融資融券常見問題匯總

1、融資融券業(yè)務常見問題匯總1、客戶在我營業(yè)部開戶超過 18 個月，資產 50 萬，但只是上?；蛘呱钲趩我毁~戶，可以辦理融資融券業(yè)務申請嗎？客戶只有上?；蛏钲趩我毁~戶，也可以辦理融資融券業(yè)務申請，但只能辦理對應的上海信用證券賬戶或深圳信用證券賬戶。2、融資融券的期限最長是多少?為控制信用風險，我公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過180天。3、客戶可否與多家證券公司簽訂融資融券協(xié)議？只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。4、融資融券的交易成本有哪些？除了證券交易的傭金、手續(xù)費、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資利息、融券費用等。5、客戶可否提取

2、保證金？當客戶維持擔保比例超過300%時，客戶可以提前保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的證券部分，但提取后的維持擔保比例不得低于300%。6、融資利息如何計算？融資利息根據客戶實際使用資金及實際使用時間計算，按每筆融資交易計算利息，按月結息，每月最后一天為結息日。融資利率為國信證券公布的結息日利率，計息期間遇利率調整分段計息。即從利率調整生效日起，未了結合約、新開倉合約按新利率每日計提利息。每月第一個交易日為利息收取日。7、對客戶的信用證券賬戶交易品種有何限制？1 / 5信用證券賬戶不得用于買入或轉入除擔保物及本所公布的標的證券范圍以外的證券。同時，為了避免法律關系混亂，信用證券賬戶也不得用

3、于從事債券回購交易。8、客戶可以提交的擔保物包括哪些？可提交的擔保物包括現(xiàn)金和可充抵保證金證券。其中，可充抵保證金的證券名單由公司確定，并在公司網站融資融券專欄、交易系統(tǒng)中予以公布。 9、在信用賬戶里，融資能否用于申購新股？用客戶自有資金呢？不能?？蛻粜庞米C券賬戶不得用于以下事項： a、買入除可沖抵保證金證券及公司公布的標的證券范圍以外的證券； b、融資買入非公司公布融資買入標的證券范圍以外的證券 c、融券賣出非公司公布融券賣出標的證券范圍以外的證券。10、如果用現(xiàn)金作為保證金，客戶融資時是否必須要把自己擔保賬戶上的現(xiàn)金用完才可以融資買入？不需要?？蛻籼峤坏谋ＷC金和融資買入標的證券（或融券賣出

4、標的證券所得資金）一起作為擔保物對客戶融資融券所生債權提供擔保，滿足相應的保證金比例即可進行融資融券交易。11、可充抵保證金證券暫停交易時，該如何處理？可充抵保證金證券暫停交易且在當日收盤前未恢復交易的，折算率臨時調為 0，待恢復交易時再將其折算率恢復。12、如果證券被調出可充抵保證金證券范圍，客戶應該如何操作？客戶可申請將該證券從信用證券賬戶劃轉至其普通證券賬戶中，但劃轉后維持擔保比例不得低于 300%，如果觸及預警線、警戒線、平倉線，應及時補充、替換擔保物。13、客戶如何了結融資交易？客戶融資買入證券后，可通過現(xiàn)金還款或賣券還款的方式償還融入資金。賣出信用證券賬戶內的證券所得資金，須優(yōu)先償

5、還融資欠款。2 / 514、客戶償還負債的方式有幾種？還款順序如何？還款方式有：現(xiàn)金還款、賣券還款、強制平倉。還款順序按照負債到期日，先償還近期負債后償還遠期負債。15、什么情況下，客戶可以提取信用賬戶中的擔保物？若客戶已了結全部融資融券債務（含息費），客戶可以提取信用賬戶中的擔保物。若客戶信用賬戶尚有未了結融資融券債務（含息費），在維持擔保比例高于 300%時可以提取擔保物，但提取后維持擔保比例不得低于300。16、授信額度？該額度是客戶可融資融券額度的上限，客戶實際可使用的融資融券額度需要根據客戶在信用賬戶內的擔保物的價值來確定。17、客戶開立賬戶后，如何開始進行融資融券交易？在進行第一筆

6、融資融券交易之前，需要提交一定比例的資金或證券擔保物作為客戶融資或融券交易的保證金。18、什么是擔保物？證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為客戶對證券公司融資融券所產生債務的擔保物。19、申請融資融券業(yè)務是否有年齡限制？處于對融資融券業(yè)務自身的風險考慮，總部建議對 65 歲以上有意向參與意向的客戶進行勸退，我部對 60 歲以上的客戶都不建議參與。20、擔保物轉入信用賬戶后，可否馬上轉為保證金？擔保物轉入，要在T+1 日到帳3 / 521、授信過程中，客戶的金融資產市值發(fā)生變化，是否會影響授信額度？視情況而定。如果金融資產市值因市場變動而發(fā)生變化

7、，視市值變化程度來決定調整授信額度；變化情況較小的，一般不做調減授信額度處理。如何客戶在授信過程中，把賬戶中的資產轉出導致資產不足 50 萬的，總部將會暫停對其審批，待客戶轉入資產重新恢復到 50 萬以上后，才可重新審批。22、信用帳戶的手續(xù)費標準是多少？目前針對信用帳戶內發(fā)生的普通交易與信用交易，一律按照0.25%的標準收取。23、融資利率是如何設定的？根據人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率，結合營運成本和市場價格等因素，試點期間暫定按人民銀行公布的半年期人民幣貸款基準利率上浮 3 個百分點執(zhí)行。24、客戶授信額度的有效期是多長時間？授信期為一年，自合同生效之日起開始計算，下一年的對應日

8、屆滿，下一年若沒有對應日，則以對應月的最后一日屆滿。25、客戶授信到期如何處理？a、屆滿前一月，如公司和客戶均對授信無異議，授信額度自動延續(xù)一年；b、若雙方存在異議不延續(xù)授信期，公司將通知客戶在授信期屆滿前第5 個交易日通知客戶在授信期終止前了結交易，否則將被強制平倉。26、客戶的信用賬戶資金可用數(shù)不為零，為什么不能進行普通交易？需要確認客戶信用賬戶的保證金余額，客戶在進行普通交易委托時，若買入后的保證金可用余額小于零，則委托是不成功的。27、客戶額度審批通過后，無法進行擔保品劃轉，有何原因？因擔保品劃轉，交易所要收取 20 元的手續(xù)費，若客戶普通賬戶可用資金不足 20 元會導致此類情況發(fā)生。

9、4 / 528、擔保品劃轉后可否撤單？是否收費？擔保品劃轉后可進行撤單，撤單是不產生費用的。29、目前我公司確定的標的證券的融資保證金比例是多少？標的證券融資保證金比例 =1+國信證券公布的基準保證金比例 -標的證券折算率。我公司規(guī)定的基準保證金比例不低于交易所的規(guī)定，目前為50錯誤 !30、客戶在融資融券業(yè)務中為何會存在虧損放大的風險？客戶在融資（融券）買入（賣出）股票后，如果該股票的價格并沒有出現(xiàn)預期的上漲（下跌），那客戶既要承擔該股下跌（上漲）而產生的投資損失，還要承擔融資的利息成本（融券的費用），因此會加大客戶的總體損失。31、什么是維持擔保比例？如何計算？維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式 =(現(xiàn)金 +信用賬戶內證券市值 )(融資買入金額 +融券賣出證券數(shù)量 * 當前市價 +利息及費用 )注意：預警線150%警戒線 140%平倉線 130%32、以證券沖抵保證金時，如何