保險(xiǎn)公司年度合規(guī)報(bào)告模板.

1、1泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司 _ 分公司*年合規(guī)報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引、泰康人壽合規(guī)政策（試行）、泰康人壽 合規(guī)管理規(guī)定（試行）沢泰康人壽合規(guī)報(bào)告管理辦法（試行）等法律法規(guī)和規(guī)章制度的要 求制定。一、合規(guī)管理概述簡要概括本分公司*年合規(guī)工作的開展情況，內(nèi)容包括：1 1、 合規(guī)制度制定、修改基本情況；2 2、 合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)情況；3 3、 合規(guī)培訓(xùn)情況；4 4、 違法違規(guī)情況（主要指各類行政處罰）；5 5、 商業(yè)賄賂查處情況；6 6、 反洗錢工作開展情況7 7、 合規(guī)工作總結(jié)性描述二、合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況詳細(xì)說明分公司合規(guī)組織架構(gòu)的設(shè)置情況，內(nèi)容包括：1 1、 合規(guī)第一責(zé)任人2

2、 2、 合規(guī)管理部門（崗位）（注：未成立部門的，請寫明原因）3 3、 下屬部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況例：泰康養(yǎng)老吉林分公司合規(guī)第一責(zé)任人為王驤武總經(jīng)理。因吉林分公司規(guī)模小，人員編制有限，分公司未成立合規(guī)管理部門。 由行政人事部法律合規(guī)崗全面負(fù)責(zé)分公司的合規(guī)管理工作，行政人事部 經(jīng)理擔(dān)任合規(guī)協(xié)調(diào)人，負(fù)責(zé)合規(guī)協(xié)調(diào)與統(tǒng)籌工作。吉林分公司暫無下設(shè)分支機(jī)構(gòu)。三、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況概述分公司各部門及下轄各分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的制定、修改情況。具體描述內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況。具體內(nèi)容包括：1 1、 規(guī)章制度制定、修改情況；22 2、 業(yè)務(wù)流

3、程制定、修改情況；吉林分公司在 2014 年執(zhí)行總公司相關(guān)規(guī)定， 2015 年初面對性 的情況對 2014 年規(guī)定進(jìn)行修訂， 出臺(tái)相關(guān)的制度， 建立的管理、 業(yè) 務(wù)制度及業(yè)務(wù)流程如下：1、2015 年 1 月，運(yùn)營管理部制定 2015 年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之 業(yè)務(wù)政策，計(jì)劃財(cái)務(wù)部制定 2015 年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之財(cái)務(wù)政策， 行政人事部制定 2015 年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之人力政策。此三個(gè)政策 的制定，充分從業(yè)務(wù)、 財(cái)務(wù)、人力方面要求并指導(dǎo) 2015 年三級機(jī)構(gòu) 的經(jīng)營，讓三級機(jī)構(gòu) 2015 年經(jīng)營工作有的放矢。2、2015 年 1 月，運(yùn)營管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、行政人事部三部 門聯(lián)合制定 2015

4、 年中后臺(tái)服務(wù)公約 。制定服務(wù)公約 ，對中后 臺(tái)版塊的工作流程，工作時(shí)效，進(jìn)行公示及約定，并明確了各項(xiàng)工 作的責(zé)任人，此服務(wù)公約的制定，提高了服務(wù)時(shí)效，優(yōu)化了工作流 程，為公司的有序經(jīng)營保駕護(hù)航。3、2015 年 1 月，直銷業(yè)務(wù)部、銀行業(yè)務(wù)部、中介業(yè)務(wù)部、綜 拓業(yè)務(wù)部，四個(gè)業(yè)務(wù)部門制定了銷售人員基本法本地化制度， 將管理津貼比例、年終獎(jiǎng)比例，活動(dòng)量管理辦法等相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行本 地化修訂，并報(bào)備總公司審批。此辦法的制定，使基本法更契 合吉林分公司的經(jīng)營側(cè)重，更有利于指導(dǎo)銷售人員業(yè)務(wù)開拓。4、2015 年 1 月，綜拓業(yè)務(wù)部制定了綜拓會(huì)議報(bào)表制度 ，此 制度約束了銷售人員的日常行為，使日常管理專業(yè)化

5、。5、2015 年 2 月，行政人事部制定了 2015 年吉林分公司客服 專員服務(wù)津貼發(fā)放辦法（試行） ，充分激發(fā)機(jī)構(gòu)客服專員的工作投 入度，與機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)達(dá)成、 加強(qiáng)客戶服務(wù)質(zhì)量等考核緊密聯(lián)系起來。6、2015 年 4 月，運(yùn)營管理部制定了部門制度：運(yùn)營管理部周例會(huì)制度 、運(yùn)營管理部重要會(huì)議 紀(jì)要制度、運(yùn)營內(nèi)部培訓(xùn)制度業(yè)務(wù)規(guī)劃：申請材料審核規(guī)則、吉林養(yǎng)老理賠查勘費(fèi)報(bào)銷 管3理辦法（暫行）、吉林養(yǎng)老險(xiǎn)賠款支付管理辦法（暫行）運(yùn)營檔案：運(yùn)營管理流程理賠給付：轉(zhuǎn)三方理賠案件財(cái)務(wù)手續(xù)確認(rèn)流程理賠交接：分公司管理理賠交接流程及交接存檔材料模板 運(yùn)營材料：運(yùn)營管理部掛網(wǎng)材料登陸步驟指引對外監(jiān)管：投訴管理辦

6、法、總經(jīng)理接待日辦法運(yùn)營管理部相應(yīng)制度的制定，優(yōu)化流程，提高了工作時(shí)效，經(jīng) 營合規(guī)。7、2015 年 7 月，行政人事部制定了活動(dòng)量管理辦法，加強(qiáng) 各渠道銷售人員活動(dòng)量推動(dòng)。特別說明：分公司及下轄分支機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)發(fā)總公司制度或直接適用總公司新修訂業(yè)務(wù)流程的內(nèi)容，無需體現(xiàn)。四、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況重要業(yè)務(wù)活動(dòng)（或主要工作）的合規(guī)情況：詳細(xì)介紹本部門職責(zé)范圍內(nèi)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)， 并對照國家法律法規(guī)、規(guī)范性文件、 其他監(jiān)管規(guī)定以及公司制度，詳細(xì)分析和說明各項(xiàng)重要 業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)遵循情況，如存在差異，須就制度層面或執(zhí)行層面的整改措施進(jìn)行闡述。具 體內(nèi)容：（1 1）部門重要業(yè)務(wù)活動(dòng)開展情況；（2 2）重要業(yè)

7、務(wù)活動(dòng)合規(guī)情況（可以結(jié)合部門日常管理、客戶或代理人投訴、訴訟或仲 裁、自查、內(nèi)控自我評估、內(nèi)部審計(jì)、外部監(jiān)管檢查等方面，闡述部門重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的 合規(guī)情況）；（3 3）整改措施吉林分公司按照總公司要求進(jìn)行了168 自測項(xiàng)目。項(xiàng)目由內(nèi)控部門 行政人事部牽頭負(fù)責(zé)并執(zhí)行，行政人事部所有成員組成執(zhí) 行小組，通過部門會(huì)議形式進(jìn)行了項(xiàng)目啟動(dòng)。會(huì)議對組員工作進(jìn)行 了分工，行政人事部經(jīng)理王放負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)工作并協(xié)調(diào)其他需要配 合的部門及人員、法律合規(guī)崗趙麗負(fù)責(zé)詢問及抽樣檢測并記錄結(jié)果、其他成員全面配合。經(jīng)過 1 周時(shí)間順利完成了此項(xiàng)工作，于2015年 8 月 28 日將項(xiàng)目自測報(bào)告及報(bào)表上報(bào)了總公司合規(guī)法律部。4

8、五、合規(guī)評估和監(jiān)測機(jī)制的運(yùn)行情況（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1 1、最近三年發(fā)案情況對比（新發(fā)案件數(shù)、涉案金額） 2 2、典型刑事案件具體分析（案情簡介、風(fēng)險(xiǎn)揭示、后續(xù)處理及問責(zé)情況）例：（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1、*分公司最近三年新發(fā)案件情況對比表：*年*年*年新發(fā)案件數(shù)新發(fā)案件涉案金額理賠案件案件件數(shù)涉案金額其他保險(xiǎn) 案件件數(shù)合同案件涉案金額代理人 d案件件數(shù)案件涉案金額勞動(dòng)案件案件件數(shù)涉案金額其他民事案件件數(shù)案件涉案金額行政案件件數(shù)案件涉案金額刑事案件案件件數(shù)涉案金額2、*分公司典型刑事案件具體分析（1）*職務(wù)侵占案案件簡介：*系*分公司銀保部客戶經(jīng)理。*利用職務(wù)便利假借客

9、戶名義將客戶保費(fèi)退出據(jù)為己有，涉案金額*萬元。目前，已被法院判 處*。風(fēng)險(xiǎn)揭示：由于公司未明確要求代理銀行在“抹賬”時(shí)將保單和發(fā)票收回，得以利用保單和發(fā)票騙取客戶信任后續(xù)處理及問責(zé)情況： 整改措施為*；問責(zé)情況為*（2）*案（二）* 分公司行政處罰具體情況：1 1、行政處罰的基本情況：保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰情況、反洗錢行政處罰情況、其他行政監(jiān) 管機(jī)關(guān)行政處罰情況（工商、稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)、勞動(dòng)監(jiān)察等等）52 2、行政處罰詳細(xì)情況：詳細(xì)介紹每一個(gè)行政處罰，包括案情簡介、風(fēng)險(xiǎn)揭示、后續(xù)處理情 況。例：（二）*分公司行政處罰具體情況：1、行政處罰基本情況：2015年*分公司共有*次行政處罰，其中保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)

10、構(gòu)行政處 罰*次、中國人民銀行反洗錢行政處罰*次，其他行政監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處 罰*次，具體情況如下：62015年*分公司行政處罰統(tǒng)計(jì)表序號被處 罰單 位被處 罰個(gè) 人文 號處 罰日 期行 政處 罰小計(jì)其他監(jiān) 管措施違法違規(guī)行為檢查 單位警告罰款通報(bào)批 評限 期改 正沒 收違 法所 得取消高 級管理 人員任 職資格限制業(yè) 務(wù)范圍 或責(zé)令 停止接受新業(yè) 務(wù)撤銷機(jī) 構(gòu)責(zé)令停 業(yè)整頓暫扣或 吊銷保 險(xiǎn)從業(yè) 資格證暫扣或 者吊銷 保險(xiǎn)許 可證取締機(jī) 構(gòu) 個(gè) 人機(jī) 構(gòu) 個(gè) 人機(jī) 構(gòu) 個(gè) 人1 12 23 372、行政處罰的詳細(xì)情況（1）*分公司*營銷服務(wù)部組織保險(xiǎn)營銷員考試作弊行政處罰案案情簡介：*保監(jiān)局檢查

11、發(fā)現(xiàn)*分公司*營銷服務(wù)部在2007年11月30日至2007年12月1日期間，組織保險(xiǎn)營銷員考試作弊，于08年5月21日對該營銷服務(wù)部作出警告、罰款1萬元，責(zé)令撤換直接責(zé)任人*，罰款2000元，該營銷服務(wù)部涉及考試的133名保險(xiǎn)營銷員考試成績 無效的行政處罰。風(fēng)險(xiǎn)揭示： 保險(xiǎn)營銷員考試管理的*制度存在*不完善的方面，組 考流程存在*缺陷，上級機(jī)構(gòu)未開展保險(xiǎn)營銷員考試專項(xiàng)自查工作，對 于保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)力度不夠等。后續(xù)處理情況： 分公司立即召集各中支、支公司、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé) 人開會(huì)對處罰情況進(jìn)行通報(bào)，明令禁止作弊行為的再次發(fā)生，同時(shí)加強(qiáng) 對參加考試的學(xué)員的培訓(xùn)力度。分公司立即按照公司規(guī)定，與直接責(zé)

12、任 人*解除勞動(dòng)合同，同時(shí)，對其上級領(lǐng)導(dǎo)按照處罰管理規(guī)定罰款1萬元。（三）* 分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況： （根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 ）1 1、分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與防范化解機(jī)制與流程2 2、既往合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改情況3 3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本情況：4 4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的詳細(xì)情況：包括每一次風(fēng)險(xiǎn)提示的風(fēng)險(xiǎn)提示單編號、提示對象、時(shí)間、 主要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、應(yīng)對措施、追蹤執(zhí)行情況例：2、*8（三）*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況：1、分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與防范化解機(jī)制與流程2、既往分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改情況例：2015年分公司存在的風(fēng)險(xiǎn)主要是 ，我們的整改措施是 ，目前的狀況是3、*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本情況：（詳見下表）*分公司合規(guī)風(fēng)

13、險(xiǎn)登記表編號分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡介處理結(jié)果94、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示具體情況2015年，吉林分公司合規(guī)崗進(jìn)行了1次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，具體情況如 下：（1）*分公司關(guān)于勞動(dòng)合同法實(shí)施過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示：編號：2008001提示對象：*分公司人力資源部時(shí)間：2008年11月24日主要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容： 就下列問題對人力資源部予以提示，提醒其在實(shí)施 新勞動(dòng)合同法過程中應(yīng)注意的事項(xiàng)：一、關(guān)于制定勞動(dòng)規(guī)章制度的合法性問題；按照勞動(dòng)合同法及最高人民法院關(guān)于審理勞動(dòng)爭議案件 適用法律若干問題的解釋規(guī)定，公司制定的勞動(dòng)規(guī)章制度要發(fā)生 效力具有嚴(yán)格的程序要求，即必須履行下列三項(xiàng)必經(jīng)程序：1、職工 代表大會(huì)或者全體職工討論

14、；2、與工會(huì)或者職工代表大會(huì)平等協(xié)商 確定；3、公示或告知?jiǎng)趧?dòng)者。如果制定的勞動(dòng)規(guī)章制度未履行上述 必經(jīng)程序，在公司與員工發(fā)生爭議時(shí)，將極有可能被仲裁或司法機(jī) 關(guān)認(rèn)定為無效。為了避免發(fā)生類似風(fēng)險(xiǎn)，建議貴部能夠采取措施，在制定、修 改或者決定有關(guān)勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休假休息、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、 保險(xiǎn)福利、職工培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律以及勞動(dòng)定額管理等直接涉及勞動(dòng) 者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)時(shí)履行上述程序，同時(shí)應(yīng)當(dāng)保 留公司已經(jīng)履行了上述程序的有關(guān)證據(jù)。二、關(guān)于部分員工不及時(shí)與公司簽定勞動(dòng)合同的問題近期，有個(gè)別分公司發(fā)生員工故意不簽訂勞動(dòng)合同并以此為由 要求公司支付雙倍工資的情況， 而按照實(shí)施條例 第5條

15、規(guī)定：“自 用工之日起一個(gè)月內(nèi)，經(jīng)用人單位書面通知后，勞動(dòng)者不與用人單 位訂立書面勞動(dòng)合同的，用人單位應(yīng)當(dāng)書面通知?jiǎng)趧?dòng)者終止勞動(dòng)關(guān) 系，無需向勞動(dòng)者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，但是應(yīng)當(dāng)依法向勞動(dòng)者支付其實(shí) 際工作時(shí)間的勞動(dòng)報(bào)酬。 ”，因此，10一旦發(fā)生這種情況，公司應(yīng)當(dāng)履 行下列程序：1）書面通知員工要求其簽訂勞動(dòng)合同；2）對于新入 司員工拒不簽訂勞動(dòng)合同的，應(yīng)取消其錄用；3）對于在職員工，在 規(guī)定時(shí)間內(nèi)拒不續(xù)簽勞動(dòng)合同的，應(yīng)書面通知其終止勞動(dòng)關(guān)系。如 果不履行上述程序，將有可能被認(rèn)定為未簽訂勞動(dòng)合同，從而給公司帶來違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對措施 ：人力資源部表示，將加強(qiáng)對新法的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行新法 有關(guān)規(guī)定，同時(shí)對

16、目前公司正在執(zhí)行的有關(guān)文件按照新法的要求進(jìn) 行修改，使之完全符合新法的規(guī)定。追蹤執(zhí)行情況 ：人力資源部在制定新的規(guī)章制度時(shí)，已經(jīng)開始執(zhí)行 新法律法規(guī)的要求，同時(shí)，針對不及時(shí)簽訂勞動(dòng)合同問題也提出了 實(shí)施方案2）*分公司關(guān)于*的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示六、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對措施1 1、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)描述：包括發(fā)現(xiàn)途徑（或上報(bào)途徑） 、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容2 2、處理過程及應(yīng)對措施（重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)即合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法中規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)等級的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指對公司經(jīng)營 管理影響很大，有可能給公司造成巨大損失（ 5050 萬元以上）或者長期（半年以上）不良影 響的風(fēng)險(xiǎn)。）例：（一）、退保流程中的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)描述：*年，*分公司在

17、訴訟案件管理過程中發(fā)現(xiàn)，在公司發(fā)生的*職務(wù)11侵占案、*涉嫌挪用資金案、*涉嫌偽造保險(xiǎn)合同案中，犯罪分子（嫌 疑人）均是在代客戶辦理退保手續(xù)過程中實(shí)施其犯罪行為，并給公司造 成了超過100萬元的重大損失。通過對案情的分析，我們發(fā)現(xiàn)上述案件反映出我公司在退保流程中 存在較為嚴(yán)重的疏漏：（1）對委托資料審核不嚴(yán)；（2）未按照保監(jiān)會(huì)規(guī) 定將退保資金返回原繳費(fèi)賬戶；（3）電話回訪環(huán)節(jié)缺失。2、處理過程及應(yīng)對措施：發(fā)現(xiàn)上述重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后，*分公司立即對有關(guān)部門進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提 示，同時(shí)組織相關(guān)部門，對相關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行整改，加強(qiáng)對委托辦理業(yè) 務(wù)過程中相關(guān)材料的審核，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行退保資金返回原繳費(fèi)帳戶的規(guī) 定，

18、對于通過委托代理辦理業(yè)務(wù)的客戶，增加電話回訪措施。（二）*重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題七、重大違規(guī)事件及其處理目前保監(jiān)會(huì)并無關(guān)于重大違規(guī)事件的具體標(biāo)準(zhǔn)，但與此相近的有關(guān)于“重大違規(guī)案件” 的界定：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見第三條“嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成 重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件” 、第十五條“發(fā)生社會(huì)影 響特別惡劣， 或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為” 。關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究 管理有關(guān)問題的通知 ：“重大違規(guī)案件主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、 對社 會(huì)影響程度，或者形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)情況來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。其中， “重大損失 ” 指

19、因嚴(yán)重違規(guī)，給公司造成數(shù)額在 200200 萬元以上的經(jīng)濟(jì)損失； “對社會(huì)影響程度 ”可以從社會(huì) 輿論、群體性事件等因素綜合考慮確定。 ” 基于上述監(jiān)管規(guī)定，公司案件責(zé)任追究規(guī)定【* 版】將“重大違規(guī)案件”界定為公司發(fā)生的下列違規(guī)案件：1 1、給公司造成數(shù)額在 200200 萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的重大違規(guī)案件；2 2、被 3 3 家以上全國性新聞媒體報(bào)道（含網(wǎng)絡(luò)媒體） ，造成較為嚴(yán)重的不良社會(huì)輿論的違 規(guī)案件；3 3、引發(fā) 1010 人以上（含 1010 人）群體性事件的違規(guī)案件；4 4、造成若干分支機(jī)構(gòu)或影響到同業(yè)公司也發(fā)生類似情況的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)案件具體內(nèi)容：1 1 重大違規(guī)事件案情介紹2 2、重大違規(guī)事件造成的影響3 3、重大違規(guī)事件反映的