保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告1、 總體規(guī)劃理念以大型項(xiàng)目業(yè)務(wù)為利潤(rùn)主要來(lái)源，通過(guò)壽險(xiǎn)及車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，逐步增加業(yè)務(wù)產(chǎn)能，使公司在當(dāng)?shù)鼐哂幸欢ǖ闹?，并通過(guò)各種關(guān)系（股東關(guān)系或銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)關(guān)系）與當(dāng)?shù)仨?xiàng)目發(fā)布方取得緊密聯(lián)系，而促進(jìn)項(xiàng)目業(yè)務(wù)的簽署。同時(shí)，通過(guò)組建銷(xiāo)售隊(duì)伍，建立公司自主的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)。逐漸豐富銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售產(chǎn)品（包括：保險(xiǎn)產(chǎn)品、 理財(cái)產(chǎn)品、直銷(xiāo)類(lèi)產(chǎn)品等）， 使股東和銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)在銷(xiāo)售過(guò)程中均獲得到相應(yīng)利益，也可以促進(jìn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的有更大的發(fā)展，建立適合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的平臺(tái)經(jīng)濟(jì)，從而挖掘和培養(yǎng)專(zhuān)屬產(chǎn)品的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)， 以人對(duì)人銷(xiāo)售為基礎(chǔ)，增加網(wǎng)銷(xiāo)、電銷(xiāo)、 微信銷(xiāo)售、APP（移動(dòng)終端 ）

2、 銷(xiāo)售等多元化銷(xiāo)售項(xiàng)目。將銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)能及能動(dòng)性最大化，為構(gòu)建金融集團(tuán)做銷(xiāo)售支持的準(zhǔn)備。2、 經(jīng)營(yíng)規(guī)劃1、 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃：1） 總經(jīng)理辦公室（2-3 人） ：由董事長(zhǎng)、總經(jīng)理（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理助理構(gòu)成，職責(zé)包括：向股東負(fù)責(zé)、為股東創(chuàng)造收益、定期向股東匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況、公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場(chǎng)分析及管控、公司制度的執(zhí)行及監(jiān)督、財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行及監(jiān)督、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、機(jī)構(gòu)監(jiān)督和巡查、業(yè)務(wù)考核目標(biāo)制定、與保險(xiǎn)公司接洽及協(xié)議簽署、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好關(guān)系、拓展優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目業(yè)務(wù)、人力資源規(guī)劃等。2） 大項(xiàng)目部（1-5 人） : 由部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：業(yè)務(wù)項(xiàng)目目標(biāo)信息搜集、業(yè)務(wù)項(xiàng)目洽商、與產(chǎn)品采購(gòu)部（產(chǎn)品支持部）一

3、同完成項(xiàng)目。3）產(chǎn)品采購(gòu)部（1-2人）：有部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售產(chǎn)品采購(gòu)、與大項(xiàng)目部一同完成項(xiàng)目產(chǎn)品采購(gòu)、其他銷(xiāo)售渠道產(chǎn)品采購(gòu)4）運(yùn)營(yíng)部（1-4人）：由部經(jīng)理、培訓(xùn)專(zhuān)員、數(shù)據(jù)專(zhuān)員、督導(dǎo)專(zhuān)員組成。職責(zé)包括：運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、產(chǎn)品培訓(xùn)、“基本法”制定及執(zhí)行的監(jiān)督和督導(dǎo)、培訓(xùn)課件的制作、協(xié)助產(chǎn)品采購(gòu)部進(jìn)行產(chǎn)品對(duì)比分析、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)文件保存、分支機(jī)構(gòu)管理。5）人事行政部（1-3人）：由部經(jīng)理、人事專(zhuān)員、行政專(zhuān)員組成。職責(zé)包括：人事薪資管理、入離職管理、招聘管理、人事風(fēng)險(xiǎn)分析、業(yè)務(wù)員入離職管理、資格考試管理、人事檔案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定資產(chǎn)管理、

4、會(huì)議 及招待組織和管理、其他相關(guān)行政事務(wù)管理。6）財(cái)務(wù)部（1-5人）：由部經(jīng)理、會(huì)計(jì)、出納組成。職責(zé)包括：財(cái)務(wù) 報(bào)表、稅務(wù)報(bào)表、預(yù)算管理、銀行賬戶管理、財(cái)務(wù)制度制定及監(jiān) 督、財(cái)務(wù)流程管理。7） IT部（1-2人）：由部經(jīng)理、桌面工程師組成。職責(zé)包括：財(cái)務(wù)系 統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)站系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、個(gè)人電腦維 護(hù)、協(xié)助各部門(mén)進(jìn)行數(shù)據(jù)提取、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)、信息系統(tǒng)規(guī)劃。2、機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃：1）機(jī)構(gòu)設(shè)立在現(xiàn)有已有產(chǎn)能地區(qū)先建立機(jī)構(gòu)為原則，2016年預(yù)計(jì)建立省級(jí)機(jī)構(gòu)（二級(jí)機(jī)構(gòu)）11個(gè)，按照先后順序?yàn)椋簝?nèi)蒙、4)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不低于2、 業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)規(guī)劃內(nèi)蒙：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 遼寧：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 天津：常規(guī)業(yè)

5、務(wù)團(tuán)隊(duì) 山西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 吉林：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)遼寧、河北、天津、山西、吉林、黑龍江、山東、河南、 陜西、甘肅，所有省級(jí)機(jī)構(gòu)均為總公司進(jìn)行投資建設(shè)。預(yù)計(jì)建立地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)（三級(jí)機(jī)構(gòu)）內(nèi)蒙13 個(gè)、遼寧10個(gè)、河北10 個(gè)、天津2 個(gè)、山西7 個(gè)、吉林5 個(gè)、黑龍江 5 個(gè)、山東15 個(gè)、河南13 個(gè)、陜西5 個(gè)、甘肅5 個(gè)。所有地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)總公司不用進(jìn)行投資，由地區(qū)負(fù)責(zé)人自行投資建設(shè)。1） 機(jī)構(gòu)考核基本要求：省級(jí)機(jī)構(gòu)投資建設(shè)每個(gè)機(jī)構(gòu)首年投入不超過(guò)30 萬(wàn)， 第二年及以后成本由省級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自行承擔(dān)，省級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均300 萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或3000 萬(wàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不低于 500 萬(wàn)項(xiàng)目類(lèi)業(yè)務(wù)。地區(qū)級(jí)

6、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均30萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或200萬(wàn)50 萬(wàn)項(xiàng)目類(lèi)業(yè)務(wù)。200 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3 人。100 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2 人。50 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。70 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)5人。50 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。黑龍江：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3 人。山東：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)300 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2 人。河南：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)300 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)5 人。陜西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)200 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2 人。寧夏：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)70 人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2 人。3、 經(jīng)營(yíng)預(yù)算規(guī)劃（一年總公司：人力預(yù)算150 萬(wàn)，行政預(yù)算50 萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算20 萬(wàn)（不含房屋成本。分公司（二級(jí)

7、機(jī)構(gòu)：人力預(yù)算10 萬(wàn)，行政預(yù)算5 萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算15萬(wàn)（含房屋成本營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部（三級(jí)機(jī)構(gòu)： 人力預(yù)算0 萬(wàn)， 行政預(yù)算0.5 萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算0 萬(wàn)。綜上所述：2016 年經(jīng)營(yíng)最大預(yù)算為505 萬(wàn)。4、 經(jīng)營(yíng)毛利潤(rùn)規(guī)劃2016 年 （僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量 ）：總公司：項(xiàng)目業(yè)務(wù)4000 萬(wàn)，產(chǎn)生毛利潤(rùn)200 萬(wàn)。分公司：1 內(nèi)蒙：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)200 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)1000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)500 萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)40 萬(wàn)。2 遼寧：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)300 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)4000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù) 2000 萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)55 萬(wàn)。3 天津：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)50 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)60

8、00 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù) 4000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)32.5 萬(wàn)。4 山西：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)70 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)3000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù) 1000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)43.5 萬(wàn)。5 吉林：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)100 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)2000 萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)45 萬(wàn)。6 黑龍江：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)70 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)1000 萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30 萬(wàn)。7 山東、河南：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)100 萬(wàn)，車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000 萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)60萬(wàn)。8 陜西、 寧夏： 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)80 萬(wàn)， 車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000 萬(wàn)， 項(xiàng)目業(yè)務(wù) （渠道業(yè)務(wù)2000

9、萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30 萬(wàn)元。綜上所述：2016年預(yù)計(jì)產(chǎn)生毛利潤(rùn)536萬(wàn)，2017 年 （ 僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量 ） ：根據(jù)2016年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為20%。 而 2017年將不再對(duì)分公司進(jìn)行相應(yīng)投入，減去總部2017年最大成本 220 萬(wàn)，應(yīng)盈利423 萬(wàn)元。2018 年 （ 僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量 ） ：根據(jù) 2017年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為10%。應(yīng)盈利 465 萬(wàn)元。5、 其他業(yè)務(wù)規(guī)劃在 2016 年上半年實(shí)現(xiàn)全年任務(wù)一半業(yè)務(wù)員人力數(shù)量時(shí)，總公司針對(duì)其他銷(xiāo)售產(chǎn)品的項(xiàng)目應(yīng)已經(jīng)上線銷(xiāo)售。而整體上千人的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行

10、銷(xiāo)售的情況下，可以在現(xiàn)有產(chǎn)能保持的情況下，另辟蹊徑來(lái)增加全年利潤(rùn)。三、經(jīng)營(yíng)目的規(guī)劃：2016 年主要目的：1、 機(jī)構(gòu)建設(shè)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，完成長(zhǎng)江以北機(jī)構(gòu)布局，達(dá)到業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)要求及初步業(yè)務(wù)產(chǎn)能。2、 完成公司在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)宣傳作用。3、 試探市場(chǎng)情況調(diào)整市場(chǎng)策略為2017 年達(dá)成總體盈利做相應(yīng)準(zhǔn)備。4、 搭建銷(xiāo)售平臺(tái)，將不同產(chǎn)品在統(tǒng)一平臺(tái)進(jìn)行銷(xiāo)售。5、 與地方項(xiàng)目產(chǎn)生方建立聯(lián)系或備案。6、 確定各地區(qū)項(xiàng)目來(lái)源。7、 為 2017 年與保險(xiǎn)公司合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2017 年主要目標(biāo)：1、 維持現(xiàn)有機(jī)構(gòu)數(shù)量， 謹(jǐn)慎開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行機(jī)構(gòu)建設(shè)，維持業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)穩(wěn)定并保持業(yè)務(wù)量年度20%的增長(zhǎng)率。2、 將業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行分類(lèi)銷(xiāo)售的轉(zhuǎn)型。3、 豐富銷(xiāo)售平臺(tái)產(chǎn)品，將完全采用線下銷(xiāo)售，線上成交的網(wǎng)銷(xiāo)模式或移動(dòng)終端銷(xiāo)售模式。4、 積極參與所有政府項(xiàng)目的招投標(biāo)工作，與地方政府建立良好合作關(guān)系。5、 與保險(xiǎn)公司總公司完成協(xié)議簽署，并規(guī)劃保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全國(guó)銷(xiāo)售策略