合法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理如何做好

1、約束- 是為了飛得更高n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 成功必須依賴紀(jì)律規(guī)范，成功必須依賴紀(jì)律規(guī)范，具備紀(jì)律規(guī)范，你所做的每具備紀(jì)律規(guī)范，你所做的每件事都可以做的更好！件事都可以做的更好！ 馬賽爾馬賽爾林克（美）林克（美） 任何從業(yè)人員都不會(huì)任何從業(yè)人員都不會(huì)僅僅為了保住僅僅為了保住“飯碗飯碗”，而，而滿足于滿足于“干一天工作、拿一干一天工作、拿一天報(bào)酬天報(bào)酬”的現(xiàn)狀！中國企業(yè)的現(xiàn)狀！中國企業(yè)的平均壽命為的平均壽命為6-76-7年，而世年，而世界五百強(qiáng)企業(yè)的平均壽命則界五

2、百強(qiáng)企業(yè)的平均壽命則達(dá)到達(dá)到4444年！究其原因，無外年！究其原因，無外乎兩個(gè)字乎兩個(gè)字 “紀(jì)紀(jì)律律”！n 鄧小平同志曾經(jīng)說過：鄧小平同志曾經(jīng)說過：“我們這么大一個(gè)國家，怎樣才我們這么大一個(gè)國家，怎樣才能團(tuán)結(jié)起來、組織起來呢？一靠理想，二靠紀(jì)律。組織能團(tuán)結(jié)起來、組織起來呢？一靠理想，二靠紀(jì)律。組織起來就有力量。沒有理想，沒有紀(jì)律，就會(huì)像舊中國那起來就有力量。沒有理想，沒有紀(jì)律，就會(huì)像舊中國那樣一盤散沙，那我們的革命怎么能夠成功？我們的建設(shè)樣一盤散沙，那我們的革命怎么能夠成功？我們的建設(shè)怎么能夠成功？怎么能夠成功？”n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究海爾：嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)，走向成功海爾

3、：嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)，走向成功n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究世界白色家電第一品牌世界白色家電第一品牌20102010年海爾品牌價(jià)值已達(dá)年海爾品牌價(jià)值已達(dá)207.65207.65億元億元 20102010年實(shí)現(xiàn)全球營業(yè)額年實(shí)現(xiàn)全球營業(yè)額13571357億元人民幣億元人民幣連續(xù)六年蟬聯(lián)連續(xù)六年蟬聯(lián)中國品牌中國品牌500500強(qiáng)強(qiáng)n 國家和山西省國家和山西省“十一五十一五”規(guī)規(guī)劃重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目劃重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目 n 20102010年年3 3月月2828日日1313時(shí)時(shí)4040分左分左右，右，由中煤一建公司由中煤一建公司6363工程處工程處承

4、建的位于山西省臨汾市鄉(xiāng)寧承建的位于山西省臨汾市鄉(xiāng)寧縣王家?guī)X煤礦發(fā)生透水事故。縣王家?guī)X煤礦發(fā)生透水事故。事發(fā)時(shí)共有事發(fā)時(shí)共有261261人在井下作業(yè)，人在井下作業(yè)，其中其中108108人升井，人升井，153153人被困井人被困井下，其中下，其中115115人成功獲救并得到人成功獲救并得到精心救治。精心救治。3838人不幸遇難！人不幸遇難！n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 星星之火星星之火 足以燎原足以燎原 面對(duì)熊熊大火面對(duì)

5、熊熊大火 生命顯得如此渺小脆弱生命顯得如此渺小脆弱 災(zāi)難面前災(zāi)難面前 毫無設(shè)防的人們是那樣無助毫無設(shè)防的人們是那樣無助 多一份警覺多一份警覺 多一份硬件保障多一份硬件保障 換來的也許就是生存機(jī)會(huì)換來的也許就是生存機(jī)會(huì) 希望大火僅限于天災(zāi)希望大火僅限于天災(zāi) 而不是人禍而不是人禍n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究千里長(zhǎng)堤，潰于蟻穴千里長(zhǎng)堤，潰于蟻穴警惕與安全共存，麻痹與事故相連警惕與安全共存，麻痹與事故相連 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究紀(jì)律與自由，我們?cè)撛趺醋?？紀(jì)律與自由，我們?cè)撛趺醋?？n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整

6、理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究案例一：你遇到過嗎？案例一：你遇到過嗎？ 2011 2011年年4 4月，我司某專員在收費(fèi)時(shí)，將客戶的保險(xiǎn)月，我司某專員在收費(fèi)時(shí)，將客戶的保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)40004000余元、客戶身份證件、轉(zhuǎn)賬發(fā)票、辦理返還變更余元、客戶身份證件、轉(zhuǎn)賬發(fā)票、辦理返還變更的保單數(shù)張，另外還有自己的身份證、銀行卡折放在手的保單數(shù)張，另外還有自己的身份證、銀行卡折放在手提包內(nèi)被一竊賊當(dāng)街搶去提包內(nèi)被一竊賊當(dāng)街搶去直到現(xiàn)在相關(guān)手續(xù)還沒有直到現(xiàn)在相關(guān)手續(xù)還沒有補(bǔ)辦齊全。補(bǔ)辦齊全。案例二：意外險(xiǎn)客戶糾紛案例二：意外險(xiǎn)客戶糾紛 2006 2006年年4 4月本部一客戶購買我司期繳產(chǎn)品附加綜意險(xiǎn)月本

7、部一客戶購買我司期繳產(chǎn)品附加綜意險(xiǎn)168168，選擇的是自動(dòng)續(xù)保，現(xiàn)金繳費(fèi)。，選擇的是自動(dòng)續(xù)保，現(xiàn)金繳費(fèi)。20092009年年2 2月份在外地打月份在外地打工出了車禍，隨即向中支報(bào)案，理賠部核實(shí)后發(fā)現(xiàn)客戶工出了車禍，隨即向中支報(bào)案，理賠部核實(shí)后發(fā)現(xiàn)客戶20082008年綜意險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任已期滿未續(xù)保，不能立案。年綜意險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任已期滿未續(xù)保，不能立案。 客戶出院后，家人帶著代扣保費(fèi)存折到中支保費(fèi)部核實(shí)客戶出院后，家人帶著代扣保費(fèi)存折到中支保費(fèi)部核實(shí)情況。存折是情況。存折是20082008年公司統(tǒng)一為客戶開具的郵政存折，記錄年公司統(tǒng)一為客戶開具的郵政存折，記錄顯示，客戶在應(yīng)繳日前已把主險(xiǎn)和綜意險(xiǎn)保費(fèi)一

8、同存上，但顯示，客戶在應(yīng)繳日前已把主險(xiǎn)和綜意險(xiǎn)保費(fèi)一同存上，但因系統(tǒng)內(nèi)沒有錄綜意險(xiǎn)的轉(zhuǎn)賬授權(quán)書導(dǎo)致綜意險(xiǎn)未能正常續(xù)因系統(tǒng)內(nèi)沒有錄綜意險(xiǎn)的轉(zhuǎn)賬授權(quán)書導(dǎo)致綜意險(xiǎn)未能正常續(xù)保保.經(jīng)調(diào)解，公司支付客戶經(jīng)調(diào)解，公司支付客戶40004000元意外傷害醫(yī)療費(fèi)用元意外傷害醫(yī)療費(fèi)用, ,同同時(shí)在中支司務(wù)會(huì)上給予保費(fèi)部通報(bào)批評(píng)！時(shí)在中支司務(wù)會(huì)上給予保費(fèi)部通報(bào)批評(píng)！案例三：救命的評(píng)鑒表案例三：救命的評(píng)鑒表 20042004年年4 4月月XXXX客戶董某在我司投?？蛻舳吃谖宜就侗XBXXB款款6 6份和事業(yè)有成保險(xiǎn)份和事業(yè)有成保險(xiǎn)1 1份，年份，年繳保費(fèi)繳保費(fèi)50005000多元，意外死亡保險(xiǎn)金額達(dá)多元，意外死亡

9、保險(xiǎn)金額達(dá)2222萬元。該保單于萬元。該保單于20052005年年4 4月月到期應(yīng)繳納二期保費(fèi)，董某遲遲不繳，經(jīng)客服專員多次上門做工作到期應(yīng)繳納二期保費(fèi)，董某遲遲不繳，經(jīng)客服專員多次上門做工作仍不繳納。在保單即將失效時(shí)，客服專員與該保單營銷員共同上門仍不繳納。在保單即將失效時(shí)，客服專員與該保單營銷員共同上門做工作，并說明保單失效后所受到的損失，但董某仍不繳納保費(fèi)，做工作，并說明保單失效后所受到的損失，但董某仍不繳納保費(fèi)，還以種種借口拒簽還以種種借口拒簽續(xù)期服務(wù)評(píng)鑒表續(xù)期服務(wù)評(píng)鑒表，經(jīng)反復(fù)工作董某才在評(píng)鑒，經(jīng)反復(fù)工作董某才在評(píng)鑒表上簽了字，公司及時(shí)存檔。在該保單失效一個(gè)月后，董某不幸在表上簽了字

10、，公司及時(shí)存檔。在該保單失效一個(gè)月后，董某不幸在一次車禍中喪生，其受益人來公司申請(qǐng)索賠，并以公司未通知為由一次車禍中喪生，其受益人來公司申請(qǐng)索賠，并以公司未通知為由要求支付死亡保險(xiǎn)金。公司將董某親筆簽字失效確認(rèn)書給受益人確要求支付死亡保險(xiǎn)金。公司將董某親筆簽字失效確認(rèn)書給受益人確認(rèn)后，最后放棄死亡保險(xiǎn)金的索賠，從而為公司避免了認(rèn)后，最后放棄死亡保險(xiǎn)金的索賠，從而為公司避免了2222萬元的損萬元的損失，也避免了與客戶的賠償糾紛。失，也避免了與客戶的賠償糾紛。 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究因?yàn)槿粘９芾砗凸ぷ髁鞒痰氖杪┮驗(yàn)槿?/p>

11、常管理和工作流程的疏漏因?yàn)槲覀兊娘L(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足因?yàn)槲覀兊娘L(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足因?yàn)槲覀兊墓ぷ鳡顟B(tài)過于松弛因?yàn)槲覀兊墓ぷ鳡顟B(tài)過于松弛因?yàn)槲覀兤綍r(shí)未時(shí)刻防患于未然因?yàn)槲覀兤綍r(shí)未時(shí)刻防患于未然 - -造成不可挽回的損失！造成不可挽回的損失！銷售誤導(dǎo)銷售誤導(dǎo)客戶身份信息留存不完整客戶身份信息留存不完整評(píng)鑒表簽字的真實(shí)性評(píng)鑒表簽字的真實(shí)性違規(guī)代扣操作違規(guī)代扣操作現(xiàn)金繳費(fèi)存在的資金風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金繳費(fèi)存在的資金風(fēng)險(xiǎn) 首先，“合規(guī)要人人參與 ， 持之以恒，盡職盡責(zé)”。 合規(guī)并不只是專業(yè)人員的責(zé)任,也不是階段性的任務(wù)。第二，強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身雖然并不能直接為企業(yè)增加利潤，但是系列的合規(guī)活動(dòng)能夠?yàn)?/p>

12、企業(yè)爭(zhēng)取到有利于未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度。通過內(nèi)部制度的持續(xù)修訂，將日積月累的各種良好做法沉淀下來，并清晰地界定實(shí)際工作中的盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，將大大降低企業(yè)成本并增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，最終為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值 。第三，嚴(yán)格責(zé)任追究制度。確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。強(qiáng)化政策和程序等規(guī)章制度的執(zhí)行力。 n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究孫武勇斬吳王愛姬孫武勇斬吳王愛姬 吳王闔閭將孫子召至宮中，要求以宮吳王闔閭將孫子召至宮中，要求以宮女演練的形式驗(yàn)證孫子兵法是否有效。女演練的形式驗(yàn)證孫子兵法是否有效。孫子欣然受命。他將宮中美女分為兩隊(duì)

13、，孫子欣然受命。他將宮中美女分為兩隊(duì)，指定吳王最寵愛的兩個(gè)愛姬當(dāng)隊(duì)長(zhǎng)。接指定吳王最寵愛的兩個(gè)愛姬當(dāng)隊(duì)長(zhǎng)。接著，他開始講授操練紀(jì)律和要領(lǐng)。然而著，他開始講授操練紀(jì)律和要領(lǐng)。然而當(dāng)孫子發(fā)號(hào)施令時(shí)，宮女們卻笑得亂作當(dāng)孫子發(fā)號(hào)施令時(shí)，宮女們卻笑得亂作一團(tuán)，沒有執(zhí)行指令。一團(tuán)，沒有執(zhí)行指令。 孫子說：孫子說：“如果由于號(hào)令不清而導(dǎo)如果由于號(hào)令不清而導(dǎo)致士兵們沒有按照指令行兵，那么，這致士兵們沒有按照指令行兵，那么，這個(gè)責(zé)任當(dāng)屬將領(lǐng)。個(gè)責(zé)任當(dāng)屬將領(lǐng)?！庇谑?，他將規(guī)則重于是，他將規(guī)則重新解釋了一遍，再一次發(fā)令，宮女們又新解釋了一遍，再一次發(fā)令，宮女們又一次嬉笑，還是沒有人執(zhí)行指令。這時(shí)一次嬉笑，還是沒有人執(zhí)

14、行指令。這時(shí)他下令斬殺被任命為隊(duì)長(zhǎng)的兩名寵姬。他下令斬殺被任命為隊(duì)長(zhǎng)的兩名寵姬。吳王見狀，忙說自己已經(jīng)理解了他的用吳王見狀，忙說自己已經(jīng)理解了他的用意，但不需要真的執(zhí)行軍法。孫子不顧意，但不需要真的執(zhí)行軍法。孫子不顧吳王的請(qǐng)求，執(zhí)意殺掉了兩位美姬，并吳王的請(qǐng)求，執(zhí)意殺掉了兩位美姬，并新任命了兩名宮女為隊(duì)長(zhǎng)。當(dāng)孫子再次新任命了兩名宮女為隊(duì)長(zhǎng)。當(dāng)孫子再次發(fā)令時(shí)，沒人敢嬉笑了，大家都操練得發(fā)令時(shí)，沒人敢嬉笑了，大家都操練得極為嚴(yán)肅、認(rèn)真。極為嚴(yán)肅、認(rèn)真。n萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 紀(jì)律永遠(yuǎn)不是用來管人的，也僅僅是用來約束行為的，對(duì)于建立了紀(jì)律管理機(jī)制的企業(yè)，紀(jì)律最佳的用途在于：用來整