稽核監(jiān)控系統(tǒng)功能描述(共9頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上稽核監(jiān)控系統(tǒng)功能描述系統(tǒng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國銀行法及城市商業(yè)銀行會計制度及會計科目。票據(jù)管理及憑證格式嚴(yán)格按中華人民共和國票據(jù)法及票據(jù)管理實施辦法執(zhí)行。支付結(jié)算業(yè)務(wù)要求嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法及支付結(jié)算會計核算手續(xù)。貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守貸款通則。銀行財務(wù)核算嚴(yán)格遵守金融企業(yè)會計制度。本系統(tǒng)文檔和軟件開發(fā)規(guī)范遵循計算機(jī)軟件工程規(guī)范（國家標(biāo)準(zhǔn)匯編）?；吮O(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)以前臺業(yè)務(wù)為依據(jù)，全面監(jiān)督前臺系統(tǒng)的每個環(huán)節(jié)，既要監(jiān)督流水，也要監(jiān)督總賬、分戶帳及各類會計憑證。本系統(tǒng)內(nèi)設(shè)分戶帳、總賬，利息積數(shù)計算方式遵照營業(yè)前臺的計算方式計算，這樣就可以和前臺系統(tǒng)定期或不定期的核對分戶帳余額、積數(shù)

2、，總賬的余額；每天或每月進(jìn)行自動轉(zhuǎn)存處理，可以和前臺進(jìn)行自動轉(zhuǎn)存流水的核對，也可以進(jìn)行批量入賬處理；每年自動結(jié)息，可以和前臺進(jìn)行結(jié)息流水的核對；對于所有進(jìn)行核對的流水，如果有差錯產(chǎn)生，都要記錄差錯，以備查閱；從而起到全面監(jiān)督前臺系統(tǒng)賬務(wù)的作用，從而也可以及時查出不法分子利用計算機(jī)手段更改賬務(wù)系統(tǒng)而可能帶來的損失，降低和控制風(fēng)險。1.1 影像采集（Image Capture）1.1.1 功能列表序號功能名稱功能描述1憑證登記實現(xiàn)對所需掃描的紙質(zhì)各類憑證的業(yè)務(wù)日期、機(jī)構(gòu)代碼、柜員代碼、憑證張數(shù)進(jìn)行登記、修改、核對2粗索引建立實現(xiàn)對批次掃描憑證的粗索引的建立，一般包括業(yè)務(wù)日期、機(jī)構(gòu)代碼、柜員代碼3憑

3、證掃描實現(xiàn)通過中高速掃描儀將紙質(zhì)憑證采集為電子影像4影像瀏覽實現(xiàn)對剛掃描的圖像進(jìn)行翻閱和瀏覽5影像刪除實現(xiàn)刪除掃描不清晰的圖像，包括單張刪除、整批刪除6影像插入實現(xiàn)對于遺漏的圖像可以在指定的圖像位置補(bǔ)掃7影像上傳實現(xiàn)將掃描的圖像提交至文件服務(wù)器存儲，并同時將批量索引信息記錄在數(shù)據(jù)庫中8影像接收實現(xiàn)在服務(wù)端接收掃描提交的影像信息9集中采集實現(xiàn)支持中心集中掃描采集方式1.1.2 功能描述1） 憑證登記在程序中所需掃描的紙質(zhì)各類憑證的業(yè)務(wù)日期、機(jī)構(gòu)代碼、柜員代碼、憑證張數(shù)進(jìn)行登記、修改、核對，并傳入到電腦。2） 粗索引建立憑證登記完畢之后，程序會自動實現(xiàn)對批次掃描憑證的粗索引的建立，一般包括業(yè)務(wù)日期

4、、機(jī)構(gòu)代碼、柜員代碼。3） 憑證掃描通過高速掃描儀（需要掃描程序支持的型號），將紙制憑證轉(zhuǎn)化為電子影像4） 影像瀏覽實現(xiàn)對剛掃描的圖像進(jìn)行翻閱和瀏覽，放大，縮小，翻轉(zhuǎn)等，并進(jìn)行相關(guān)操作。5） 影像刪除實現(xiàn)刪除掃描不清晰或錯誤的圖像，包括單張刪除、整批刪除。6） 影像插入插入圖像，實現(xiàn)對于遺漏的圖像可以在指定的圖像位置補(bǔ)掃，可以是1張也可以是多張。7） 影像上傳在后臺進(jìn)行影像提交，提交失敗時給出提示。提交失敗或者程序退出后，未提交成功的圖像和索引不會丟失并能夠繼續(xù)提交。8） 影像接收實現(xiàn)在服務(wù)端接收掃描提交的影像信息，并以二進(jìn)制的形式保存在數(shù)據(jù)庫中。9） 集中采集實現(xiàn)支持中心集中掃描采集方式。1

5、.2 自動處理（Auto Process）1.2.1 功能列表序號功能名稱功能描述1版面識別實現(xiàn)根據(jù)預(yù)定義的模板庫，自動識別表格特征、題頭特征確定憑證版面類型2OCR識別實現(xiàn)根據(jù)預(yù)定義的版面要素區(qū)域的識別信息，自動調(diào)用OCR識別引擎識別區(qū)域信息3流水勾對實現(xiàn)根據(jù)預(yù)定義的流水自動勾對方案，自動勾對業(yè)務(wù)流水（根據(jù)預(yù)先設(shè)定、固定每種記帳傳票的借貸方向來進(jìn)行自動勾對）4流水倒入實現(xiàn)提取自動勾對成功的流水，并倒入圖像索引，作為圖像的精確索引5票面審核實現(xiàn)根據(jù)版面特征識別，采用OCR技術(shù)識別憑證影像上的審核要素區(qū)域，識別內(nèi)容包括大小寫金額、用戶簽名、蓋章、日期等6主附件核對實現(xiàn)對主件、附件關(guān)系的自動整理、

6、歸類7監(jiān)督提取實現(xiàn)自動提取待人工重點(diǎn)監(jiān)督的影像文件1.2.2 功能描述1） 版面識別傳入圖像句柄，調(diào)用識別函數(shù)識別出圖像的版面類型. 從圖像句柄扣出定義題頭區(qū)域的小圖，識別獲得題頭，根據(jù)該題頭輔助確定版面類型2） OCR識別從圖像句柄扣出預(yù)定義的子項區(qū)域的小圖，識別獲得交易碼或者聯(lián)號，由此輔助確定版面的版面子項, 并實現(xiàn)根據(jù)預(yù)定義的版面要素區(qū)域的識別信息，自動調(diào)用OCR識別引擎識別區(qū)域信息3） 流水勾對根據(jù)預(yù)定義的識別區(qū)域位置信息從圖像句柄扣取小區(qū)域，調(diào)用識別函數(shù)獲得識別結(jié)果。4） 流水倒入根據(jù)流水記錄號從流水表獲取詳細(xì)流水信息，然后將這些流水信息倒入到圖像記錄對應(yīng)的表中。5） 票面審核從圖像

7、句柄扣出預(yù)定義的子項區(qū)域的小圖，實現(xiàn)根據(jù)版面特征識別，采用OCR技術(shù)識別憑證影像上的審核要素區(qū)域，識別內(nèi)容包括大小寫金額、用戶簽名、蓋章、日期等。6） 主附件核對根據(jù)圖像的版面、交易碼、聯(lián)號、正背面標(biāo)志等信息判斷圖像的主附件標(biāo)志。7） 監(jiān)督提取根據(jù)預(yù)先定義的規(guī)則和圖像的信息，判斷圖像是否需要人工重點(diǎn)監(jiān)督。1.3 人工處理（Manual Process）1.3.1 功能列表序號功能名稱功能描述1人工版面確定實現(xiàn)人工指定電子影像的憑證類型2主附件調(diào)整實現(xiàn)人工對主件、附件的調(diào)整3人工補(bǔ)錄實現(xiàn)人工對照顯示在屏幕上的影像，輸入電子影像的記帳要素，要素的類別通過配置產(chǎn)生4流水勾對實現(xiàn)根據(jù)人工錄入的記帳要素

8、，勾對業(yè)務(wù)流水（根據(jù)預(yù)先設(shè)定、固定每種記帳傳票的借貸方向來進(jìn)行人工勾對，防止柜員記帳反方）5流水倒入實現(xiàn)提取自動勾對成功的流水，并倒入圖像索引，作為圖像的精確索引6人工審核實現(xiàn)人工對照顯示在屏幕上的影像和流水?dāng)?shù)據(jù)，審核票據(jù)內(nèi)容：大小寫金額、簽名、對方帳號等7重點(diǎn)監(jiān)督實現(xiàn)人工對重大金額、重點(diǎn)交易、重控憑證、特殊業(yè)務(wù)的憑證影像進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督8一對多憑證處理實現(xiàn)對于一張憑證對應(yīng)多條流水的憑證影像，可以設(shè)置一對多選項，根據(jù)人工補(bǔ)錄的流水?dāng)?shù)自動復(fù)制憑證影像，建立憑證影像和流水的一一對關(guān)系9粗索引修改實現(xiàn)對于粗索引錄入錯誤的憑證影像批次，可以由人工操作員修改批次粗索引信息，并自動發(fā)送后臺重新處理10憑證顯示

9、實現(xiàn)對顯示的憑證影像進(jìn)行旋轉(zhuǎn)、放大、縮小、翻頁操作，輔助操作員進(jìn)行人工處理11自動定位實現(xiàn)在人工記帳要素輸入過程中，如果該要素已經(jīng)設(shè)置識別信息，則系統(tǒng)自動定位圖像的對應(yīng)區(qū)域12流水查詢實現(xiàn)根據(jù)粗索引信息、帳號、金額、交易碼查詢流水信息13差錯登記實現(xiàn)在人工補(bǔ)錄、人工審核、重點(diǎn)監(jiān)督過程中將差錯憑證影像記錄至差錯庫中1.3.2 功能描述1） 人工版面確定從列表中選擇版面名稱和交易碼（或聯(lián)號），將版面名稱和交易碼（或聯(lián)號）寫入到數(shù)據(jù)庫，并在數(shù)據(jù)庫里記錄操作者。2） 主附件調(diào)整降低主附件層次：將該張圖像的主附件標(biāo)志以及與他相鄰最近的所有圖像的主附件層次值增加一位。調(diào)高主附件層次：將該張圖像的主附件標(biāo)志

10、以及與他相鄰最近的所有圖像的主附件層次值降低一位。更改圖像次序：將需要調(diào)整的圖像移到指定的新位置，并根據(jù)最新的位置更改批內(nèi)碼（圖像序號不變）3） 人工補(bǔ)錄² 首先，根據(jù)版面和交易碼信息確定需要什么樣的操作（如a:不需要任何處理直接通過即可，b:需要輸入帳號、金額等信息勾對流水或只記入帳號、金額等而不勾對流水，c:是小金額票據(jù)不需要勾對，d:記錄輸入信息如帳號但不勾對流水）² 對于a,將圖像勾對標(biāo)志置為強(qiáng)制通過，并記錄處理的操作員² 對于b，輸入帳號、金額等信息并和粗索引信息一起，從流水庫里查找滿足條件的流水，找到后將流水勾對標(biāo)志置為已勾對，并將流水信息導(dǎo)入到圖像數(shù)

11、據(jù)庫中，將圖像勾對標(biāo)志置為流水勾對成功，最后在流水庫和圖像庫中都記錄下處理的操作員。² 對于c，將圖像勾對標(biāo)志置為小額通過，并記錄處理的操作員² 對于d，記錄下帳號等輸入信息，將圖像勾對標(biāo)志置為已記錄輸入信息，并記錄下處理的操作員.² 如果圖像有差錯，啟動記差錯功能。4） 流水勾對根據(jù)預(yù)定義的識別區(qū)域位置信息從圖像句柄扣取小區(qū)域，調(diào)用識別函數(shù)獲得識別結(jié)果。5） 流水倒入根據(jù)流水記錄號從流水表獲取詳細(xì)流水信息，然后將這些流水信息倒入到圖像記錄對應(yīng)的表中。6） 人工審核審核需要重點(diǎn)監(jiān)督和需要關(guān)注的信息，如果發(fā)現(xiàn)差錯則登記差錯。7） 重點(diǎn)監(jiān)督從數(shù)據(jù)庫讀出并顯示重點(diǎn)監(jiān)督的

12、信息，操作員根據(jù)顯示的信息審核票據(jù)是否正確無誤，確認(rèn)無誤后將處理標(biāo)志置為處理成功，并記錄下處理的操作員，如果確認(rèn)圖像有差錯，則啟動記差錯功能8） 一對多憑證處理實現(xiàn)對于一張憑證對應(yīng)多條流水的憑證影像，可以設(shè)置一對多選項，根據(jù)人工補(bǔ)錄的流水?dāng)?shù)自動復(fù)制憑證影像，建立憑證影像和流水的一一對關(guān)系。9） 粗索引修改實現(xiàn)對于粗索引錄入錯誤的憑證影像批次，可以由人工操作員修改批次粗索引信息，并自動發(fā)送后臺重新處理。10） 憑證顯示實現(xiàn)對顯示的憑證影像進(jìn)行旋轉(zhuǎn)、放大、縮小、翻頁操作，輔助操作員進(jìn)行人工處理。11） 自動定位實現(xiàn)在人工記帳要素輸入過程中，如果該要素已經(jīng)設(shè)置識別信息，則系統(tǒng)自動定位圖像的對應(yīng)區(qū)域1

13、2） 流水查詢根據(jù)粗索引和精確索引從流水表查找符合條件的記錄并顯示，顯示時金額要求有分隔符。13） 登記差錯將有差錯的圖像記到差錯庫。1.4 人工查賬和軋帳(Manual Audit and CheckOff)1.4.1 功能列表序號功能名稱功能描述1顯示未平帳網(wǎng)點(diǎn)和柜員實現(xiàn)顯示操作員所監(jiān)督的網(wǎng)點(diǎn)、柜員所有流水的勾兌狀況，突出顯示沒有平帳地網(wǎng)點(diǎn)和柜員，可以選擇清理網(wǎng)點(diǎn)流水2流水查詢實現(xiàn)根據(jù)發(fā)生日期、所號、柜員號、流水勾對標(biāo)志、賬號、金額等條件查詢和顯示流水情況3圖像查詢實現(xiàn)根據(jù)發(fā)生日期、所號、柜員號、圖像處理標(biāo)志、帳號、金額等條件查詢和顯示圖像及其索引4流水勾對實現(xiàn)選定流水進(jìn)行勾對，并將流水倒

14、入數(shù)據(jù)庫作為選定圖像的精確索引（根據(jù)預(yù)先設(shè)定、固定每種記帳傳票的借貸方向來進(jìn)行人工勾對，防止柜員記帳反方）5圖像差錯登記實現(xiàn)將差錯憑證影像記錄到差錯庫中6流水差錯登記實現(xiàn)將差錯流水記錄到差錯庫中7日終處理實現(xiàn)對網(wǎng)點(diǎn)、柜員設(shè)置日終處理標(biāo)志1.4.2 功能描述1） 顯示未平帳網(wǎng)點(diǎn)和柜員根據(jù)配置動態(tài)顯示平帳狀態(tài)及核銷狀態(tài)（包括附件模塊核銷狀態(tài)）。2） 流水查詢根據(jù)查詢界面輸入的條件查詢和顯示流水情況。3） 圖像查詢根據(jù)查詢界面輸入的條件查詢和顯示圖像及其索引。4） 流水勾對選定流水進(jìn)行勾對，并將流水倒入數(shù)據(jù)庫與選定的圖像建立關(guān)聯(lián)。5） 圖像差錯登記將有差錯的圖像或者流水扔到差錯庫。6） 流水差錯登記

15、勾對流水庫中的流水，如該流水扔過差錯庫，勾對同時核銷差錯庫中對應(yīng)流水。7） 日終處理流水勾平，附加程序（表外，手續(xù)費(fèi)等）核銷完畢后，可以對指定節(jié)點(diǎn)（如柜員）軋帳。1.5 差錯處理(Error Transaction)1.5.1 功能列表序號功能名稱功能描述1差錯查詢實現(xiàn)根據(jù)查詢條件得到當(dāng)前準(zhǔn)備處理的差錯記錄2差錯登記實現(xiàn)輸入差錯信息，生成一條差錯記錄3差錯更改實現(xiàn)更改差錯記錄的部分差錯信息4差錯審核實現(xiàn)業(yè)務(wù)主管審核差錯記錄，并具有審核通過、審核撤銷的功能5差錯整改實現(xiàn)對差錯影像添加整改意見6差錯核銷實現(xiàn)對于已經(jīng)整改并確定整改無誤的差錯記錄進(jìn)行核銷7差錯刪除實現(xiàn)將歷史記錄中某截至日期前或臨時表中某差錯單號的差錯記錄刪除8差錯單打印實現(xiàn)根據(jù)差錯單號打印差錯單9差錯影像打印實現(xiàn)打印當(dāng)前差錯記錄的差錯圖像10差錯下發(fā)系統(tǒng)自動下發(fā)差錯11差錯統(tǒng)計實現(xiàn)根據(jù)統(tǒng)計條件統(tǒng)計出差錯記錄的筆數(shù)差錯處理流程圖1.5.2 功能描述1） 差錯查詢中心和經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及上級管理機(jī)構(gòu)的差錯管理員和稽核員可隨時查詢差錯的處理情況，可進(jìn)行差錯查復(fù)、差錯確認(rèn)。2） 差錯登記人工審票時發(fā)現(xiàn)差錯，手工登記差錯通知書或自動登記人工補(bǔ)錄發(fā)現(xiàn)的差錯登記差錯通知書，與會計憑證影像結(jié)合，將會計憑證圖像、流水和差錯通知書同時保存。登記的差錯通知單狀態(tài)為待通知，記錄差錯登記清單。3） 差錯更改對已登記未發(fā)布的差錯通知書進(jìn)行修改、刪除。