中國工商銀行自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理辦法

1、中國工商銀行自動柜員機(jī)現(xiàn)金治理方法第一條 為增強(qiáng)中國工商銀行自動柜員機(jī)現(xiàn)金治理,標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)行為,保證自動柜員機(jī)的現(xiàn)金供給及時、合理和資金平安,根據(jù)?中國工商銀行出納制度?及有關(guān)規(guī)定,制訂本方法.第二條 本方法所稱自動柜員機(jī)是指具有客戶自助效勞功能、可以存取現(xiàn)金的銀行設(shè) 備,包括：ATM (Automatic Teller Machine )機(jī)和 CDM (Cash Dispenser Machine)機(jī)等.第三條 中國工商銀行營業(yè)用自動柜員機(jī)的現(xiàn)金治理適用本方法.第四條 自動柜員機(jī)現(xiàn)金治理工作的任務(wù),是根據(jù)客戶存取現(xiàn)金的需要,準(zhǔn)確、及時、 合理、平安辦理自動柜員機(jī)現(xiàn)金供給、整點(diǎn)、反假、賬款核對、

2、鈔箱檢查和現(xiàn)金入庫等工作,保證自動柜員機(jī)現(xiàn)金平安.第五條 自動柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金, 既是營業(yè)用現(xiàn)金,又是銀行庫存的組成局部. 使用自動柜員機(jī)的相關(guān)部門要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)治理要求,合理核定每臺自動柜員機(jī)備付金限額,既要保證現(xiàn)金的及時供給,又要降低現(xiàn)金占用.第六條 使用自動柜員機(jī)的相關(guān)部門負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)的裝鈔、卸鈔、反假、清點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查及有關(guān)賬務(wù)處理工作；現(xiàn)金供給部門負(fù)責(zé)提供符合自動柜員機(jī)使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn) 金及入庫款的清點(diǎn)和上繳工作；保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)現(xiàn)金調(diào)運(yùn)途中的平安工作.第七條 辦理自動柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù),必須貫徹雙人治理原那么. 凡辦理自動柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢

3、查等工作,必須雙人到場、換人復(fù)核,并做到手 續(xù)清楚、責(zé)任清楚、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符.第八條自動柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳,必須按儲蓄網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理. 領(lǐng)取的備付金必須是經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)后,符合使用標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金.客戶存入自動柜員機(jī)的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫.第九條 自動柜員機(jī)裝鈔、卸鈔、存款清點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作,必須置于全 方位錄像監(jiān)控之下.錄像帶須按有關(guān)要求妥善保管.第十條 為自動柜員機(jī)加裝備付金,可采用兩種方法：(一)更換鈔箱法.將備付金缺乏的原鈔箱撤下,打印清單,換上裝好備付金的新鈔箱, 回行后清點(diǎn)余額,當(dāng)日進(jìn)行賬款核對.(二)原箱續(xù)鈔法.必須在保證款項(xiàng)

4、平安的條件下即時結(jié)賬,打印清單,清點(diǎn)鈔箱內(nèi)余 額,賬款核對無誤后,在備付金缺乏的鈔箱中直接加裝備付金.第十一條 自動柜員機(jī)中的備付金,須按券別分鈔箱治理, 嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱.更換或重新安裝鈔箱時,必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔箱.鈔箱安裝完畢,應(yīng)按券別做吐鈔測試,確認(rèn)自動柜員機(jī)吐鈔正常、準(zhǔn)確.第十二條 客戶存入自動柜員機(jī)的現(xiàn)金不含封包存款,應(yīng)堅(jiān)持一日一清、日終結(jié)賬的原那么；客戶采取封包存款形式存入自動柜員機(jī)的現(xiàn)金必須向客戶明確封包業(yè)務(wù)要求,應(yīng)堅(jiān)持一筆一清、逐筆結(jié)賬的原那么,賬款核對正確后,方可辦理記賬手續(xù).如現(xiàn)金與客戶通知書存款數(shù)額不符賬款不符或存在假幣,應(yīng)按實(shí)點(diǎn)數(shù)辦理記賬手續(xù),并登

5、記有關(guān)過失登記簿,同時填寫存款過失通知書通知客戶.第十三條 自動柜員機(jī)現(xiàn)金結(jié)賬是指將自動柜員機(jī)打印的清單、報(bào)表與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行核對.鈔箱中的備付金,無需每日清點(diǎn),但遇以下情況,必須清點(diǎn)并做賬款核對：一吐鈔不正常,開鈔箱檢查時；二鈔箱備付金缺乏,采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時；三采用更換鈔箱法,將舊鈔箱替換,當(dāng)日營業(yè)終了前；四客戶稱吐鈔有誤,當(dāng)日營業(yè)終了前；五7個工作日不含未進(jìn)行賬款核對的.第十四條 自動柜員機(jī)的打印清單是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù),經(jīng)由經(jīng)辦員核對蓋章后,按時間順序妥善保管,保管期限不少于半年.第十五條 自動柜員機(jī)保險(xiǎn)柜內(nèi)置鈔箱鑰匙、密碼和電子柜鑰匙治理要求：一自動柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙

6、和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管,電子柜鑰匙可兼管,相互制 約,嚴(yán)禁一人統(tǒng)管；二保險(xiǎn)柜、電子柜備用鑰匙及保險(xiǎn)柜密碼副本密封后,由使用部門負(fù)責(zé)人分人妥善保管、啟用登記；三非工作時間保險(xiǎn)柜鑰匙和電子柜鑰匙不得隨身攜帶,用后必須入庫保險(xiǎn)箱保 管；四如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失,必須立即采取舉措,保證款項(xiàng)平安,同時查明 事故原因,并及時上報(bào)主管部門；五掌管密碼人員臨時變更或工作調(diào)動,接管人員必須及時更換保險(xiǎn)柜密碼.掌管鑰 匙人員臨時變更或工作調(diào)動,必須辦理定向交接曾掌管密碼人員不能接管鑰匙手續(xù),并登記自動柜員機(jī)鑰匙、密碼交接登記簿.第十六條 自動柜員機(jī)現(xiàn)金治理,應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度.使用部門的業(yè)務(wù)主管 人員須不定期檢查,每月至少一次；出納部門須不定期進(jìn)行抽查, 每季度至少一次.檢查內(nèi) 容包括：一自動柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致；二日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；三長短款及錯賬記錄是否清楚,是否納入有關(guān)科目核算；四款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合平安要求；五鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定.有關(guān)人員檢查后,須登記查庫記錄簿格式同出納查庫記錄簿.第十七條 自動柜員機(jī)如發(fā)生錯款或存款誤收假幣,使用部門應(yīng)及時處理,分清錯款性質(zhì),查明錯款原因,做好錯款記錄,及時采取舉措.