合規(guī)經營與風險控制管理制度

1、頁眉合規(guī)經營與風險控制管理制度第一章總則第一條為進一步規(guī)范公司治理結構，加強公司合規(guī)風險管理，增強自我約束能力，實現持續(xù)發(fā)展，制定 本制度。第二條本制度所稱的合規(guī)，是指公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章 及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度，以及社會公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為 準則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準則”）本制度所稱的合規(guī)管理，是指公司建立合規(guī)組織架構、制定和執(zhí)行合規(guī)制度，培育合規(guī)文化、防范和 應對合規(guī)風險的行為。本制度所稱的合規(guī)風險，是指因公司及其工作人員的經營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準則而使 公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受

2、財產損失或者聲譽損失的風險。第三條合規(guī)風險管理是公司進行全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工 作。合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反 饋等各個環(huán)節(jié)。第四條公司建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構，明確合規(guī)風險 管理責任，構建 合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營。第五條公司設立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)作為公司的合規(guī)負責人，是公司的高級管理人員，對公司及其員 工的經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。合規(guī)總監(jiān)分管法規(guī)風控部，獨立履行合規(guī)管理職責。公司設立法規(guī)風控

3、部為公司合規(guī)管理部門，行使合規(guī)管理職能，同時行使風險監(jiān)管職能。法規(guī)風控部 門獨立于公司其他部門。第六條公司各內部控制部門建立分工協(xié)作的關系，共同防范公司經營管理過程中的各類風險。第七條合規(guī)人人有責，公司倡導和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設作為公司文化建設的一個重 要組成部分。合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價值觀念相一致。董事會 和高級管理人員應在公司倡導并推行誠實守信的道德準則和價值觀，努力培育員工的合規(guī)意識，推行主動合 規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進公司內部合規(guī)風險管理與 外部監(jiān)管的有效互動。第二章 合規(guī)管理的目標和基本原則第八條公司合規(guī)管理的目標

4、是通過建立健全合規(guī)管理框架和制度，切實防范合規(guī)風險、力求在公司形成內部約束到位、相互制衡有效、內部約束與外部監(jiān)管有機聯(lián)系的長效機制，為公司持續(xù)規(guī)范發(fā) 展奠定堅實基礎。第九條公司合規(guī)管理的基本原則：（1） 全面性：風控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務、各個部門和分支機構、全體工作人員、貫穿決策、執(zhí) 行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；在決策機制、內部控制、業(yè)務流程等全面體現合規(guī)管理要求；（2） 主動性：公司及其全體工作人員在其經營管理和執(zhí)業(yè)行為中應當主動尋求合規(guī)支持，主動而且自覺 地執(zhí)行合規(guī)制度；（3） 獨立性：合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責 和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)

5、和合規(guī)部門下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員 和各部門、分支機構應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī) 總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責。第三章合規(guī)管理組織體系第十條公司建立與自身經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系。董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機構，負責公司合規(guī)管理基本政策的審批、評估和監(jiān)督實施。經理層負責遵照本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行， 確保合規(guī)政策和程序得以遵守。合規(guī)總監(jiān)和管理合規(guī)總部負責督導和協(xié)助經理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經營管理和 執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和

6、檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī) 支持和合規(guī)控制職責。公司全體工作人員應自覺嚴格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序。第四章董事會的合規(guī)職責第十一條董事會履行以下合規(guī)職責；（一）審議批準合規(guī)管理工作的基本政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估；（二）決定公司合規(guī)部門的設置及其職能；（三）聘任或者解聘合規(guī)總監(jiān)，決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬、福利待遇和獎懲事項；（四）保證合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門獨立行使合規(guī)職權；（五）對總裁履行職責的情況進行合規(guī)專項考核；（六）對合規(guī)總監(jiān)進行考核；（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。第十二條因合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，存在以下行為且情節(jié)嚴重、給

7、公司造成重大損失的，董事會可對合 規(guī)總監(jiān)予以解聘；（一）對已察覺或已出現的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險不向董事會報告或報告不及時；（二）向董事會報送提供虛假信息的；（三）公司發(fā)生違法違規(guī)行為、出現重大風險、合規(guī)總監(jiān)不能證明自己已依法履行職責的；（四）董事會認定的其他沒有履行合規(guī)總監(jiān)職責的行為。合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責并按規(guī)定向董事會及時報告公司違法違規(guī)行為的，可以免責。第十三條在監(jiān)管部門認為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責令公司更換合規(guī)總監(jiān)人 選時，公司董事會應及時解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的合規(guī)總監(jiān)。第十四條合規(guī)總監(jiān)不能履行職務或者缺位時，公司董事會應當及時指定符合監(jiān)管部門規(guī)定的人

8、員或者一名高級管理人員代為履行職務，代為履行職務時間不得超過6個月。代為履行職務的人員不得在公司分管與合規(guī)管理職務相沖突的部門。第五章監(jiān)事會的合規(guī)職責第十五條監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責：（一）監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；（二）監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責的履行情況；（三）對重大合規(guī)風險負有責任的董事、高級管理人員，向董事會提出罷免的建議；（四）在合規(guī)總監(jiān)履職過程中出現本制度第十二條第一款情形時，向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議；（五）對公司經營管理是否合規(guī)進行調查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。第六章經理層合規(guī)職責第十六條經理層負責遵照董事會制定的合

9、規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和 傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。經理層的合規(guī)職責分為高級管理人員的合 規(guī)職責和各部門、分支機構（以下簡稱“各部門”或“本部門”）負責人的合規(guī)職責。高級管理人員的主要合規(guī)職責：（一）根據董事會批準的合規(guī)政策，建立健全公司合規(guī)管理的組織架構、控制機制和制度；在合規(guī) 總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔相應責 任。（二）為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術支持；保障合規(guī)總監(jiān)和 合規(guī)部門享有履行職責所必要和充分的知情權、調查權，保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列

10、席與其履行職責相關會 議，調閱相關文件資料，獲取必要信息；（三）主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進公司合規(guī)文化建設；（四）及時、有效防范和應對合規(guī)風險，在發(fā)現違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合 規(guī)總監(jiān)通報并積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程；（五）簽署公司向監(jiān)管機構報送的中期合規(guī)報告、年度合規(guī)報告，并保證報告的內容真實、準確、 完整；（六）法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責。第十七條各部門負責人的合規(guī)職責（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準則；監(jiān)督管理本部門及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部門合規(guī)管理的 有效性承擔相應責任；（二）自行或根據合規(guī)部門的督導

11、，評估、制定、修改和完善本部門內部管理制度和業(yè)務流程；（三）對本部門合規(guī)經營管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進行監(jiān) 督、檢查和評價，并按規(guī)定向合規(guī)部門報告；（四）發(fā)現本部門違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門報告，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程；（五）組織本部門員工的合規(guī)培訓；（六）監(jiān)管機構或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責。公司在各部門內設置合規(guī)管理崗位，合規(guī)管理崗位人員對本部門負責人負責，履行對部門及其工作人 員執(zhí)行合規(guī)政策和程序的狀況進行及時有效的監(jiān)督、檢查，評價和報告等職責。合規(guī)管理崗位人員的任職條件、工作職責等具體事項由公

12、司另行規(guī)定。第七章合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責第十八條公司設立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門（管理合規(guī)總部），負責督導和協(xié)助經理層有效管 理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開 發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由公司董事會聘任。第十九條公司解聘合規(guī)總監(jiān)應當有正當理由。第二十條合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或者缺位時，公司應及時制定高級管理人員代為履行職責，代為履行職 責的人員不能分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門，代為履行職責的時間不超過6個月，公司在6個月內選 聘具有任職條件的人員擔任合規(guī)總監(jiān)。第二十一

13、條合規(guī)總監(jiān)向董事會負責，履行以下職責：（一）對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案以及監(jiān)管機構要求進行合規(guī)審查的申 請材料和報告等進行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；（二）監(jiān)督相關部門根據法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內部管理制度和業(yè)務流程；（三）采取有效措施，對公司及其工作人員經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，并按照 監(jiān)管機構的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查；（四）組織實施公司信息隔離墻制度；（五）及時向董事會報告發(fā)現公司存在的違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，并及時向公司有關機構或不猛提出制止和處理意見，并督促整改；（六）保持與監(jiān)管機構和自律組織的聯(lián)系溝通，主

14、動配合監(jiān)管機構和自律組織的工作，及時處理監(jiān)管機 構和自律組織要求調查的事項，配合監(jiān)管機構和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管 要求的落實情況；（七）向公司董事會提交定期合規(guī)情況報告和臨時合規(guī)情況報告；（八）按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓；（九）處理涉及公司和員工的違法違規(guī)行為的投訴與舉報；11/19+）對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核；第二十二條合規(guī)總監(jiān)參加公司會議，在表決前應對會議表決的事項發(fā)表合規(guī)意見，但不參與表決；第二十三條合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職位不相沖突的職務和分管與合規(guī)管理職責不相沖突的部門，不得兼任與合

15、規(guī)管理職責相沖突的職位，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門；第二十四條合規(guī)總監(jiān)列席公司董事會，參加公司總裁辦公會；第二十五條根據履行職責的需要，合規(guī)總監(jiān)有權調閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息， 公司其他部門和人員應予積極配合；第二十六條合規(guī)總監(jiān)有權獨立調查公司內部可能違反合規(guī)制度的事件，獲取相關文件和記錄，根據需要 向管理層及員工了解情況，相關人員應予積極配合；合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協(xié)助其工作。第二十七條合規(guī)總監(jiān)在行使合規(guī)職權時，應與公司高級管理人員及時溝通。第二十八條合規(guī)總監(jiān)應當將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件等履行職責有 關

16、的文件、資料存檔備查，并對履行職責情況作出記錄。第二十九條合規(guī)總監(jiān)每年定期向董事會提交公司上年度合規(guī)報告。對已察覺或已出現的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險，合規(guī)總監(jiān)應及時向董事長提交臨時報告。第三十條合規(guī)總監(jiān)向公司董事會提交的定期合股報告應包括以下內容：（一）公司合規(guī)管理的基本情況；（二）合規(guī)總監(jiān)履行職責情況；（三）公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現及整改情況；（四）公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況；（五）董事會要求或合規(guī)總監(jiān)認為需要報告的其他內容。第八章合規(guī)部門第三十一條法規(guī)風控部對合規(guī)總監(jiān)負責，合規(guī)總監(jiān)根據合規(guī)工作需要決定法規(guī)風控部內部的崗位設置。第三十二條法規(guī)風控部在合規(guī)總監(jiān)的領導下履行

17、本規(guī)定第二十一條規(guī)定的職責。第三十三條法規(guī)風控部享有以下權利：（一）為履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；（二）對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調查；（三）向合規(guī)總監(jiān)報告前項調查結果及處理建議，必要時可直接向董事會報告；（四）公司規(guī)定的其他權利。第三十四條公司應為法規(guī)風控部配備足夠的合規(guī)管理人員。法規(guī)風控部負責人及合規(guī)管理人員的選聘應 符合公司的相關管理制度要求，并須得到合規(guī)總監(jiān)同意。合規(guī)管理人員應具有與其履行職責相適應的資質和經驗，具有法律、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應具有把握法律、法規(guī)和準則的能力。公司應通過系統(tǒng)的教

18、育培訓提高合規(guī)管理人員的專業(yè)技能。第三十五條公司應保證法規(guī)風控部行使合規(guī)管理職能所必需的費用。第三十六條公司支持和保障法規(guī)風控部和合規(guī)管理人員履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)管理人 員不因正常履行職責遭受不公正待遇，確保合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責相沖突的其他職責。第三十七條 公司各部門應根據公司規(guī)定設立合規(guī)崗位，配置合規(guī)人員從事所在部門的 合規(guī)管理工作。第三十八條公司各部門應主動進行日常的合規(guī)自查，向法規(guī)風控部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并 配合法規(guī)風控部的風險監(jiān)控和評估。第三十九條法規(guī)風控部對公司各部門進行定期和不定期的合規(guī)檢查。合規(guī)檢查主要檢查管理部門內部控 制和履行管理職責的情

19、況以及業(yè)務部門合規(guī)開展業(yè)務情況和風險管理情況。合規(guī)檢查結束后，對于存在合規(guī)風險的部門，法規(guī)風控部下達合規(guī)建議或合規(guī)風險整改通知書，對于 存在重大合規(guī)風險的部門，法規(guī)風控部可以對該部門負責人進行談話提醒，并將情況報送公司經營管理層。收到合規(guī)建議的部門，應及時落實合規(guī)建議，并及時向法規(guī)風控部反饋落實情況。收到合規(guī)整改通知書 的部門，須在合規(guī)整改通知書規(guī)定的整改期限內整改完畢，并將整改情況及時報送法規(guī)風控部。第九章合規(guī)實施細則第一節(jié)辦公行政合規(guī)管理第四十條法規(guī)風控部是公司內部規(guī)章制度的合規(guī)審核部門，負責對公司內不規(guī)章制度進行合規(guī)審核。公司內部規(guī)章制度在公司領導審定之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，

20、然后再予以頒布。第四十一條法規(guī)風控部是公司公文的合規(guī)審核部門，負責對公司公文進行合規(guī)審核。以公司名義下發(fā)的 公文在公司領導審批之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，然后再予以正式發(fā)文。以公司名義對外出具的函件，須先經法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十二條未經公司同意，公司各職能部門不得以部門名義對外出具公文。經公司同意以部門名義對外 出具公文，須經法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十三條公司及各部門向監(jiān)管部門和其他政府部門報送的財務報表、業(yè)務統(tǒng)計表等各類報表及其他純 業(yè)務性質的資料無須法規(guī)風控部和合規(guī)總監(jiān)審核，但監(jiān)管部門要求合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見的，須經法規(guī)風 控部進行審核后報

21、合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見。第四十四條監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、政府不么下達的重要文件，秘書檔案室應將文件及時抄送法規(guī)風控 部。法規(guī)風控部根據公司有關規(guī)定對公司印章的使用進行合規(guī)審核。公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經法規(guī)風控部審核后方可用印。合規(guī)主管對 各部門非合同用章的用印情況進行事后合規(guī)審核。第二節(jié)財務合規(guī)管理第四十五條公司開立自有資金銀行賬戶后，計劃財務中心須及時將開戶行、賬號等情況報法規(guī)風控部備 案。第四十六條法規(guī)風控部對50萬元（含）以上、100萬元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務（內 部資金劃撥業(yè)務除外）實施事后合規(guī)審查。第四十七條100萬元（含）以上的公司大額自有資金

22、對外劃付（內部資金劃撥業(yè)務除外）前，須由法規(guī) 風控部進行合規(guī)審核后方可對外劃付。第四十八條計劃財務中心每月上旬匯總上月公司50萬元（含）以上的大額自有資金劃付明細報法規(guī)風 控部，法規(guī)風控部根據檢查的需要，可調取或查閱付款審批文件、劃款憑證、銀行對賬單等相關材料。第四十九條公司凈資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監(jiān)管報表編制完成后，計劃財務中心應及時抄送法規(guī)風控部。第三節(jié) 投資顧問合規(guī)管理第五十條公司應通過辦公場所、行業(yè)協(xié)會和公司網站公示下列基本信息，方便投資者或客戶查詢、監(jiān)督。（一）公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、投資咨詢業(yè)務資格等；（二）投資顧問的姓名及其投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；

23、第五十一條投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括研究報告或者基 于研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第五十二條投資顧問依據公司或者其他投資咨詢機構的研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明研究 報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。第五十三條投顧業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實行留痕管理。第五十四條投資顧問協(xié)議書及投資顧問向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當 以書面或者電子文件形式予以記錄留存。投顧業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。第五十五條客服專員對所轄客戶的基礎服務工作及各項與投顧業(yè)務有關的客戶服務工作

24、，應當以書面或 者電子文件形式予以記錄留存。相關業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。第五十六條投顧業(yè)務客戶合規(guī)回訪工作由客戶服務部門獨立實施，具體回訪機制、程序和內容由公司另 行制定。第五十七條投顧業(yè)務客戶投訴工作根據投顧業(yè)務管理制度和公共關系與接待接訴管理制度相關 規(guī)定實施。第五十八條公司通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對投顧業(yè)務進行宣傳，應當遵守信息傳播的有 關規(guī)定，宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。公司應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地及媒體所在地的相關監(jiān)管部門報備。第五十九條公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行投顧業(yè)

25、務推廣和客戶招攬，應當提前5個 工作日向舉辦地相關監(jiān)管部門報備。第六十條開展投資顧問業(yè)務的禁止行為：（一）以夸大、虛報推薦業(yè)績等方式對服務能力和過往業(yè)績進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動 或傳播其他虛假、片面和誤導性信息；（二）以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；（三）直接代客操作或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；（四）利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易；（五）以個人名義向客戶收取投顧服務費用；（六）其他違反相關法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。第四節(jié)發(fā)布研究報告合規(guī)管理第六十一條在公司從事研究工作的人員，均應當將其從事投資咨詢業(yè)務的資格證明文件原件（或復印 件）放置在

26、其工作場所明顯處，以便于投資者或客戶查驗監(jiān)督。第六十二條在公司從事研究的人員不得出租、出借、轉讓、涂改從業(yè)（執(zhí)業(yè)）資格證書。第六十三條在公司員工中凡未取得投資咨詢從業(yè)資格者，一律不得從事投資咨詢業(yè)務，如有違反公司 在三年內不受理該員工從事投資咨詢業(yè)務資格的申報，若對公司造成聲譽或經濟損失后果的，該員工還要承 擔賠償責任和法律責任。第六十四條在公司從事研究的人員，必須嚴格遵守國家法規(guī)和公司制度，必須遵守投資咨詢也的職業(yè)道 德、遵循守法合規(guī)、獨立、客觀、公平、公正、及時、審慎、準確的原則有效防范和控制利益沖突，建立 “隔離墻”使研究報告不受外部干涉。審慎處理影響價格的敏感信息，公平對待利益相關者，

27、不得優(yōu)先提供 個相關機構；必須以謹慎、誠實、信用和勤勉、盡責的態(tài)度為投資者提供高質量的投資咨詢服務，為市場的 規(guī)范、健康發(fā)展和樹立維護公司的良好形象做出貢獻。第六十五條在公司從事研究的人員，對客戶、媒體和合作伙伴發(fā)送或發(fā)表投資咨詢報告和評論文章， 須經公司合規(guī)管理人員進行合規(guī)審查，在未進行合規(guī)審查前公司其他人員以及其他任何部門均不得審閱未披 頁眉露的投資咨詢報告和評論文章，撰寫的投資咨詢報告和評論文章，還應由所屬總部領導和公司領導簽字認可 后方可發(fā)表或發(fā)送。第六十六條遵照相關主管部門的規(guī)定，為加強日常監(jiān)管、切實保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關 投資咨詢報告、評論文章，其信息資料來源必須合法

28、合規(guī)，主要來自。行業(yè)協(xié)會規(guī)定信息公開 刊登的相關雜志和財經網站等，均應當對發(fā)布的時間、方式、內容、對象和審閱過程做出留痕記錄，同事書 面報送給公司存檔備查，相關業(yè)務檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于5年。第六十七條在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網絡等新聞媒體或社會公眾提供投資分析報 告、投資分析文章或投資咨詢節(jié)目（欄目）等形式的咨詢服務時，須先行填寫投資咨詢報告和評論文章 發(fā)送客戶、媒體和合作伙伴等級審批表報公司總裁書面批準后方可實施。第六十八條研究人員發(fā)布研究報告應當符合下列內容與格式要求：（一）標注研究報告字樣（二）注明" XXXXXXXXX優(yōu)先有限公司”和相關業(yè)務資質

29、；（三）注明署名的研究人員的投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；（四）注明研究報告發(fā)布時間；（五）注明研究報告依據的信息來源；（六）說明研究報告分析方法、依據和研究結論的局限性；（七）提示投資風險。六十九條在公司從事研究的人員，通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，就宏觀經濟、行業(yè)狀況、 市場發(fā)表評論或者意見，應當符合下列要求：（一）必須經過公司同意，并由公司向行業(yè)監(jiān)管機構進行媒體宣傳備案后才能參與；（二）公示公司的名稱和業(yè)務資質、分析師姓名和投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；（三）不得傳播虛構、片面、不實和誤導性信息；（四）發(fā)表的意見與公司已發(fā)布的投資咨詢報告和評論文章觀點一致，并說明該投資咨詢報告和評論文章

30、的發(fā)布日期；（五）不得對具體業(yè)務做出明示或者暗示保證投資收益的表述；（六）不受公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產管理公司，特定客戶 等利益相關方的干涉和影響。第七十條在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網絡等新聞媒體或社會公眾提供投資分析文章須 按以下規(guī)范要求寫作：（一）文章中引用上市公司信息，應從業(yè)務監(jiān)管部門指定的信息披露媒體中摘要；（二）文章中不允許對上市公司沒有公開披露的信息諸如業(yè)績預增、資產注入、資產重組、資產置換以及外資購并等問題進行主觀臆斷和猜測；（三）文章中不允許對上市公司公告進行夸大性、猜測性、隨意聯(lián)想性分析；（4） 文章中應注意采用上市公司最新的公

31、告資料作為分析的依據，不允許采用過時的資料和數據，以免產生差錯；（五）文章中應注意上市公司的澄清公告，不允許因沒看到澄清公告而使用被澄清的流言作為分析依 據；（六）文章中不允許使用“即將漲停”、“爆發(fā)性拉升行宵、“一觸即發(fā)”、“拉升在望”、“反 彈在即”等煽情性詞語，應采用平實、嚴禁的詞語。第七十一條在公司從事研究的人員，通過報刊、網絡等公眾媒體發(fā)表投資咨詢報告和評論文章或投資咨 詢報告和評論文章摘要，應當說明該投資咨詢報告和評論文章的首次發(fā)布日期。第七十二條在公司從事研究的人員在知悉本公司、本人以及財產上的利害關系人與有關業(yè)務品種有利害 關系時，不允許就該業(yè)務品種的走勢或投資的可行性提出評價

32、或建議；在預測業(yè)務品種的走勢或對投資業(yè)務 品種的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內本機構、本人以及財產上利害關系人與所評價 或推薦的業(yè)務產品是否有利害關系。第七十三條研究人員制作和發(fā)布的研究報告不得受到公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金 管理公司、資產管理公司、特定客戶等利益相關方面的干涉和影響。第七十四條研究人員不允許對與公司存在有承銷保薦、財務顧問業(yè)務關系的發(fā)行人或者上市公司承諾、 發(fā)布對其有利的研究報告。第七十五條發(fā)布研究報告禁止性行為：（一）代理投資者從事買賣；（二）為自己買賣業(yè)務產品；（三）同時在其它投資機構執(zhí)業(yè)；（四）利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內

33、幕交易；（五）因為客戶持有的業(yè)務產品而提供不客觀的投資分析或投資咨詢；（六）投資分析和投資咨詢中含有虛假、夸大、片面和誤導性的內容；（七）參加媒體等機構舉辦的有關業(yè)務產品的“擂臺賽”，模擬產品投資大賽獲類似的欄目或節(jié)目。第五節(jié)合規(guī)審查第七十六條根據審查事項的內容、合規(guī)審查可以采取紙面或電子版留痕動態(tài)書面審理方式，或采取合 規(guī)工作委員會會議討論方式。第七十七條需要提供合規(guī)審查的文件和材料一般通過電子文檔流轉形式由公司辦公室轉法規(guī)風控部進 行審核。經法規(guī)風控部同意，可以采用紙質流轉形式。第七十八條創(chuàng)新產品、創(chuàng)新業(yè)務在研發(fā)階段應保持與法規(guī)風控部的聯(lián)系和溝通，并通過內部公函或 郵件形式將相關資料提交法

34、規(guī)風控部，法規(guī)風控部認為必要時可派員參加業(yè)務部門的相關討論，聽取業(yè)務部 門的匯報。第七十九條因法律、法規(guī)和準則規(guī)定的不明確，法規(guī)風控部對相關問題的合規(guī)性難以做出判斷的， 應及時報告合規(guī)總監(jiān)，就相關問題與監(jiān)管部門保持聯(lián)系溝通。第八十條經與法規(guī)風控部事先溝通、合規(guī)審查可以通過電子郵件方式，實行于憲審查。第八十一條各部門就提交審核的事項應事先進行內部論證，向合規(guī)審查機構和人員出具部門意見，并 就該事項的背景材料、存在問題、與相關部門的溝通情況、內部討論結果等予以充分說明。合規(guī)主管應發(fā)表 初審意見。第八十二條各總部統(tǒng)一負責分管部門的合規(guī)審查工作，對合規(guī)審查事項統(tǒng)一出具明確意見，然后根據 需要轉公司或致

35、函法規(guī)風控部進行審核。第八十三條對提交合規(guī)審查事項，業(yè)務主管部門沒有明確意見或上報事項材料不充分的，法規(guī)風控部 有權拒絕審查或要求相關部門提供補充材料。第八十四條對每一審查事項，法規(guī)風控部一般應用五個工作日進行合規(guī)審查工作。根據提交文件的類 型、內容的多少、問題復雜程度及上報監(jiān)管部門時間要求等，法規(guī)風控部可以適當調整審查時間。相關部門應與法規(guī)風控部溝通，及時提交相關審查文件和材料。提交審查文件和材料不及時的，應承擔 由此引起的不良后果。第八十五條法規(guī)風控部合規(guī)審查分為具體承辦人員初審、部門（分管）領導復審、合規(guī)總監(jiān)審定三 個階段。第八十六條法規(guī)風控部應根據部門人員專業(yè)配備情況、審核事項的來源和

36、重要程度安排相應的審核人 員進行初審。重要事項的初審人員應為兩人或兩人以上；初審人員認為事項重大或疑難復雜的，可報請部 門（分管）領導組織內部討論，必要時征求外部專業(yè)機構或常年法律顧問的意見。第八十七條初審人員應根據審核結果出具初步審查意見或建議，意見應明確具體，有充分的法律和 政策依據，根據監(jiān)管部門要求，如需向監(jiān)管部門呈送合規(guī)審查意見，還應按照規(guī)定的格式書寫。第八十八條法規(guī)風控部部門（分管）領導應按照要求對初審事項進行復審，復審意見應明確具體。第八十九條合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以以公司名義聘請外部專業(yè)機構或人員協(xié)助開展13 /頁眉合規(guī)審查工作。第九十條合規(guī)審查意見由法規(guī)風控部擬定，由合規(guī)總監(jiān)簽

37、署確認。第九十一條在合規(guī)審查中發(fā)現合規(guī)風險隱患的，應當及時向相關部門提出制止和處理意見。相關部門 應進行整改，向法規(guī)風控部提交整改報告和修訂后的相關文件、材料。第九十二條需要提交相關監(jiān)管部門的合規(guī)審查意見，合規(guī)總監(jiān)應簽署一式兩份，一份交由法規(guī)風控 部存檔。第九十三條法規(guī)風控部應對審查文件和材料出具的合規(guī)審查意見和報告及時存檔備查。第十章合規(guī)考核、合規(guī)問責與有效性評估第九十四條公司對各部門和各級管理人員進行年度考核時，應將合規(guī)專項考核納入考核范圍。合規(guī)專 項考核占年度考核的相應權重。第九十五條總裁由公司董事會進行合規(guī)專項考核。公司董事會對總裁進行合規(guī)專項考核時，應聽取合 規(guī)總監(jiān)的意見。第九十六條

38、總裁之外的公司其他高級管理人員由合規(guī)總監(jiān)進行合規(guī)專項考核。合規(guī)總監(jiān)對總裁之外的 公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核時，應聽取總裁意見。第九十七條合規(guī)總監(jiān)由公司董事會進行考核，公司董事會對合規(guī)總監(jiān)進行考核時，應聽取總裁的意 見。第一百條公司應對違法違規(guī)行為建立問責機制，明確問責對象、標準、程序、方式等。第一百零一條董事會和高級管理人員依照公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理相笑的職責，對公司合規(guī) 管理的有效性及經營管理行為的合法合規(guī)性承擔最終責任；各部門負責人對本部門合規(guī)管理的有效性及經營 管理活動的合規(guī)性負首要責任；公司員工根據各自職責對其執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性承擔直接責任。第一百零二條法規(guī)風控部認

39、為公司部門負責人未能有效履行合規(guī)職責時，應及時向合規(guī)總監(jiān)報告， 合規(guī)總監(jiān)對部門負責人繼續(xù)履職有異議的，應向公司總裁提出該部門負責人不得繼續(xù)履職的建議。第一百零三條公司應制定合規(guī)有效性評估方案，定期對合規(guī)管理環(huán)境和合規(guī)管理職責履行情況進行有 效性評估。第一百零四條公司委托外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時對發(fā)現的問題提出建 議。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不少于一次。第十一章合規(guī)風險管理的外部監(jiān)管第一百零五條法規(guī)風控部負責組織學習監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則、意見等監(jiān)管文件。法規(guī)風控部應及時向監(jiān)管部門咨詢，準確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議。第一百零六條 公司在發(fā)生違

40、法違規(guī)或涉嫌違法違規(guī)行為、存在合規(guī)風險或者發(fā)現較大風險隱患時，合 規(guī)總監(jiān)應及時向監(jiān)管部門提交臨時報告。第一百零七條合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)管理人員在日常工作中應監(jiān)管部門的約談溝通交流情況時，應如實介紹 情況。在監(jiān)管部門對公司進行現場檢查、專項調查、立案稽查以及采取監(jiān)管措施、作出行政處罰時，合規(guī)總監(jiān) 應給予協(xié)助配合，并應監(jiān)管部門的要求，提供合規(guī)事項的專項說明。第十二章合規(guī)管理與風險防控預案第一百零八條建立風險防控預案的目的任何企業(yè)都有可能面臨各種無法預測或難以預測的各類風險（緊急突發(fā)事件），為避免或最大限度地 減少此類風險造成的損失，公司就可能出現的一些風險及其防范措施，結合公司實際，提出以下防控要求，

41、以保障全體員工在經營活動過程中的身體健康和生命財產安全，維護公司良好秩序，確保高效、安全運轉。第一百零九條緊急突發(fā)事件應急處理責任人負責人：常務副總裁、各部門總經理成員：各具體應急預案負責人、各部門負責人、各部門應急配合人員第一百一十條緊急突發(fā)事件應急處理部門各總部人事行政部門或技術支持部門第一百一是一條緊急突發(fā)事件應急處理部門主要職責：（一）公司突發(fā)事件應急處理，由公司常務副總裁和各總部總經理全面負責指揮，各總部人事行政部門 或技術支持部門負責具體應急處理的組織、協(xié)調及應急處理實施工作，包括發(fā)生事件的應急處理及相關工 作。（二）各部門應挑撥或指定應急處理協(xié)助配合人員，包括現場負責人、聯(lián)絡人員

42、。（三）處理人員應具備現場應急處理的基礎知識和技能，定期進行突發(fā)事件應急處理相關知識的學習培 訓?，F場應急處理部門需配合必要的應急處理器材、消防設備和醫(yī)療藥品等，并進行經常的維修和補充，保 證應急處理工作的正常進行。（四）應急處理部門應建立健全的應急處理檔案，包括：應急處理小組成員名單和聯(lián) 系電話、社會處理 機構的聯(lián)系方式、處理基本技能學些培訓、演練記錄、應急處理器材、設備目錄及維修保養(yǎng)記錄、事故應急處 理記錄等。（五）工作原則：加強防控、快速反應、安全有序。第一百一十二條緊急突發(fā)事件分類（一）客戶來訪投訴（二）媒體記者上門采訪（三）監(jiān)管、工商、稅務、社保、公安、政法等政府機構突擊檢查（四）公

43、司設備、設施突發(fā)故障（五）公共衛(wèi)生事件（重大傳染病疫情、群體性疾病、食物中毒）（六）火警（七）治安問題（八）其它緊急突發(fā)情況第一百一十三條各類緊急突發(fā)事件應急處理預案（一）客戶來訪投訴應急處理預案1'接待流程：前臺一一投資顧問一一客服經理一一營銷總監(jiān)2、投訴客戶來訪應特別重視，要安排專人在指定區(qū)域（會議室、貴賓室）熱情接待3、前臺文員要懂得基本的客戶接待禮儀，詢問客戶的基本情況，然后引導客戶在休息室等待，微笑 服務、泡茶，請客戶稍等，并應及時向上級匯報、如匯報對象不在或聯(lián)系不上應立即向更上一級匯報。4、負責接待人員要及時受理客戶問題，并做好安撫工作5、如外省客戶投訴根據客戶情況安排食宿

44、6、對于情緒激動的來訪投訴客戶、保安要在會議室外守候（二）媒體記者上門采訪應急處理預案1、接待流程：前臺文員一一營銷總監(jiān)一一總部總經理和法律顧問接待，同時通知公司常務副總裁或董事長2、由前臺文員接待，原則上微笑服務，不回應媒體記者詢問的所有關于公司內部、運作等方面問題3、保安不允許任何人以任何理由和手段攜帶攝像器材對公司內部進行攝像或錄音4、營銷總監(jiān)接待，不對實質性問題進行回答，只對媒體人員的到訪做接待和情況了解5、營銷總監(jiān)根據實際情況匯報總部總經理，由總經理匯報公司常務副總裁或董事長進行協(xié)調處理（三）監(jiān)管、工商、稅務、社保、公安、政法等政府機構突擊檢查應急處理預案1、接待流程：前臺接待一一總經理辦公室負責人一