物權(quán)法草案中“利質(zhì)權(quán)”規(guī)定內(nèi)容評(píng)析

1、物權(quán)法草案中“利質(zhì)權(quán)”規(guī)定 內(nèi)容評(píng)析作者:日期:物權(quán)法草案中“權(quán)利質(zhì)權(quán)”規(guī)定內(nèi)容評(píng)析一、權(quán)利擔(dān)保是否可以作為一種獨(dú)立的擔(dān)保方式 ？值得探討的是，權(quán)利擔(dān)保包括權(quán)利抵押和權(quán)利質(zhì)押是否能夠構(gòu)成一種獨(dú)立的擔(dān)保方式，獨(dú)立于有體物為基礎(chǔ)的不動(dòng)產(chǎn)抵押和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押之外 ？現(xiàn)行的擔(dān)保物權(quán)制度，原則上建立在有體物擔(dān)保之上，其原因應(yīng)可歸結(jié)到知識(shí)經(jīng)濟(jì)之前的生產(chǎn)和交易方式，這集中體現(xiàn)在關(guān)于權(quán)利客體的討論問(wèn)題中， 反映了民法學(xué)者試圖從基本的法理出發(fā)為權(quán)利成為權(quán)利客體掃清理論上的障礙?，F(xiàn)行各國(guó)民法典無(wú)一例外承認(rèn)權(quán) 利擔(dān)保，但是并沒(méi)有在立法體例上將權(quán)利擔(dān)保作為與物的擔(dān)保相對(duì)應(yīng)的一種獨(dú)立擔(dān)保方式，其原因主要在于權(quán)利擔(dān)保在規(guī)范適用

2、上仍然原則上可以援引物的擔(dān)保，體現(xiàn)了與傳統(tǒng)的物的擔(dān)保具有較大的共性。但是，立法上的模式并不能否認(rèn)，權(quán)利擔(dān)保在很多方面與傳統(tǒng)物的擔(dān)保存在諸多不同， 擔(dān)保物權(quán)內(nèi)實(shí)際上已經(jīng)形成有體物的擔(dān)保與權(quán)利的擔(dān)保二重結(jié)構(gòu)。草案在此應(yīng)當(dāng)注意權(quán)利擔(dān)保的特殊性，如權(quán)利質(zhì)權(quán)在很多方面都有別于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)：第一，轉(zhuǎn)移權(quán)利占有即“準(zhǔn)占有”與占有存在本質(zhì)上的區(qū)別。例如，在出質(zhì)一般債權(quán)中，依據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)移的規(guī)定履行通知債務(wù)人，此時(shí)，債權(quán)人和質(zhì)權(quán)人都構(gòu)成對(duì)債務(wù)人的權(quán)利 人。第二，占有規(guī)則實(shí)際上并不適用于大部分知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及工業(yè)產(chǎn)權(quán)。相反，登記取代了占有規(guī)則，從這一點(diǎn)來(lái)看，大量的權(quán)利質(zhì)押制度與抵押制度的公示方法相同。第三，在動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押制度中，

3、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人并不享有對(duì)質(zhì)物的使用收益的權(quán)利，而在眾多出質(zhì)權(quán)利中，權(quán)利質(zhì)押制度實(shí)際上將出質(zhì)的權(quán)利加以分解， 即出質(zhì)人所享有的債權(quán)中 的價(jià)值變現(xiàn)權(quán)能移轉(zhuǎn)給質(zhì)權(quán)人，在特殊情況下自己仍然可以保留了出質(zhì)權(quán)利的其他權(quán)能， 如商標(biāo)權(quán)，出質(zhì)人繼續(xù)享有對(duì)出質(zhì)權(quán)利的使用和收益， 而且此種行為有利于保護(hù)質(zhì)權(quán)人債 權(quán)的實(shí)現(xiàn)。第四，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的客體為動(dòng)產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)價(jià)值較少；而權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體為各種權(quán)利，并且 可質(zhì)押的權(quán)利不斷擴(kuò)張，經(jīng)濟(jì)價(jià)值普遍高于動(dòng)產(chǎn)，如大量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、大宗股票、高額債 權(quán)等。這也是權(quán)利質(zhì)權(quán)在實(shí)踐中適用范圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的一個(gè)重要原因。草案中第250條規(guī)定：“權(quán)利質(zhì)權(quán)除適用本節(jié)規(guī)定外，參照本法有關(guān)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的

4、規(guī)定?！痹摋l反映了立法者認(rèn)同權(quán)利質(zhì)押的獨(dú)立性，但同時(shí)反映出，在設(shè)計(jì)質(zhì)押制度時(shí)，立 法者仍然將動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押作為質(zhì)押制度的原型，而沒(méi)有從一個(gè)全新的角度去考察權(quán)利質(zhì)權(quán)在現(xiàn) 實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的優(yōu)先地位。雖然在立法技術(shù)上，此種援引規(guī)定是必要的，但是，簡(jiǎn)單的援 引可能影響到權(quán)利質(zhì)權(quán)在質(zhì)押制度中的真正地位，草案應(yīng)當(dāng)就權(quán)利質(zhì)押有別于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的 部分作出更為細(xì)致的規(guī)定，以此減少不必要的爭(zhēng)議。二、從權(quán)利質(zhì)權(quán)看物權(quán)法定原則的“軟化”我個(gè)人認(rèn)為，擔(dān)保物權(quán)不斷吸納新型類型體現(xiàn)了物權(quán)法定原則的弱化，實(shí)際上，物權(quán)法定原則的意義主要體現(xiàn)在建立在不動(dòng)產(chǎn)之上的用益物權(quán)。而擔(dān)保物權(quán)的開(kāi)放性，不僅僅使得法律和習(xí)慣相統(tǒng)一，而且增加了物權(quán)法的彈

5、性。擔(dān)保物權(quán)制度承擔(dān)了溝通物權(quán)法和債權(quán)法的任務(wù)，歷史上關(guān)于擔(dān)保權(quán)究竟是“物權(quán)” 還是“債權(quán)”的討論反映了這一點(diǎn)。雖然物權(quán)法定原則是采取法典化形式的國(guó)家的物權(quán)法基本原則，但是，物權(quán)法定原則的功能主要體現(xiàn)在不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)中。在過(guò)去幾十年里，通過(guò)實(shí)踐新增加的物權(quán)形態(tài)幾乎全部集中在擔(dān)保物權(quán)中，所以，物權(quán)法定原則的“軟化”主要體現(xiàn)在新型或者非典型擔(dān)保方式中，而此種非典型擔(dān)保方式的出現(xiàn)首先是通過(guò)合同法來(lái)完 成的。因此，在擔(dān)保物權(quán)法中采取較為彈性的規(guī)定，實(shí)際上起到緩和物權(quán)法定僵硬原則的 作用，同時(shí)滿足經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域?qū)Χ喾N擔(dān)保的影響。三、何種權(quán)利之上可以設(shè)立質(zhì)權(quán)？（一）關(guān)于權(quán)利質(zhì)權(quán)的立法模式依據(jù)權(quán)利質(zhì)權(quán)的擔(dān)保功能，能夠

6、成為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的權(quán)利必須滿足如下幾個(gè)要求：第一，此種權(quán)利必須具有財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)的能力，而不僅僅是一種廣義上的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。權(quán)利質(zhì)權(quán)是 以權(quán)利的交換價(jià)值擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的，因此它必須能夠滿足質(zhì)權(quán)人從中實(shí)現(xiàn)自己債權(quán)的需 求。第二，須具有可讓與性。因質(zhì)權(quán)必須是可以價(jià)值變現(xiàn)的權(quán)利，因此，質(zhì)權(quán)的標(biāo)的必須 可以變價(jià)。如果某項(xiàng)權(quán)利即使為財(cái)產(chǎn)權(quán)，但基于法律或者約定，不具有可以讓與性，則不 能成為質(zhì)權(quán)的標(biāo)的。例如具有人身屬性的債權(quán)，如家庭法上的請(qǐng)求權(quán)。第三，質(zhì)權(quán)為法定 的擔(dān)保物權(quán)，因此，適于設(shè)質(zhì)的權(quán)利才能夠構(gòu)成質(zhì)權(quán)的標(biāo)的，這集中體現(xiàn)在此種權(quán)利應(yīng)當(dāng) 具有可以外在公示的手段。我國(guó)物權(quán)法現(xiàn)行草案244條采取了列舉的方式，詳細(xì)規(guī)定

7、了可以設(shè)立質(zhì)權(quán)的權(quán)利， 在 該條第7款中作了一個(gè)兜底性規(guī)定，但要求“法律、行政法規(guī)規(guī)定”的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利才可 以出質(zhì)，實(shí)際上沿襲了擔(dān)保法中第 75條的規(guī)定模式。此種立法模式不無(wú)探討余地：首先，該條第7款的兜底條款對(duì)能夠出質(zhì)的權(quán)利規(guī)定的法律淵源層次要求很高，只能 夠“法律、行政法規(guī)規(guī)定”的權(quán)利質(zhì)權(quán)才能夠符合“物權(quán)法定”的要求。由此一來(lái)，現(xiàn)實(shí) 生活中大量由金融部門、具體實(shí)務(wù)部門正在使用的權(quán)利質(zhì)押制度都將不復(fù)具有物權(quán)的效 力，這對(duì)現(xiàn)實(shí)的權(quán)利質(zhì)押制度將造成很大的沖擊。因此，從法律淵源層次的角度出發(fā)，現(xiàn) 行銀行業(yè)中由部門規(guī)章所規(guī)定的可質(zhì)押的特殊權(quán)利類型存在立法上的障礙。其次，列舉出具體可以出質(zhì)的權(quán)利類型對(duì)

8、于明晰出質(zhì)權(quán)利種類、保護(hù)交易安全的確具有積極意義。但是，擔(dān)保物權(quán)作為物權(quán)法領(lǐng)域中最為活躍的部門，作為“經(jīng)濟(jì)界自治的法 律”，集中反映了 “生活優(yōu)于法律”的基本命題， 保持一個(gè)開(kāi)放的立法模式應(yīng)當(dāng)是權(quán)利質(zhì) 權(quán)制度的基本需求。最后，抽象的立法模式并不會(huì)造成對(duì)“物權(quán)法定”原則的威脅或者規(guī)避，因?yàn)榉蓻Q定了權(quán)利質(zhì)權(quán)的物權(quán)效力，而且對(duì)能夠設(shè)質(zhì)的權(quán)利作了限定。我個(gè)人認(rèn)為，草案應(yīng)當(dāng)對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)采取較為抽象的概括立法模式，以此滿足金融領(lǐng)域和企業(yè)界對(duì)權(quán)利質(zhì)權(quán)制度的需求， 而且此種規(guī)定在形式上沒(méi)有違反物權(quán)法的基本原則。物權(quán)法定原則主要體現(xiàn)在用益物權(quán)上， 體現(xiàn)了物權(quán)法對(duì)不動(dòng)產(chǎn)領(lǐng)域產(chǎn)權(quán)明晰的要求，而在日益發(fā)達(dá)的擔(dān)保物權(quán)領(lǐng)

9、域，物權(quán)法定僅僅具有形式上的意義，即確定擔(dān)保物權(quán)的效力，而哪 些可以構(gòu)成擔(dān)保物權(quán)，比如在權(quán)利質(zhì)權(quán)中，可以出質(zhì)的權(quán)利類型不斷涌現(xiàn)，法律只能讓渡 于實(shí)踐，在此驗(yàn)證了霍姆斯的名言：法律的生命不在于邏輯，而在于經(jīng)驗(yàn)。主張抽象的權(quán) 利質(zhì)權(quán)立法模式并不是完全賦予當(dāng)事人隨意設(shè)定物權(quán)的自由，而是在法定的前提之下，即權(quán)利質(zhì)權(quán)必須符合上述的三個(gè)條件。從比較法角度來(lái)看，發(fā)達(dá)國(guó)家在權(quán)利質(zhì)權(quán)的立法模式上多采“抽象主義”。如， 法 國(guó)民法典第2075條規(guī)定：”無(wú)形動(dòng)產(chǎn)上可以設(shè)立動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)?！币罁?jù)該法第529條，無(wú)形動(dòng)產(chǎn)的范圍很廣，再加上單行法中有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押規(guī)定， 法國(guó)法中的權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo) 的也極其廣泛。德國(guó)民法典第12

10、73條第1款規(guī)定：“權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的可以為一項(xiàng)權(quán) 利?！蔽覈?guó)臺(tái)灣地區(qū)民法典在第三編第七章第二節(jié)第 900條中規(guī)定：“可讓與的債權(quán)及其 他權(quán)利，均得為質(zhì)權(quán)之標(biāo)的物?！卑拈T地區(qū)民法典第 676條規(guī)定：僅在權(quán)利之標(biāo)的為動(dòng)產(chǎn) 及權(quán)利可移轉(zhuǎn)時(shí)，方可就有關(guān)權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)。就此可以認(rèn)定：事實(shí)證明，試圖窮盡列舉可設(shè)立質(zhì)權(quán)的努力是徒勞的。但不可否認(rèn)，法律可以通過(guò)明確的排除方法，以消極的方式限定權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體范圍：第一，所有權(quán)之上不可能設(shè)立質(zhì)權(quán)。所有權(quán)無(wú)法構(gòu)成質(zhì)權(quán)的標(biāo)的，無(wú)論是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)還 是權(quán)利質(zhì)權(quán)，只有所有權(quán)之下的物才能夠構(gòu)成質(zhì)權(quán)的標(biāo)的。轉(zhuǎn)移標(biāo)的的占有設(shè)定質(zhì)權(quán)，并 不是轉(zhuǎn)移所有權(quán)，而僅僅是轉(zhuǎn)移對(duì)物的實(shí)際控制一一占有

11、。第二，不動(dòng)產(chǎn)之上的用益物權(quán)也無(wú)法構(gòu)成權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體，具只能夠構(gòu)成權(quán)利抵押的客體。第三，從權(quán)利之上無(wú)法設(shè)立權(quán)利質(zhì)權(quán)。在主權(quán)利之上設(shè)立質(zhì)權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)客體基于主權(quán) 利的從權(quán)利。第四，將來(lái)權(quán)利之上可以設(shè)立質(zhì)權(quán)，但此種將來(lái)權(quán)利必須能夠通過(guò)一種方式加以確認(rèn)， 并且能夠?yàn)榈谌怂私?。在?shí)踐中，并不排除可以就期待權(quán)設(shè)立質(zhì)權(quán)。參考各國(guó)有關(guān)權(quán)利質(zhì)權(quán)概括立法體例， 草案作出如下規(guī)定較為適宜：”能夠轉(zhuǎn)讓并且 可通過(guò)處分獲益的權(quán)利之上都可以設(shè)立質(zhì)權(quán)，但法律規(guī)定不得設(shè)質(zhì)的除外。”（二）債權(quán)質(zhì)押的特殊問(wèn)題1.非證券式的普通債權(quán)現(xiàn)行擔(dān)保法與草案都沒(méi)有規(guī)定普通債權(quán)可以出質(zhì)。但非證券式的普通債權(quán)滿足權(quán)利質(zhì)權(quán)的需求，各國(guó)擔(dān)保物權(quán)

12、法都承認(rèn)普通債權(quán)可以為權(quán)利質(zhì)權(quán)的客體，學(xué)者草案也都認(rèn)同。2普通債權(quán)出質(zhì)同樣必須滿足物權(quán)公示原則的要求。在債權(quán)出質(zhì)時(shí)，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人之 間訂立轉(zhuǎn)移債權(quán)占有的合同，雖然在債權(quán)轉(zhuǎn)讓中，通知債務(wù)人并不是該合同生效的要件， 而僅僅是針對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力的要件，而在債權(quán)出質(zhì)中，通知債務(wù)人是質(zhì)權(quán)成立的要件， 出質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人沒(méi)有依據(jù)債權(quán)讓與的方式將出質(zhì)的情況通知債務(wù)人的，無(wú)法取得對(duì)抗債務(wù)人和其他第三人的效力。正是因?yàn)樵O(shè)立債權(quán)質(zhì)押必須通知債務(wù)人，所以，擔(dān)保實(shí)踐中發(fā) 展出債權(quán)讓與擔(dān)保形式，無(wú)需通知債務(wù)人、僅通過(guò)債權(quán)讓與即可產(chǎn)生同樣的效果，所以， 在德國(guó)和日本等成文法系國(guó)家中， 債權(quán)的讓與擔(dān)保的適用范圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于債權(quán)

13、質(zhì)押。 就此提 出一個(gè)問(wèn)題：在現(xiàn)行草案中，以動(dòng)產(chǎn)抵押取代讓與擔(dān)保的模式下，是否有必要規(guī)定債權(quán)讓 與擔(dān)保？我個(gè)人認(rèn)為，草案應(yīng)當(dāng)規(guī)定債權(quán)讓與擔(dān)保，現(xiàn)行實(shí)務(wù)中有關(guān)企業(yè)應(yīng)收賬款的擔(dān)保 方式很多都是以讓與擔(dān)保的方式展開(kāi)， 而且讓與擔(dān)保較之以債權(quán)質(zhì)押具有擔(dān)保效力強(qiáng)、 實(shí) 現(xiàn)便利等優(yōu)點(diǎn)，具在實(shí)踐中不會(huì)造成混亂。值得注意的是，草案在第111條第3款中規(guī)定：“當(dāng)事人善意取得其他物權(quán)的，參照 前兩款規(guī)定?！贝朔N他物權(quán)主要指的是動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)以及留置權(quán)。債權(quán)質(zhì)權(quán)是否 可以適用善意取得？應(yīng)當(dāng)無(wú)法適用，因?yàn)閭鶛?quán)作為一種相對(duì)權(quán)，存在于債權(quán)人和債務(wù)人之 問(wèn)，第三人沒(méi)有參與到該債之關(guān)系中，自然無(wú)法獲得債權(quán)，這與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

14、存在本質(zhì)區(qū)別。通過(guò)收取債權(quán)的方式可以實(shí)現(xiàn)債權(quán)質(zhì)權(quán)債權(quán)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)不僅僅取決于被擔(dān)保的主債權(quán)履行期限屆滿，而且還取決于被轉(zhuǎn)讓用于擔(dān)保的債權(quán)履行期限屆滿。就此，有可能發(fā)生如下三種情況：第一，被擔(dān)保的債權(quán)履行期限尚未屆滿，但出質(zhì)的債權(quán)履行期限已經(jīng)屆滿。在此種情況下，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)向出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同時(shí)作出履行，3并且該二人應(yīng)當(dāng)作為共同債權(quán)人一并受領(lǐng)該給付或者要求向提存機(jī)關(guān)為提存或者要求法院為債權(quán)保全措施，在出質(zhì)雙方?jīng)]有特別約定的前提下，債務(wù)人向任何一方履行都無(wú)法達(dá)到免除債務(wù)的效力。如果質(zhì)權(quán)人同意出質(zhì)人可以收取債務(wù)人的履行，在此情況下，質(zhì)權(quán)消滅。在收取債權(quán)時(shí)，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人 負(fù)擔(dān)相互協(xié)作的義務(wù)。在債權(quán)標(biāo)的為金

15、錢時(shí)，雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)妥的方式、通常為在提存銀行開(kāi)立共同掌管的賬戶，并不排除進(jìn)行具有穩(wěn)定收益的投資，但不能夠威脅到質(zhì)權(quán) 人在將來(lái)的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)。不同于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)，一個(gè)物之上無(wú)法形成兩個(gè)質(zhì)權(quán)，但同一個(gè)債權(quán)可以構(gòu)成多個(gè)質(zhì)權(quán)標(biāo) 的，由此發(fā)生優(yōu)先順序問(wèn)題，受領(lǐng)履行的權(quán)利取決于權(quán)利質(zhì)權(quán)的順序。草案第246條規(guī)定：“匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單的兌現(xiàn)日期或 者提貨日期先于主債權(quán)到期的，質(zhì)權(quán)人可以兌現(xiàn)或者提貨，并與出質(zhì)人通過(guò)協(xié)議將兌現(xiàn)的 價(jià)款或者提取的貨物提前清償債權(quán)或者提存?！贝颂巻为?dú)規(guī)定質(zhì)權(quán)人可以兌現(xiàn)有些不妥， 因?yàn)閭鶆?wù)人在此時(shí)向質(zhì)權(quán)人履行并不必然能夠發(fā)生免除債務(wù)的后果。此處應(yīng)當(dāng)從共同債權(quán)人

16、的角度設(shè)計(jì)規(guī)范。第二，被擔(dān)保的債權(quán)已經(jīng)屆滿并且滿足質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件。在此種情況下，質(zhì)權(quán)人享有 法定的債權(quán)收取權(quán)利，出質(zhì)人喪失原債權(quán)人的地位。在收取金錢債權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)人可以在所 擔(dān)保的債權(quán)范圍內(nèi)享有收取的權(quán)利，超出部分屬于出質(zhì)人。因此，質(zhì)權(quán)人針對(duì)多余部分沒(méi)有受領(lǐng)的義務(wù)，債務(wù)人必須向出質(zhì)人履行方發(fā)生債務(wù)免除的效果。 在質(zhì)權(quán)人受領(lǐng)的情況下， 發(fā)生不當(dāng)?shù)美?，質(zhì)權(quán)人必須向出質(zhì)人返還受領(lǐng)部分。當(dāng)然，如果三方當(dāng)事人達(dá)成協(xié)議，債 務(wù)人通過(guò)向出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓針對(duì)質(zhì)權(quán)人的不當(dāng)?shù)美颠€請(qǐng)求權(quán)的方式免除必須針對(duì)出質(zhì)人的 履行義務(wù)，減少繁雜的履行手續(xù)。在實(shí)踐中，有可能發(fā)生擔(dān)保債權(quán)具體數(shù)額不明的情況，如利息不詳。在此情況下，如 果

17、債務(wù)人享有合理的信賴，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)享有的被擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額，基于此種善意信賴?yán)?而履行的行為具有免除債務(wù)的效力。多履行的部分由質(zhì)權(quán)人負(fù)擔(dān)向出質(zhì)人法定的返還義 務(wù)。在同一個(gè)債權(quán)之上存在多個(gè)質(zhì)權(quán)時(shí)，如果設(shè)立的質(zhì)權(quán)處在同一層次，依據(jù)設(shè)立質(zhì)權(quán)的 時(shí)間順序，先設(shè)立的質(zhì)權(quán)人享有優(yōu)先收取債權(quán)的權(quán)利。如果設(shè)立的質(zhì)權(quán)不處在同一層次， 享有優(yōu)先地位的質(zhì)權(quán)人享有優(yōu)先收取的權(quán)利， 在剩余的范圍內(nèi)后位的質(zhì)權(quán)人才享有收取權(quán) 利。在現(xiàn)實(shí)中，并不排除不同層次的質(zhì)權(quán)人達(dá)成收取協(xié)議，后位質(zhì)權(quán)人可以代為收取。第三，被擔(dān)保的債權(quán)履行期限已經(jīng)屆滿，而出質(zhì)的債權(quán)履行期限尚未屆滿。在此種情 況下，質(zhì)權(quán)人尚無(wú)法要求債務(wù)人做出履行，但此時(shí)他有權(quán)

18、通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式“套現(xiàn)”， 以此滿足自己的主債權(quán)。值得討論的是，草案第244條規(guī)定“公路、電網(wǎng)等收費(fèi)權(quán)”等不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)可以出質(zhì)。 二審稿曾經(jīng)規(guī)定，收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的登記部門在工商行政管理局。 此種債權(quán)往往與政府部門的 特殊許可聯(lián)系在一起，其債權(quán)具有周期長(zhǎng)、不穩(wěn)定（如受到高速公路車流量、污水處理受 益人口數(shù)量等客觀因素的影響）等特點(diǎn)。個(gè)別擔(dān)保類型如公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押目前沒(méi)有確定的 登記部門。依據(jù)權(quán)利質(zhì)權(quán)的一般要求，將來(lái)債權(quán)之上通常不能夠設(shè)立質(zhì)權(quán)，但是外國(guó)銀團(tuán)提供中長(zhǎng)期無(wú)息或者低息貸款時(shí)，同樣要求提供擔(dān)保，而針對(duì)此種項(xiàng)目能夠提供擔(dān)保的方 式也只能夠是收費(fèi)權(quán)質(zhì)押。所以草案規(guī)定此種權(quán)利質(zhì)權(quán)的擔(dān)保方式是必要的。

19、2.證券式的債權(quán)出質(zhì)草案第244條第2款和第3款規(guī)定證券式的債權(quán)如票據(jù)、債券、存款單、倉(cāng)單、提單 可以出質(zhì)。草案就證券式債權(quán)的列舉規(guī)定無(wú)疑是不完全的，現(xiàn)實(shí)中還存在大量的其他證券式債權(quán)，如運(yùn)單、新型金融理財(cái)工具等。如上所述，草案應(yīng)當(dāng)采取抽象立法為原則，輔之 以必要的列舉。與非證券式的債權(quán)不同，此種債權(quán)表現(xiàn)為一定的特殊文書形式，因此更易 于滿足公示原則的要求，即通過(guò)轉(zhuǎn)讓債權(quán)文書即可設(shè)立權(quán)利質(zhì)押， 而不必另外通知債務(wù)人。 但擔(dān)保法第76條4的規(guī)定并未區(qū)分無(wú)記名、記名和指示證券式債權(quán)在出質(zhì)的具體差 異。由于以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單出質(zhì)的情況較為復(fù)雜，因此，草案應(yīng)當(dāng)更為細(xì)致的區(qū)分不同

20、債權(quán)文書出質(zhì)的情況，5例如，在以票據(jù)設(shè)定權(quán)利質(zhì)權(quán)的情況下：第一，記名票據(jù)與指示票據(jù)。由于該二種票據(jù)的權(quán)利人只能是票據(jù)之上記載的人，僅 僅持有該票據(jù)并不能夠發(fā)生票據(jù)之上權(quán)利的轉(zhuǎn)移，但是，沒(méi)有票據(jù)也無(wú)法主張票據(jù)之上的權(quán)利，所以，在以記名票據(jù)與指示票據(jù)出質(zhì)時(shí)，必須在轉(zhuǎn)讓票據(jù)之時(shí)在票據(jù)上以背書的方 式注明：票據(jù)文書交付給質(zhì)權(quán)人，后者同時(shí)為該票據(jù)的合法持有人，通過(guò)背書將發(fā)生票據(jù) 權(quán)利的轉(zhuǎn)移。第二，無(wú)記名票據(jù)。在無(wú)記名票據(jù)中，票據(jù)權(quán)利取決于誰(shuí)享有票據(jù)，即誰(shuí)持有作為載 體的票據(jù)文本誰(shuí)就享有票據(jù)權(quán)利本身。因此，在出質(zhì)無(wú)記名票據(jù)時(shí)，只要交付票據(jù)文書即可發(fā)生票據(jù)出質(zhì)，單純交付無(wú)記名票據(jù)之下的權(quán)利是不可能的。因此，

21、在無(wú)記名票據(jù)之上 設(shè)立權(quán)利質(zhì)權(quán)完全取決交付票據(jù)文書， 這與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)無(wú)任何區(qū)別，因此適用動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的規(guī) 定內(nèi)容。止匕外，針對(duì)無(wú)記名票據(jù)的權(quán)利質(zhì)權(quán)可以發(fā)生善意取得。擔(dān)保法司法解釋第98條規(guī)定：”以匯票、支票、本票出質(zhì)，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒(méi) 有背書記載質(zhì)押字樣，以票據(jù)出質(zhì)對(duì)抗善意第三人的，人民法院不予支持?！币虼耍?在未經(jīng)出質(zhì)人同意的情況下，質(zhì)權(quán)人無(wú)權(quán)處分票據(jù)的，第三人可以善意取得該票據(jù)之上的 權(quán)利。儲(chǔ)蓄賬戶出質(zhì)時(shí)，無(wú)需為通知的義務(wù)，因?yàn)殂y行自身就是債務(wù)人，而其又必然知曉儲(chǔ) 戶將其賬戶出質(zhì)?；诒ｋU(xiǎn)而生的請(qǐng)求權(quán)亦可出質(zhì)，前提是該債權(quán)請(qǐng)求權(quán)必須能夠被轉(zhuǎn)讓。四、設(shè)立權(quán)利質(zhì)權(quán)的一般規(guī)則（一）區(qū)分債的效力和物權(quán)效

22、力在設(shè)立擔(dān)保物權(quán)時(shí)，必須區(qū)分作為基礎(chǔ)的債的合同和由此所產(chǎn)生的物權(quán)效力。雖然我國(guó)物權(quán)法不承認(rèn)具有獨(dú)立性和抽象性的物權(quán)行為，但是，區(qū)分設(shè)立擔(dān)保合同所發(fā)生的債的效力和物權(quán)效力是完全必要的。擔(dān)保法中第41條和第64條反映了混淆物權(quán)效力和債 的效力所造成的不當(dāng)后果。草案已經(jīng)注意到該問(wèn)題，第15條規(guī)定：”當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自 合同成立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力?！迸c擔(dān)保法第64條所規(guī)定的內(nèi)容 不同，草案區(qū)分了設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同和質(zhì)權(quán)本身生效的要件，即當(dāng)事人通常應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立權(quán)利質(zhì)權(quán)合同，從而發(fā)生債的合同的效力，基于此種

23、合同的履行-交付權(quán)利憑證，產(chǎn)生質(zhì)權(quán)。由此可見(jiàn)，草案雖然不承認(rèn)獨(dú)立的物權(quán)行為，但仍然區(qū)分物權(quán)效力和債權(quán)效力，就此可資贊同。6因此，草案中所規(guī)定的設(shè)立權(quán)利質(zhì)押合同為諾成性合同，而并不是實(shí)踐 性合同。就設(shè)立權(quán)利質(zhì)押合同的形式要件，草案規(guī)定“應(yīng)當(dāng)是書面合同”，該規(guī)定應(yīng)當(dāng)是 任意性的規(guī)定，當(dāng)事人以口頭形式約定權(quán)利質(zhì)權(quán)并無(wú)不可。（二）出質(zhì)權(quán)利移轉(zhuǎn)的公示手段作為質(zhì)權(quán)的公示手段由于權(quán)利質(zhì)權(quán)的標(biāo)的為具有一定要求的標(biāo)的，所以，設(shè)立權(quán)利質(zhì)權(quán)的一般規(guī)則應(yīng)當(dāng)是“適用作為客體的該權(quán)利移轉(zhuǎn)的具體規(guī)定”。7例如，在以債權(quán)出質(zhì)時(shí)，適用我國(guó)合同法所規(guī)定的有關(guān)合同彳S權(quán)轉(zhuǎn)移的內(nèi)容，8從債權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定中得出，必須通知債務(wù)人。如果 設(shè)

24、立質(zhì)權(quán)的權(quán)利還要求交付該權(quán)利之下的物， 如票據(jù)質(zhì)押，則需一并轉(zhuǎn)移該權(quán)利之下的物。 出質(zhì)公司的股票時(shí)，依據(jù)公司法的相關(guān)規(guī)定，通常表現(xiàn)為在證券管理機(jī)關(guān)或者公司設(shè)立機(jī) 關(guān)的登記。以知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，為在知識(shí)產(chǎn)權(quán)原登記機(jī)關(guān)的登記。此外，如果出質(zhì)權(quán)利具 有相關(guān)的權(quán)利文書，而轉(zhuǎn)讓此種文書又無(wú)損于出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)擔(dān)保目的，此種文書在設(shè)質(zhì)時(shí)必須轉(zhuǎn)交給質(zhì)權(quán)人。在需要登記的情況下，應(yīng)當(dāng)采取登記對(duì)抗主義。擔(dān)保物權(quán)的基本功能在于滿足債權(quán)的 實(shí)現(xiàn)和資金融通，因此，法律應(yīng)當(dāng)盡可能地提高效率，而登記對(duì)抗主義最能夠滿足當(dāng)事人 的需求。9值得探討的是，如同不動(dòng)產(chǎn)登記那樣力爭(zhēng)統(tǒng)一登記機(jī)關(guān)對(duì)于權(quán)利質(zhì)權(quán)是不現(xiàn)實(shí)的，因?yàn)榭梢猿鲑|(zhì)的權(quán)利范圍非

25、常廣，而且出質(zhì)權(quán)利本身受到不同的登記機(jī)關(guān)登記管轄，所以， 只能夠保持現(xiàn)有的歸口登記部門。但這并不排除在可行的范圍內(nèi)作出局部統(tǒng)一，例如，以 金融債權(quán)出質(zhì)的，可以由央行設(shè)立統(tǒng)一的登記局。對(duì)于以股權(quán)設(shè)立質(zhì)權(quán)的，應(yīng)當(dāng)由公司登 記機(jī)關(guān)管轄五、權(quán)利質(zhì)權(quán)的效力需要討論的是，權(quán)利質(zhì)權(quán)到底是一種什么樣的權(quán)利 ？我個(gè)人認(rèn)為，權(quán)利質(zhì)權(quán)是一種具 有債權(quán)性質(zhì)的擔(dān)保物權(quán)，原因在于：質(zhì)權(quán)人所享有的客體是所有權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)用益物權(quán)之外 的其他權(quán)利，通常是債權(quán)性質(zhì)的權(quán)利，所以，在發(fā)生權(quán)利質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)，質(zhì)權(quán)人也無(wú)法直接 獲得一個(gè)支配性的權(quán)利。但是，質(zhì)權(quán)人針對(duì)此種特殊性質(zhì)的債權(quán)享有排除第三人干涉的權(quán) 利，所以，權(quán)利質(zhì)權(quán)又享有一種具有“對(duì)抗第三人”效力的物權(quán)。權(quán)利質(zhì)權(quán)的物權(quán)屬性集 中體現(xiàn)在破產(chǎn)清算中。設(shè)立權(quán)利質(zhì)權(quán)之后，質(zhì)權(quán)人首先應(yīng)當(dāng)妥善保存所移交的出質(zhì)權(quán)利文書，并收取孳息。在債權(quán)質(zhì)權(quán)時(shí)，原債權(quán)人的地位不發(fā)生變化，質(zhì)權(quán)人作為另外一個(gè)權(quán)利人加入到該關(guān)系中， 在發(fā)生質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)，質(zhì)權(quán)人取代原債權(quán)人的地位。而在權(quán)利轉(zhuǎn)讓時(shí)，