機(jī)場(chǎng)工程險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告資料

1、廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告一、項(xiàng)目概況（一）背景情況隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和航空運(yùn)輸業(yè)的發(fā)展， 原廣州白云機(jī)場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)能力已趨近飽和， 無(wú) 法滿足廣州市作為華南地區(qū)中心城市的發(fā)展需要。經(jīng)國(guó)家民航總局和廣東省、廣州市人民政府共同研究，認(rèn)為現(xiàn)有白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)必須遷建。1997年7月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程正式立項(xiàng)。（二）投資規(guī)模和資金構(gòu)成廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程項(xiàng)目總投資為人民幣146.98億元其中：靜態(tài)投資123. 63億元，動(dòng)態(tài)投資 23.35億元。資本金構(gòu)成為：1資本金53. 6億元，（占投資總額的36.5 %）。分別由廣州白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)集 團(tuán)公司代表民航投入27.336億元（占5

2、1%），廣州交通投資有限公司投入 26.264 億t元（占49%）;2國(guó)內(nèi)銀行貸款68. 5億元；3利用外資3億美元，折合人民幣約25億元。三新機(jī)場(chǎng)場(chǎng)址、建設(shè)規(guī)模和主要建設(shè)項(xiàng)目新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)位于廣州花都區(qū)東南部與白云區(qū)交界處，距廣州市中心區(qū)約28公里，附近有105、106、107國(guó)道和京廣鐵路連接市區(qū)。新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)將根據(jù)"一次規(guī)劃、分期建設(shè)、滾動(dòng)發(fā)展"的原則進(jìn)行建設(shè).整個(gè) 項(xiàng)目建設(shè)期劃分為：首期、中期和遠(yuǎn)期。首期建設(shè)規(guī)模以滿足2010年航空業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)量來(lái)進(jìn)行設(shè)計(jì)和建設(shè)，同時(shí)為機(jī)場(chǎng)中遠(yuǎn)期發(fā)展留下余地。首期的主要建設(shè)項(xiàng) 目包括：飛行區(qū)、航站區(qū)、航空貨運(yùn)區(qū)、停車場(chǎng)、航管、通信、導(dǎo)

3、航和氣象工程、 消防救援工程、公用配套及生產(chǎn)、生活輔助設(shè)施工程。四項(xiàng)目建設(shè)工期根據(jù)原計(jì)劃，1999年底前可完成項(xiàng)目可行性報(bào)告審批，項(xiàng)目征地、拆遷以及三 通一平等準(zhǔn)備工作，并完成航站樓初步設(shè)計(jì)評(píng)審、機(jī)場(chǎng)總平面設(shè)計(jì)、飛行區(qū)設(shè) 計(jì)和其他項(xiàng)目設(shè)計(jì)的評(píng)審工作，完成施工招標(biāo)等項(xiàng)目前期工作。1999年底前項(xiàng)目正式開(kāi)工，2002年底前項(xiàng)目竣工，達(dá)到驗(yàn)收條件。由于前期工作未能按計(jì)劃如期完成，項(xiàng)目正式開(kāi)工時(shí)間延至2000年年中，預(yù)計(jì)2003年竣工并通過(guò)驗(yàn)收。二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一項(xiàng)目分類按保險(xiǎn)人的觀點(diǎn)，機(jī)場(chǎng)工程可分為兩大類，一是與飛行活動(dòng)無(wú)關(guān)的工程（下稱陸 地工程），二是與飛行活動(dòng)有關(guān)的工程（下稱航空工程）?，F(xiàn)分述如

4、下：1、陸地工程1）航站樓，包括：登機(jī)橋，服務(wù)設(shè)置，高架橋，停車樓（場(chǎng)）；2）貨運(yùn)大樓，包括：貨運(yùn)倉(cāng)庫(kù)，貨運(yùn)設(shè)備，相關(guān)配套業(yè)務(wù)用房；3）消防救援工程，包括：飛行區(qū)站坪，消防專用管線，泵房水池，救援建筑物及設(shè)施；4）供電工程，包括：變電站，開(kāi)關(guān)房，站場(chǎng)道路照明，場(chǎng)內(nèi)外高低壓線路架（鋪）設(shè)；5）場(chǎng)內(nèi)外供水工程，包括：供給水、輸水管鋪設(shè)，吸水井，蓄水井，泵房；6）場(chǎng)內(nèi)外污水、污物處理工程，包括：污水、雨水管網(wǎng)鋪設(shè)，河道整修，污水 提升泵房，垃圾處理、焚燒站；7）行政、生活設(shè)施及場(chǎng)務(wù)設(shè)施，包括辦公樓，生活服務(wù)設(shè)施，航空配餐，宿舍， 食堂，賓館，綜合倉(cāng)庫(kù)；8）有線通信工程，包括：機(jī)房、電話站設(shè)備，線路架

5、（鋪）設(shè)；9）雜項(xiàng)工程，包括：機(jī)場(chǎng)大門，圍界、標(biāo)志、綠化。2、航空工程1）飛行區(qū)工程，包括：聯(lián)絡(luò)滑行道，滑行道，跑道，橋梁，圍場(chǎng)路；2）航管工程，包括：航氣、塔臺(tái)樓內(nèi)各種設(shè)備，航管一二次雷達(dá)工程/甚高頻 系統(tǒng)和監(jiān)視雷達(dá)；3）導(dǎo)航工程，包括：精密近進(jìn)儀表著陸系統(tǒng)和相應(yīng)導(dǎo)航臺(tái)， 全向信標(biāo)/測(cè)距儀, 監(jiān)控系統(tǒng)，助航燈光系統(tǒng)，衛(wèi)星地面臺(tái)站設(shè)施；4）氣象工程，包括：自動(dòng)觀測(cè)系統(tǒng)，多普勒氣象雷達(dá)，氣象信息處理工程，衛(wèi)星接收；5）油料供應(yīng)設(shè)施，包括：航空燃料儲(chǔ)存、注油設(shè)備，輸油管網(wǎng)鋪設(shè)。二機(jī)場(chǎng)施工過(guò)程中易發(fā)生危險(xiǎn)的標(biāo)的1. 新機(jī)場(chǎng)地處平坦、開(kāi)闊地帶，需進(jìn)行大面積開(kāi)挖和填實(shí)，僅飛行區(qū)內(nèi)土方工 程就達(dá)1995萬(wàn)

6、m3在土方工程施工過(guò)程可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事故主要是；浸水、流 沙、回填土沉陷、填方出現(xiàn)橡皮土、凍脹和融陷。2. 基礎(chǔ)施工，包括跑道、滑行道，主要風(fēng)險(xiǎn)事故：因場(chǎng)內(nèi)小溪、池塘及人工灌 渠多，地表水及地下水豐富，不易處理，會(huì)造成建筑物整體或局部?jī)A斜、塌方、 沉降、沉降差、地基強(qiáng)度破壞、地基溶蝕與滲透破壞等各種質(zhì)量事故，地下溶洞 發(fā)育地區(qū)容易發(fā)生塌孔、地陷、卡樁、滑樁和斷樁等事故.3. 鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，主要風(fēng)險(xiǎn)事故：混凝土裂縫，結(jié)構(gòu)錯(cuò)位變形，鋼筋材質(zhì)不 符標(biāo)準(zhǔn)，漏少筋，錯(cuò)位偏差，脆斷，銹蝕，原材料（水泥）質(zhì)量不良，拌合水質(zhì) 不合格，外加劑質(zhì)量差，配合比不當(dāng)，施工工藝存在孔洞，縫隙夾渣層，粱板懸 挑倒塌。4

7、候機(jī)樓屋頂長(zhǎng)梁安裝工程，由于施工跨度大，或安裝技術(shù)不當(dāng)造成長(zhǎng)梁變形。 屋頂工程的鋼材用量巨大，質(zhì)量要求嚴(yán)格，大型部件吊裝過(guò)程中容易受天氣影響。5. 腳手架整體或部分塌落，架上物質(zhì)墜落約占事故的40% -50%6. 工地辦公室、材料倉(cāng)庫(kù)發(fā)生火災(zāi)，電氣設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)作或用電不當(dāng)導(dǎo)致火災(zāi) 和爆炸。如果在施工安裝過(guò)程中施工組織不夠完善，電焊、油漆會(huì)引起火災(zāi)，而 一旦發(fā)生火災(zāi)，送排風(fēng)系統(tǒng)又是造成火災(zāi)蔓延的主要途徑。7. 昂貴的精密設(shè)備，電氣系統(tǒng)，如：智能工程安裝、調(diào)試不當(dāng)可能產(chǎn)生全部或 部分損毀。強(qiáng)電系統(tǒng)的自動(dòng)切換調(diào)試失敗，弱電系統(tǒng)的控制系統(tǒng)失靈等。此外， 火災(zāi)、雷擊會(huì)使電子設(shè)備遭受巨額損失。8. 機(jī)場(chǎng)跑

8、道，在跑道完工后，由于地基的不均勻沉降或使用材料的質(zhì)量問(wèn)題導(dǎo) 致跑道開(kāi)裂。9. 已完工的部分工程項(xiàng)目，受未完工的其他項(xiàng)目的影響。、三機(jī)場(chǎng)工程施工過(guò)程中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)我們掌握的材料，對(duì)新機(jī)場(chǎng)的各項(xiàng)工程在施工過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)歸納為如下幾個(gè)主要方面：1、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)1）新機(jī)場(chǎng)地震基本強(qiáng)度為VI度，地震除會(huì)造成在建工程及其建筑機(jī)械的開(kāi)裂、 倒塌和人員傷亡之外，還會(huì)造成道路地基的土壤液化、下陷、滑動(dòng)，影響地基的 承載力，還會(huì)引發(fā)各種次生災(zāi)害；2）機(jī)場(chǎng)施工范圍內(nèi)的河流、水道的改道措施雖然經(jīng)過(guò)深思熟慮， 但當(dāng)發(fā)生暴雨、 臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害時(shí)，洪水可能沖入原有河道，造成工程本身、建筑物料和機(jī)具的 損失；3）4

9、-6月份的前汛期和7-9月份的后汛期，尤其是暴雨頻繁、降雨強(qiáng)度大的 4 -6月份，大量降雨可能造成洪水（該地區(qū)最大降水為 2157m，洪水所到之處 會(huì)造成基礎(chǔ)工程和臨時(shí)工程及建筑物損壞或倒塌，造成腳手架、塔吊等建筑機(jī)械 和設(shè)備的損壞或倒塌，洪水引起的水淹、浸泡還會(huì)造成建筑物料的損失；4）每年5 10月份受熱帶氣旋（臺(tái)風(fēng)）襲擊，對(duì)建筑物和施工機(jī)械作用的風(fēng)荷 載可能造成損壞，還會(huì)造成物體墜落而引起進(jìn)一步的財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡；5）暴風(fēng)雨、水災(zāi)（即使有時(shí)水量不大）會(huì)影響施工質(zhì)量，造成工程返工；沖下 的土體會(huì)淤塞周圍的農(nóng)田、池塘，沖毀臨路設(shè)施；6）惡劣氣候的影響，該地區(qū)夏季氣溫高達(dá) 39 c，酷熱可能會(huì)

10、造成混凝土質(zhì)量 事故，酷熱會(huì)使新澆混凝土中的水分快速蒸發(fā)， 影響混凝土的強(qiáng)度，進(jìn)而造成混 凝土結(jié)構(gòu)的安全度不夠。2、人為因素風(fēng)險(xiǎn)1）各種材料和各種機(jī)器設(shè)備的供應(yīng)商履約不力或違約，會(huì)造成工程使用不合格 產(chǎn)品，造成工程的返工、損失增加；2）初步設(shè)計(jì)或施工設(shè)計(jì)不當(dāng)，可能發(fā)生荷載計(jì)算錯(cuò)誤、結(jié)構(gòu)模型選錯(cuò)等，造成建筑物結(jié)構(gòu)先天不足，使得建筑物在建造過(guò)程中處于不安全的狀態(tài)，容易發(fā)生事 故，為今后使用留下隱患；新工藝新技術(shù)的應(yīng)用也潛藏著一些不安全因素.3）工程承保人不執(zhí)行施工技術(shù)規(guī)范或施工方法錯(cuò)誤，如基坑開(kāi)挖時(shí)錯(cuò)誤的維護(hù) 方案和施工方法可能造成基坑塌方，引起周圍建筑物的開(kāi)裂傾斜；樁基施工時(shí)，錯(cuò)誤的施工方法可能

11、引起大量擠土， 造成附近地下管線斷裂，造成周圍建筑物開(kāi) 裂或傾斜；上部結(jié)構(gòu)施工以及裝修和設(shè)備安裝施工時(shí)， 施工管理和操作的錯(cuò)誤可 能造成混凝土或鋼材焊接的質(zhì)量事故， 會(huì)造成結(jié)構(gòu)開(kāi)裂，傾斜或倒塌；在高空作 業(yè)時(shí)，安全措施不用，或施工人員的疏忽和錯(cuò)誤，會(huì)造成施工人員從高處墜落的 傷亡事故；4）從新機(jī)場(chǎng)施工場(chǎng)地布置圖上看，進(jìn)出場(chǎng)通道、供排水設(shè)施、供電、供氣等可能會(huì)對(duì)工程造成影響。新機(jī)場(chǎng)位于自云區(qū)的人和鎮(zhèn)和花都市的新華、花山、花東三鎮(zhèn)交界的轄區(qū)范圍內(nèi)，共有91個(gè)自然村，其中29個(gè)位于場(chǎng)區(qū)范圍內(nèi)或場(chǎng)區(qū)周 圍，農(nóng)民的素質(zhì)等方面的問(wèn)題也會(huì)對(duì)工程安全帶來(lái)不利影響.3、技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)1）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，施工設(shè)計(jì)時(shí)，如果承

12、包人不熟悉美國(guó)PARSON的設(shè)計(jì)方案容易產(chǎn)生錯(cuò)誤。2）施工技術(shù)，因施工任務(wù)緊，承包人若采用施工新技術(shù)，如不考慮該項(xiàng)技術(shù)的成熟性或可靠性，有可能引發(fā)事故的發(fā)生。3）業(yè)主提供的材料和承包人自行采購(gòu)的材料不符合設(shè)計(jì)要求，事先無(wú)檢測(cè)，或 對(duì)供貨商或生產(chǎn)廠家信譽(yù)缺乏考慮，也是潛在的風(fēng)險(xiǎn)之-4、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)1）在施工方式方面，基礎(chǔ)施工時(shí)若對(duì)地下水位進(jìn)行控制不好以及對(duì)所形成的支 撐缺乏維護(hù)，爆破施工，打樁產(chǎn)生震動(dòng)也會(huì)嚴(yán)重影響周邊環(huán)境。2）在工地防范方面，倘若對(duì)人員進(jìn)出工地的管制不嚴(yán)、工地周圍及工地內(nèi)無(wú)24小時(shí)安全巡邏，會(huì)威脅到第三者的人身安全。3）在綜合方面，新機(jī)場(chǎng)工程由多方施工，業(yè)主使用的施工單位造成其他施工

13、方 的財(cái)產(chǎn)損失或人員傷亡。5、意外事故風(fēng)險(xiǎn)（包括地質(zhì)條件和環(huán)境條件）1）新機(jī)場(chǎng)東北5公里建有流溪河、李溪河欄河閘壩，引水樞紐，而擔(dān)負(fù)機(jī)場(chǎng)排 洪、防洪任務(wù)的機(jī)場(chǎng)東流溪河、兔崗坑，機(jī)場(chǎng)西雅瑤涌，在未完成規(guī)劃整治之前 受到一定的哄水威脅，施工范圍內(nèi)整體排水系統(tǒng)不完善，易加劇本項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn).2）場(chǎng)區(qū)內(nèi)小溪，池塘及人工灌渠多，以及場(chǎng)區(qū)內(nèi)原宅基，耕土層，富含腐植質(zhì) 對(duì)場(chǎng)區(qū)產(chǎn)生切割所用，弓I致淺層地基均勻性差。3）第四系沖洪積砂層和石炭系灰層為強(qiáng)含水層，水量較豐富鄰近地區(qū)抽取地 下水，使淺巖溶發(fā)育段上部土體失去平衡而產(chǎn)生地裂和地面塌陷。4）部分地段膨脹土具有顯著吸水膨脹、失水收縮兩種變形特點(diǎn)，容易引起淺基 礎(chǔ)工程

14、開(kāi)裂。（四）機(jī)場(chǎng)工程施工中的有利因素1、民航總局和廣東省、廣州市政府均十分重視新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程，在資金、 人員方面進(jìn)行了大力的技入，為工程的安全、順利完工提供了有效的保障；2、新白云機(jī)場(chǎng)工程的總體設(shè)計(jì)和規(guī)劃由經(jīng)驗(yàn)豐富的設(shè)計(jì)單位負(fù)責(zé)，包括民航中 南機(jī)場(chǎng)設(shè)計(jì)研究院、美國(guó)PARSON設(shè)計(jì)所等，發(fā)生設(shè)計(jì)錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)較??；3、新白云機(jī)場(chǎng)的各項(xiàng)工程只允許甲級(jí)資質(zhì)的施工單位和監(jiān)理單位參與投標(biāo)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的評(píng)標(biāo)手續(xù)確定中標(biāo)承包商，能夠中標(biāo)的均為技術(shù)力量雄厚、施工經(jīng)驗(yàn)豐 富的單位，從而提高了施工安全系數(shù)；4、為保障工地的警戒和安全施工，廣州市公安局在工地內(nèi)設(shè)立了工地派出所，由公安干警負(fù)責(zé)工地的二十四小時(shí)巡邏和警戒

15、工作，減少了惡意破壞、搶劫盜竊等外來(lái)風(fēng)險(xiǎn).五對(duì)機(jī)場(chǎng)工程施工中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)的控制措施針對(duì)前述的機(jī)場(chǎng)工程施工中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)， 我們要采取適當(dāng)?shù)拇胧┌殉斜ｏL(fēng)險(xiǎn) 降低，主要包括：1、使用標(biāo)準(zhǔn)條款，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況制定合理的費(fèi)率、免賠額；2、要求施工承包人嚴(yán)格按照國(guó)家規(guī)定的設(shè)計(jì)和施工技術(shù)規(guī)范進(jìn)行設(shè)計(jì)和施工， 減少意外事故發(fā)生的可能性；3、 聘請(qǐng)具備監(jiān)理工程師資格和經(jīng)驗(yàn)的土木建筑工程師作為我司的技術(shù)顧問(wèn)，對(duì)工地的日常工作進(jìn)行巡視和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，2隨時(shí)向被保險(xiǎn)人提出防災(zāi)防損建議；4、為業(yè)主、承包商的安全負(fù)責(zé)人、安全員等舉辦講座，講授安全防災(zāi)知識(shí)，提 高其防災(zāi)應(yīng)變能力。三、工程一切險(xiǎn)承保方案經(jīng)綜合考

16、慮廣州新白云機(jī)場(chǎng)工程的風(fēng)險(xiǎn)情況以及與工程業(yè)主磋商所達(dá)成的共識(shí)， 建議該工程的建筑工程一切險(xiǎn)承保方案如下：（一）適用條款：中國(guó)人民保險(xiǎn)公司建筑工程一切險(xiǎn)條款（二）保險(xiǎn)金額：a. 物質(zhì)損失一人民幣123. 4億兀b第三者責(zé)任-每次事故賠償限額：人民幣5億元累計(jì)賠償限額：人民幣40億元（三）費(fèi)率：2. 0%（四）每次事故免賠額：a. 臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、地面下陷下沉等自然災(zāi)害：人民幣 10 萬(wàn)b. 其他事故：人民幣5萬(wàn)c. 設(shè)備測(cè)試、試運(yùn)行；人民幣10萬(wàn)d. 設(shè)計(jì)錯(cuò)誤或原材料缺陷或工藝不善而造成的物質(zhì)滅失或損壞：人民幣 20萬(wàn)e. 第三者財(cái)產(chǎn)損失：人民幣1萬(wàn)（五）司法管轄：中華人民共和國(guó)

17、（六）特別條款：適用于物質(zhì)損失部分的擴(kuò)展條款1、清除殘骸費(fèi)用條款（限額：人民幣1000萬(wàn)）2、專業(yè)費(fèi)用條款（限額：人民幣1000萬(wàn)）3、特別費(fèi)用條款（限額：人民幣100萬(wàn)）4、滅火費(fèi)用條款（限額：人民幣 500萬(wàn)）5、空運(yùn)費(fèi)用條款（限額：人民幣 500萬(wàn)）6防火設(shè)施特別條款7、有限責(zé)任保證期擴(kuò)展條款8、 內(nèi)陸運(yùn)輸擴(kuò)展條款（每次限額：人民幣 1000萬(wàn)，累計(jì)人民幣1億）9、運(yùn)輸險(xiǎn)、工程險(xiǎn)責(zé)任分?jǐn)倵l款10、時(shí)間調(diào)整特別條款（72小時(shí)）11、自動(dòng)恢復(fù)保額條款12、工程價(jià)格申報(bào)條款（保費(fèi)調(diào)整條款）13、工程完工部份擴(kuò)展條款14、罷工、暴動(dòng)及民眾騷動(dòng)條款15、"地下炸彈特別條款16、設(shè)計(jì)師風(fēng)險(xiǎn)

18、擴(kuò)展條款17、預(yù)付賠款條款18、被保險(xiǎn)人保證條款19、保證期特別擴(kuò)展條款20、埋管查漏費(fèi)用特別條款21、工程圖紙、文件特別條款22、鋪設(shè)供水、污水管特別條款23、鋪設(shè)管道、電纜特別條款24、工程合同申報(bào)條款25、地震地區(qū)建筑物特別條款26、原有建筑物及周圍財(cái)產(chǎn)擴(kuò)展條款27、倉(cāng)儲(chǔ)特別條款28、錯(cuò)誤和遺漏條款29、碰撞條款30、公共當(dāng)局?jǐn)U展條款31、惡意破壞擴(kuò)展條款32、煙損條款33、綠化費(fèi)用條款34、損失受款人條款35、不可控制條款36、場(chǎng)外維修及改動(dòng)條款37、預(yù)定理賠師條款38、保障業(yè)主周邊財(cái)產(chǎn)條款39、共同保險(xiǎn)人條款適用于第三者責(zé)任部分護(hù)展條款1、地下電纜、管道及設(shè)施條款2、震動(dòng)、移動(dòng)或減弱

19、支撐造成其他財(cái)產(chǎn)損失條款3、交叉責(zé)任條款4、契約責(zé)任條款上述報(bào)告及承保方案請(qǐng)總公司予以審批。 此致敬禮！ 廣東省分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處 廣州市分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為：發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。 這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在，也可能共同構(gòu)成，即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如，因發(fā)包人支 付原因和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面，又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面 的風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類：（一）技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求， 但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大，

20、處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會(huì)增加 工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)，如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件，都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的 障礙或“三通一一平等”準(zhǔn)備工作不足，導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備 工作，給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排，從而帶來(lái)一系列問(wèn)題；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí)，會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，造成承包人工期推延和經(jīng) 濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝，由于發(fā)包人沒(méi)有明

21、確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。6施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程 技術(shù)問(wèn)題，各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)的困難等； 由于發(fā)包人管理工程的技術(shù) 水平差，對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問(wèn)題，而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。（二）經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù)，特別是投標(biāo)者須知，設(shè)計(jì)圖紙、工程 質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必須仔細(xì)分析 研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等，這 些市場(chǎng)價(jià)格的變化，特別是價(jià)格的上漲，直接影響著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)

22、因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等，也影 響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì) 量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會(huì)給建筑 企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān) 保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款， 存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差

23、，無(wú)力支付工 程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠(chéng)信，不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算，有意拖欠工程款。3、分包方面。選擇分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成 分包工程，從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的 工作效率低，不能及時(shí)解決遇到的問(wèn)題，甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅。因此，必須進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn) 防范。建筑企業(yè)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施來(lái)源：作者：所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不以人們意志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的現(xiàn)象，它具有客觀存在 性和不確定性兩個(gè)主要特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性是指人們無(wú)論是否察覺(jué)，風(fēng)險(xiǎn)'都可能發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的

24、不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、形式、規(guī)模以及損失 程度等事先難以預(yù)料。筆者結(jié)合自己多年從事管理建筑企業(yè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 闡述一 點(diǎn)想法與體會(huì)，供專家和同仁參考。一、建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為：發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。 這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在，也可能共同構(gòu)成，即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如，因發(fā)包人支付原因和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面，又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面的 風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類：（一）技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求，

25、 但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大，處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會(huì)增加 工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)，如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件，都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的 障礙或 三通一一平等”準(zhǔn)備工作不足，導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備工 作，給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排，從而帶來(lái)一系列問(wèn)題；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí)，會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，造成承包人工期推延和經(jīng) 濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范

26、以外的特殊工藝，由于發(fā)包人沒(méi)有明確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。6施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程 技術(shù)問(wèn)題，各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)的困難等；由于發(fā)包人管理工程的技術(shù)水平差，對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問(wèn)題，而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。（二）經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù)，特別是投標(biāo)者須知，設(shè)計(jì)圖紙、工程 質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必須仔細(xì)分析 研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等，這 些市場(chǎng)價(jià)格的變化，特別是價(jià)格的上漲，直接影響

27、著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等，也影 響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì) 量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會(huì)給建筑 企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān) 保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款， 存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人

28、經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約能力差，無(wú)力支付工 程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠(chéng)信，不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算，有意拖欠工程款。3、分包方面。選擇分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成 分包工程，從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的 工作效率低，不能及時(shí)解決遇到的問(wèn)題，甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅。因此，必須進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn) 防范。二、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的方式建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)一般可以采取三種方式， 即控制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保留風(fēng) 險(xiǎn)。（一）控制風(fēng)險(xiǎn)。這是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失降到最低程度， 它包括

29、避免風(fēng)險(xiǎn)、消滅風(fēng)險(xiǎn)和減少風(fēng)險(xiǎn)三種?？刂乒こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要措施如下：1、熟悉和掌握工程施工階段的有關(guān)法律法規(guī)。涉及施工階段的法律法規(guī)是 保護(hù)工程承發(fā)包雙方利益的法定根據(jù)，建筑企業(yè)只有熟悉和掌握這些法律法規(guī)， 依據(jù)法律法規(guī)辦事，才能增強(qiáng)用法律保護(hù)自己利益的意識(shí)， 有效地依法控制工程 風(fēng)險(xiǎn)。2、深入研究和全面分析招標(biāo)文件。承包商取得招標(biāo)文件后，應(yīng)當(dāng)深入研究 和分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透業(yè)主意圖及要求；全面分析招標(biāo)人須知，詳細(xì) 審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，研究招標(biāo)策略，以減少合同簽訂后的風(fēng) 險(xiǎn)。3、簽訂完善的施工合同?；?利益原則”的承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決 策，不能簽訂不利的、獨(dú)立承擔(dān)

30、過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)的合同。施工過(guò)程中存在的很多風(fēng)險(xiǎn)， 必須搞清楚由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)是談判施工合同的重點(diǎn)。通過(guò)合同談判， 對(duì)合同條款拾遺補(bǔ)缺，盡量完善，防止不必要的風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)合同談判，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平，對(duì)不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對(duì)策。 使用合同示范文本（或稱標(biāo)準(zhǔn)文本）從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效 途徑。鑒于中國(guó)已經(jīng)入世，合同的簽訂也要與國(guó)際慣例接軌，國(guó)際工程合同必須 符合FIDIC合同條件。4、掌握要素市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)。要素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)，在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，必須及時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格，使報(bào)價(jià)準(zhǔn)確合理，減少風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素。 但在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)往往對(duì)要素市場(chǎng)價(jià)格

31、變化預(yù)測(cè)不周、考慮不全，特別是可調(diào)價(jià)格合同，控制風(fēng)險(xiǎn)必須隨時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格變化， 及時(shí)按照合同約定調(diào)整合同價(jià) 格，以減少風(fēng)險(xiǎn)。5、加強(qiáng)履約管理，分析工程風(fēng)險(xiǎn)。在合同談判和簽訂過(guò)程中，雖然已經(jīng)發(fā) 現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，但合同中還會(huì)存在詞語(yǔ)含糊，約定不具體、不全面、責(zé)任不明確甚至 矛盾的條款。因此，任何施工合同履行過(guò)程都要加強(qiáng)合同管理， 分析不可避免的 風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)透徹地分析出風(fēng)險(xiǎn)，就不可能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的準(zhǔn)備，在合同 履行中就很難有效控制，特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的工程項(xiàng)目更要強(qiáng)化合同分析， 及時(shí) 進(jìn)行工程結(jié)（決）算。6管好分包商，減少風(fēng)險(xiǎn)事件。分包給分包商的工程，總包商負(fù)有質(zhì)量、 安全、工期等協(xié)調(diào)和管理的責(zé)

32、任，并承擔(dān)由此造成的損失。所以對(duì)分包商的承包 工程和其工作，要嚴(yán)格進(jìn)行管理，督促分包商認(rèn)真履行分包合同，把總分包之間 可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，減少到最低程度。（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn) 主要有如下幾種措施：1、推行索賠制度。由于不可預(yù)測(cè)的某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是 造成經(jīng)濟(jì)損失或時(shí)間損失的根源，合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以在合同履行中， 推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。但工程索賠制度在我國(guó)尚未普遍推行，建筑企 業(yè)對(duì)索賠的認(rèn)識(shí)還很不足，對(duì)索賠的具體作法也還十分生疏。 因此，必須了解索 賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的意義，學(xué)會(huì)索賠方法，使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的合法、合理的索賠制 度

33、健康地開(kāi)展起來(lái)，逐步向國(guó)際工程慣例接軌。2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)。A、推行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種有效作法。 我國(guó)擔(dān)保法 規(guī)定了五種擔(dān)保方式，但在工程施工階段以推行保證和抵押兩種方式為宜。第一、保證。是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按 照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。當(dāng)前我國(guó)可以逐漸推行銀行保證或企業(yè)保 證。銀行保證。國(guó)際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過(guò)程中實(shí)行銀行保函 制。由承發(fā)包雙方開(kāi)戶銀行，根據(jù)被保證人（即承包人或發(fā)包人）在銀行存款情 況和資信，開(kāi)具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。但目前我國(guó)銀行保函制度沒(méi)有相應(yīng)法規(guī)或 規(guī)章，尚未普遍推行

34、。企業(yè)保證。除推行銀行保函制外，也可以推行有實(shí)力的 大型企業(yè)做為工程承包人或發(fā)包人的保證人，由其出具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。第二，抵押。是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為 債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)擔(dān)保法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折 價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財(cái)產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn) 移風(fēng)險(xiǎn)范疇時(shí)，以第三人抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)行代償，它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。推行該 制度，要在承發(fā)包雙方簽訂工程承發(fā)包合同時(shí)， 由承發(fā)包雙方或其任何一方與第 三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。B、推行保險(xiǎn)制度。保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保 險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的

35、可能發(fā)生事故（風(fēng)險(xiǎn)），因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)保 險(xiǎn)金責(zé)任；或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承 擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。 上述保險(xiǎn)概念，前者為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，后者為人 生保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)而造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，工程發(fā)包人或承包人才能向保險(xiǎn)公司索賠， 以獲 得相應(yīng)賠償。一般在招標(biāo)文件中，特別是在投標(biāo)報(bào)價(jià)說(shuō)明中都要求承包人作出保 險(xiǎn)承諾。我國(guó)工程保險(xiǎn)工作尚未與國(guó)際慣例接軌，但在建筑工程施工合同示范文本中對(duì)建筑工程一切險(xiǎn)種、第三方責(zé)任險(xiǎn)、人身傷亡險(xiǎn)和施工機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等 設(shè)置了相應(yīng)條款。為把工程保險(xiǎn)制度逐漸推行，一方

36、面要在修改施工合同示范文 本時(shí)向國(guó)際慣例接軌；另一方面要制定建筑工程保險(xiǎn)章程和必要的法規(guī)、規(guī)章， 以保證建筑工程保險(xiǎn)制度的全面推廣。（三）保留風(fēng)險(xiǎn)?；蚍Q自留風(fēng)險(xiǎn)，是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)不能避免或因風(fēng)險(xiǎn)有可能獲利 時(shí)，由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種作法。它可分為有意識(shí)的和無(wú)意識(shí)的自留風(fēng)險(xiǎn)兩種。 無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指不知風(fēng)險(xiǎn)的存在而未加處理，或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，但未意識(shí)到而未作處理。有意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指雖然明知風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生， 但經(jīng)分析由自己 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)更為方便，或者風(fēng)險(xiǎn)較小自己有能力承擔(dān)， 從而決定自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。也 有采取設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的辦法，在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價(jià)格合 同中考慮一定比例的風(fēng)險(xiǎn)金，以前通常稱為

37、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，就是對(duì)合同中明確的潛 在風(fēng)險(xiǎn)的處理基金。風(fēng)險(xiǎn)基金的比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范圍和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。三、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的措施（一）以施工合同為基礎(chǔ)的索賠1、索賠的法律依拒索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)法律、合同規(guī)定及管理并非由于自己 的過(guò)錯(cuò)，而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成， 且實(shí)際發(fā)生了損失，向?qū)?方提出給予補(bǔ)償?shù)囊螅寝D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。施工索賠是合同和法律賦予 受損失者的權(quán)利，對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)是一種保護(hù)自己， 維護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益，避免損 失，增加利潤(rùn)的手段。雖然我國(guó)在培育和發(fā)展建筑市場(chǎng)中還存在有關(guān)法規(guī)不夠健 全、不夠嚴(yán)密的問(wèn)題，

38、但對(duì)逐漸推行工程施工索賠工作， 客觀上還是有一定條件 的。民法通則、合同法以及全民所有制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí) 施辦法等都有涉及工程索賠的條款，可以作為推行工程索賠的法律依據(jù)。<br>第一，民法通則第106條規(guī)定：公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。如規(guī)定 公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái) 產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?！边@里所指的民事責(zé)任是根據(jù)法律規(guī)定在民事上應(yīng)負(fù)的給付義務(wù)。這種給付義務(wù)包括一般民事義務(wù)和侵權(quán)行為 或債務(wù)不履行所造成的賠償義務(wù)。根據(jù)民事責(zé)任原則，在民法通則第 111 條對(duì)違反合同的民事責(zé)任作了如下規(guī)定：當(dāng)事人一方不履行

39、合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定條件的，另一方有權(quán)要求履行或者采取補(bǔ)救措施， 并有權(quán)要 求賠償損失?！钡?12條規(guī)定：當(dāng)事人一方違反合同的賠償責(zé)任，應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另 一方因此所受到的損失?！痹谑┕ず贤男羞^(guò)程中，發(fā)包人違反合同的現(xiàn)象屢屢 發(fā)生，這種違反合同的現(xiàn)象可能是合同內(nèi)因素， 也可能是合同外因素；可能是發(fā) 包人故意行為，也可能是客觀原因，發(fā)包人不能履行合同或者不能完全履行合同。 無(wú)論什么情況，只要是發(fā)包人的責(zé)任使建筑企業(yè)遭受到合同價(jià)款以外的損失或影 響工期，建筑企業(yè)就可以依法要求發(fā)包人采取補(bǔ)救措施，并有權(quán)要求賠償損失， 這種要求賠償權(quán)，就是依法索賠權(quán)。第二，合同法第107條至114條也有上述

40、類似規(guī)定。在施工合同履行過(guò) 程中，由于發(fā)包人的過(guò)錯(cuò)，建筑企業(yè)可以依據(jù)這些條款向發(fā)包人要求其支付違約 金和賠償金，這種要求即為索賠。另外，合同法第286條及最高人民法院對(duì) 其優(yōu)先受償權(quán)”的司法解釋，為建筑企業(yè)的索賠提供了優(yōu)先受償?shù)姆芍С?。第三，?guó)家建設(shè)部、國(guó)家體改委和國(guó)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)布的 全民所有制建筑安 裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施辦法第34條規(guī)定，要 按照國(guó)際慣例，建立工程索賠 制度?！钡?條規(guī)定，對(duì)于建設(shè)資金不足，物資供應(yīng)短缺的工程，企業(yè)有按照合 同規(guī)定追究違約責(zé)任，并有權(quán)調(diào)整施工進(jìn)度?！钡?條規(guī)定，工程的承包價(jià)格應(yīng) 由企業(yè)與工程發(fā)包單位本著公平、 合理的原則，通過(guò)投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)，在雙方簽訂的工 程承

41、包合同中規(guī)定。在工程施工中，如發(fā)生工程量變化，設(shè)計(jì)變更等，企業(yè)有權(quán) 要求按有關(guān)規(guī)定調(diào)整預(yù)、決算?！鄙鲜鰲l款也可作為建筑企業(yè)向發(fā)包人要求索賠 的依據(jù)。2、索賠的證據(jù)種類（1）投標(biāo)文件。它是組成施工合同的重要部分，其內(nèi)容包括承發(fā)包雙方的 要約和承諾，在索賠要求中可以直接作為證據(jù)。（2）會(huì)議紀(jì)要。在施工管理過(guò)程中，發(fā)包人、承包人、監(jiān)理人及有關(guān)針對(duì) 工程召開(kāi)的一切會(huì)議紀(jì)要；但紀(jì)要必須經(jīng)過(guò)參與會(huì)議的各方簽認(rèn)， 或由發(fā)包人或 其代理人簽章發(fā)給建筑企業(yè)才具有法律效力。（3）來(lái)往信函。合同雙方的來(lái)往信件，特別是對(duì)建筑企業(yè)提出問(wèn)題的答復(fù) 或認(rèn)可信等。（4）指令或通知。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出的各種指令、

42、通知， 包括工程設(shè)計(jì)變更、工程暫停等指令。（5）施工組織設(shè)計(jì)。這是指包括施工進(jìn)度計(jì)劃在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表 或監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)或施工方案。（6）施工現(xiàn)場(chǎng)的各種記錄。如施工記錄、施工日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日記、檢查人員日記或記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽認(rèn)的工程中停電、停水、停氣和道路封閉、開(kāi)通記錄或證明等。（7）工程照片。這是指注明日期、可以直觀的工程照片。（8）氣象資料?，F(xiàn)場(chǎng)每日天氣狀況記錄，或請(qǐng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程 師簽證的氣象記錄。（9）各種驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。如隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、中間驗(yàn)收工程報(bào)告、材料實(shí)施報(bào)告以及設(shè)備開(kāi)箱驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。（10）有關(guān)原始憑證。如建筑材料的采購(gòu)、運(yùn)輸、

43、保管和使用等方面的原始 憑證，各種可以公開(kāi)的成本和會(huì)計(jì)資料等。（11）國(guó)家發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及有效信息。國(guó)家頒發(fā)的法律、法令和政策性文 件，特別是涉及工程索賠的各類文件；政府有關(guān)工程造價(jià)主管部門發(fā)布的材料價(jià) 格信息、調(diào)整造價(jià)的方法和指數(shù)等，一定要注意積累。3、按現(xiàn)行示范文本的索賠機(jī)會(huì)合同文本提供的索賠機(jī)會(huì)序號(hào)1 4條款索賠的基礎(chǔ)、理由或權(quán)利工期延長(zhǎng) 費(fèi)用增加發(fā)包人要求承包人需要特殊保密的措施費(fèi)，由發(fā)包人承擔(dān)V2 6.2工程師指令錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用、給承包人造成的損失，由發(fā)包人承擔(dān)V V3 7.3因發(fā)包人原因，承包人在施工中采取的緊急措施，4 8.3發(fā)包人未能完成其義務(wù)（九項(xiàng)工作）， 賠償承包人損失發(fā)包

44、人因其自身原因，推遲工作 因發(fā)包人原因暫停施工 工期延誤條款（7種情況）造成承包人費(fèi)用增加V V造成延誤，V5 12.26 127 138 15V VV VV V發(fā)包人要求工程部分或全部達(dá)到優(yōu)良標(biāo)準(zhǔn)；工程質(zhì) 量因發(fā)包人原因達(dá)不到約定條件V V9 16 1）工程因工程師不正確糾正或其他非承包人原因造成的返工，修改V2）發(fā)包人檢驗(yàn)合格后，又發(fā)現(xiàn)承包人造成的質(zhì)量問(wèn)題，費(fèi)用由承包人承擔(dān)V3）工程師影響施工正常進(jìn)行，如檢驗(yàn)為合格，由發(fā)包人承擔(dān)追加合同價(jià)款V10 18工程師要求重新檢驗(yàn)，如工程合格V11 19.5由于設(shè)計(jì)原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求，發(fā)包人負(fù)責(zé)修改設(shè)計(jì)；由于設(shè)備制造原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求， 且設(shè)

45、備為發(fā)包人米購(gòu)12 23.313 27.414 29.115 39.316 43.217 44.6合同價(jià)款調(diào)整條款（4種情況） 發(fā)包人供材料、設(shè)備延誤或不合格 設(shè)計(jì)變更V不可抗力V工程施工發(fā)現(xiàn)地下障礙和文物而米取的保護(hù)措施 因發(fā)包人原因，解除合同，由發(fā)包人按合同支付 已完工程價(jià)款和賠償承包人有關(guān)損失V總之，簽好合同是索賠成功的前提，但在簽訂合同時(shí)應(yīng)特別注意兩點(diǎn)：- 盡量為自己一方埋下索賠的機(jī)會(huì)；二是盡量使對(duì)方忽略履行合同時(shí)可能產(chǎn)生的錯(cuò) 誤。只有這樣，才能為履行合同時(shí)提供索賠的機(jī)會(huì)和索賠成功。（二）以合同法286條及其司法解釋為依據(jù)的維權(quán) 全國(guó)人大于1999年頒布實(shí)施的合同法第286條規(guī)定：發(fā)包

46、人未按照約定支付價(jià)款的，承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的，除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、 拍賣的以外，承包人可以與發(fā)包人協(xié)議 將該工程折價(jià)，也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣。 建設(shè)工程的價(jià)款就該工 程折價(jià)或者拍賣的價(jià)款優(yōu)先受償。”最高人民法院又于2002年6月對(duì) 價(jià)款優(yōu)先 受償權(quán)”問(wèn)題進(jìn)行了解釋，規(guī)定建筑工程的承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其 它債權(quán)”合同法286條及其司法解釋對(duì)于建筑企業(yè)維護(hù)自己合法權(quán)益而言， 不啻為一把尚方寶劍”維護(hù)建筑企業(yè)的合法權(quán)益，化解工程項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)，是建筑企業(yè)生存與發(fā) 展的必然選擇。在對(duì)業(yè)主索賠過(guò)程中，把協(xié)商或合同解決經(jīng)濟(jì)損失作為上策

47、， 若 確實(shí)協(xié)商無(wú)法解決，只有收集充足的證據(jù)，并在有效時(shí)限內(nèi)訴諸法律解決，特別 是對(duì)于那些誠(chéng)信度極低且惡意 玩空手道”拖欠工程款的業(yè)主，惟有將他（她）們 送上被告席。（三）防范違法工程的風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)建筑法規(guī)定，允許建筑施工的工程項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件：（1）建筑工程用地批準(zhǔn)手續(xù)；（2）在城市規(guī)劃內(nèi)的建筑工程，已經(jīng)取得規(guī)劃許可證；（3）需要拆遷的，其拆遷進(jìn)度符合施工要求等。否則，即屬違法工程。對(duì)此類 工程，政府通常做法主要有兩種：對(duì)合同雙方（主要是發(fā)包方）進(jìn)行一定的經(jīng) 濟(jì)處罰，責(zé)成發(fā)包方補(bǔ)辦相應(yīng)手續(xù)。按我國(guó)行政處罰法對(duì)工程進(jìn)行強(qiáng)制拆 除。如廣州市政府于2000年底至2001年初曾先后多次采取這種措施。這種情況 下的建筑企業(yè)可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是受到行政處罰 （如:罰款、喪失一定的投標(biāo)權(quán)等） 及無(wú)法收回工程款。此類風(fēng)險(xiǎn)主要出現(xiàn)在議標(biāo)工程中，防范的途徑主要有：（1） 了解業(yè)主