北京東方迪格保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)教學(xué)軟件操作手冊(cè)

1、 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè)目 錄系統(tǒng)簡(jiǎn)介 . 3功能特點(diǎn) . 3業(yè)務(wù)流程 . 4系統(tǒng)操作指南 . 5第一節(jié) 系統(tǒng)界面說明 . 5界面組成 . 5第二節(jié) 系統(tǒng)登陸說明 . 6如何登陸系統(tǒng) . 6第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)操作指南 . . 8第四節(jié) 人身險(xiǎn)操作指南 . 252北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司系統(tǒng)簡(jiǎn)介中國(guó)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)快速發(fā)展,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種日益豐富,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大, 保費(fèi)收入較快增長(zhǎng),居民保險(xiǎn)消費(fèi)與住房、汽車消費(fèi)一起,將成為 21世紀(jì)中國(guó)人的 “ 三 大件 ” 。從目前來看,保險(xiǎn)公司主要需要三大類人才,第一類是面向市場(chǎng)的營(yíng)銷人才,這里 并不是指單純的保險(xiǎn)代理人, 而是參與企業(yè)管理組織, 幫助建立營(yíng)

2、銷渠道的經(jīng)理層人才; 第二類是負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理運(yùn)營(yíng)的人才,如分公司經(jīng)理、公司內(nèi)部主管等;第三類是專 業(yè)人才,即適于保險(xiǎn)業(yè)專業(yè)需求的專才,如精算師,核保、核賠師、專業(yè)投資人才等。 這些人才在國(guó)際保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)有通行的考核標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一的資格要求。 鑒于以上保險(xiǎn)行業(yè)對(duì) 高素質(zhì)人才的需求, 在高校建立保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)室是國(guó)內(nèi)高校培養(yǎng)保險(xiǎn)業(yè)專門人才的必然 要求。本產(chǎn)品借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模型和管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合當(dāng)前世界主流的 IT 技術(shù), 按照目前財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的全險(xiǎn)種、 全流程的業(yè)務(wù)管理需求, 經(jīng)過詳細(xì)的需求分析, 形成了適應(yīng)高校保險(xiǎn)業(yè)務(wù)教學(xué)的軟件產(chǎn)品。本產(chǎn)品集合了多名保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的專家和長(zhǎng)期從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)

3、的工程師。 根據(jù)高 校教學(xué)的需要求進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā),把保險(xiǎn)的實(shí)際操作業(yè)務(wù)融合到學(xué)校的專業(yè)教學(xué)中。功能特點(diǎn) 系統(tǒng)支持承保的全部業(yè)務(wù)流程(保單、清單、約定、計(jì)費(fèi)、交費(fèi)、報(bào)帳、退帳 等流程 系統(tǒng)提供了續(xù)保的完整處理(根據(jù)原報(bào)單產(chǎn)生新保單、原保單確認(rèn)、新保險(xiǎn)項(xiàng) 目加入保單、重新計(jì)費(fèi)、交費(fèi)、安全返還等 系統(tǒng)支持理陪的全部流程(抄單及出險(xiǎn)車輛查詢、出險(xiǎn)通知書、錄入賠款計(jì)算 書、賠案的審批批單結(jié)算、付款、權(quán)益轉(zhuǎn)讓、追償、車輛找回處理等 系統(tǒng)支持相關(guān)的單據(jù)如下(部分 保險(xiǎn)單 批單 查勘報(bào)告書 定損清單 預(yù)借賠款審批書 賠款計(jì)算書 拒賠報(bào)告書 銷案報(bào)告書 拒賠通知書 權(quán)益轉(zhuǎn)讓書 營(yíng)銷、直銷、代理多種展業(yè)渠道; 個(gè)人

4、、團(tuán)體、協(xié)議多種投保方式; 支持一單多險(xiǎn)種(大保單 ; 涵蓋所有壽險(xiǎn)責(zé)任(死亡、生存、傷殘、年金、醫(yī)療、疾病、收入損失 墊繳、展期、繳清自動(dòng)處理;3保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 4受益方式多樣化;投保計(jì)劃書模擬試算與制作;逆向選擇的智能控制;智能化自動(dòng)核保與人工核保相結(jié)合。業(yè)務(wù)流程正常投保業(yè)務(wù)流程理賠業(yè)務(wù)流程北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司承保業(yè)務(wù)流程 系統(tǒng)操作指南第一節(jié) 系統(tǒng)界面說明 界面組成5保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 圖2-1菜單欄:主要了系統(tǒng)全部操作。工具欄:包括了系統(tǒng)常用的操作。 圖 2-2代碼輸入?yún)^(qū):用于交易代碼的輸入,主要操作需在這里輸入相應(yīng)交易代碼。功能菜單欄:顯示系統(tǒng)主要功能及業(yè)務(wù)。 功能選擇

5、輸入?yún)^(qū):用于選擇輸入功能代碼。 第二節(jié) 系統(tǒng)登陸說明如何登陸系統(tǒng) 1. 點(diǎn)擊桌面上的模擬銀行客戶端,如下圖 2-3所示: 圖 2-32. 出現(xiàn)如下圖所示界面,點(diǎn)擊地址簿,選擇模擬銀行柜面系統(tǒng),點(diǎn)擊主機(jī)聯(lián)機(jī):北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 圖 2-43. 出現(xiàn) Login 標(biāo)識(shí)時(shí),輸入用戶名:bao 密碼:bao 回車 直到出現(xiàn)第 4步的 界面。 圖 2-5保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 4. 出現(xiàn)以下界面,即已登陸系統(tǒng)。 第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)操作指南財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)操作演示圖解-承保、更正與復(fù)核一、客戶端成功連接到服務(wù)后,以 bao 用戶密碼 bao (注意區(qū)分大小寫,該保險(xiǎn)核心系統(tǒng)為 unix 對(duì)大小寫敏感 ,然后選擇

6、 1后回車,進(jìn)行車險(xiǎn)操作,以下先以車險(xiǎn)操作為例:北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 二、進(jìn)行車險(xiǎn)操作的第一步理所當(dāng)然,選擇 1,承保處理,而后系統(tǒng)會(huì)向你索要用戶名和密 碼, 此時(shí)輸入用戶代碼 88密碼 88后回車看到其權(quán)限后再回車, 就可直接進(jìn)入承保界面三、進(jìn)入承包界面后我們首先進(jìn)行承包登記 (當(dāng)然在登記之前, 已有相應(yīng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員把 此次保單所需要的相應(yīng)信息調(diào)查分析好了, 并做好了筆頭登記, 這里所做的也就是相當(dāng) 于一個(gè)抄單操作保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 三、進(jìn)行信息錄入在本系統(tǒng)中信息錄入默認(rèn)都以 esc 鍵為完成錄入, del 鍵為放棄錄入 ,上 下級(jí)菜單以 E 鍵為返回上級(jí)目錄 。 一些默認(rèn)非主觀

7、內(nèi)容則有 Ctrl+B組合鍵進(jìn)行選擇, Ctrl+I組合鍵增加內(nèi)容,而進(jìn)入選擇框后(若內(nèi)容為空以 ESC 鍵彈出所有選項(xiàng)再用上下左右鍵 選擇相應(yīng)的代碼,再由 ESC 進(jìn)行確 認(rèn)選中。在保險(xiǎn)錄 入中保險(xiǎn)單號(hào)默認(rèn) 規(guī)則為(如 09030A00880001前兩位為年份如 09,第三四位為月份如 03,第五位為檢驗(yàn)碼如 0,第六 到第八位為部門保(剛才 88用戶所在部門為辦公室,代碼 A00第九第十為用戶代碼(剛 才登陸用戶 88 ,最后四位為系列號(hào)。同時(shí)每個(gè)保險(xiǎn)號(hào)在系統(tǒng)的所有操作都是唯一,也是貫 穿前后的線索。所以為了保險(xiǎn)號(hào)的有序使用, 請(qǐng)排選出一個(gè)小組長(zhǎng)作為這些憑證的庫管 (反映到系統(tǒng)里也就 是保

8、險(xiǎn)號(hào)每組分配保險(xiǎn)號(hào)為 20個(gè)如對(duì)于:機(jī)動(dòng)車輛業(yè)務(wù)系統(tǒng)保險(xiǎn)單號(hào)為 09030A00880001到 09030A00880020、 或則 09030A00880021到 09030A00880040以此類推企業(yè)財(cái)產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)保險(xiǎn)單號(hào)為 09031A00880001到 09031A00880020、 或則 09031A00880021到 09031A00880040以此類推家庭房屋業(yè)務(wù)系統(tǒng)保險(xiǎn)單號(hào)為 09032A00880001到 09032A00880020、 或則 09032A00880021到 09032A00880040以此類推水 險(xiǎn) (貨 運(yùn) 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 保 險(xiǎn) 單 號(hào) 為 09033A

9、00880001到 09033A00880020、 或 則 09033A00880021到 09033A00880040以此類推請(qǐng)各組組長(zhǎng)做好憑證 (反映到該系統(tǒng)即保險(xiǎn)單號(hào) 的領(lǐng)用登記, 同時(shí)請(qǐng)各位同學(xué)使用保險(xiǎn)單 號(hào)時(shí)先到組長(zhǎng)那進(jìn)行憑證領(lǐng)用 (即保險(xiǎn)單號(hào)領(lǐng)用登記處理 同時(shí)謹(jǐn)記自己此時(shí)所使用的保險(xiǎn) 單號(hào)是多少(因?yàn)楹竺娓摹⒉樵?、續(xù)保、理賠、打印等都需要涉及到保險(xiǎn)單號(hào) ,若是那 組保險(xiǎn)單號(hào)使用完成,請(qǐng)到老師那邊繼續(xù)申領(lǐng)。北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 四、 錄入完成后進(jìn)行, 進(jìn)入錄入底下子目錄進(jìn)行查詢, 查詢時(shí)輸入保險(xiǎn)單號(hào) (或則其它有相 應(yīng)信息 ,按 ESC 進(jìn)行現(xiàn)實(shí)查詢結(jié)果 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手

10、冊(cè)五、錄入完信息后更改,輸入保險(xiǎn)單號(hào)按 ESC 現(xiàn)實(shí)已經(jīng)填寫的所有信息,在更改向相應(yīng)信 息,再按 ESC 進(jìn)行保存(注意這里一但填完復(fù)核人之后,信息便不能更改。但可以先清除 復(fù)核人在進(jìn)行更改保存, 在復(fù)核 【然清除復(fù)核簽名的前提是該保單未進(jìn)行報(bào)賬處理】 這幾點(diǎn) 后面會(huì)說明 六、 填寫確認(rèn)完投保人信息后, 錄入其名下的相應(yīng)車輛信息, 如果多輛信息基本相似的話可 以 采 用 復(fù) 制 其 它 車 輛 信 息 再 進(jìn) 行 差 異 更 改 , 從 而 減 少 工 作 復(fù) 核北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司七、下圖為采用復(fù)制錄入的車牌號(hào)為京 A1169(復(fù)制的原車輛車牌號(hào)為京 A1168 八、輸入完后進(jìn)行查詢

11、操作(同樣輸入保險(xiǎn)單后,按 ESC 現(xiàn)實(shí)詳細(xì)信息 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 九、進(jìn)行修改操作,輸入保險(xiǎn)單號(hào),按 ESC 現(xiàn)實(shí)詳細(xì)信息后,更改相應(yīng)信息 十、錄入完保險(xiǎn)單信息后,打印保險(xiǎn)單,打印完成后可上拉窗口縱軸滾動(dòng)條進(jìn)行查閱。 北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司十一、對(duì)一些特別事項(xiàng),還可以進(jìn)行約定處理 十二、錄入完所有信息后,進(jìn)行計(jì)費(fèi),并制定交費(fèi)計(jì)劃 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 十三、假設(shè),繳費(fèi)分為兩次 十四、 計(jì)費(fèi)完成后, 說明對(duì)此單保險(xiǎn)的信息和有效信息給予確認(rèn), 因此由業(yè)務(wù)主管給予簽字 確認(rèn), 如果此時(shí)業(yè)務(wù)主管不予簽字說明保險(xiǎn)單據(jù)存在漏洞, 此次計(jì)費(fèi)無效, 應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)更正 后重新計(jì)費(fèi)、確認(rèn) 北京東方迪格軟

12、件發(fā)展有限公司十五、計(jì)費(fèi)完成后,接下來就等待被保險(xiǎn)人的進(jìn)行繳費(fèi) 十六、 保險(xiǎn)工作人員, 每想保單核實(shí)后應(yīng)進(jìn)行報(bào)賬處理, 匯總到保險(xiǎn)中心進(jìn)行報(bào)表, 數(shù)據(jù)分 析等 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 十六、繳納一定手續(xù)費(fèi) 十七、繳納完成后別忘進(jìn)行復(fù)核確認(rèn) 北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 十八、收完手續(xù)費(fèi)后,收據(jù)打印 十九、手續(xù)費(fèi)的查詢 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 二十、手續(xù)費(fèi)的誤批更正 二十一、誤批更正查詢 北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司二十二、 投保后、 被保險(xiǎn)人反悔而進(jìn)行退帳處理 (注意, 此時(shí)如果確認(rèn)退帳, 則之后的理賠、 續(xù)保等則不能繼續(xù),此保單責(zé)任關(guān)心到此終止 二十三、保險(xiǎn)單、詳單、收費(fèi)等也可在承包即將結(jié)束時(shí)統(tǒng)

13、一打印 21保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 22二十四、短期提車保險(xiǎn)跟前面所講的操作基本一致,留給同學(xué)自己練習(xí)北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 二十五、剛才相應(yīng)的更改操作亦可在批單處理,一并進(jìn)行更改 二十六、而相應(yīng)查詢模塊也可滯留至查詢統(tǒng)計(jì)模塊,一并進(jìn)行查詢了解23保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 24二十七、而打印呢,亦可在打印模塊統(tǒng)一處理北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司第四節(jié) 人身險(xiǎn)操作指南壽險(xiǎn)操作演示圖解-承包、更改、查詢、復(fù)核、打印一、以客戶端成功連接到保險(xiǎn)系統(tǒng)后,對(duì)于壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)用戶名為 rsbao 密碼為 rsbao 進(jìn)行登陸 (注意區(qū)分大小寫,該保險(xiǎn)核心系統(tǒng)為 unix 對(duì)大小寫敏感 25保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 二

14、、以下先以健康、疾病險(xiǎn)業(yè)務(wù) 為例進(jìn)行演示操作。首先選擇 1后回車進(jìn)行健康、疾病險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 操作 ,對(duì) 于登 陸過 程系 統(tǒng)時(shí) 間和 片語 維護(hù) 提示 ,只 需按 回車 直接 進(jìn)入 即 可26北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 三、首先每日處理是保險(xiǎn)人員每天要做的第一件事(有點(diǎn)類似銀行綜合業(yè)務(wù)柜員的日初 , 雖然選擇 0回車 (進(jìn)行每日處理 只是閃下屏幕, 然而系統(tǒng)內(nèi)部已經(jīng)進(jìn)行信息每日整理、 初始等下一步操作的準(zhǔn)備四、接下來后選擇 1進(jìn)行承保處理, 并進(jìn)行錄入 (當(dāng)然在登記之前, 已有相應(yīng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人 員把此次保單所需要的相應(yīng)信息調(diào)查分析好了, 并做好了筆頭登記, 這里所做的也就是 相當(dāng)于一個(gè)抄單操作

15、 , 在險(xiǎn)別和費(fèi)率 /存儲(chǔ)檔次信息錄入時(shí)按 ctrl+B進(jìn)行選擇, 所有信 息錄入完成后按 esc 保存進(jìn)入下一步操作,在保險(xiǎn)錄入中保險(xiǎn)單號(hào)默認(rèn)規(guī)則為(如 ap09030a8801前兩位為保險(xiǎn)種類代碼如 ap ,第三四位為年份如 09,第五六位為月份 如 03,第七位為檢驗(yàn)碼如 0,第八到第九位為部門保(此處部門為辦公室,代碼 A00 第十第十一為用戶代碼(此處用戶 88 ,最后兩位位為系列號(hào)。同時(shí)每個(gè)保險(xiǎn)號(hào)(或則 后面搜提到的批單號(hào)在系統(tǒng)的所有操作都是唯一,也是貫穿前后的線索。 (在相應(yīng)信 息的錄入時(shí)盡量按最模擬現(xiàn)實(shí)信息錄入,養(yǎng)成一個(gè)好的習(xí)慣27保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 五、投保團(tuán)體信息錄入完成

16、后, 錄入被保險(xiǎn)人的詳細(xì)信息或團(tuán)體信息 (被保險(xiǎn)人的詳細(xì)信息 也可過后補(bǔ)錄或增加 六、錄入被保險(xiǎn)人清單,以移動(dòng)光標(biāo)右鍵錄入每行的完整信息,并 esc 保存。如果過后不再 更改信息可直接在其后提示選擇 y 審核, 如果還想更改一些信息則選擇 n 過后審核, 這 里先選擇 n 過后核保28北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 六、錄入特別約定 七、 保單與清單錄入完成后, 選擇 7進(jìn)行修改, 并在提示欄后輸入要修改的正確保單號(hào) (該 保單號(hào)必須還未核保 八、更改需要更改信息,按 esc 保存29保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 30九、 詳細(xì)清單錄入完成后, 同時(shí)由業(yè)務(wù)主管輸入審核人簽名進(jìn)行信息錄入確認(rèn)。 否則就相當(dāng)

17、 于現(xiàn)實(shí)的(前面信息錄入有誤,審批沒通過,必須更改相應(yīng)的錯(cuò)誤后再重新審核確認(rèn),此 時(shí)該保單才正式生效。北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 十、進(jìn)行查詢,錄入保險(xiǎn)單號(hào)或其它有效信息進(jìn)行按 esc 顯示查詢?cè)敿?xì)信息,爾后光標(biāo)移動(dòng) 到清單或特別約定進(jìn)行查看 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 十一、繳費(fèi),輸入保險(xiǎn)單號(hào)后按 esc 顯示其它信息,然后輸入經(jīng)手人進(jìn)行交費(fèi)操作 十二、對(duì)于刪除保單,只有保單還未復(fù)核時(shí)才能刪除保單號(hào),重新錄入 北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司十三、打印保險(xiǎn)單,輸入保險(xiǎn)單號(hào),選擇打印版本,回車打印。其中打印結(jié)果可上拉縱軸滾 動(dòng)軸進(jìn)行查看 十四、打印收據(jù) 保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè)十五、 對(duì)于審核完成后一些個(gè)人信息的變遷修改該如何操作呢?那就是接下來的相應(yīng)保全處 理操作。首先更改受益人信息 十六、更改保險(xiǎn)人 十七、退保北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 十八、退保部分唄保險(xiǎn)人 十九、加保,出現(xiàn)如下信息后按 esc 將彈出詳細(xì)信息增加框 二十、 錄入加保信息, 記住此時(shí)加保順序號(hào)必須是你剛才該保險(xiǎn)單號(hào)所填寫詳細(xì)信息里的順 序號(hào)所沒有的保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊(cè) 二十一、更改單位情況 二十二、剛才所操作的批單的查詢、批改、打印北京東方迪格軟件發(fā)展有限公司 二十三、輸入批單號(hào)后按 esc 對(duì)應(yīng)詳細(xì),然后移動(dòng)光標(biāo)到