錢法?于 A 開始公布實(shí)施.A. 2007年1月1日 B . 2007年3月1日C. 2006年10月31日 D . 2021年2月1日2. A 是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對金融機(jī)構(gòu)反 洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督治理.A. 人民銀行B .證監(jiān)會 C .保監(jiān)會D .銀監(jiān)會3. 保險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)進(jìn)行 A oA. 客戶身份識別B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D .洗錢風(fēng)險評估4. 保險公司在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的根本原那么是D A.實(shí)事求是B.標(biāo)準(zhǔn)治理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D. 了解你的客戶5.

2、 保險公司對于保險費(fèi)金額人民幣C 萬元以上或者萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進(jìn)行客戶身份識別可客戶身份資料留存.A. 101 B. 201C.20 2D . 50 56. 客戶由他人代理辦理保險業(yè)務(wù)的,保險公司應(yīng)當(dāng)同時對C 的身份證件或者其他身份證實(shí)文件進(jìn)行核對和登記.A. 代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人D.受益人7. 客戶先前提交的身份證件或身份證實(shí)文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 采取何種舉措AA.中止辦理業(yè)務(wù)B .繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C.終止辦理業(yè)務(wù)D .無需采取其他舉措8. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶

3、身份識別舉措,關(guān)注客戶及其日常B 、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息.A.資金來源B .經(jīng)營活動C .資金用途D .經(jīng)營狀況9. 客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行,初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的 C 內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作.A. 5個工作日B. 15日 C . 10個工作日 D . 10日10. ?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存 治理方法?規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少 保存B .A. 3 年 B . 5 年 C. 10 年 D . 15 年11. 客戶與保險公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由A向中國反洗錢監(jiān)

4、測分析中央提交大額交易報(bào)告A. 銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自D.客戶12. ?反洗錢法?規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的,對金融機(jī)構(gòu)處B 罰款.A. 10萬元以上50萬元以下 B . 20萬元以上50萬元以下C. 10萬元以上20萬元以下 D . 20萬元以上30萬元以下13. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易D 萬元以上或者外幣交易等值美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,保險公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗 錢監(jiān)測分析中央報(bào)告大額交易.A.1 萬 1000 B. 2萬 2000C.10 萬 5000 D. 20萬 1 萬14. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

5、在可疑交易發(fā)生后的D 個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu),及時以電子方式向中國 反洗錢監(jiān)測分析中央報(bào)送大額交易報(bào)告.A. 2 B . 5 C . 7 D . 1015. ?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理方法?規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋中的“短期是指A .A. 10個工作日以內(nèi),含10個工作日B. 10個工作日以內(nèi),不含10個工作日C. 5個工作日以內(nèi),含 5個工作日D. 5個工作日以內(nèi),不含 5個工作日16. ?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法?所稱的“長期是指CA. 半年B . 1年 C . 1年以上 D . 2年以上

6、17. ?反洗錢法?規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告 或可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對該金融機(jī)構(gòu)處C 罰款.A. 20萬元以上50萬元以下 B . 50萬元以上100萬元以下C. 50萬元以上500萬元以下D . 50萬元以上800萬元以下18. ?反洗錢法?規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告 或可疑交易報(bào)告,情節(jié)嚴(yán)重的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理 人員和其他直接責(zé)任人員,處B 罰款.A. 2萬元以上3萬元以下B . 1萬元以上5萬元以下C. 2萬元以上10萬元以下 D . 1萬元以上10萬元以下19. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息,對本

7、機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶, 至少每C 進(jìn)行一次審核A. 1個月 B. 3個月 C .半年 D .1年二、多項(xiàng)選擇題共 27題,每題3分,共計(jì)81分1. 我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：ABCDA. ?反洗錢法?B. ?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法?C. ?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保 存治理方法?D. ?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?2. 屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有 ABCDA.毒品犯罪B .恐怖犯罪C.貪污犯罪D .金融詐騙犯罪3. ?反洗錢法?規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括ABCD A. 建立客戶身份識別制度B. 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C. 建立健全反洗錢內(nèi)限制

8、度D. 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度4. ?反洗錢法?規(guī)定,任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向CD 舉報(bào).接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密.A. 司法機(jī)關(guān)B.C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨.5. “了解你的客戶內(nèi)容主要是A. 確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B.C. 了解客戶交易目的和交易性質(zhì)6. 保險公司除核對身份證件外, 別客戶身份.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)ABCD了解客戶的職業(yè)情況D. 了解客戶資金來源還可采取ABCD等舉措識A. 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證實(shí)文件B.回訪客戶C.向公安、工商行政治理部門核實(shí)D. 實(shí)地查訪7、當(dāng)出現(xiàn)ABCD情況時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶.A、客戶要

9、求變更姓名或者名稱、 身份證件或者身份證實(shí)文件種 類、身份證件號、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù) 責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛 盾C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑占八、&根據(jù)反洗錢法規(guī)定,保險公司以下ABCD行為將受到處罰.A、 未根據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)限制度,未根據(jù)規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu) 或者指定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B、未根據(jù)規(guī)定要求單位提供有效證實(shí)文件和資料進(jìn)行核對登記,未根據(jù)規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未根據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易和可

10、疑交易的9?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè) 立的以下ABCD機(jī)構(gòu).A. 銀行B .保險公司C .證券公司 D .基金公司10. 金融機(jī)構(gòu)違反?反洗錢法?有關(guān)規(guī)定的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行ABCD處分.A.責(zé)令限期改正B.罰款C.對直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分D .其他處分11. 客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時,需要留存并核對客戶身份信 息ABCA. 申請解除合同退還的保費(fèi)在1萬元以上的B. 申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在1萬元以上的C. 被保險人或受益人請求賠償金在1萬元以上的D. 受益人請求給付的保險金在5000元以上的12. 核對客戶身份信息時應(yīng)確

11、認(rèn)哪些人的關(guān)系 AB A.投保人與被保險人B .投保人和保費(fèi)繳納人C.投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人D .其他13. 出現(xiàn)以下哪些情況時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶ABCDA.變更姓名B.注冊資本C.身份證號D.經(jīng)營范圍14. 保險公司通過 、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對 面方式的保險效勞時,應(yīng)當(dāng) ABCD做好資料保存工作.A. 強(qiáng)化內(nèi)部治理舉措B. 更新技術(shù)手段,保證相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送C. 保證可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求D. 集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的保險公司,應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易 的要求,采取平安保密的舉措,向各層級或各業(yè)務(wù)條線人員通 過履行反洗錢責(zé)任所需的數(shù)據(jù)資料15.

12、 自然人客戶的“身份根本信息包括客戶的ABC A. 姓名、性別、國籍、職業(yè)B. 住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C. 身份證件或者身份證實(shí)文件的種類、號和有效期限D(zhuǎn). 家庭成員的根本情況16. 自然人的有效身份證件包括 ACEA. 身份證B.學(xué)生證 C.護(hù)照D.工作證E.臨時居民身份證17. 法人、其他組織和個體工商戶客戶的“客戶身份根本信息包括ABCDA. 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證 號B. 可證實(shí)該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí) 照、證件或者文件的名稱、號和有效期限C. 控股股東或者實(shí)際限制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D. 授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件

13、或者身份證實(shí)文件的種 類、號、有效期限18. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB A.記載客戶身份信息、資料B. 反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C. 客戶家庭成員情況D. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度19. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,以下哪些行為屬于可疑行為.ABCDA. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件的B. 客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息的C. 采取必要舉措后,仍疑心先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D. 履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為20. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)BC 原那么,妥善保存客戶身份資料和 交易記錄.A.及時、準(zhǔn)確 B.完

14、整、保密 C.平安、準(zhǔn)確 D.全面、保密21. ?反洗錢法?規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有以下哪些情形的,反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款A(yù)BCA. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C. 違反保密規(guī)定,泄漏有關(guān)信息的D. 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的22. 根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法? 規(guī)定, 短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下 BC特點(diǎn),有可能屬 于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出B 、集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出D 、分散轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出23. 根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法?的規(guī)定,保險公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)

15、告ABCDA. 短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B. 頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額C. 客戶要求將退還的保險費(fèi)匯往投保人以外的其他人D. 與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的24. 以下說法正確的選項(xiàng)是ABC A. 由保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)卻無法說明資金來源的屬于可疑交易B.B. 保險公司支付賠償金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受 益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)D.C. 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時,可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行,也可以在被詢問人 同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行F.D. 交易一方單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易25. ?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告治理方法?規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額 中的“頻 繁系指ADA.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B .交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù) 3天以上26. ?反洗錢法?規(guī)定的中國人民銀行依法履行的