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1、廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告一、項(xiàng)目概況(一)背景情況隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和航空運(yùn)輸業(yè)的發(fā)展, 原廣州白云機(jī)場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)能力已趨近飽和, 無(wú) 法滿足廣州市作為華南地區(qū)中心城市的發(fā)展需要。經(jīng)國(guó)家民航總局和廣東省、廣州市人民政府共同研究,認(rèn)為現(xiàn)有白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)必須遷建。1997年7月,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程正式立項(xiàng)。(二)投資規(guī)模和資金構(gòu)成廣州新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程項(xiàng)目總投資為人民幣146.98億元其中:靜態(tài)投資123. 63億元,動(dòng)態(tài)投資 23.35億元。資本金構(gòu)成為:1資本金53. 6億元,(占投資總額的36.5 %)。分別由廣州白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)集 團(tuán)公司代表民航投入27.336億元(占5
2、1%),廣州交通投資有限公司投入 26.264 億t元(占49%);2國(guó)內(nèi)銀行貸款68. 5億元;3利用外資3億美元,折合人民幣約25億元。三新機(jī)場(chǎng)場(chǎng)址、建設(shè)規(guī)模和主要建設(shè)項(xiàng)目新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)位于廣州花都區(qū)東南部與白云區(qū)交界處,距廣州市中心區(qū)約28公里,附近有105、106、107國(guó)道和京廣鐵路連接市區(qū)。新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)將根據(jù)"一次規(guī)劃、分期建設(shè)、滾動(dòng)發(fā)展"的原則進(jìn)行建設(shè).整個(gè) 項(xiàng)目建設(shè)期劃分為:首期、中期和遠(yuǎn)期。首期建設(shè)規(guī)模以滿足2010年航空業(yè)務(wù)預(yù)測(cè)量來(lái)進(jìn)行設(shè)計(jì)和建設(shè),同時(shí)為機(jī)場(chǎng)中遠(yuǎn)期發(fā)展留下余地。首期的主要建設(shè)項(xiàng) 目包括:飛行區(qū)、航站區(qū)、航空貨運(yùn)區(qū)、停車場(chǎng)、航管、通信、導(dǎo)
3、航和氣象工程、 消防救援工程、公用配套及生產(chǎn)、生活輔助設(shè)施工程。四項(xiàng)目建設(shè)工期根據(jù)原計(jì)劃,1999年底前可完成項(xiàng)目可行性報(bào)告審批,項(xiàng)目征地、拆遷以及三 通一平等準(zhǔn)備工作,并完成航站樓初步設(shè)計(jì)評(píng)審、機(jī)場(chǎng)總平面設(shè)計(jì)、飛行區(qū)設(shè) 計(jì)和其他項(xiàng)目設(shè)計(jì)的評(píng)審工作,完成施工招標(biāo)等項(xiàng)目前期工作。1999年底前項(xiàng)目正式開(kāi)工,2002年底前項(xiàng)目竣工,達(dá)到驗(yàn)收條件。由于前期工作未能按計(jì)劃如期完成,項(xiàng)目正式開(kāi)工時(shí)間延至2000年年中,預(yù)計(jì)2003年竣工并通過(guò)驗(yàn)收。二、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一項(xiàng)目分類按保險(xiǎn)人的觀點(diǎn),機(jī)場(chǎng)工程可分為兩大類,一是與飛行活動(dòng)無(wú)關(guān)的工程(下稱陸 地工程),二是與飛行活動(dòng)有關(guān)的工程(下稱航空工程)?,F(xiàn)分述如
4、下:1、陸地工程1)航站樓,包括:登機(jī)橋,服務(wù)設(shè)置,高架橋,停車樓(場(chǎng));2)貨運(yùn)大樓,包括:貨運(yùn)倉(cāng)庫(kù),貨運(yùn)設(shè)備,相關(guān)配套業(yè)務(wù)用房;3)消防救援工程,包括:飛行區(qū)站坪,消防專用管線,泵房水池,救援建筑物及設(shè)施;4)供電工程,包括:變電站,開(kāi)關(guān)房,站場(chǎng)道路照明,場(chǎng)內(nèi)外高低壓線路架(鋪)設(shè);5)場(chǎng)內(nèi)外供水工程,包括:供給水、輸水管鋪設(shè),吸水井,蓄水井,泵房;6)場(chǎng)內(nèi)外污水、污物處理工程,包括:污水、雨水管網(wǎng)鋪設(shè),河道整修,污水 提升泵房,垃圾處理、焚燒站;7)行政、生活設(shè)施及場(chǎng)務(wù)設(shè)施,包括辦公樓,生活服務(wù)設(shè)施,航空配餐,宿舍, 食堂,賓館,綜合倉(cāng)庫(kù);8)有線通信工程,包括:機(jī)房、電話站設(shè)備,線路架
5、(鋪)設(shè);9)雜項(xiàng)工程,包括:機(jī)場(chǎng)大門,圍界、標(biāo)志、綠化。2、航空工程1)飛行區(qū)工程,包括:聯(lián)絡(luò)滑行道,滑行道,跑道,橋梁,圍場(chǎng)路;2)航管工程,包括:航氣、塔臺(tái)樓內(nèi)各種設(shè)備,航管一二次雷達(dá)工程/甚高頻 系統(tǒng)和監(jiān)視雷達(dá);3)導(dǎo)航工程,包括:精密近進(jìn)儀表著陸系統(tǒng)和相應(yīng)導(dǎo)航臺(tái), 全向信標(biāo)/測(cè)距儀, 監(jiān)控系統(tǒng),助航燈光系統(tǒng),衛(wèi)星地面臺(tái)站設(shè)施;4)氣象工程,包括:自動(dòng)觀測(cè)系統(tǒng),多普勒氣象雷達(dá),氣象信息處理工程,衛(wèi)星接收;5)油料供應(yīng)設(shè)施,包括:航空燃料儲(chǔ)存、注油設(shè)備,輸油管網(wǎng)鋪設(shè)。二機(jī)場(chǎng)施工過(guò)程中易發(fā)生危險(xiǎn)的標(biāo)的1. 新機(jī)場(chǎng)地處平坦、開(kāi)闊地帶,需進(jìn)行大面積開(kāi)挖和填實(shí),僅飛行區(qū)內(nèi)土方工 程就達(dá)1995萬(wàn)
6、m3在土方工程施工過(guò)程可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事故主要是;浸水、流 沙、回填土沉陷、填方出現(xiàn)橡皮土、凍脹和融陷。2. 基礎(chǔ)施工,包括跑道、滑行道,主要風(fēng)險(xiǎn)事故:因場(chǎng)內(nèi)小溪、池塘及人工灌 渠多,地表水及地下水豐富,不易處理,會(huì)造成建筑物整體或局部?jī)A斜、塌方、 沉降、沉降差、地基強(qiáng)度破壞、地基溶蝕與滲透破壞等各種質(zhì)量事故,地下溶洞 發(fā)育地區(qū)容易發(fā)生塌孔、地陷、卡樁、滑樁和斷樁等事故.3. 鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),主要風(fēng)險(xiǎn)事故:混凝土裂縫,結(jié)構(gòu)錯(cuò)位變形,鋼筋材質(zhì)不 符標(biāo)準(zhǔn),漏少筋,錯(cuò)位偏差,脆斷,銹蝕,原材料(水泥)質(zhì)量不良,拌合水質(zhì) 不合格,外加劑質(zhì)量差,配合比不當(dāng),施工工藝存在孔洞,縫隙夾渣層,粱板懸 挑倒塌。4
7、候機(jī)樓屋頂長(zhǎng)梁安裝工程,由于施工跨度大,或安裝技術(shù)不當(dāng)造成長(zhǎng)梁變形。 屋頂工程的鋼材用量巨大,質(zhì)量要求嚴(yán)格,大型部件吊裝過(guò)程中容易受天氣影響。5. 腳手架整體或部分塌落,架上物質(zhì)墜落約占事故的40% -50%6. 工地辦公室、材料倉(cāng)庫(kù)發(fā)生火災(zāi),電氣設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)作或用電不當(dāng)導(dǎo)致火災(zāi) 和爆炸。如果在施工安裝過(guò)程中施工組織不夠完善,電焊、油漆會(huì)引起火災(zāi),而 一旦發(fā)生火災(zāi),送排風(fēng)系統(tǒng)又是造成火災(zāi)蔓延的主要途徑。7. 昂貴的精密設(shè)備,電氣系統(tǒng),如:智能工程安裝、調(diào)試不當(dāng)可能產(chǎn)生全部或 部分損毀。強(qiáng)電系統(tǒng)的自動(dòng)切換調(diào)試失敗,弱電系統(tǒng)的控制系統(tǒng)失靈等。此外, 火災(zāi)、雷擊會(huì)使電子設(shè)備遭受巨額損失。8. 機(jī)場(chǎng)跑
8、道,在跑道完工后,由于地基的不均勻沉降或使用材料的質(zhì)量問(wèn)題導(dǎo) 致跑道開(kāi)裂。9. 已完工的部分工程項(xiàng)目,受未完工的其他項(xiàng)目的影響。、三機(jī)場(chǎng)工程施工過(guò)程中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)我們掌握的材料,對(duì)新機(jī)場(chǎng)的各項(xiàng)工程在施工過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)歸納為如下幾個(gè)主要方面:1、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)1)新機(jī)場(chǎng)地震基本強(qiáng)度為VI度,地震除會(huì)造成在建工程及其建筑機(jī)械的開(kāi)裂、 倒塌和人員傷亡之外,還會(huì)造成道路地基的土壤液化、下陷、滑動(dòng),影響地基的 承載力,還會(huì)引發(fā)各種次生災(zāi)害;2)機(jī)場(chǎng)施工范圍內(nèi)的河流、水道的改道措施雖然經(jīng)過(guò)深思熟慮, 但當(dāng)發(fā)生暴雨、 臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害時(shí),洪水可能沖入原有河道,造成工程本身、建筑物料和機(jī)具的 損失;3)4
9、-6月份的前汛期和7-9月份的后汛期,尤其是暴雨頻繁、降雨強(qiáng)度大的 4 -6月份,大量降雨可能造成洪水(該地區(qū)最大降水為 2157m,洪水所到之處 會(huì)造成基礎(chǔ)工程和臨時(shí)工程及建筑物損壞或倒塌,造成腳手架、塔吊等建筑機(jī)械 和設(shè)備的損壞或倒塌,洪水引起的水淹、浸泡還會(huì)造成建筑物料的損失;4)每年5 10月份受熱帶氣旋(臺(tái)風(fēng))襲擊,對(duì)建筑物和施工機(jī)械作用的風(fēng)荷 載可能造成損壞,還會(huì)造成物體墜落而引起進(jìn)一步的財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡;5)暴風(fēng)雨、水災(zāi)(即使有時(shí)水量不大)會(huì)影響施工質(zhì)量,造成工程返工;沖下 的土體會(huì)淤塞周圍的農(nóng)田、池塘,沖毀臨路設(shè)施;6)惡劣氣候的影響,該地區(qū)夏季氣溫高達(dá) 39 c,酷熱可能會(huì)
10、造成混凝土質(zhì)量 事故,酷熱會(huì)使新澆混凝土中的水分快速蒸發(fā), 影響混凝土的強(qiáng)度,進(jìn)而造成混 凝土結(jié)構(gòu)的安全度不夠。2、人為因素風(fēng)險(xiǎn)1)各種材料和各種機(jī)器設(shè)備的供應(yīng)商履約不力或違約,會(huì)造成工程使用不合格 產(chǎn)品,造成工程的返工、損失增加;2)初步設(shè)計(jì)或施工設(shè)計(jì)不當(dāng),可能發(fā)生荷載計(jì)算錯(cuò)誤、結(jié)構(gòu)模型選錯(cuò)等,造成建筑物結(jié)構(gòu)先天不足,使得建筑物在建造過(guò)程中處于不安全的狀態(tài),容易發(fā)生事 故,為今后使用留下隱患;新工藝新技術(shù)的應(yīng)用也潛藏著一些不安全因素.3)工程承保人不執(zhí)行施工技術(shù)規(guī)范或施工方法錯(cuò)誤,如基坑開(kāi)挖時(shí)錯(cuò)誤的維護(hù) 方案和施工方法可能造成基坑塌方,引起周圍建筑物的開(kāi)裂傾斜;樁基施工時(shí),錯(cuò)誤的施工方法可能
11、引起大量擠土, 造成附近地下管線斷裂,造成周圍建筑物開(kāi) 裂或傾斜;上部結(jié)構(gòu)施工以及裝修和設(shè)備安裝施工時(shí), 施工管理和操作的錯(cuò)誤可 能造成混凝土或鋼材焊接的質(zhì)量事故, 會(huì)造成結(jié)構(gòu)開(kāi)裂,傾斜或倒塌;在高空作 業(yè)時(shí),安全措施不用,或施工人員的疏忽和錯(cuò)誤,會(huì)造成施工人員從高處墜落的 傷亡事故;4)從新機(jī)場(chǎng)施工場(chǎng)地布置圖上看,進(jìn)出場(chǎng)通道、供排水設(shè)施、供電、供氣等可能會(huì)對(duì)工程造成影響。新機(jī)場(chǎng)位于自云區(qū)的人和鎮(zhèn)和花都市的新華、花山、花東三鎮(zhèn)交界的轄區(qū)范圍內(nèi),共有91個(gè)自然村,其中29個(gè)位于場(chǎng)區(qū)范圍內(nèi)或場(chǎng)區(qū)周 圍,農(nóng)民的素質(zhì)等方面的問(wèn)題也會(huì)對(duì)工程安全帶來(lái)不利影響.3、技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)1)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤,施工設(shè)計(jì)時(shí),如果承
12、包人不熟悉美國(guó)PARSON的設(shè)計(jì)方案容易產(chǎn)生錯(cuò)誤。2)施工技術(shù),因施工任務(wù)緊,承包人若采用施工新技術(shù),如不考慮該項(xiàng)技術(shù)的成熟性或可靠性,有可能引發(fā)事故的發(fā)生。3)業(yè)主提供的材料和承包人自行采購(gòu)的材料不符合設(shè)計(jì)要求,事先無(wú)檢測(cè),或 對(duì)供貨商或生產(chǎn)廠家信譽(yù)缺乏考慮,也是潛在的風(fēng)險(xiǎn)之-4、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)1)在施工方式方面,基礎(chǔ)施工時(shí)若對(duì)地下水位進(jìn)行控制不好以及對(duì)所形成的支 撐缺乏維護(hù),爆破施工,打樁產(chǎn)生震動(dòng)也會(huì)嚴(yán)重影響周邊環(huán)境。2)在工地防范方面,倘若對(duì)人員進(jìn)出工地的管制不嚴(yán)、工地周圍及工地內(nèi)無(wú)24小時(shí)安全巡邏,會(huì)威脅到第三者的人身安全。3)在綜合方面,新機(jī)場(chǎng)工程由多方施工,業(yè)主使用的施工單位造成其他施工
13、方 的財(cái)產(chǎn)損失或人員傷亡。5、意外事故風(fēng)險(xiǎn)(包括地質(zhì)條件和環(huán)境條件)1)新機(jī)場(chǎng)東北5公里建有流溪河、李溪河欄河閘壩,引水樞紐,而擔(dān)負(fù)機(jī)場(chǎng)排 洪、防洪任務(wù)的機(jī)場(chǎng)東流溪河、兔崗坑,機(jī)場(chǎng)西雅瑤涌,在未完成規(guī)劃整治之前 受到一定的哄水威脅,施工范圍內(nèi)整體排水系統(tǒng)不完善,易加劇本項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn).2)場(chǎng)區(qū)內(nèi)小溪,池塘及人工灌渠多,以及場(chǎng)區(qū)內(nèi)原宅基,耕土層,富含腐植質(zhì) 對(duì)場(chǎng)區(qū)產(chǎn)生切割所用,弓I致淺層地基均勻性差。3)第四系沖洪積砂層和石炭系灰層為強(qiáng)含水層,水量較豐富鄰近地區(qū)抽取地 下水,使淺巖溶發(fā)育段上部土體失去平衡而產(chǎn)生地裂和地面塌陷。4)部分地段膨脹土具有顯著吸水膨脹、失水收縮兩種變形特點(diǎn),容易引起淺基 礎(chǔ)工程
14、開(kāi)裂。(四)機(jī)場(chǎng)工程施工中的有利因素1、民航總局和廣東省、廣州市政府均十分重視新白云國(guó)際機(jī)場(chǎng)工程,在資金、 人員方面進(jìn)行了大力的技入,為工程的安全、順利完工提供了有效的保障;2、新白云機(jī)場(chǎng)工程的總體設(shè)計(jì)和規(guī)劃由經(jīng)驗(yàn)豐富的設(shè)計(jì)單位負(fù)責(zé),包括民航中 南機(jī)場(chǎng)設(shè)計(jì)研究院、美國(guó)PARSON設(shè)計(jì)所等,發(fā)生設(shè)計(jì)錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)較??;3、新白云機(jī)場(chǎng)的各項(xiàng)工程只允許甲級(jí)資質(zhì)的施工單位和監(jiān)理單位參與投標(biāo),經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的評(píng)標(biāo)手續(xù)確定中標(biāo)承包商,能夠中標(biāo)的均為技術(shù)力量雄厚、施工經(jīng)驗(yàn)豐 富的單位,從而提高了施工安全系數(shù);4、為保障工地的警戒和安全施工,廣州市公安局在工地內(nèi)設(shè)立了工地派出所,由公安干警負(fù)責(zé)工地的二十四小時(shí)巡邏和警戒
15、工作,減少了惡意破壞、搶劫盜竊等外來(lái)風(fēng)險(xiǎn).五對(duì)機(jī)場(chǎng)工程施工中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)的控制措施針對(duì)前述的機(jī)場(chǎng)工程施工中存在的主要風(fēng)險(xiǎn), 我們要采取適當(dāng)?shù)拇胧┌殉斜oL(fēng)險(xiǎn) 降低,主要包括:1、使用標(biāo)準(zhǔn)條款,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況制定合理的費(fèi)率、免賠額;2、要求施工承包人嚴(yán)格按照國(guó)家規(guī)定的設(shè)計(jì)和施工技術(shù)規(guī)范進(jìn)行設(shè)計(jì)和施工, 減少意外事故發(fā)生的可能性;3、 聘請(qǐng)具備監(jiān)理工程師資格和經(jīng)驗(yàn)的土木建筑工程師作為我司的技術(shù)顧問(wèn),對(duì)工地的日常工作進(jìn)行巡視和檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正,2隨時(shí)向被保險(xiǎn)人提出防災(zāi)防損建議;4、為業(yè)主、承包商的安全負(fù)責(zé)人、安全員等舉辦講座,講授安全防災(zāi)知識(shí),提 高其防災(zāi)應(yīng)變能力。三、工程一切險(xiǎn)承保方案經(jīng)綜合考
16、慮廣州新白云機(jī)場(chǎng)工程的風(fēng)險(xiǎn)情況以及與工程業(yè)主磋商所達(dá)成的共識(shí), 建議該工程的建筑工程一切險(xiǎn)承保方案如下:(一)適用條款:中國(guó)人民保險(xiǎn)公司建筑工程一切險(xiǎn)條款(二)保險(xiǎn)金額:a. 物質(zhì)損失一人民幣123. 4億兀b第三者責(zé)任-每次事故賠償限額:人民幣5億元累計(jì)賠償限額:人民幣40億元(三)費(fèi)率:2. 0%(四)每次事故免賠額:a. 臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、地面下陷下沉等自然災(zāi)害:人民幣 10 萬(wàn)b. 其他事故:人民幣5萬(wàn)c. 設(shè)備測(cè)試、試運(yùn)行;人民幣10萬(wàn)d. 設(shè)計(jì)錯(cuò)誤或原材料缺陷或工藝不善而造成的物質(zhì)滅失或損壞:人民幣 20萬(wàn)e. 第三者財(cái)產(chǎn)損失:人民幣1萬(wàn)(五)司法管轄:中華人民共和國(guó)
17、(六)特別條款:適用于物質(zhì)損失部分的擴(kuò)展條款1、清除殘骸費(fèi)用條款(限額:人民幣1000萬(wàn))2、專業(yè)費(fèi)用條款(限額:人民幣1000萬(wàn))3、特別費(fèi)用條款(限額:人民幣100萬(wàn))4、滅火費(fèi)用條款(限額:人民幣 500萬(wàn))5、空運(yùn)費(fèi)用條款(限額:人民幣 500萬(wàn))6防火設(shè)施特別條款7、有限責(zé)任保證期擴(kuò)展條款8、 內(nèi)陸運(yùn)輸擴(kuò)展條款(每次限額:人民幣 1000萬(wàn),累計(jì)人民幣1億)9、運(yùn)輸險(xiǎn)、工程險(xiǎn)責(zé)任分?jǐn)倵l款10、時(shí)間調(diào)整特別條款(72小時(shí))11、自動(dòng)恢復(fù)保額條款12、工程價(jià)格申報(bào)條款(保費(fèi)調(diào)整條款)13、工程完工部份擴(kuò)展條款14、罷工、暴動(dòng)及民眾騷動(dòng)條款15、"地下炸彈特別條款16、設(shè)計(jì)師風(fēng)險(xiǎn)
18、擴(kuò)展條款17、預(yù)付賠款條款18、被保險(xiǎn)人保證條款19、保證期特別擴(kuò)展條款20、埋管查漏費(fèi)用特別條款21、工程圖紙、文件特別條款22、鋪設(shè)供水、污水管特別條款23、鋪設(shè)管道、電纜特別條款24、工程合同申報(bào)條款25、地震地區(qū)建筑物特別條款26、原有建筑物及周圍財(cái)產(chǎn)擴(kuò)展條款27、倉(cāng)儲(chǔ)特別條款28、錯(cuò)誤和遺漏條款29、碰撞條款30、公共當(dāng)局?jǐn)U展條款31、惡意破壞擴(kuò)展條款32、煙損條款33、綠化費(fèi)用條款34、損失受款人條款35、不可控制條款36、場(chǎng)外維修及改動(dòng)條款37、預(yù)定理賠師條款38、保障業(yè)主周邊財(cái)產(chǎn)條款39、共同保險(xiǎn)人條款適用于第三者責(zé)任部分護(hù)展條款1、地下電纜、管道及設(shè)施條款2、震動(dòng)、移動(dòng)或減弱
19、支撐造成其他財(cái)產(chǎn)損失條款3、交叉責(zé)任條款4、契約責(zé)任條款上述報(bào)告及承保方案請(qǐng)總公司予以審批。 此致敬禮! 廣東省分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處 廣州市分公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)處按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為:發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。 這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在,也可能共同構(gòu)成,即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如,因發(fā)包人支 付原因和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面,又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面 的風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類:(一)技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求, 但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大,
20、處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會(huì)增加 工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn),如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件,都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的 障礙或“三通一一平等”準(zhǔn)備工作不足,導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備 工作,給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排,從而帶來(lái)一系列問(wèn)題;設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí),會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤,造成承包人工期推延和經(jīng) 濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝,由于發(fā)包人沒(méi)有明
21、確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范,在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一,影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。6施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程 技術(shù)問(wèn)題,各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)的困難等; 由于發(fā)包人管理工程的技術(shù) 水平差,對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問(wèn)題,而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。(二)經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù),特別是投標(biāo)者須知,設(shè)計(jì)圖紙、工程 質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),必須仔細(xì)分析 研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等,這 些市場(chǎng)價(jià)格的變化,特別是價(jià)格的上漲,直接影響著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)
22、因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等,也影 響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì) 量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控,都會(huì)給建筑 企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。(三)合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善,文字不細(xì)致、不嚴(yán)密,致使合同存在漏洞。如在合同條款上,存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān) 保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款,缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款, 存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化,導(dǎo)致履約能力差
23、,無(wú)力支付工 程款;發(fā)包人信譽(yù)差,不誠(chéng)信,不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算,有意拖欠工程款。3、分包方面。選擇分包商不當(dāng),遇到分包商違約,不能按質(zhì)按量按期完成 分包工程,從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中,由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的 工作效率低,不能及時(shí)解決遇到的問(wèn)題,甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅。因此,必須進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn) 防范。建筑企業(yè)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施來(lái)源:作者:所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不以人們意志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的現(xiàn)象,它具有客觀存在 性和不確定性兩個(gè)主要特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性是指人們無(wú)論是否察覺(jué),風(fēng)險(xiǎn)'都可能發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的
24、不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、形式、規(guī)模以及損失 程度等事先難以預(yù)料。筆者結(jié)合自己多年從事管理建筑企業(yè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn), 闡述一 點(diǎn)想法與體會(huì),供專家和同仁參考。一、建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為:發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。 這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在,也可能共同構(gòu)成,即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如,因發(fā)包人支付原因和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面,又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)方面的 風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類:(一)技術(shù)與環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求,
25、 但這些資料有時(shí)與實(shí)際出入很大,處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會(huì)增加 工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn),如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件,都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的 障礙或 三通一一平等”準(zhǔn)備工作不足,導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備工 作,給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不及時(shí)。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工安排,從而帶來(lái)一系列問(wèn)題;設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不及時(shí),會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤,造成承包人工期推延和經(jīng) 濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范
26、以外的特殊工藝,由于發(fā)包人沒(méi)有明確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范,在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一,影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。6施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程 技術(shù)問(wèn)題,各專業(yè)間又存在不能及時(shí)協(xié)調(diào)的困難等;由于發(fā)包人管理工程的技術(shù)水平差,對(duì)承包人提出需要發(fā)包人解決的技術(shù)問(wèn)題,而又沒(méi)有作出及時(shí)答復(fù)。(二)經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù),特別是投標(biāo)者須知,設(shè)計(jì)圖紙、工程 質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),必須仔細(xì)分析 研究。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等,這 些市場(chǎng)價(jià)格的變化,特別是價(jià)格的上漲,直接影響
27、著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等,也影 響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì) 量不合格或供應(yīng)不及時(shí)。5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控,都會(huì)給建筑 企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。(三)合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善,文字不細(xì)致、不嚴(yán)密,致使合同存在漏洞。如在合同條款上,存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān) 保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款,缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款, 存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人
28、經(jīng)濟(jì)狀況惡化,導(dǎo)致履約能力差,無(wú)力支付工 程款;發(fā)包人信譽(yù)差,不誠(chéng)信,不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算,有意拖欠工程款。3、分包方面。選擇分包商不當(dāng),遇到分包商違約,不能按質(zhì)按量按期完成 分包工程,從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中,由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的 工作效率低,不能及時(shí)解決遇到的問(wèn)題,甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存與發(fā)展的威脅。因此,必須進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn) 防范。二、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的方式建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)一般可以采取三種方式, 即控制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保留風(fēng) 險(xiǎn)。(一)控制風(fēng)險(xiǎn)。這是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失降到最低程度, 它包括
29、避免風(fēng)險(xiǎn)、消滅風(fēng)險(xiǎn)和減少風(fēng)險(xiǎn)三種??刂乒こ添?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要措施如下:1、熟悉和掌握工程施工階段的有關(guān)法律法規(guī)。涉及施工階段的法律法規(guī)是 保護(hù)工程承發(fā)包雙方利益的法定根據(jù),建筑企業(yè)只有熟悉和掌握這些法律法規(guī), 依據(jù)法律法規(guī)辦事,才能增強(qiáng)用法律保護(hù)自己利益的意識(shí), 有效地依法控制工程 風(fēng)險(xiǎn)。2、深入研究和全面分析招標(biāo)文件。承包商取得招標(biāo)文件后,應(yīng)當(dāng)深入研究 和分析,正確理解招標(biāo)文件,吃透業(yè)主意圖及要求;全面分析招標(biāo)人須知,詳細(xì) 審查圖紙,復(fù)核工程量,分析合同文本,研究招標(biāo)策略,以減少合同簽訂后的風(fēng) 險(xiǎn)。3、簽訂完善的施工合同?;?利益原則”的承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決 策,不能簽訂不利的、獨(dú)立承擔(dān)
30、過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)的合同。施工過(guò)程中存在的很多風(fēng)險(xiǎn), 必須搞清楚由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)是談判施工合同的重點(diǎn)。通過(guò)合同談判, 對(duì)合同條款拾遺補(bǔ)缺,盡量完善,防止不必要的風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)合同談判,使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平,對(duì)不可避免的風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對(duì)策。 使用合同示范文本(或稱標(biāo)準(zhǔn)文本)從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效 途徑。鑒于中國(guó)已經(jīng)入世,合同的簽訂也要與國(guó)際慣例接軌,國(guó)際工程合同必須 符合FIDIC合同條件。4、掌握要素市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)。要素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn),在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí),必須及時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格,使報(bào)價(jià)準(zhǔn)確合理,減少風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素。 但在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)往往對(duì)要素市場(chǎng)價(jià)格
31、變化預(yù)測(cè)不周、考慮不全,特別是可調(diào)價(jià)格合同,控制風(fēng)險(xiǎn)必須隨時(shí)掌握要素市場(chǎng)價(jià)格變化, 及時(shí)按照合同約定調(diào)整合同價(jià) 格,以減少風(fēng)險(xiǎn)。5、加強(qiáng)履約管理,分析工程風(fēng)險(xiǎn)。在合同談判和簽訂過(guò)程中,雖然已經(jīng)發(fā) 現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn),但合同中還會(huì)存在詞語(yǔ)含糊,約定不具體、不全面、責(zé)任不明確甚至 矛盾的條款。因此,任何施工合同履行過(guò)程都要加強(qiáng)合同管理, 分析不可避免的 風(fēng)險(xiǎn)。如果不能及時(shí)透徹地分析出風(fēng)險(xiǎn),就不可能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的準(zhǔn)備,在合同 履行中就很難有效控制,特別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的工程項(xiàng)目更要強(qiáng)化合同分析, 及時(shí) 進(jìn)行工程結(jié)(決)算。6管好分包商,減少風(fēng)險(xiǎn)事件。分包給分包商的工程,總包商負(fù)有質(zhì)量、 安全、工期等協(xié)調(diào)和管理的責(zé)
32、任,并承擔(dān)由此造成的損失。所以對(duì)分包商的承包 工程和其工作,要嚴(yán)格進(jìn)行管理,督促分包商認(rèn)真履行分包合同,把總分包之間 可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn),減少到最低程度。(二)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn) 主要有如下幾種措施:1、推行索賠制度。由于不可預(yù)測(cè)的某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在,風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是 造成經(jīng)濟(jì)損失或時(shí)間損失的根源,合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以在合同履行中, 推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。但工程索賠制度在我國(guó)尚未普遍推行,建筑企 業(yè)對(duì)索賠的認(rèn)識(shí)還很不足,對(duì)索賠的具體作法也還十分生疏。 因此,必須了解索 賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的意義,學(xué)會(huì)索賠方法,使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的合法、合理的索賠制 度
33、健康地開(kāi)展起來(lái),逐步向國(guó)際工程慣例接軌。2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)。A、推行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種有效作法。 我國(guó)擔(dān)保法 規(guī)定了五種擔(dān)保方式,但在工程施工階段以推行保證和抵押兩種方式為宜。第一、保證。是指保證人和債權(quán)人約定,當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),保證人按 照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。當(dāng)前我國(guó)可以逐漸推行銀行保證或企業(yè)保 證。銀行保證。國(guó)際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過(guò)程中實(shí)行銀行保函 制。由承發(fā)包雙方開(kāi)戶銀行,根據(jù)被保證人(即承包人或發(fā)包人)在銀行存款情 況和資信,開(kāi)具保函,承擔(dān)代償責(zé)任。但目前我國(guó)銀行保函制度沒(méi)有相應(yīng)法規(guī)或 規(guī)章,尚未普遍推行
34、。企業(yè)保證。除推行銀行保函制外,也可以推行有實(shí)力的 大型企業(yè)做為工程承包人或發(fā)包人的保證人,由其出具保函,承擔(dān)代償責(zé)任。第二,抵押。是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為 債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人有權(quán)依據(jù)擔(dān)保法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折 價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財(cái)產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn) 移風(fēng)險(xiǎn)范疇時(shí),以第三人抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)行代償,它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。推行該 制度,要在承發(fā)包雙方簽訂工程承發(fā)包合同時(shí), 由承發(fā)包雙方或其任何一方與第 三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。B、推行保險(xiǎn)制度。保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi),保 險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的
35、可能發(fā)生事故(風(fēng)險(xiǎn)),因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)保 險(xiǎn)金責(zé)任;或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承 擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。 上述保險(xiǎn)概念,前者為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),后者為人 生保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)而造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí),工程發(fā)包人或承包人才能向保險(xiǎn)公司索賠, 以獲 得相應(yīng)賠償。一般在招標(biāo)文件中,特別是在投標(biāo)報(bào)價(jià)說(shuō)明中都要求承包人作出保 險(xiǎn)承諾。我國(guó)工程保險(xiǎn)工作尚未與國(guó)際慣例接軌,但在建筑工程施工合同示范文本中對(duì)建筑工程一切險(xiǎn)種、第三方責(zé)任險(xiǎn)、人身傷亡險(xiǎn)和施工機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等 設(shè)置了相應(yīng)條款。為把工程保險(xiǎn)制度逐漸推行,一方
36、面要在修改施工合同示范文 本時(shí)向國(guó)際慣例接軌;另一方面要制定建筑工程保險(xiǎn)章程和必要的法規(guī)、規(guī)章, 以保證建筑工程保險(xiǎn)制度的全面推廣。(三)保留風(fēng)險(xiǎn)?;蚍Q自留風(fēng)險(xiǎn),是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)不能避免或因風(fēng)險(xiǎn)有可能獲利 時(shí),由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種作法。它可分為有意識(shí)的和無(wú)意識(shí)的自留風(fēng)險(xiǎn)兩種。 無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指不知風(fēng)險(xiǎn)的存在而未加處理,或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生,但未意識(shí)到而未作處理。有意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指雖然明知風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生, 但經(jīng)分析由自己 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)更為方便,或者風(fēng)險(xiǎn)較小自己有能力承擔(dān), 從而決定自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。也 有采取設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的辦法,在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價(jià)格合 同中考慮一定比例的風(fēng)險(xiǎn)金,以前通常稱為
37、不可預(yù)見(jiàn)費(fèi),就是對(duì)合同中明確的潛 在風(fēng)險(xiǎn)的處理基金。風(fēng)險(xiǎn)基金的比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范圍和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失,由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。三、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的措施(一)以施工合同為基礎(chǔ)的索賠1、索賠的法律依拒索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中,根據(jù)法律、合同規(guī)定及管理并非由于自己 的過(guò)錯(cuò),而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成, 且實(shí)際發(fā)生了損失,向?qū)?方提出給予補(bǔ)償?shù)囊螅寝D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。施工索賠是合同和法律賦予 受損失者的權(quán)利,對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)是一種保護(hù)自己, 維護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益,避免損 失,增加利潤(rùn)的手段。雖然我國(guó)在培育和發(fā)展建筑市場(chǎng)中還存在有關(guān)法規(guī)不夠健 全、不夠嚴(yán)密的問(wèn)題,
38、但對(duì)逐漸推行工程施工索賠工作, 客觀上還是有一定條件 的。民法通則、合同法以及全民所有制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí) 施辦法等都有涉及工程索賠的條款,可以作為推行工程索賠的法律依據(jù)。<br>第一,民法通則第106條規(guī)定:公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。如規(guī)定 公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái) 產(chǎn),侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任?!边@里所指的民事責(zé)任是根據(jù)法律規(guī)定在民事上應(yīng)負(fù)的給付義務(wù)。這種給付義務(wù)包括一般民事義務(wù)和侵權(quán)行為 或債務(wù)不履行所造成的賠償義務(wù)。根據(jù)民事責(zé)任原則,在民法通則第 111 條對(duì)違反合同的民事責(zé)任作了如下規(guī)定:當(dāng)事人一方不履行
39、合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定條件的,另一方有權(quán)要求履行或者采取補(bǔ)救措施, 并有權(quán)要 求賠償損失?!钡?12條規(guī)定:當(dāng)事人一方違反合同的賠償責(zé)任,應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另 一方因此所受到的損失?!痹谑┕ず贤男羞^(guò)程中,發(fā)包人違反合同的現(xiàn)象屢屢 發(fā)生,這種違反合同的現(xiàn)象可能是合同內(nèi)因素, 也可能是合同外因素;可能是發(fā) 包人故意行為,也可能是客觀原因,發(fā)包人不能履行合同或者不能完全履行合同。 無(wú)論什么情況,只要是發(fā)包人的責(zé)任使建筑企業(yè)遭受到合同價(jià)款以外的損失或影 響工期,建筑企業(yè)就可以依法要求發(fā)包人采取補(bǔ)救措施,并有權(quán)要求賠償損失, 這種要求賠償權(quán),就是依法索賠權(quán)。第二,合同法第107條至114條也有上述
40、類似規(guī)定。在施工合同履行過(guò) 程中,由于發(fā)包人的過(guò)錯(cuò),建筑企業(yè)可以依據(jù)這些條款向發(fā)包人要求其支付違約 金和賠償金,這種要求即為索賠。另外,合同法第286條及最高人民法院對(duì) 其優(yōu)先受償權(quán)”的司法解釋,為建筑企業(yè)的索賠提供了優(yōu)先受償?shù)姆芍С?。第三,?guó)家建設(shè)部、國(guó)家體改委和國(guó)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)布的 全民所有制建筑安 裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施辦法第34條規(guī)定,要 按照國(guó)際慣例,建立工程索賠 制度?!钡?條規(guī)定,對(duì)于建設(shè)資金不足,物資供應(yīng)短缺的工程,企業(yè)有按照合 同規(guī)定追究違約責(zé)任,并有權(quán)調(diào)整施工進(jìn)度?!钡?條規(guī)定,工程的承包價(jià)格應(yīng) 由企業(yè)與工程發(fā)包單位本著公平、 合理的原則,通過(guò)投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng),在雙方簽訂的工 程承
41、包合同中規(guī)定。在工程施工中,如發(fā)生工程量變化,設(shè)計(jì)變更等,企業(yè)有權(quán) 要求按有關(guān)規(guī)定調(diào)整預(yù)、決算?!鄙鲜鰲l款也可作為建筑企業(yè)向發(fā)包人要求索賠 的依據(jù)。2、索賠的證據(jù)種類(1)投標(biāo)文件。它是組成施工合同的重要部分,其內(nèi)容包括承發(fā)包雙方的 要約和承諾,在索賠要求中可以直接作為證據(jù)。(2)會(huì)議紀(jì)要。在施工管理過(guò)程中,發(fā)包人、承包人、監(jiān)理人及有關(guān)針對(duì) 工程召開(kāi)的一切會(huì)議紀(jì)要;但紀(jì)要必須經(jīng)過(guò)參與會(huì)議的各方簽認(rèn), 或由發(fā)包人或 其代理人簽章發(fā)給建筑企業(yè)才具有法律效力。(3)來(lái)往信函。合同雙方的來(lái)往信件,特別是對(duì)建筑企業(yè)提出問(wèn)題的答復(fù) 或認(rèn)可信等。(4)指令或通知。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出的各種指令、
42、通知, 包括工程設(shè)計(jì)變更、工程暫停等指令。(5)施工組織設(shè)計(jì)。這是指包括施工進(jìn)度計(jì)劃在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表 或監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)或施工方案。(6)施工現(xiàn)場(chǎng)的各種記錄。如施工記錄、施工日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日記、檢查人員日記或記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽認(rèn)的工程中停電、停水、停氣和道路封閉、開(kāi)通記錄或證明等。(7)工程照片。這是指注明日期、可以直觀的工程照片。(8)氣象資料?,F(xiàn)場(chǎng)每日天氣狀況記錄,或請(qǐng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程 師簽證的氣象記錄。(9)各種驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。如隱蔽工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、中間驗(yàn)收工程報(bào)告、材料實(shí)施報(bào)告以及設(shè)備開(kāi)箱驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。(10)有關(guān)原始憑證。如建筑材料的采購(gòu)、運(yùn)輸、
43、保管和使用等方面的原始 憑證,各種可以公開(kāi)的成本和會(huì)計(jì)資料等。(11)國(guó)家發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及有效信息。國(guó)家頒發(fā)的法律、法令和政策性文 件,特別是涉及工程索賠的各類文件;政府有關(guān)工程造價(jià)主管部門發(fā)布的材料價(jià) 格信息、調(diào)整造價(jià)的方法和指數(shù)等,一定要注意積累。3、按現(xiàn)行示范文本的索賠機(jī)會(huì)合同文本提供的索賠機(jī)會(huì)序號(hào)1 4條款索賠的基礎(chǔ)、理由或權(quán)利工期延長(zhǎng) 費(fèi)用增加發(fā)包人要求承包人需要特殊保密的措施費(fèi),由發(fā)包人承擔(dān)V2 6.2工程師指令錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用、給承包人造成的損失,由發(fā)包人承擔(dān)V V3 7.3因發(fā)包人原因,承包人在施工中采取的緊急措施,4 8.3發(fā)包人未能完成其義務(wù)(九項(xiàng)工作), 賠償承包人損失發(fā)包
44、人因其自身原因,推遲工作 因發(fā)包人原因暫停施工 工期延誤條款(7種情況)造成承包人費(fèi)用增加V V造成延誤,V5 12.26 127 138 15V VV VV V發(fā)包人要求工程部分或全部達(dá)到優(yōu)良標(biāo)準(zhǔn);工程質(zhì) 量因發(fā)包人原因達(dá)不到約定條件V V9 16 1)工程因工程師不正確糾正或其他非承包人原因造成的返工,修改V2)發(fā)包人檢驗(yàn)合格后,又發(fā)現(xiàn)承包人造成的質(zhì)量問(wèn)題,費(fèi)用由承包人承擔(dān)V3)工程師影響施工正常進(jìn)行,如檢驗(yàn)為合格,由發(fā)包人承擔(dān)追加合同價(jià)款V10 18工程師要求重新檢驗(yàn),如工程合格V11 19.5由于設(shè)計(jì)原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求,發(fā)包人負(fù)責(zé)修改設(shè)計(jì);由于設(shè)備制造原因試車達(dá)不到驗(yàn)收要求, 且設(shè)
45、備為發(fā)包人米購(gòu)12 23.313 27.414 29.115 39.316 43.217 44.6合同價(jià)款調(diào)整條款(4種情況) 發(fā)包人供材料、設(shè)備延誤或不合格 設(shè)計(jì)變更V不可抗力V工程施工發(fā)現(xiàn)地下障礙和文物而米取的保護(hù)措施 因發(fā)包人原因,解除合同,由發(fā)包人按合同支付 已完工程價(jià)款和賠償承包人有關(guān)損失V總之,簽好合同是索賠成功的前提,但在簽訂合同時(shí)應(yīng)特別注意兩點(diǎn):- 盡量為自己一方埋下索賠的機(jī)會(huì);二是盡量使對(duì)方忽略履行合同時(shí)可能產(chǎn)生的錯(cuò) 誤。只有這樣,才能為履行合同時(shí)提供索賠的機(jī)會(huì)和索賠成功。(二)以合同法286條及其司法解釋為依據(jù)的維權(quán) 全國(guó)人大于1999年頒布實(shí)施的合同法第286條規(guī)定:發(fā)包
46、人未按照約定支付價(jià)款的,承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的,除按照建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、 拍賣的以外,承包人可以與發(fā)包人協(xié)議 將該工程折價(jià),也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣。 建設(shè)工程的價(jià)款就該工 程折價(jià)或者拍賣的價(jià)款優(yōu)先受償。”最高人民法院又于2002年6月對(duì) 價(jià)款優(yōu)先 受償權(quán)”問(wèn)題進(jìn)行了解釋,規(guī)定建筑工程的承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其 它債權(quán)”合同法286條及其司法解釋對(duì)于建筑企業(yè)維護(hù)自己合法權(quán)益而言, 不啻為一把尚方寶劍”維護(hù)建筑企業(yè)的合法權(quán)益,化解工程項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn),是建筑企業(yè)生存與發(fā) 展的必然選擇。在對(duì)業(yè)主索賠過(guò)程中,把協(xié)商或合同解決經(jīng)濟(jì)損失作為上策
47、, 若 確實(shí)協(xié)商無(wú)法解決,只有收集充足的證據(jù),并在有效時(shí)限內(nèi)訴諸法律解決,特別 是對(duì)于那些誠(chéng)信度極低且惡意 玩空手道”拖欠工程款的業(yè)主,惟有將他(她)們 送上被告席。(三)防范違法工程的風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)建筑法規(guī)定,允許建筑施工的工程項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件:(1)建筑工程用地批準(zhǔn)手續(xù);(2)在城市規(guī)劃內(nèi)的建筑工程,已經(jīng)取得規(guī)劃許可證;(3)需要拆遷的,其拆遷進(jìn)度符合施工要求等。否則,即屬違法工程。對(duì)此類 工程,政府通常做法主要有兩種:對(duì)合同雙方(主要是發(fā)包方)進(jìn)行一定的經(jīng) 濟(jì)處罰,責(zé)成發(fā)包方補(bǔ)辦相應(yīng)手續(xù)。按我國(guó)行政處罰法對(duì)工程進(jìn)行強(qiáng)制拆 除。如廣州市政府于2000年底至2001年初曾先后多次采取這種措施。這種情況 下的建筑企業(yè)可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是受到行政處罰 (如:罰款、喪失一定的投標(biāo)權(quán)等) 及無(wú)法收回工程款。此類風(fēng)險(xiǎn)主要出現(xiàn)在議標(biāo)工程中,防范的途徑主要有:(1) 了解業(yè)主
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