合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織辦法

1、* *合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法第一章總則第一條 為加強(qiáng)我公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國人民銀行非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法和非金融機(jī)構(gòu) 支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)與所適用的 法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組 織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”） 相一致。本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能 受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管 理職能的部門或崗位。第三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

2、理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)， 確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施 檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅(jiān) 持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負(fù)首 要責(zé)任；董事會和高級管理層對經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)有最終責(zé)任；合規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職能部門， 應(yīng)履行* *盡職責(zé)任。第二章合規(guī)組織架構(gòu)第六條 根據(jù)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)， 規(guī)定董事會、 監(jiān)事會、 高 級管理層、合規(guī)管理部門及其他

3、各職能部門合規(guī)職責(zé)， 形成所有的層 次、部門和個(gè)人，各司其職、各負(fù)其責(zé)，齊抓共管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的組織管 理體系。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理 崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī) 工作的處理與協(xié)調(diào)。第八條公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險(xiǎn)管理崗、合規(guī)管 理崗，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理事宜。第九條 由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)部門分離，公司設(shè)立獨(dú)立的 內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)采取外包的形式處理， 根據(jù)實(shí)際需要隨 時(shí)聘請社會審計(jì)部門（會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所）進(jìn)行審計(jì)，具 體聯(lián)系協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負(fù)責(zé)。第十條公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工

4、作，合規(guī) 部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報(bào) 告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)， 應(yīng)向人民銀行報(bào)告離任原 因等有關(guān)情況。合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨(dú)立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別和管理， 監(jiān)督合規(guī)* *管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)， 定期向高級管理 層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況 的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或

5、建議采取的 糾正措施等。第三章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)第十二條董事會的合規(guī)職責(zé)1.審議批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。2.審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對公司管 理風(fēng)險(xiǎn)的有效性做出評價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。3.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行 日常監(jiān)督。4.有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責(zé)1.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、 規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策， 報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳 達(dá)給全體員工。2.貫徹執(zhí)行合

6、規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m 正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。3.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。4.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和 適當(dāng)?shù)暮? *規(guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性。5.識別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì) 劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、 內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān) 部門之間的工作協(xié)調(diào)。6.每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù) 并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性。7.及時(shí)向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報(bào)告任何重大違規(guī)情 況。8.合規(guī)制度規(guī)定的其他職責(zé)。第十五條 合規(guī)部門

7、的職責(zé)合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識別和管理公司所 面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：1.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī) 則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對公司經(jīng)營的 影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議。2.制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程 序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。3.審核評價(jià)公司各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和 準(zhǔn)則的要求。4.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)

8、培訓(xùn)，包括新員工 的合規(guī)培* *訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合 規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。5.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī) 指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性， 為員工恰當(dāng)執(zhí)行法 律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。6.積極主動(dòng)地識別和評估與公司經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包 括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評 估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重 大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。7.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的 增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的 可能性和影響，確定

9、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。8.實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括通過現(xiàn)場 審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試， 詢問政策和程序存在的缺 陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理 程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合 法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。9.負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。10.保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。11.按規(guī)定向人民銀行報(bào)送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。12.負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。* *第十六條其他各部門的合規(guī)職責(zé)各部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi) 的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、認(rèn)定、評

10、估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 或損失發(fā)生，應(yīng)向高管層和合規(guī)部門及時(shí)報(bào)告或通告，采取積極措施 化解或減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公 司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合 規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第四章合規(guī)部門的權(quán)限第十七條合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對公 司各類業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施合規(guī)檢查，被檢查部門或個(gè)人應(yīng)予以密切配合與 合作。第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的 信息，并享有與公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記 錄或檔案材料的權(quán)力。相關(guān)部門或個(gè)人在提供有關(guān)信息方面， 應(yīng)予以 密切合作。第十九條 合規(guī)部門就檢查

11、過程中涉及的有關(guān)事項(xiàng)，向有關(guān)部門或個(gè)人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個(gè)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況、 資料。第二十條 合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事 件可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。第二十一條 對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時(shí)向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，必要時(shí)可直接向董事會報(bào)告。第二十二條 合規(guī)部門通過檢查發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門或人員因違規(guī)造成嚴(yán)重后果或存在重大經(jīng)營隱患時(shí)，有權(quán)建議高級管理層對責(zé)任部門 或個(gè)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)或行政處罰。* *第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨(dú)立、盡職地開展調(diào)查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對合規(guī)人員履職行為給予公正 客觀的評價(jià)，

12、禁止對合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。第二十四條 被檢查部門或個(gè)人對合規(guī)部門就有關(guān)存在的問題 所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實(shí)，并將實(shí)施的整改措施及其結(jié)果， 書面反饋給合規(guī)部門。第五章合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項(xiàng)，主要采取現(xiàn)場檢 查的方式。在條件具備時(shí)，可采用非現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行。第二十六條 合規(guī)部門在實(shí)施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報(bào) 主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。實(shí)施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以 不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，應(yīng)及時(shí)向主管領(lǐng) 導(dǎo)報(bào)告。第二十八條合規(guī)檢查終結(jié)后，起草合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建議 通知書。合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建

13、議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢 查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第二十九條被檢查部門對合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建議通知書上 載明的事項(xiàng)如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層 領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對原檢查事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行后續(xù)檢查， 以監(jiān)督 各項(xiàng)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的有效實(shí)施。第六章合規(guī)問責(zé)* *第三十一條應(yīng)建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé) 任追究，包括對違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問責(zé)。第三十二條公司對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及 所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)符合公司章程和有關(guān)辦法，體現(xiàn)董 事會和高管層對合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。第三十三條對于違反有關(guān)法律

14、、 規(guī)則、 準(zhǔn)則的部門及其有關(guān)的 責(zé)任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。1.誡勉談話。2.通報(bào)批評。3.經(jīng)濟(jì)處罰4.調(diào)整工作崗位、停職或免職。5.行政紀(jì)律處分。6.解除勞動(dòng)合同。7.移交司法處理。8.其他必要的處理或處罰。第三十四條公司鼓勵(lì)并保護(hù)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本部門已 經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。各部門對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題應(yīng)及時(shí)處 理。對隱瞞問題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合 規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照公司有關(guān)辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰， 追究責(zé)任。對于責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為和減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情 減輕或免除處罰。對員工據(jù)實(shí)舉報(bào)違規(guī)問題、減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他 合規(guī)貢

15、獻(xiàn)者，應(yīng)給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。* *第三十五條 對合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對應(yīng)該及時(shí) 發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟(jì)損失等亦應(yīng)按規(guī)定給 予問責(zé)。第七章報(bào)告路線第三十六條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線， 包括高管層向董事會報(bào)告合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)的路線，合規(guī)部門向董事會、高管層的報(bào)告路線，各部門向高管 層或合規(guī)部門的報(bào)告路線。合規(guī)部門每年應(yīng)向高管層報(bào)告一次合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)執(zhí)行情況。第三十七條報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)明確報(bào)告人員的職責(zé)、報(bào)告要素、 報(bào)告方式和報(bào)告格式，以及被報(bào)告人直接受理或向上級轉(zhuǎn)達(dá)報(bào)告的規(guī) 范要求等。第三十八條為及時(shí)有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部門應(yīng)建 立重大情況的快速報(bào)告機(jī)制和對違規(guī)舉報(bào)的工作機(jī)制，

16、落實(shí)專門聯(lián)系 渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng) 在第一時(shí)間報(bào)告高管層、董事會知悉；在特別緊急情況下，可直接向 董事長報(bào)告。第三十九條公司應(yīng)建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違 反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。第四十條 合規(guī)部門對任何舉報(bào)違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán) 格保密義務(wù)。第八章 合規(guī)部門的資源第四十一條 公司應(yīng)給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持， 包括必 要的人力、財(cái)力和技術(shù)支持等。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源，確保資源 的合理分配和有效運(yùn)用。* *第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、調(diào)研、檢查 和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)

17、，設(shè) 計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)手段。需要開發(fā)新系 統(tǒng)時(shí)，應(yīng)按有關(guān)程序辦理。第四十三條 合規(guī)人員應(yīng)具有較高的思想和政治素質(zhì)，遵紀(jì)守 法、堅(jiān)持原則、作風(fēng)正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國內(nèi)外合規(guī)管理的最新發(fā)展，促進(jìn)制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，正確把握對公司經(jīng)營影響的能 力。第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從 事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作5年以上；或取得 與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)合格且從事相關(guān)工作5年以上的人員。第四十五條一般合規(guī)人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金 融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作3年以上的人員。第四十六條公司應(yīng)為合規(guī)管理人員提供系

18、統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)， 尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對公司經(jīng)營的影 響等方面的技能培訓(xùn)。通過定期和系統(tǒng)的教育不斷提升專業(yè)技能。第九章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關(guān)系1.合規(guī)部門應(yīng)為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、 幫助、培訓(xùn), 通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評價(jià)等方式，指導(dǎo)、督促職能部門管理 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。* *2.根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)政策、操 作程序等的擬訂及修訂。也可對業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī) 性檢查，必要時(shí)可以商請內(nèi)審員進(jìn)行聯(lián)合檢查。3.職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求向合規(guī)

19、部門提供相應(yīng)的 合規(guī)信息，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需 要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、報(bào)告等工作，對合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實(shí)， 有效整改，及時(shí)反饋。第四十八條 合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)屬于公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等，側(cè)重管理其在公司執(zhí)行過程中的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn) 管理與內(nèi)部控制的綜合管理部門。公司應(yīng)建立合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部 門相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。第四十九條 合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系

20、1.合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé) 的獨(dú)立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)審人員對自身盡職程度有效性、 公正性、 客觀性的定期檢查。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應(yīng)將有關(guān)檢查情況和 結(jié)果及時(shí)反饋合規(guī)部門，并督促整改。2.合規(guī)部門與內(nèi)審員之間也應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。合規(guī) 管理工作應(yīng)為內(nèi)部審計(jì)部門開展業(yè)務(wù)審計(jì)、 檢查提供參考建議或案例 線索；內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)性問 題和審計(jì)意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來 源和管理依據(jù)。* *第五十條 合規(guī)部門與法律事務(wù)的關(guān)系1.合規(guī)部門下設(shè)法律事務(wù)管理崗，都是全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。法律事務(wù)管理

21、崗負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理等工 作。2.合規(guī)部門在識別、評估、檢查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)提供給法律事務(wù)管理崗，為法律事務(wù)管理崗管理法律風(fēng)險(xiǎn)提 供信息和案例線索。法律事務(wù)管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)等問題，也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提供給合規(guī)部門。合規(guī)部門應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立內(nèi)部合作機(jī)制。第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關(guān)系合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一， 主要承擔(dān)以 下職責(zé)：1.合規(guī)部門負(fù)責(zé)對外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要 求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、 意見 或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門應(yīng)持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí) 行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導(dǎo)。2.公司需向外部監(jiān)管部門報(bào)送的合規(guī)性文件或正式材料， 合規(guī) 部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會簽審核、匯總，如有不同意見，應(yīng)及時(shí)與文 件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向高管層報(bào)告。3.合規(guī)部門應(yīng)參加公司與外部監(jiān)管部門之間進(jìn)行的工作座談或信息溝通等活動(dòng)，以準(zhǔn)確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。4.合規(guī)部門應(yīng)參與外部法律、