信用社銀行飛行稽查的方案

1、百度文庫-讓每個(gè)人平等地提升自我信用社（銀行）飛行稽查的方案第二條飛行檢查是指不提前通知被檢查機(jī)構(gòu)而實(shí)施的現(xiàn)場檢 查，具有保密性、即時(shí)性、靈活性、針對性和實(shí)效性的特點(diǎn)。第三條飛行檢查的原則。（一）保密性原則。在檢查時(shí)間、內(nèi)容上增強(qiáng)保密性，不提前通 知被查單位，不泄露檢查行蹤與信息。/（二）嚴(yán)謹(jǐn)性原則。飛行檢查應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先，遵循內(nèi)部控制的基本要求，嚴(yán)格工作程序，杜絕出現(xiàn)制約漏洞。（三）客觀性原則。實(shí)事求是，客觀公正，對檢查結(jié)論的確 定應(yīng)有理有據(jù)。（四）有效性原則。飛行檢查應(yīng)審慎立項(xiàng)，重點(diǎn)實(shí)施，注重實(shí)效, 切實(shí)防止走過場。第四條 聯(lián)社成立飛行檢查辦公室，制定飛行檢查辦法，負(fù)責(zé)組 織實(shí)施對轄內(nèi)

2、網(wǎng)點(diǎn)的飛行檢查。飛行檢查的頻率為每年度至少不少于 全部網(wǎng)點(diǎn)20%。第二章 飛行檢查管理第五條 '飛行檢查項(xiàng)目由聯(lián)社飛行檢查辦公室提出請示， 經(jīng)分管 領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可組織實(shí)施。飛行檢查不得實(shí)施未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的 檢查項(xiàng)目。第六條 實(shí)施飛行檢查，必須持有飛行檢查通知書，并向被 查單位出示；飛行檢查通知書必須加蓋聯(lián)社行政公章，由分管領(lǐng) 導(dǎo)簽發(fā)，并對檢查人員數(shù)量和身份予以明確。第七條 飛行檢查由3人（含）以上組織實(shí)施，設(shè)組長1人，實(shí) 行組長負(fù)責(zé)制。飛行檢查組長為檢查質(zhì)量的第一責(zé)任人， 檢查人員對 分工范圍內(nèi)的事項(xiàng)負(fù)責(zé)任。/對已按方案完成的檢查事項(xiàng)，其檢查的業(yè) 務(wù)范圍內(nèi)又出現(xiàn)重大問題或形成案件的

3、，要嚴(yán)格追究飛行檢查組組 長、檢查人員的責(zé)任。第三章飛行檢查程序/第八條準(zhǔn)備階段。制定檢查方案。按照報(bào)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意的立項(xiàng)報(bào)告制定檢查方案,方 案應(yīng)明確飛行檢查的期限、檢查內(nèi)容、人員組成等，被查單位由領(lǐng)導(dǎo) 確定后，裝入信封密封保管，交飛行檢查小組，上車后才能打開密封 信封確定被檢查單位。飛行檢查組憑飛行檢查通知書 對辦公場所內(nèi)的辦公物品進(jìn)行 檢查。第九條實(shí)施階段。飛行檢查時(shí)， 可采取以下檢查方式：1 .實(shí)地觀察營業(yè)機(jī)構(gòu)與人員的工作行為。2 .以暗訪、對客戶和群眾調(diào)查等方式進(jìn)行考察。3 .以錄像、錄音、照相等方法記錄事實(shí)。4 .回放視頻監(jiān)控資料，對業(yè)務(wù)處理過程中的行為進(jìn)行監(jiān)督。5 .現(xiàn)場檢查賬簿、現(xiàn)

4、金、印章和有價(jià)證券、業(yè)務(wù)憑證及檔案資料 等。6 .其他必要的檢查方式。認(rèn)真做好對檢查事項(xiàng)的記錄和影像資料的保存，做到事實(shí)清楚、 依據(jù)準(zhǔn)確、記錄完整、證據(jù)充分。第十條被查單位要積極配合飛行檢查工作。如發(fā)生被查單位或 人員不配合或在檢查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題時(shí)，'飛行檢查組有權(quán)建議聯(lián) 社立即停止有關(guān)人員工作，組織專門清查，作出處理。第十一條 評價(jià)與反饋階段。、/ 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，將檢查情況形成檢查報(bào)告。檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改，采取現(xiàn)場整改和跟蹤督促整改相結(jié)合的方 式，確保飛行檢查效果。被查單位現(xiàn)場整改的，要同時(shí)在現(xiàn)場整改表 上簽字；不能現(xiàn)場整改的，要限期整改。檢查發(fā)現(xiàn)的問題同時(shí)反饋

5、相 關(guān)專業(yè)部門。飛行檢查違規(guī)問題的責(zé)令整改、問題查處和人員處理等后續(xù)工 作，應(yīng)自檢查立項(xiàng)起一個(gè)月內(nèi)完成。 第四章檢查成果運(yùn)用第十二條 檢查結(jié)論納入聯(lián)社年度綜合管理考評。對 2007年以 來監(jiān)管部門（人民銀行、銀監(jiān)局等）和省聯(lián)社、市辦事處、聯(lián)社組織 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，屢查屢犯、查而不糾的，將從嚴(yán)從重處罰；對問 題較多或存有重大隱患的被查單位，飛行檢查辦公室可建議聯(lián)社另行 組織專項(xiàng)檢查，并提出問責(zé)建議。第十三條 建立飛行檢查專項(xiàng)報(bào)告制度。檢查結(jié)束后 10日內(nèi)將 飛行檢查報(bào)告報(bào)聯(lián)社。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括飛行檢查工作開展、 發(fā)現(xiàn)的問 題及原因分析、問題查處、人員處理和整改等情況。第五章飛行檢查內(nèi)容第十四條 飛行檢查對以下一 12個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)檢查。（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)方面。（二）存款業(yè)務(wù)方面。（三）貸款業(yè)務(wù)方面。（四）銀行卡及中間業(yè)務(wù)方面。/（五）聯(lián)行及結(jié)算業(yè)務(wù)方面。（六）資金清算業(yè)務(wù)方面。（七）信息科技方面。（八）會(huì)計(jì)主管職責(zé)方面。（九）輪崗休假方面。（十）事后監(jiān)督方面。（十一）安全監(jiān)控方面。（十二）適合飛行檢查的其他內(nèi)容。第六章飛行檢查紀(jì)律第十五條飛行檢查執(zhí)行以下紀(jì)律：（一）不準(zhǔn)使用被檢查單位的交通工具、通訊工具等辦理與檢查 工作無關(guān)的事項(xiàng)。（二）不準(zhǔn)參加被檢查單位安排的宴請、旅游、娛樂和聯(lián)歡等活 動(dòng)。（三）不準(zhǔn)在被檢查單位報(bào)銷任何因公