河北省商業(yè)承兌匯票管理暫行辦法

1、河北省商業(yè)承兌匯票管理暫行辦法第一章 總則第一條 為進一步推廣和 發(fā)展河北省商業(yè)承兌匯票業(yè)務，加 大對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)信貸投放力度，根據(jù)中華 人民共和國 票據(jù)法、中國人民銀行商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行 辦法、中國人民銀行關于改進和完善再貼現(xiàn)業(yè)務管理的通知等 法律、規(guī)章和有關規(guī)定，制定本辦法。第二條 企業(yè)簽發(fā)商業(yè)承兌匯票以及背書轉讓必須以真實 合法的商品（勞務）交易為基礎。商業(yè)承兌匯票的承兌不得附有條 件，一經(jīng)承兌，即承擔到期無條件付款的 責任。第三條 商業(yè)承兌匯票的簽發(fā)、承兌、背書轉讓、貼現(xiàn)、轉貼 現(xiàn)、再貼現(xiàn)應當遵循平等、自愿、公平和誠實 信用的原則。第四條 商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)、再貼

2、現(xiàn)利率執(zhí)行人民銀行規(guī) 定的利率，轉貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定。第五條商業(yè)承兌匯票的持票人、貼現(xiàn)人應具備的條件以及 對商業(yè)承兌匯票的查詢、查復和辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)與再貼現(xiàn) 所需審查審批手續(xù)、應提供的資料、會計處 理手續(xù)等應符合相關 法律、法規(guī)和有關規(guī)定。第六條 金融機構要依法 辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、 再貼現(xiàn)業(yè)務，切實防范風險，健全有關業(yè)務統(tǒng)計和原始憑證檔案 管理制度。第二章 申 請、審 批與公布第七條 本 辦 法適用于 經(jīng) 人民 銀 行石家莊中心支行 篩選 公 布的 優(yōu) 先 辦 理 貼現(xiàn) 和再 貼現(xiàn) 的企 業(yè) ，在核定 額 度之內(nèi) 簽發(fā) 的商 業(yè) 承 兌匯票。第八條 申 請優(yōu) 先 辦

3、理 貼現(xiàn) 和再 貼現(xiàn) 企 業(yè)應 具 備 下列條件：1 .具 備 獨立的法人資 格或是法人內(nèi)部獨立核算的 單 位，并依法合 規(guī)經(jīng)營 ；2 .資產(chǎn)規(guī)模、年銷售收入、技術裝 備水平、經(jīng)營管理水平、經(jīng)營 效益在本省同行業(yè) 中居 領 先地位；3 .資 金周 轉 正常，流 動 性良好，具有較強 的到期支付票款的資 金 實 力；4、近兩年連續(xù)盈利， 資產(chǎn)負債 率一般不超過 75%。4 、資信狀況良好，銀 行或有資質 的 評級 機構 評 定的信用等級 在 A 級 以上（含 A 級） 。近 3 年沒有 違法、違規(guī)及在人民銀 行企 業(yè) 信用信息基礎 數(shù)據(jù)庫 沒有不良信用記錄 ，按 時 參加工商 營業(yè)執(zhí)照、銀行 結

4、 算 賬戶、貸款卡年 審。6 .依法 進 行 經(jīng)營 活 動 ， 財務 狀況良好， 連續(xù) 兩年盈利， 資產(chǎn)質 量 較 好， 產(chǎn) 供 銷 關系 穩(wěn) 定；第九條 申 請 企 業(yè)應 向開 戶銀 行提交以下 資 料：1 .書 面申 請 ；2 .近 2 年來的 資產(chǎn)負債表、損 益表等 財務報 表；3 .工商 營業(yè)執(zhí)照、稅務登 記證、貸款卡、基本存款帳戶 開 戶許 可 證 正本及復印件；4、其他有關資料。第十條 開 戶銀 行 審查 同意后，提出 書 面推薦意 見 ， 連 同 對 企 業(yè) 的 審查評 估 報告、對 企 業(yè) 的授信 額 度以及上述有關資 料一并報 當?shù)厝嗣?銀行。第十一條 當?shù)厝嗣?銀 行 審查

5、 同意后，提出 書 面推薦意 見 ， 以及企 業(yè)、開戶銀行提供的全部 資 料逐 級報 送人民 銀 行石家莊中心支行。第十二條人民 銀 行石家莊中心支行審 核同意后，以文件或其他方式予以確 認 和 發(fā)布。第三章企 業(yè)簽發(fā)、承兌及兌 付第十三條企 業(yè) 按照交易雙方簽訂 的商品（ 勞務 ）交易合同，簽發(fā) 并承 兌 商 業(yè) 承 兌匯 票，承 兌后即交收款人。企業(yè)須將已 簽發(fā)承 兌 的商 業(yè) 承 兌匯 票的存根 聯(lián) （復印件）交給 指定的開 戶銀 行留存登 記 ，供持票人和 貼現(xiàn)銀 行 查詢。指定開戶銀行要按照 “商業(yè)承兌匯 票查詢 （查復） 書” （附 1）查詢 內(nèi)容予以 查復配合。第十四條企 業(yè)簽發(fā)

6、 商 業(yè) 承 兌匯 票的 額 度最高不得超過 其上年末 凈資產(chǎn) 的 40%；企 業(yè)簽發(fā) 商 業(yè) 承 兌匯 票的承 兌 期限最 長 不 得超 過 6 個月； 單 筆金 額不得超 過 1000 萬元。第十五條企 業(yè)須在 匯 票到期日前按約 定 備 足款項 ，用于 兌 付到期 匯票。第四章 背 書轉讓第十六條企 業(yè)簽發(fā) 商 業(yè) 承 兌匯 票背 書轉讓 ，一律采用 記 名背 書 的方式；凡注明 “不得 轉讓 ” 字 樣 的商業(yè) 承 兌匯 票，不得背 書轉讓、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)。沒有 匯 票 專 用章開 辦貼現(xiàn)業(yè)務 的金融機構，其貼現(xiàn) 背 書時 ，可使用 單 位公章或 財務專用章。五五五 貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)

7、 及再 貼現(xiàn)第十七條持票人持有的商業(yè) 承 兌匯 票，可在其開戶銀 行 辦理 貼現(xiàn) ，也可到商 業(yè)銀 行票據(jù) 貼現(xiàn) 窗口 辦 理 貼現(xiàn)。第十八條貼現(xiàn)銀 行如遇 資 金 緊 缺情況，可持已 貼現(xiàn) 的商 業(yè)承 兌匯 票 辦 理 轉貼現(xiàn) ，也可向人民銀 行當?shù)刂行闹猩?請辦 理再貼現(xiàn)。第十九條人民 銀 行河北省各市中心支行對經(jīng) 公布的企 業(yè)辦 理的商 業(yè) 承 兌匯 票 優(yōu) 先 辦 理再 貼現(xiàn)。五五五 監(jiān) 督管理第二十條指定開 戶銀 行要按月向當?shù)厝嗣胥y 行 報送企業(yè)商 業(yè) 承 兌匯 票 統(tǒng)計表 （附 2） 。第二十一條 指定開 戶銀 行 對 企 業(yè) 超 額 度 簽發(fā) 的商 業(yè) 承 兌 匯票填制超額度

8、 簽發(fā) 商 業(yè) 承 兌匯票情況報 告 書 （附3），及時報送人民 銀行當?shù)刂行闹?。第二十二條 人民銀行河北省各市中心支行要加 強對企業(yè) 商業(yè)承兌匯票的監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，并向人民銀行石 家莊中心支行報告。第七章違規(guī)處罰第二十三條 凡有下列行為之一的，人民銀行將對企業(yè)采取 警告、停止辦 理貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)以及取消優(yōu)先辦理貼現(xiàn)和 再貼現(xiàn)資格：（一）底生超額度簽發(fā)商業(yè)承兌匯票行為的企業(yè)，人民銀行 將給予警告，并責令其收回超額度簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票。（二時簽發(fā)并承兌無真實商品 圖務）交易的商業(yè)承兌匯票、 簽發(fā)并承兌商業(yè)承兌匯票未及時報備指定開戶銀行以及提供和 發(fā)布虛假信息、故意拖延或拒絕

9、合理查詢的企業(yè)，報經(jīng)人民銀行 石家莊中心支行批準，停止 對其簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)、 轉貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。（三時發(fā)生重大交易糾紛或重大違法違規(guī)案件的企業(yè)，報經(jīng) 人民銀行石家莊中心支行批準，取消其 優(yōu)先辦理貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)資 格。凡被停止辦理商業(yè)承兌匯票的企業(yè)，人民銀行石家莊中心支 行予以公布。第二十四條 對有違規(guī)行為的企業(yè)，人民銀行石家莊中心支 行按照一定的方式 錄入 入民銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫”。第八章 附 則第二十五條本 暫 行 辦 法由人民 銀 行石家莊中心支行 負責解 釋，修改亦同。第二十六條本 暫 行 辦 法自印 發(fā)之日起施行。附：1 .商 業(yè) 承 兌匯票 查詢 （查 復） 書2 .企業(yè)商業(yè)承 兌匯 票統(tǒng)計表3 .超額度簽發(fā) 商業(yè)承兌匯票情況報告 書附4商業(yè)承兌匯票查詢（查復）書主送單位:匯票號碼匯票金額簽發(fā)日期匯票到期日承兌企業(yè)名稱開戶銀行收款單位名稱開戶銀行查詢事項：查詢單位蓋章年 月 日查復事項：查復單位蓋章年 月 日企業(yè)商業(yè)承兌匯票統(tǒng)計表簽發(fā)企業(yè)：年 月日單位：萬元匯票號票面金額簽發(fā)日期到期日期收款企業(yè)付款企業(yè)本月累計簽發(fā)筆數(shù)：金額：本月累計兌