金融理財(cái)概述相關(guān)試題

1、第一章金融理財(cái)概述（一）單項(xiàng)選擇題1.理財(cái)?shù)暮诵哪繕?biāo)是（）A. 投資收益最大化B. 個(gè)人資產(chǎn)分配合理化C. 個(gè)人一生效用的最大化D. 財(cái)產(chǎn)的保值和升值2.個(gè)人收入達(dá)到頂峰的階段是（）A. 成長期B. 成年期C. 空巢期D. 退休期3.金融理財(cái)?shù)闹饕M成部分中，與資產(chǎn)的保值增值最直接相關(guān)的是（）A. 投資規(guī)劃B. 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)計(jì)劃C. 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃4.以下活動(dòng)未能體現(xiàn)金融理財(cái)為客戶節(jié)約開支的作用的是（）A. 建議個(gè)體經(jīng)營者購買養(yǎng)老金，以保證年老時(shí)的生活來源B. 比較各保險(xiǎn)公司的車檢產(chǎn)品，為客戶選擇同等保障程度下保費(fèi)最低的產(chǎn)品C. 向客戶提供合理避稅的建議D. 建議客戶以等額本

2、金法償還住房按揭貸款，從而使支付的利息總額低于等額利息法5. 保險(xiǎn)的基本功能使（）A. 投資B. 避稅C. 消滅風(fēng)險(xiǎn)D. 轉(zhuǎn)移、管理風(fēng)險(xiǎn)6.下列不屬于人身險(xiǎn)的是（）A. 責(zé)任險(xiǎn)B. 人壽保險(xiǎn)C. 意外傷害保險(xiǎn)D. 醫(yī)療保險(xiǎn)7.以下不符合合理避稅原則的是（）A. 充分利用各種免稅途徑減少應(yīng)稅收入B. 利用各種延期納稅的途徑 ,實(shí)現(xiàn)貨幣的時(shí)間價(jià)值C. 隱瞞應(yīng)稅收入D. 善于利用政府為刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展所制定的優(yōu)惠稅收政策8. 求學(xué)成長期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃C. 教育規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃9.成家立業(yè)期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃與教育規(guī)劃C. 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)

3、老規(guī)劃10. 子女成長、中年期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 投資規(guī)劃B. 教育規(guī)劃、投資規(guī)劃與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)計(jì)劃C. 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃D. 養(yǎng)老規(guī)劃11. 維持期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 居住規(guī)劃B. 教育規(guī)劃C. 投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)計(jì)劃與養(yǎng)老規(guī)劃D. 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃12. 空巢老年期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 居住規(guī)劃B. 教育規(guī)劃與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)計(jì)劃C. 投資規(guī)劃與養(yǎng)老規(guī)劃D. 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃13.退休老年期的理財(cái)重點(diǎn)在于（）A. 投資規(guī)劃B. 居住規(guī)劃C. 教育規(guī)劃D. 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)計(jì)劃14.金融理財(cái)服務(wù)的核心內(nèi)容是（）A. 建立和界定與客戶的關(guān)系B. 收集客戶數(shù)據(jù)、分析其財(cái)務(wù)情況及

4、理財(cái)目標(biāo)C. 提出理財(cái)計(jì)劃書D. 有限執(zhí)行、監(jiān)控金融理財(cái)計(jì)劃書的實(shí)施15. 以下除（）之外 ,都體現(xiàn)了金融理財(cái)服務(wù)過程中充分的交流與溝通的重要性A. 讓金融理財(cái)師得以了解客戶各方面信息，為金融理財(cái)計(jì)劃書的生成奠定基礎(chǔ)B. 方便客戶學(xué)習(xí)金融理財(cái)?shù)闹R，使其更充分地了解自己的理財(cái)需要，進(jìn)而建立起正確的理財(cái)觀，確立合理的理財(cái)目標(biāo)C. 方便明確金融理財(cái)中的各項(xiàng)具體財(cái)務(wù)指標(biāo)D. 有利于金融理財(cái)計(jì)劃書的有效執(zhí)行，及時(shí)調(diào)整 ,最大限度地避免爭端的發(fā)生（二）多項(xiàng)選擇題1.金融理財(cái)師應(yīng)具備以下幾方面的知識（）。A. 銀行金融產(chǎn)品、證券產(chǎn)品以及金融衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)、交易程序和市場行情B. 房地產(chǎn)市場交易慣例及行情C

5、. 各種保險(xiǎn)、年金產(chǎn)品的知識D. 稅法知識E. 宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況2. 金融理財(cái)服務(wù)具有個(gè)性化的特點(diǎn)，這要求金融理財(cái)師為其度身定制金融服務(wù)菜單，為此金融理財(cái)師應(yīng)著重了解客戶以下幾方面的特點(diǎn)（）。A. 客戶收入的穩(wěn)定性和成長性B. 客戶的職業(yè)C. 客戶的年齡階段D. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好E. 客戶的教育背景3.金融理財(cái)服務(wù)的綜合性特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾方面（）A. 不僅涉及銀行金融產(chǎn)品、證券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品以及金融衍生品，還涉及房地產(chǎn)與古玩字畫等實(shí)物商品B. 不僅涉及本幣 ,還有可能涉及外匯C. 資產(chǎn)報(bào)酬不是唯一的追求目標(biāo) ,重要的是要幫助客戶實(shí)現(xiàn)對其來說最佳的人生規(guī)劃D. 需要針對具體的客戶具體分析E.

6、不僅要考慮客戶當(dāng)期的福利 ,還要考慮客戶中長期的福利4.腐蝕家庭財(cái)富的“隱形殺手”包括（）A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 稅收政策變動(dòng)C. 通貨膨脹D. 利率的變動(dòng)E. 匯率的變動(dòng)5.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)損害的對象 ,保險(xiǎn)可分為以下幾種（）A. 人身險(xiǎn)B. 人壽險(xiǎn)C. 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D. 責(zé)任險(xiǎn)E. 健康險(xiǎn)6.對投資產(chǎn)品 ,金融理財(cái)師應(yīng)掌握其以下幾方面的特征（）A. 風(fēng)險(xiǎn)性B. 收益性C. 流動(dòng)性D. 投資增長性E. 安全性7.在客戶進(jìn)行居住規(guī)劃時(shí) ,金融理財(cái)師應(yīng)向客戶分析以下情況（）A. 客戶當(dāng)前的資產(chǎn)實(shí)力和預(yù)期收入B. 租房與購房的比較C. 購買新房與購買二手房的比較D. 現(xiàn)金購房與按揭貸款購房的比較E. 按揭貸款時(shí) ,

7、首付比例及還款期限的選擇8.金融理財(cái)師在建議家庭購買人身保險(xiǎn)時(shí),應(yīng)綜合從以下幾個(gè)方面考慮（）A. 風(fēng)險(xiǎn)偏好B. 適應(yīng)性C. 收益性要求D. 經(jīng)濟(jì)支付能力E. 選擇性9.以下屬合理避稅的有（）。A. 將銀行存款轉(zhuǎn)為投資貨幣市場基金，以規(guī)避20%的“利息稅”B. 將收入用于繳納可稅前扣除的住房補(bǔ)充公積金，規(guī)避個(gè)人所得稅C. 為少繳增值稅、契稅，在二手房的買賣中雙方低報(bào)房價(jià)D. 通過為孩子買教育儲蓄品種規(guī)避利息所得稅E. 按照有關(guān)規(guī)定，幾年后員工連本帶利全部收回資金而不用繳稅10. 金融理財(cái)服務(wù)的基本流程包括（）。A. 建立和界定與客戶的關(guān)系B. 收集客戶數(shù)據(jù)、分析其財(cái)務(wù)情況及理財(cái)目標(biāo)C. 針對個(gè)人

8、 ,整合不同的金融理財(cái)策略，并提出綜合的金融理財(cái)計(jì)劃書D. 執(zhí)行金融理財(cái)計(jì)劃書的實(shí)施E. 兼控金融理財(cái)計(jì)劃書的實(shí)施11. 在與客戶的交流與溝通中，金融理財(cái)師應(yīng)從客戶處獲得以下幾方面重要信息（）。A. 客戶的咨詢目的B. 客戶當(dāng)前的資產(chǎn)及負(fù)債的存量C. 客戶未來預(yù)期的收入、日常支出和重大支出計(jì)劃D. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好E. 客戶的理財(cái)目標(biāo)（三）判斷題1.理財(cái)就是指投資。（）2. 所謂理財(cái)就是要量入為出， 合理安排當(dāng)期收入， 避免支出超過收入， 發(fā)生貸款。（ ）3. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益為其推薦選擇適合的險(xiǎn)種，因而保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人屬于金融理財(cái)師的一種。4.金融理財(cái)是對客戶一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃。（）（）5. 不同的人有不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好，同一個(gè)人在生命周期的不同階段對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不同。（）6.金融理財(cái)考慮的往往不僅是個(gè)人，還涉及到家庭。（）7. 在涉及投資回報(bào)率等具體財(cái)務(wù)指標(biāo)問題時(shí)， 金融理財(cái)師應(yīng)給予客戶明確的承諾。（ ）8. 金融理財(cái)師與客戶的交流和溝通十分重要，它貫穿于整個(gè)理財(cái)活動(dòng)的始終。（ ）9.金融理財(cái)師的職責(zé)就是要實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。（）10.執(zhí)行金融理財(cái)計(jì)劃書必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)。（）答案（一）單項(xiàng)選擇題1. C2. C3. A4. A5. D 6.A 7.C 8.C 9.B 10.B11.C12.C13.A14.