基金從業(yè)基金法律法規(guī)檢測試題含答案考點(diǎn)及解析

1、2018-2019年基金從業(yè) 基金法律法規(guī)檢測試題【361 （含答案考點(diǎn)及解析）1 單選題基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（）。I未履行報送手續(xù)n基金宣傳推介材料和上報的材料一致m基金宣傳推介材料和上報的材料不一致W基金宣傳推介材料違反證券投資基金銷售管理辦法及其他情形a. I、 n、出、Wb. I、 n、 mc. i、出、wd. n、出、w【答案】C【解析】基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反證券投資基金銷售管理辦法及其他情形。2 單選題下列關(guān)于道德

2、與法律的聯(lián)系的說法中，錯誤的是 （）。A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.內(nèi)容轉(zhuǎn)化D.手段一致【答案】D【解析】道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在目的一致、內(nèi)容轉(zhuǎn)化、功能互補(bǔ)和相互促進(jìn)四個方面。3 單選題下列說法正確的是（）。I .信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)n .信息披露可能對證券市場價格和投資者行為產(chǎn)生重大影響m.對信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任W.不得泄露未公開信息a. Ib. I、nC. i、 n、 m d. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：理解基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容：信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)義務(wù)。信息披露可能對證券市場價格和投資者行為產(chǎn) 生重大影響，加強(qiáng)

3、基金管理人信息披露的控制，是保證證券市場公開、公平和公正三原則的 重要支持?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度， 保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn) 行信息的組織、審核和發(fā)布?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)加強(qiáng)對公司信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦法，對信 息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。需要對掌握未公開信息的人員進(jìn) 行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。4 單選題我國開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率是 （）。I .股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1. 5

4、%n .債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下m,貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0W.基金托管人針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率A. Ib. I、nci、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】C【解析】知識點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOR ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序；目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。5 單選題下列說法正確的是（）。I .銷售機(jī)構(gòu)對基金認(rèn)購申請的受理并不代表該基金申請一定成功n.投資者在辦理基金認(rèn)購申請時不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申

5、請m.中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定了基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計算方法W.基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取A. I b. I、nC. i、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOR ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序;銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申 請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的 方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。為統(tǒng) 一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān) 會于2

6、007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi) 用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。6 單選題我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。I .網(wǎng)上發(fā)售n.網(wǎng)下發(fā)售m.投資者認(rèn)購W.機(jī)構(gòu)包銷A. Ib. I、nC. I、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】b【解析】知識點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOR ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序;封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā) 售兩種方式。7單選題下列哪項(xiàng)報告需要披露基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費(fèi)用金額。A.半年度報告B.月度報告C.季度報告D.每日更新的基金數(shù)值報告【解析

7、】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理 費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總 咨頁°知識點(diǎn)：基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范8 單選題基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織構(gòu)架時，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時性原則D.以上都是【答案】D【解析】組織架構(gòu)是公司戰(zhàn)略的重要載體，基金管理公司要科學(xué)、合理設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織 架構(gòu)，不能無序擴(kuò)張，導(dǎo)致管理失控、風(fēng)險頻發(fā)。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體 現(xiàn)相互制約和不相容職責(zé)分離原則，授權(quán)清晰原則，適時性原則等原則。知識點(diǎn)：掌握基金

8、管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置9 單選題基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素（）。I .基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例n .基金的歷史規(guī)模和持倉比例m.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度W.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A. Ib. I、nC. I、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險評價的要求；基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投 資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷 史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠

9、桿 情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。10 單選題關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說法正確的有（）。A.只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了B.職業(yè)道德建設(shè)不需要社會各界的監(jiān)督C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機(jī)制D.職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合【答案】D【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi) 容的教育；B項(xiàng)，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身 也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。知識點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育11 單選題基金職業(yè)道德教育的途徑

10、包括 （）。I崗前職業(yè)道德教育n崗位職業(yè)道德教育出后續(xù)職業(yè)道德教育W中國基金業(yè)協(xié)會的自律a. n、WB. I、出C. I、n、ivd. I、 n、出、iv【答案】C【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、 中國基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。12 單選題合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B.公司章程所制定的各種法規(guī)C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德D.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例【答案】B【解

11、析】合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基 本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、 慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項(xiàng)不正確）以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。13 單選題合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。I .合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式地位n .有一名負(fù)責(zé)合規(guī)公司高管m.合規(guī)部門職員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)不存在的利益沖突W.合規(guī)管理部門員工履行職責(zé)能夠獲取和接觸必需的信息和人員A. Ib. I、nC. I、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：掌握合規(guī)管理的基本

12、概念；合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位, 并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合 規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé) 之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng) 能夠獲取和接觸必需的信息和人員。合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直 接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。14 單選題期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。I .為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)n.為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)m.為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理

13、業(yè)務(wù)W.為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A. I、出、IVb. n、出、NC. I、nd. I、n、w【答案】C【解析】知識點(diǎn)：理解各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個客戶 辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。15 單選題信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A【解析】 信息披露的原則主要體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上, 要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上， 要

14、求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。16 單選題基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)()。I .基金招募說明書n.基金合同m.基金托管協(xié)議W.基金份額發(fā)售公告A. Ib. I、nC. I、 n、 m1 . i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：(1)基金招募說明書。(2)基金合同。(3)基金托管協(xié)議。(4)基金份額發(fā)售公告。(5)基金募集情況。(6)基金合同生效公告。(7)基金份額上市交易公告書。(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(9)基金份額申購、贖回價格。(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季

15、度報告。(11)臨時報告。(12)基金份額持有人大會決議。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。(15)澄清公告。(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。17 單選題基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得()。A.虛假陳述B.誤導(dǎo)性陳述C.存在重大遺漏D.以上都是【答案】D【解析】知識點(diǎn)：掌握基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得 進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客

16、觀、 全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金 的未來業(yè)績?；痄N售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理 人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或 其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者 的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基 金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投

17、資者 的交易要求。基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機(jī)構(gòu)建檔 保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信 息。基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告 等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者 違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他

18、人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。18 單選題基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于()。A.母基金B(yǎng). “一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B【解析】知識點(diǎn)：理解市場上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；基金中基金又稱為 FOF

19、,是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基 金組成。FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn) 投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。19 單選題投資基金按照法律形式可以分為()等形式。I .契約型n.公司型m.無限合伙型W.有限合伙型A. I、出、IVb. I、 n、出、WC. I、 n、 md. i、n、w【答案】d【解析】知識點(diǎn)：理解證券投資基金與其他金融工具的比較；此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式20 單選題投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。I .資金募集方式n.法律形式m.運(yùn)作方

20、式W.投資對象A. Ib. I、nC. I、 n、 md. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：掌握投資基金的定義和主要類別；投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基 金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型 等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分 類，主要是以所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。21 單選題中國證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴(yán)格性【答案】D【解析】探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性

21、。D項(xiàng)，處于探索階段的中國基金存在著大量問題，表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在 法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。知識點(diǎn)：萌芽和早期發(fā)展時期22 單選題我國證券投資基金的萌芽期是指（）。 1997 年 2002 年 2007 年 2014 年【答案】A【解析】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：萌芽和早期發(fā)展時期（19851997年）；試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2002年）；行業(yè)快速發(fā)展階段（2003 -2007年）；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng) 新探索階段（2008-2014年）；防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。23 單選題內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念

22、等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A.審慎性B.全面性C.適時性D.合規(guī)性【答案】C【解析】基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)性原則； 全面性原則；審慎性原則；適時性原則。其中，適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng) 當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行 及時的修改或完善。知識點(diǎn)：內(nèi)部控制制度概述24 單選題以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和客戶資金劃轉(zhuǎn)B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制D.每日跟蹤評估投資比例、

23、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況【答案】A【解析】根據(jù)基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）第三十七條，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要有：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。25 單選題基金管理人整改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日 起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。日日個月【答案】A【解析】基金管理人整

24、改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。知識點(diǎn)：對基金管理人的監(jiān)管26 單選題封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價B.折價C.平價D.沒有相關(guān)性【答案】B【解析】封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基 金二級市場上的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；當(dāng)需求低迷時，交易價格 會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。知識點(diǎn)：開放式基金與封閉式基金27 單選題下列關(guān)于股票基金的說法，錯誤的是（）。A.股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中B.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，

25、但預(yù)期收益也較高C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格D.股票型基金80姒上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)【答案】A【解析】A項(xiàng)，股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。知識點(diǎn)：股票基金與股票的區(qū)別28 單選題（）是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A【解析】B項(xiàng)，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動；C項(xiàng)，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān) 會認(rèn)

26、可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè) 務(wù)活動；D項(xiàng)，基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。知識點(diǎn)：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)29 單選題風(fēng)險管理職能部門職責(zé)包括()。執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告A.B.C.D.【答案】B【解析】風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括：執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司 風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)；對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評 估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持

27、續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；對新產(chǎn) 品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管 理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項(xiàng)決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管 理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。知識點(diǎn)：組織架構(gòu)和職能30 單選題()是對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C. “一對一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心【答案】C【解析】專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)?；?金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售 前、售中以及售后全過程。知

28、識點(diǎn)：基金客戶服務(wù)提供方式31 單選題下列說法正確的有（）。I .基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé) 任n.深度挖掘顧客需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)m.基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場行情的主要途徑W.基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力a. I 、 n 、 mb. n、出、wc. i、n、wd. i、 n、出、iv【答案】b【解析】知識點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷 售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客 戶，進(jìn)

29、而強(qiáng)化客戶的忠誠度。（一）做好客戶的動態(tài)分析利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進(jìn)行分析，特別針對 異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對性、有效 性和及時性，提高市場走訪的效率和服務(wù)效果。（二）通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。充滿競爭的市場上客戶需求不斷升級, 基金銷售機(jī)構(gòu)以及基金公司應(yīng)通過開展實(shí)地拜訪、現(xiàn)場咨詢等特定服務(wù)挖掘基金客戶的深度 需求，通過有針對性的客戶服務(wù)滿足其個性化需求。（三）做好客戶的參謀研發(fā)市場行情，揭示市場風(fēng)險是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容?；鸸炯颁N售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)

30、 是客戶了解市場行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力，并將 市場信息及風(fēng)險準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨 詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任（I錯誤）。32 單選題客戶尋找就是在目標(biāo)市場中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有風(fēng)險承受能力C.有可能購買或再次購買基金D.以上都是【答案】D【解析】知識點(diǎn)：理解基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購買 者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定 的風(fēng)險承受能

31、力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?；痄N售機(jī)構(gòu)可以通過多種形式與 客戶建立聯(lián)系，如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu)，從而主動與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián) 系，也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為 例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找 潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。(1)緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立 的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同 事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易

32、接近，交流 方便。(2)介紹法。介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客 戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系， 建立新的客戶群。(3)陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人 認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。33 單選題在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價 證券投資的基金是指()?；鸹鹇?lián)接基金基金【答案】A【解析】QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債 券等有價證券

33、投資的基金。34 單選題基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，()日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。+1 +2+3【答案】C【解析】知識點(diǎn)：理解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計算等；投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自 T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。35 單選題ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D【解析】ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì) 區(qū)別，主要表現(xiàn)在：申購、贖回的標(biāo)的不同

34、；申購、贖回的場所不同；對申購、贖回 限制不同；基金投資策略不同；凈值報價頻率不同。36 單選題基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系【答案】B【解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金 法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。知識點(diǎn)：加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性37 單選題目前我國基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢是（）。A.完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B.專業(yè)投資顧問指導(dǎo)C.提升服務(wù)層次D.以上都是【答案】D【解析】知識點(diǎn)：了解各類基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢；基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷

35、售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨 勢。1 .深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機(jī)構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通 過自身優(yōu)勢吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供 基金份額凈值查詢、研究報告等增值服務(wù)。相信在未來一段時間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的 效能，并進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售服務(wù)將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)的主要發(fā)展方向。2 .提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費(fèi)品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問指導(dǎo)，通過專業(yè)、全面和精細(xì)的 服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場競爭日趨激 烈的情況下，提升

36、服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。38 單選題基金銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是（）。I .禁止任何單位或個人挪用基金銷售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的情況下除外n.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)m.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自 有財產(chǎn)W.基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu) 用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶A. Ib. I、no.m> Wd. n、出、w【答案】d【解析】知識點(diǎn)：掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范；嚴(yán)格賬戶管理：基

37、金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于 歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶 之問劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交 易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金 歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或 清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī) 構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可在具

38、備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管 的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金 注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān) 督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定。39 單選題合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)通過()向上匯報。A.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人B.合規(guī)檢查小組C.合規(guī)風(fēng)險報告路線D.其他途徑【答案】C【解析】知識點(diǎn)：了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置；合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告， 以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

39、40 單選題監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是()。I .通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為n .隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況m.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告W.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會a. I 、 n 、 mb. i、n、wC. i、出、wd. i、 n、出、iv【答案】d【解析】知識點(diǎn)：理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；為了完成合規(guī)監(jiān)督職能，基金管理人的監(jiān)事會不僅要進(jìn)行會計監(jiān)督，而且要進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督。不僅要有事后監(jiān)督，而且要有事前和事中監(jiān)督(即計劃、決策時的監(jiān)督)。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：(1)通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。(